Եթե դուք երբևէ եղել եք տանտեր, գիտեք, որ վստահելի վարձակալներ գտնելն ամեն ինչ է: Ամեն ամիս ուշ վճարումներին հետևելը ձեր պասիվ եկամտի հոսքը շատ ավելի քիչ պասիվ է դարձնում:
Սա պատճառներից մեկն է, թե ինչու են այդքան շատ ներդրողներ սիրում անշարժ գույքի ներդրումային տրեստները (REITs)՝ հրապարակային առևտրով զբաղվող ընկերություններ, որոնք վարձավճար են հավաքում իրենց գույքից և այն փոխանցում բաժնետերերին՝ շահաբաժինների տեսքով:
Ներդրողները չպետք է անհանգստանան վարձակալներին զննելու կամ վտարելու մասին: Փոխարենը, նրանք պարզապես նստում են և վայելում շահաբաժինների չեկերը, որոնք շրջանառվում են, երբ նրանք ընտրում են հաղթող REIT:
Եվ որոշ REIT-ներ ունեն լրջորեն կապույտ չիպերի վարձակալներ, ներառյալ ԱՄՆ կառավարությունը: Մենք բոլորս վճարում ենք հարկեր, ուստի ինչու՞ եռամսյակային բաշխումներով որոշ գումարներ չվերադարձնենք:
Ահա հորեղբայր Սեմի համար որպես տանտեր հանդես գալու մի քանի եղանակ, գումարած ևս մեկ այլ անսովոր ներդրումային տարբերակ, որը դուք գուցե չէիք դիտարկել:
Easterly Government Properties (DEA)
Easterly-ն շուկայում ամենամեծ REIT-ը չէ, սակայն այն առանձնանում է իր հասակակիցների մեջ շատ պարզ պատճառով. Ընկերության առաքելությունն է ձեռք բերել, զարգացնել և կառավարել ԱՄՆ կառավարությանը վարձակալված առևտրային սեփականությունները:
Ներդրողների իր վերջին ներկայացման մեջ REIT-ն ասաց, որ իր վարձակալության եկամտի 99%-ը «ապահովված է ԱՄՆ կառավարության լիակատար հավատքով և վարկով»: Վարձակալներից քչերն են ավելի հուսալի:
Սեպտեմբերի 30-ի դրությամբ Easterly-ի պորտֆելը բաղկացած էր 88 անշարժ գույքից, որոնց ընդհանուր մակերեսը կազմում էր 8.3 միլիոն քառակուսի ֆուտ: Դրանք 99%-ով տրված են վարձակալությամբ, 9.6 տարի վարձակալության միջին կշռված ժամկետով:
Հուլիսին ընկերությունը բարձրացրել է իր եռամսյակային շահաբաժինների վճարումը մինչև 26.5 ցենտ մեկ բաժնետոմսի համար: Բաժնետոմսի ընթացիկ գնով դա թարգմանվում է որպես տարեկան 4.6% եկամտաբերություն:
Թեև Easterly-ն ակնհայտ ընտրություն կարող է թվալ, հաշվի առնելով դրա վարձակալների տրամաչափը, վերջին 2 ամիսների ընթացքում բաժնետոմսերն աճել են ընդամենը 12%-ով, ինչը առանձնապես տպավորիչ չէ ռալիինգային շուկայում:
Եթե դուք չեք ցանկանում խաղալ առանձին հաղթողների և պարտվողների վրա, դուք միշտ կարող եք ստեղծել դիվերսիֆիկացված պասիվ եկամտի պորտֆոլիո՝ օգտագործելով ձեր «պահուստային փոփոխությունը»:
Office Properties Income Trust (OPI)
Ինչպես անունն է հուշում, այս REIT-ն ունի բազմաթիվ գրասենյակային շենքեր. նրա պորտֆելը բաղկացած է 178 գույքից՝ ընդհանուր 23.3 միլիոն քառակուսի ոտնաչափ տարածքով, բայց դրա կատարումը ամեն ինչ, քան ձանձրալի է:
