Երեք դաս Ուորեն Բաֆեթից, որոնց արժե ուշադրություն դարձնել հենց հիմա

Ֆինանսական հստակությունն ու ռազմավարությունը պահանջարկ ունեն, ինչպես ցույց են տալիս հազարավոր Berkshire Hathaway-ը
BRK.B,
-0.76%
բաժնետերերը, ովքեր ապրիլի 30-ին հանդիպել են Օմահայում, Նեբրասկա, իրենց տարեկան համաժողովի համար կամ դիտել են ուղիղ հեռարձակում CNBC-ով:

Berkshire Hathaway-ի նախագահ և գործադիր տնօրեն Ուորեն Բաֆեթը՝ աշխարհի ամենահարուստ մարդկանցից մեկը, 91-ամյա ներդրող և բիզնեսի լեգենդը հայտնի է իր ռազմավարական ֆինանսական խորհրդատվություններով և հմտությամբ: Ահա թե ինչ կարող եք սովորել նրանից գնաճի, ինդեքսային ֆոնդերի և արժեքային ներդրումների մասին, և ինչ կարող եք անել այսօր՝ ձեր ֆինանսական պորտֆելը բարձրացնելու համար:

1. Գնաճը դուրս է ներդրողների վերահսկողությունից

գնաճը «խաբում է գրեթե բոլորին», - հիշեցրեց Բաֆեթը ներդրողներին ապրիլի 30-ին: Ապրանքների և ծառայությունների գները աճում են, ինչը նշանակում է, որ ԱՄՆ դոլարը կարող է ավելի քիչ գնել, քան գնել էր մեկ կամ երկու տարի առաջ:

ԱՄՆ ընտանիքները, որոնք արդեն իսկ առնչվում են աշխատավարձերի տասնամյակների լճացման հետ, այժմ պայքարում են սննդի, գազի և կացարանների գների աճի դեմ, նշելով մի քանիսը: Եվ եթե շուկայի փոփոխությունները և գլոբալ իրադարձությունները դուրս են առանձին ներդրողի ազդեցության ոլորտից, խելամիտ է, որ սպառողները կենտրոնանան այն ամենի վրա, ինչ կարող են վերահսկել: Շատ դեպքերում դա նշանակում է շարունակել ձեր ներդրումային ռազմավարությունը. ի վերջո, ինչպես խորհուրդ էր տալիս Բաֆեթը, երկարաժամկետ ներդրումները սովորաբար գնաճը հաղթահարելու լավագույն միջոցն է:

Տես նաեւ, Ուորեն Բաֆեթի ներդրումային կարողությունը հավերժ կշարունակվի այն բանից հետո, երբ հետազոտողները կոտրեցին նրա ներդրման կոդը

2. Ինդեքսային ֆոնդերը կարող են ապահովել պարզ, արդյունավետ դիվերսիֆիկացում

Բաֆեթը մեծ երկրպագու է ինդեքսային ֆոնդեր, ներդրումային փաթեթներ, որոնք արտացոլում են որոշակի շուկայական ինդեքս, ինչպիսին է S&P 500-ը. «Իմ կարծիքով, մարդկանց մեծամասնության համար լավագույնը S&P 500-ի սեփականատերն է։
SPX,
-0.52%
ինդեքսային հիմնադրամ», - ասել է Բաֆեթը 2022 թվականի մայիսին:

Ցածր ծախսերի ինդեքսային հիմնադրամները սովորաբար ավելի ցածր վճարներ են գանձում, քան ակտիվորեն կառավարվող միջոցները և թույլ են տալիս գնել շուկայի կամ արդյունաբերության դիվերսիֆիկացված հատված: Գործնական առումով, դա տարածում է ձեր ներդրումների ռիսկը, ինչը հատկապես կարևոր է անկայուն ժամանակներում:

