Մասաչուսեթս սենատոր Էլիզաբեթ Ուորենը ելույթ է ունենում Աֆղանստանում և Հարավային և Կենտրոնական Ասիայի տարածաշրջաններում անվտանգության հարցերով Սենատի Զինված ծառայությունների հանձնաժողովի լսումների ժամանակ, Դիրքսենի շենքում, երեքշաբթի, 26 հոկտեմբերի, 2021թ.:
Թոմ Ուիլյամս | CQ-Roll Call, Inc. | Getty Images
Օրենսդիրները՝ Սեն. Էլիզաբեթ Ուորենը խնդրեց առանցքային կարգավորիչին արգելափակել Տորոնտո-Դոմինիոն բանկ$13.4 մլրդ ստացում ԱՄՆ տարածաշրջանային բանկի հաճախորդների չարաշահումների մեղադրանքների պատճառով:
Երեքշաբթի օրը արժույթի վերահսկիչի գրասենյակ ուղարկված նամակում, որը ստացվել է բացառապես CNBC-ի կողմից, Ուորենը մեջբերում է մայիսի 4-ին. հաշվետվություն Կապիտոլիումի ֆորումից, Վաշինգտոնում գործող հետաքննական լրատվական կազմակերպությունից, որը պնդում էր, որ TD-ն օգտագործել է մարտավարություն, որը նման է մարտավարությանը. Wells Fargo կեղծ հաշիվների սկանդալ.
TD-ն՝ Տորոնտոյում գործող բանկը, որն ունի 1,100 մասնաճյուղ ԱՄՆ-ում, կարգավորող հաստատում է փնտրում Թենեսիում գտնվող բանկը ձեռք բերելու համար։ Առաջին հորիզոն. Փետրվարին հայտարարված զանգվածային գործարքը TD-ի գործադիր տնօրեն Բհարաթ Մասրանիի ջանքերի մի մասն է ընդարձակել Ամերիկայի հարավ-արևելքում: Բանկերը եղել են ավլեց վերջին տարիների համախմբման ալիքի մեջ, երբ վարկատուները ձգտում են մասշտաբներ ձեռք բերել, կրճատել ծախսերը և ներդրումներ կատարել ֆինտեխում՝ մրցակցելու մեգաբանկերի հետ, ինչպիսիք են. JPMorgan Chase և Bank of America.
«Քանի որ TD Bank-ը հավանություն է փնտրում ձեր գործակալությունից՝ բարձրացնելու իրենց շուկայական մասնաբաժինը և դառնալու ԱՄՆ-ի վեցերորդ ամենամեծ բանկը, OCC-ը պետք է ուշադիր ուսումնասիրի ցանկացած շարունակական ապօրինություն և արգելափակի ցանկացած միաձուլում, մինչև TD Bank-ը պատասխանատվություն չկրի իր չարաշահումների համար», - Ուորենը: ասաց.
TD-ն կիրառեց միավորային համակարգ և բոնուսներ՝ աշխատողներին խրախուսելու բացել հաճախորդների հաշիվները և օգտվել օվերդրաֆտից պաշտպանությունից, և աշխատողները կարող են կորցնել իրենց աշխատանքը, եթե չհասնեն նպատակներին, ասել է Ուորենը OCC-ի ժամանակավոր վերահսկիչ Մայքլ Հսուին ուղղված նամակում:
Աշխատողներին հանձնարարվել է յուրաքանչյուր հաճախորդի համար ստեղծել չորս նոր հաշիվ՝ չեկային, խնայողություններ, առցանց և դեբետային քարտ, և բացել հաշիվներ, նույնիսկ եթե սպառողը մերժի տարբերակներից մեկը, համաձայն՝ Կապիտոլիումի ֆորում.
Դա լրատվական կազմակերպության կողմից մեջբերված մի քանի ռազմավարություններից մեկն էր, ներառյալ սպառողներին խարդախության մասին ահազանգեր կանչելու պատճառներ հորինելը` հույս ունենալով նրանց համոզել բացել ավելի շատ հաշիվներ, բացել նոր հաշիվներ, այլ ոչ թե պարզապես փոխարինել բացակայող դեբետային քարտերը, և սխալ նշելով օվերդրաֆտի ծրագրերի հիմնական ասպեկտները: խրախուսել դրանց ընդունումը։ Խնդիրներ կային մասնաճյուղերում TD-ի ԱՄՆ տարածքի երկայնքով՝ Ֆլորիդայից մինչև Մեյն, ասվում է զեկույցում:
CNBC-ն չկարողացավ ինքնուրույն հաստատել Կապիտոլիումի ֆորումի զեկույցի մանրամասները, որոնք վկայակոչում էին TD Bank-ի ներկայիս և նախկին աշխատակիցներին, ինչպես նաև այլ աղբյուրներ:
«Անհիմն» պնդումներ
Մտածե՞լ եք գորգի տակ:
Նորեյկան հրաժարվեց մեկնաբանել Կապիտոլիումի ֆորումին, սակայն նրա գործատուն՝ White-shoe իրավաբանական ընկերությունը։ Simpson Thacher & Bartlett, ասել է նորություններին, որ Noreika-ն ազատվել է TD-ի հետ կապված բոլոր հարցերից, երբ ղեկավարում էր կարգավորիչը:
Արժույթի վերահսկիչի պաշտոնակատար Քիթ Նորեյկան ելույթ է ունենում Սենատի բանկային հանձնաժողովի լսումների ժամանակ Վաշինգտոնում, ԱՄՆ, Հինգշաբթի, հունիսի 22, 2017թ.
Էնդրյու Հարեր | Բլումբերգ | Getty պատկերներ
«OCC-ի որոշումը պարոն Նորեյկայի օրոք՝ թույլ տալով, որ TD Bank-ի մոլեգնած խարդախությունն ու չարաշահումը մնան անպատիժ, նույնիսկ այն բանից հետո, երբ գործակալությունը մտահոգիչ է բանկի հետաքննության ընթացքում, կարող է խաթարել OCC-ի հեղինակությունը և սպառողների ֆինանսները վտանգի ենթարկել»: Ուորենն ասաց. Նա հավելել է, որ Բայդենի վարչակազմը հայտարարել է, որ ավելի մանրակրկիտ կուսումնասիրի բանկերի միաձուլումները:
OCC-ն անմիջապես չպատասխանեց մեկնաբանության խնդրանքին:
Բացի First Horizon-ի ձեռքբերումը արգելափակելու խնդրանքից, օրենսդիրները խնդրեցին OCC-ին հրապարակել TD-ի վերաբերյալ իր 2017 թվականի հետաքննության արդյունքները և վերանայել, թե արդյոք պետք է տույժեր գանձվեն ընկերության նկատմամբ: Նամակը ստորագրել են Ուորենը և ԱՄՆ ներկայացուցիչներ Քեթի Փորթերը, Ալ Գրինը և Խեսուս Գարսիան։
TD-ն փետրվարին ասաց, որ ակնկալում է, որ First Horizon-ի ձեռքբերումը կփակվի մինչև 2023 թվականի առաջին ֆինանսական եռամսյակը, որը ենթակա է հաստատման ԱՄՆ-ի և Կանադայի կարգավորիչների կողմից: Գործարքը կչեղարկվի, եթե այն չփակվի մինչև 27 թվականի փետրվարի 2023-ը, ըստ բանկի:
Աղբյուր՝ https://www.cnbc.com/2022/06/15/warren-asks-bank-regulator-to-reject-td-deal-after-customer-abuse-report.html