Վերջին 12 ամիսների ընթացքում OPI-ի բաժնետոմսերն աճել են 10.8%-ով: Այն ունի եռամսյակային շահաբաժինների տոկոսադրույք՝ 55 ցենտ մեկ բաժնետոմսի դիմաց, իսկ տարեկան եկամտաբերությունը՝ 8.7%:
Ի տարբերություն Easterly-ի, OPI-ն մաքուր խաղի կառավարական տանտեր չէ: Սակայն ԱՄՆ կառավարությունը REIT-ի ամենամեծ վարձակալն է, որը ներդնում է 19.7%-ով իր տարեկան բազային վարձավճարում:
Նրա մյուս առաջատար վարձակալները ներառում են այնպիսի խոշոր անուններ, ինչպիսիք են Google-ի մայր ընկերությունը, Alphabet-ը, Կալիֆորնիայի նահանգը և Bank of America-ն:
Ընկերությունն ասում է, որ իր եկամուտի 63%-ը ստանում է ներդրումային կարգի վարձակալներից, այսինքն՝ այն վարձակալներից, որոնք դեֆոլտի ցածր ռիսկ են ներկայացնում:
3 թվականի 2021-րդ եռամսյակում REIT-ի նույն գույքի դրամական հիմքի վրա զուտ գործառնական եկամուտը տարեկան կտրվածքով բարելավվել է 1%-ով: Այն եռամսյակի ընթացքում վարձակալել է 659,000 քառակուսի ֆուտ տարածք՝ 10.9 տարի վարձակալության միջին կշռված ժամկետով:
Ավելի գունեղ այլընտրանք
Ճիշտ REIT-ը կարող է ամուր ներդրում լինել: Բայց հիշեք, որ բոլոր տեսակի բաժնետոմսերը անկայուն են և հաճախ փոխկապակցված են միմյանց հետ: Եթե առջևում շուկայական անկում է սպասվում, ապա նույնիսկ կապույտ չիպային դիվիդենտների բաժնետոմսերը կարող են տապալվել:
Եթե ցանկանում եք մի բան, որը քիչ առնչություն ունի ֆոնդային շուկայի հետ և կարող է ավելի մեծ ներուժ առաջարկել, ստուգեք կերպարվեստը:
Համաձայն Citi Global Art Market-ի աղյուսակի, ժամանակակից արվեստի գործերը գերազանցել են S&P 500-ը 174%-ով վերջին 25 տարիների ընթացքում:
Եվ դա դառնում է դիվերսիֆիկացման հանրաճանաչ միջոց, քանի որ դա իրական ֆիզիկական ակտիվ է՝ ֆոնդային շուկայի հետ քիչ հարաբերակցությամբ:
-1-ից +1 սանդղակով, որտեղ 0-ն ընդհանրապես որևէ կապ չի ներկայացնում, Citi-ն պարզել է, որ հարաբերակցությունը ժամանակակից արվեստի և S&P 500-ի միջև վերջին 0.12 տարիների ընթացքում եղել է ընդամենը 25:
Բենքսիի և Էնդի Ուորհոլի նման արվեստում ներդրումներ կատարելը նախկինում տարբերակ էր միայն ծայրահեղ հարուստների համար: Բայց նոր ներդրումային հարթակով դուք կարող եք ներդրումներ կատարել խորհրդանշական արվեստի գործերում, ինչպես անում են Ջեֆ Բեզոսն ու Բիլ Գեյթսը:
Այս հոդվածը տրամադրում է միայն տեղեկատվություն և չպետք է մեկնաբանվի որպես խորհուրդ: Այն տրամադրվում է առանց որևէ տեսակի երաշխիքի:
Աղբյուր՝ https://finance.yahoo.com/news/want-uncle-sams-landlord-earn-001500299.html