7.5% շահաբաժիններ ստանալու ամենաանվտանգ միջոցը (կատարյալ 2023 թ.)

Մենք ունենք շատ բարձրորակ շահաբաժիններ սեղանի վրա, քանի որ մենք գնում ենք դեպի 2023 թվական: Լավագույններից մի՞սը: Փակ ֆոնդերը (CEFs) 7.5%-ից հյուսիս եկամտաբերությամբ: Ստորև բերված են ձեզ համար երեք կոնկրետ անուններ և ցուցիչներ:

Ես նշում եմ որակը, քանի որ եթե 2022 թվականը մեզ ինչ-որ բան ցույց տվեց, դա այդ որակն է հարցերըԿրիպտո և անօգուտ տեխնոլոգիաներն այս տարի խաբվեցին, և դա միանվագ չէր: Տոկոսադրույքների աճով, այս մոլախաղերը, ես ասում եմ «մոլախաղեր», քանի որ դրանք գնելը միշտ ավելի շատ նման է եղել դեպի խաղային ավտոմատ ուղևորության, քան ներդրումների, հավանական է, որ զիջում են:

Դուք կարող եք դա տեսնել NASDAQ 100-ի կատարողականում, որը մինչ օրս նվազել է մոտ 28%-ով, քանի որ լավ ղեկավարվող, բարձր դրամական հոսքերով ընկերությունները, ինչպիսիք են. Խնձոր (AAPL) և Microsoft (MSFT) ցած են քաշվել զամբյուղի պատյաններով, ինչպես Մետա հարթակներ (META) և նրա փողերի արյունահոսող ներդրումները մետավերսում: Եվ մի՛ տար, որ ես սկսեմ կրիպտո-ի վրա, ինչը համեմատության մեջ դարձնում է NASDAQ-ի վերադարձը աստղային տեսք:

Նույնիսկ Dow Jones Industrial Average-ի 30 խոշոր շեմին անցնելը ավելի լավ կլիներ. այս ընկերությունները այս տարի նվազել են ընդամենը 6.4%-ով, այս գրելու պահի դրությամբ: Դա, իհարկե, այնքան էլ ուրախալի չէ, բայց դա շատ ավելի լավ տեսարան է, քան ներդրողների կրած կորուստները, որոնք անջատվել են «ձանձրալի» ներդրումներից, ինչպիսիք են Dow-ի բաժնետոմսերը:

Երեք բարձրորակ CEF-ներ՝ 7.5%+

Սա ուր է փակ ