Այս 10.5% եկամտաբեր պորտֆելը ունի 2023 թվականի կատարյալ խառնուրդ

Չնայած անցյալ շաբաթվա շուկայական փոփին, կան դեռ այնտեղից շատ ահավոր դիվիդենտներ են գնում: Բայց մի վատնեք ձեր ժամանակը նման կաղ վճարողների հետ General Mills- ը
GIS
(GIS), իր 2.7% եկամտաբերությամբ։ Կամ այն ​​խղճուկ 2.2%-ը, որը դուք ստանում եք այսպես կոչված «շահաբաժնի արիստոկրատից» McDonald's (MCD).

Գնաճը դեռ 7.7%-ով։ դա է հեռու այս խղճուկ կապույտ-չիպերի եկամտաբերությունից առաջ: Մենք այլևս չենք կարող մեզ թույլ տալ նման ցածր վճարողներ ունենալ:

Կարիք ունենք շատ ավելի շատ եկամուտ, եթե մենք ցանկանում ենք հասնել երազանքի սցենարին. կենսաթոշակի ֆինանսավորում ամբողջությամբ շահաբաժիններով: Դա այն ճանապարհն է, որով մենք գնում ենք այսօր՝ երեքով փակ ֆոնդեր (CEFs) պարծենալով անհավատալի միջին եկամտաբերությամբ՝ 10.5%:

Դա ձեզ ստանում է «ակնթարթային» $87.50 ամսական շահաբաժիններ յուրաքանչյուր ներդրված $10K-ից: Այլ կերպ ասած, ձեզ պետք է ընդամենը 677,000 դոլար, որպեսզի ստանաք 71,000 դոլար տարեկան եկամուտ: Դա Ամերիկայի ընտանիքի միջին եկամուտն է:

10.5% եկամտաբերությունը նույնպես 10 անգամ ավելի քան վճարում է ինդեքսային հիմնադրամը: Նման եկամուտը շատ կարևոր է 2022 թվականի աղետի նման վաճառքի դեպքում, քանի որ դուք ստիպված չեք լինի վաճառել անկման մեջ, ի տարբերություն այն մարդկանց, ովքեր կրում են S&P 500-ի բնորոշ անվանումը:

Փոխարենը, այս երեք հիմնադրամների վճարած շահաբաժինները ներդրողներին հեռու են պահել այս տարի վաճառքի կոճակից: Սա, երկարաժամկետ հեռանկարում, այն է իրական պասիվ եկամտի ուժի բանալին:

3 CEF-ը գնում է ակնթարթային դիվերսիֆիկացման և 10%+ շահաբաժինների համար

Իհարկե, դիվերսիֆիկացիան կարևոր է, ուստի մենք ցանկանում ենք, որ մեր CEF պորտֆելը ունենա հետևյալը.

1. Բաժնետոմսեր (երկարաժամկետ աճի համար)
2. Պարտատոմսեր (կայուն եկամտի համար)
3. Անշարժ գույք (երկուսն էլ մի փոքր)

Հեշտ չէ մի պորտֆոլիո հավաքել, որը նշում է այս երեք տուփերը: Եվ եթե դուք ներդրումներ եք կատարում անշարժ գույքի մեջ ֆիզիկական գույքի միջոցով, դուք նայում եք շատ աշխատանքի։ (Եթե դուք տանտեր եք եղել, գիտեք, որ դա լրիվ դրույքով աշխատանք է):

Բայց դուք կարող եք հարվածել բոլոր երեք կատեգորիաներին և ստացեք մեծ եկամուտ CEF-ների հետ (գործնականում առանց աշխատանքի): Ահա երեք ֆոնդեր, որոնք միասին վերցրած անում են հենց դա:

CEF ընտրություն թիվ 1. 10.2%-անոց եկամտաբերություն՝ «թաքնված» զեղչով

Եկեք սկսենք այն «Ազատություն» բոլոր աստղային սեփական կապիտալ հիմնադրամ (ԱՄՆ), որն ունի հզոր դրամական հոսքեր և աճի պոտենցիալ ունեցող ամերիկյան խոշոր ընկերություններ, ինչպես Microsoft (MSFT), UnitedHealth Group
UNH
(UNH) և Վիզա (V). ԱՄՆ-ի մենեջերները նույնպես լավ աշխատանք են կատարել՝ հավաքելով գերվաճառված բարձր մարժա ունեցող ընկերությունները, ինչպիսիք են Այբուբեն (GOOGL), Danaher
DHR
Corp. (DHR) և Adobe
ԱԴԲԵ
(ADBE
DBE
).

Այստեղ ոչ-ոքին շահաբաժինն է՝ ԱՄՆ-ի եկամտաբերությունը 10.2%: Այդ շահաբաժինն առաջանում է պորտֆելի մի փոքր լծակային բաժնետոմսերի վճարումներից, գումարած ղեկավարության ժամանակին գնումներից և վաճառքից ստացված եկամուտները: Սա արդյունավետ ռազմավարություն է, երբ ԱՄՆ-ը վերջին տասնամյակում գրանցել է 214% ընդհանուր եկամտաբերություն:

Մենք նաև ստանում ենք լավ «ներ» ԱՄՆ-ի գնահատման շնորհիվ: Հենց հիմա ֆոնդը վաճառվում է համարժեքով (կամ մոտավորապես նույնն է, ինչ իր պորտֆելի բաժնետոմսերի արժեքը): Սա արդար մակարդակ է, եթե հաշվի առնենք, որ այս մեկը վաճառվել է պրեմիումներով՝ նախորդ տարվա 3%-ից հյուսիս:

CEF ընտրություն թիվ 2. 13.4%-վճարող, որը փրկվել է վթարից հետո

Պարտատոմսերի համար մենք կվերցնենք Նոյբերգեր Բերմանի բարձր եկամտաբերության ռազմավարության հիմնադրամ (NHS), որն ունի 3.3% զեղչ NAV-ի համար: Դա քաղցր գործարք է, հաշվի առնելով, որ այն վաճառվում էր առաջին մակարդակով դեռևս օգոստոսին:

Շահաբաժինն իսկապես ցնցող է՝ 13.4% եկամտաբերությամբ: Եթե ​​կարծում եք, որ նման վճարումը չի կարող անվտանգ լինել, նկատի ունեցեք, որ NHS-ը պահպանել է այն կայուն կերպով: 10 տարի չնայած համաճարակին և աճող տեմպերին։ Պատճառը? Ղեկավարության ռազմավարական ուղղություն դեպի ավելի բարձր որակի, ցածր գնով կորպորատիվ պարտատոմսեր:

Այդ պարտատոմսերը, մասնավորապես, ԱԱԾ-ին տալիս են ուժեղ եկամուտներ ապահովելու երկու եղանակ՝ ավելի բարձր եկամուտ և երկարաժամկետ հեռանկարում շահույթ, քանի որ դրանք վերագնահատվում են ներդրողների տրամադրությունների բարելավմամբ: Այս ռազմավարությունը հենց այն է, ինչ մենք ցանկանում ենք այս բացառիկ գերվաճառված, բայց վերականգնվելը սկսող շուկայում:

CEF-ի ընտրություն թիվ 3. 8% եկամտաբեր պորտֆոլիո, որին կնախանձեն անշարժ գույքի ցանկացած ներդրող

Վերջապես, եկեք գնանք հետ Cohen & Steers Quality Income Realty Fund (RQI): Հիմնադրամն ունի ավելի քան 200 հոլդինգ, որոնք գրեթե բոլորն անշարժ գույքի ներդրումային տրեստներ են (REIT): Այդ REIT-ները, իրենց հերթին, ունեն հարյուրավոր կամ նույնիսկ հազարավոր հատկություններ յուրաքանչյուրում, ուստի մենք այստեղ զրոյական մտահոգություններ ունենք դիվերսիֆիկացիայի հետ կապված:

RQI-ի լավագույն հոլդինգները ներառում են բջջային աշտարակի սեփականատերը Ամերիկյան աշտարակ (AMT), որոնց ծառայությունները մշտական ​​պահանջարկ ունեն, քանի որ բջջային տվյալների թրաֆիկը մեծանում է. ինքնապահպանվող REIT Հանրային պահեստ (PSA), ինչը կարող է շահել վերջին մի քանի տարիների ընթացքում «նյութերի» աճից. և պահեստ REIT Prologis (PLD), ինչը շահում է, քանի որ ամերիկյան ընկերությունները իրենց արտադրությունը տեղափոխում են հայրենիք:

REITs-ի միջինից բարձր շահաբաժինները նպաստում են RQI-ի 8% վճարմանը, որը կայուն է մնացել վերջին հինգ տարիների ընթացքում: Ամենուր վարձավճարների աճի պայմաններում հիմնադրամի եկամուտների հոսքն ավելի ապահով է, քան երբևէ, և ներդրողները ուշադրություն են դարձնում:

Մենք տեսել ենք, որ ներդրողները հավաքվել են դեպի RQI վերջին երկու ամիսների ընթացքում, բայց զգալիորեն ավելի մեծ աճ է սպասվում, քանի որ գների պոտենցիալ իջեցումը օգուտ է բերում անշարժ գույքին: Ես նաև ակնկալում եմ ավելի շատ վերելք, քանի որ RQI-ի 3.3% զեղչը վերադառնում է նույն մակարդակին, մի մակարդակ, որով այն վաճառվում է տարվա մեծ մասում:

Միավորեք վերը նշված բոլոր երեք CEF-ները, և դուք կստանաք 10.5% եկամտի հոսք, որը լիովին դիվերսիֆիկացված է հարյուրավոր ակտիվների մեջ երեք տարբեր դասերի մեջ: Սա լավ կարգավորում է 2023-ի համար, որը կարծես թե ա շատ շուկայի համար ընդհանուր առմամբ ավելի լավ տարի, բայց անկայունությամբ, ամենայն հավանականությամբ, նույնպես կպահպանվի:

Michael Foster- ը առաջատար հետազոտական ​​վերլուծաբանն է Հակասական աշխարհայացք. Ավելի մեծ եկամտի գաղափարների համար կտտացրեք այստեղ մեր վերջին զեկույցի համար »Անխորտակելի եկամուտ. 5 գործարքային միջոցներ՝ կայուն 10.2% շահաբաժիններով:"

Բացահայտում. Ոչ մեկը