Ի հակադրություն, «բաժնետոմսերի հավաքումը» կամ առանձին բաժնետոմսերի գնման միջոցով ֆինանսական պորտֆելի ակտիվ կառավարումը կարող է լինել թանկ, ժամանակատար և ռիսկային: Եվ, ըստ Սան Ֆրանցիսկոյի ֆինանսական խորհրդատու Քևին Չեքսի, դա հաճախ արդյունք չի տալիս. «Փողերի պրոֆեսիոնալ մենեջերների մեծ մասը չի կարող հետևողականորեն հաղթել շուկան: Նրանք կարող են ունենալ մի քանի լավ տարիներ, բայց ֆոնդերի կառավարիչների 70-ից 80%-ը թերակատարում կունենա արժեթղթերի շուկայում»:

Տվյալներն ապացուցում են, որ. S&P Dow Jones ցուցանիշներ հաղորդում է, որ ակտիվորեն կառավարվող միջոցների գրեթե 80%-ը թերակատարել է S&P Composite 1500-ը 2021 թվականին: «Մի բանի համար ավելի մեծ ծախսեր վճարելը, որը կարող է ժամանակի ընթացքում լավ չաշխատել, այնքան էլ շատ բան չի ավելացնում ձեր պորտֆելին», - ասում է Cheeks-ը:

Ապրիլի 30-ին բաժնետոմսերի հավաքագրման մասին հարցին Բաֆեթն ասաց. «Մենք [Բաֆեթը և Չարլի Մունգերը, Berkshire Hathaway-ի փոխնախագահը] ամենևին էլ չենք պատկերացնում, թե ինչ է անելու ֆոնդային շուկան, երբ այն բացվի երկուշաբթի օրը: Մենք երբեք չենք ունեցել»։ Նա շարունակեց. «Չեմ կարծում, որ մենք երբևէ որոշում ենք կայացրել, որտեղ մեզանից որևէ մեկը կա՛մ ասել է, կա՛մ մտածել, որ պետք է գնենք կամ վաճառենք՝ հիմնվելով շուկայի անելիքների վրա: Կամ, այդ դեպքում, այն մասին, թե ինչ է անելու տնտեսությունը: Մենք չգիտենք»։

Ինդեքսային ֆոնդերով սկսելու համար ընտրեք այնպիսի ինդեքս, ինչպիսին է S&P 500-ը, Dow Jones Industrial Average-ը:
DJIA,
-0.96%,
Nasdaq Composite
ԿՈՄՊ
-0.02%
կամ Wilshire 5000 և հիմնադրամ, որը հետևում է այդ ցուցանիշին: Շատ ներդրողներ ընտրում են ինդեքսային ֆոնդեր իրենց ծախսերի հարաբերակցությամբ կամ ձեր տարեկան վճարը արտահայտված որպես ձեր ներդրումների տոկոս: Այնուհետև, երբ պատրաստ եք գնել, կարող եք դա անել ներդրումային հաշվի միջոցով, ինչպիսին է բրոքերային հաշիվը կամ IRA-ն: Գործատուի կողմից հովանավորվող կենսաթոշակային ծրագրերը, ինչպիսիք են 401(k)-երը, կարող են նաև առաջարկել մուտք գործել ինդեքսային ֆոնդեր:

3. Արժեքային ներդրումները կարող են լինել ամուր ռազմավարություն

«Գնեք ընկերություն, որովհետև ցանկանում եք ունենալ այն, այլ ոչ թե այն պատճառով, որ ցանկանում եք բաժնետոմսերի աճը», - ասել է Բաֆեթը Forbes ամսագրին 1974 թվականին: Ընկերության արժեքը գնահատելը ռազմավարությունից մեկն է ընտրելու, թե որտեղ և երբ ներդրումներ կատարել:

Արժեքի ներդրում նշանակում է գնել բարձրորակ բաժնետոմսեր, իդեալականը՝ արժեքային գներով, և դրանք պահել տարիներով:

