Մինչ շուկաները արտացոլում են անհանգստությունը հնարավորի մասին անջատումVanguard-ն ասում է, որ պարտատոմսերը կարող են երկարաժամկետ ներդրողներին առաջարկել գումար վաստակելու վերևի եկամտաբերությամբ գնաճը. Ավելին, ֆինանսական ընկերությունը կարծում է, որ ներդրողները կարող են նաև օգտագործել պարտատոմսերը որպես «կայուն հեջ բաժնետոմսերի նկատմամբ՝ ռիսկային ակտիվների հետ փոխկապակցված տարվա մեծ մասն անցկացնելուց հետո»: Եկեք բաժանենք պարտատոմսերում ներդրումների առավելություններն ու ռիսկերը:
A ֆինանսական խորհրդատու կարող է օգնել ձեզ ստեղծել ֆինանսական պլան՝ ձեր ներդրումները պաշտպանելու և փող աշխատելու նոր հնարավորություններ բացահայտելու համար:
Ինչու՞ է Vanguard-ը կարծում, որ կարող եք գումար վաստակել պարտատոմսերով
Որպես 2022 թվականի առաջին կիսամյակի ակնարկVanguard-ը ասում է, որ շուկաները ստիպված են եղել վերանայել, թե Դաշնային պահուստը որքանով կկարողանա բարձրացնել տոկոսադրույքները, նախքան հետ քաշվելը: Սա հնարավորություն է ստեղծել ներդրողների համար գումար վաստակել պարտատոմսերով.
«Երկարաժամկետ ներդրողները պետք է ուրախանան. գանձապետական շուկայում գանձապետական շուկայում 2020 թվականի մարտի սկզբնական խուճապի ժամանակ կարճատև աճից հետո առաջին անգամ գոյություն ունեն գանձապետական շուկայում սպասվող գնաճից բարձր եկամտաբերություն: Նրանց համար, ովքեր փնտրում են շոշափելի եկամուտ, գոյություն ունի նաև հիմա»,- ասվում է ֆինանսական ընկերության ամփոփագրում:
Տեղեկատվության համար, Դաշնային պահուստային համակարգը մայիսի 5-ին, հունիսի 15-ին և հուլիսի 27-ին բարձրացրել է տոկոսադրույքները՝ վերջին անգամ բարձրացնելով տոկոսադրույքները 75 բազիսային կետով: Եվ ամբողջ աշխարհի կենտրոնական բանկերը նույնպես բարձրացրել են իրենց տոկոսադրույքները: «Շուկաներն այժմ տեսնում են, որ Fed-ն ավելի արագ է քայլում, բայց ավելի արագ հետ է քաշվում», - ասում է Vanguard-ը:
2022 թվականի առաջին կիսամյակի մեծ մասը ռիսկային ակտիվների հետ փոխկապակցված ծախսելուց հետո, ասում է Vanguard-ը, պարտատոմսերը նույնպես սկսել են գործել որպես կայուն հեջ բաժնետոմսերի նկատմամբ: «Առաջիկայում ավելի թույլ տնտեսության նշանները հավանաբար կվավերացնեն պարտատոմսերի դերը որպես պորտֆելի դիվերսիֆիկատոր»:
Ներդրողները պետք է նկատեն, որ պարտատոմսերն ավանդաբար համարվում են ավելի ապահով ներդրումներ, քան բաժնետոմսերը: Սակայն ցածր եկամտաբերության դեպքում պարտատոմսերի մեծ մասը պարտադիր չէ, որ օգտագործվում է որպես հեջ՝ գնաճը հաղթահարելու համար: Հատկանշական բացառություն է Գանձապետական գնաճից պաշտպանված արժեթղթեր (TIPS), որոնք թույլ են տալիս ներդրումների հիմնական գումարն աճել Սպառողական գների ինդեքսին (ՍԳԻ) զուգահեռ:
Հասկանալով, թե ինչպես են գործում պարտատոմսերը
Պարտատոմսերն են ֆիքսված եկամուտ ներդրումներ, ինչը նշանակում է, որ ներդրողները նախքան դրանք գնելը գիտեն, թե որքան կլինի իրենց եկամտաբերությունը: Երբ դուք պարտատոմս եք գնում, դուք պարտք եք տալիս կառավարությանը կամ ընկերությանը: Ժամանակի ընթացքում կազմակերպությունը ձեզ հետ կվճարի տոկոսները:
Որպես պարտատոմսերի ներդրող՝ դուք կկարողանաք տեսնել դրա գինը, մարման ժամկետը և արժեկտրոնի դրույքաչափը. Արժեկտրոնային տոկոսադրույքը տարեկան տոկոսադրույքն է, որով պարտատոմսը կմարի ձեզ որպես սեփականատեր: Այս տոկոսադրույքը հիմնված է պարտատոմսի անվանական արժեքի վրա, որն այն գումարն է, որը թողարկողը կվճարի, երբ այն հասնի մարման ժամկետին: Եվ քանի որ դա հաստատագրված վճար է, այն նույնը կմնա պարտատոմսի ողջ կյանքի ընթացքում։
Պարտատոմսերը սովորական հիմնական միջոց են ներդրողների համար, ովքեր ձգտում են դիվերսիֆիկացնել իրենց պորտֆելները բաժնետոմսերից դուրս: Դրանք հաճախ համարվում են «ավելի ապահով» ներդրումներ, և կենսաթոշակի մոտ գտնվող ներդրողներին հաճախ խորհուրդ է տրվում մեծացնել իրենց պարտատոմսերի պահումները: Թեև դուք հավանաբար չեք ստանա պարտատոմսերի երկնիշ եկամտաբերություն, ինչպես կարող էիք բաժնետոմսերի դեպքում, պարտատոմսերը սովորաբար ավելի շատ հետևողականություն և կանխատեսելիություն են առաջարկում:
Որտեղ են ֆիքսված եկամտի հնարավորություններն այսօր
Բոլոր պարտատոմսերը հավասարապես չեն ստեղծվում: Նրանք առաջարկում են ռիսկի և պարգևների տարբեր նպատակներ և մակարդակներ: Ստորև ներկայացված են պարտատոմսերի երեք սովորական տեսակներ, որոնք կարող են գումար դնել ձեր պորտֆելում.
Բարձր եկամտաբեր պարտատոմսեր. Բարձր եկամտաբեր պարտատոմսերը նպատակ ունեն եկամուտ և հետևողական եկամուտներ ստեղծել ներդրողների համար: Այս պարտատոմսերը նույնպես ունեն ավելի բարձր ռիսկ: Համաձայն Bloomberg-ի ինդեքսի տվյալները, բարձր եկամտաբեր պարտատոմսերը հուլիսին ցույց են տվել դրական եկամտաբերություն՝ 5.9% աճով, ինչը ամենամեծն է վերջին տասնամյակում։
Գանձապետական պարտատոմսեր. Սրանք պետական պարտքային արժեթղթեր են, որոնք թողարկվում են ԱՄՆ դաշնային կառավարության կողմից: Երբ դուք գնում եք այս պարտատոմսը կառավարությունից, դուք ակնկալում եք, որ տոկոսները հետ կստանաք յուրաքանչյուր վեցամսյա ժամկետի վերջում: 2022 թվականի առաջին կիսամյակի մեծ մասի ընթացքում գանձապետական պարտատոմսերի իրական եկամտաբերությունը նվազել է մարման ժամկետների լայն շրջանակում: Այնուամենայնիվ, ԱՄՆ ֆինանսների նախարարությունը նշում է, որ այս ակտիվը վերելք է ունեցել՝ հնգամյա, յոթամյա, 10, 20 և 30 տարվա եկամտաբերությամբ՝ տատանվելով 0.43%-ից մինչև 0.91%:
Քաղաքային պարտատոմսեր. Այս պարտատոմսերը կապված են տեղական և պետական կառավարման մարմինների հետ: Քաղաքային պարտատոմսերն առաջարկում են հուսալի եկամուտ՝ առանց բարձր եկամտաբերության պարտատոմսերի ռիսկի: Եվ Vanguard-ն ասում է, որ այս ակտիվը հունիսի 3.21-ի դրությամբ ունեցել է 30% եկամտաբերություն, «որը հավասար է 5.42% հարկերի ճշգրտված եկամտաբերության՝ դաշնային ամենաբարձր եկամտահարկի բրա մասում գտնվող ներդրողների համար»:
bottom Line
Պարտատոմսերը կարող են նկատելի շրջադարձ կատարել 2022 թվականին: Եվ Vanguard-ն ասում է, որ բարձր եկամտաբերությամբ պարտատոմսերը, քաղաքային և գանձապետական պարտատոմսերը կարող են երկարաժամկետ ներդրողներին փող աշխատելու հնարավորություններ առաջարկել:
Խելացի ներդրումների վերաբերյալ խորհուրդներ
A ֆինանսական խորհրդատու կարող է օգնել ձեզ ստեղծել հավասարակշռված պորտֆել՝ պարտատոմսերի և այլ ներդրումային տեսակների խառնուրդով: SmartAsset-ի անվճար գործիքը համընկնում է ձեզ մինչև երեք ֆինանսական խորհրդատուների հետ, ովքեր ծառայում են ձեր տարածքին, և դուք կարող եք անվճար հարցազրույց անցկացնել ձեր խորհրդատուի հետ՝ որոշելու, թե որն է ձեզ համար ճիշտ: Եթե դուք պատրաստ եք գտնել խորհրդատու, որը կօգնի ձեզ հասնել ձեր ֆինանսական նպատակներին, սկսել հիմա.
Եթե օգնության կարիք ունեք՝ ձեր պորտֆելի համար մնացորդ գտնելու համար, SmartAsset-ը ակտիվների բաշխման հաշվիչ կարող է օգնել ձեզ որոշել, թե ինչում ներդրումներ կատարել:
Լուսանկարը՝ ©iStock/Torsten Asmus, ©iStock/cagkansayin, ©iStock/PashaIgnatov
The Post Ավանգարդն ասում է, որ պարտատոմսերը վերադարձել են: Ահա թե որտեղ կարող եք գումար աշխատել հայտնվել առաջին SmartAsset բլոգ.
Աղբյուր՝ https://finance.yahoo.com/news/vanguard-says-bonds-back-heres-152858328.html