Կա նաև ձեր արժեքներին համապատասխան ներդրումներ, որոնք ներառում են ձեր սոցիալական, հավատքի, բնապահպանական կամ բարոյական համոզմունքները, երբ դուք ներդրումներ եք կատարում:

Բաֆեթը բավականին լավ է արել իր համար՝ հետևելով երկու ռազմավարություններին: Օրինակ, այս տարվա ամենամյա համաժողովում Բաֆեթը հայտարարեց, որ Berkshire Hathaway-ը գնել է Activision Blizzard խաղային ընկերության 15 միլիոն բաժնետոմս: Ձեռքբերումը Բաֆեթի ռազմավարության ամենաթարմ օրինակներից մեկն է` ընտրելով թերագնահատված ներդրումները գրավիչ գնով` աճի բարձր ներուժի հիման վրա բաժնետոմսեր ընտրելու փոխարեն:

Berkshire Hathaway-ի համոզմունքների դեպքում Բաֆեթը առաջնահերթություն է տվել չորս հիմնական ոլորտներին՝ ապահովագրություն, Apple.
AAPL,
-1.02%,
երկաթուղիներ (BNSF Railway) և էներգետիկ. Իր 2021 թվականի բաժնետերերին ուղղված նամակում Բաֆեթը երկաթուղին նկարագրում է որպես «ամերիկյան առևտրի թիվ մեկ զարկերակ» և «անփոխարինելի ակտիվ Ամերիկայի, ինչպես նաև Բերքշիրի համար»: Երկաթուղիների կողմից մատուցվող ծառայությունների և շրջակա միջավայրի վրա դրանց ազդեցության նկատմամբ հավատը Բաֆեթի ներդրումների առանցքային նշանակություն ունեն: «Եթե BNSF-ի բազմաթիվ հիմնական ապրանքները փոխադրվեն բեռնատարով, Ամերիկայի ածխածնի արտանետումները կբարձրանան», - գրել է նա:

Տեսնել: Ուորեն Բաֆեթը և Berkshire Hathaway-ը կրկին գերազանցում են արժեթղթերի շուկան: Apple-ը մեծ պատճառ է, բայց այս մյուս 10 բաժնետոմսերը նույնպես օգնեցին

Նույնիսկ նրանց համար, ովքեր ունեն $100 կամ $1,000 ներդրումներ, ներդրումները, որոնք հիմնված են ձեր արժեքների վրա, դեռևս կարող են կարևոր նկատառում լինել: Cheeks-ն օգնում է հաճախորդներին կատարել արժեքի վրա հիմնված մի շարք ընտրություններ, երբ նրանք ներդրումներ են կատարում: «Եկեք կենտրոնանանք այն բանի վրա, թե ինչ պետք է անեք: Եվ հետո եկեք նայենք, թե ինչպես կարող ենք դա անել որոշակի ոսպնյակի միջոցով, ինչպիսին է լինել ազդեցիկ կամ բարեգործական», - ասում է նա:

Եթե ​​դուք հետաքրքրված եք արժեքային ներդրումներով, դուք պետք է ուսումնասիրեք այսօրվա ֆոնդային շուկայում ցածր գնով և անտեսված ընկերությունները, ինչը ավելի հեշտ է, երբ շուկան մեծապես անկում է ապրում, ինչպես վերջերս էր:

Իմացեք ավելին Որքա՞ն պետք է ներդնեմ: | Ինչպես ներդրումներ կատարել. Ep. 1

Ինչ վերաբերում է ձեր արժեքներին համապատասխան ներդրումներ կատարելուն, շատ բրոքերներ ունեն զննման գործիքներ, որոնք թույլ են տալիս զտել ինդեքսային ֆոնդերը կամ այլ ներդրումներ՝ հիմնված բնապահպանական, սոցիալական և կառավարում (ESG) բիզնես պրակտիկա.

Ավելին ՝ NerdWallet- ից

Ալիեզա Դուրանան գրում է NerdWallet-ի համար։ Էլ. [էլեկտրոնային փոստով պաշտպանված].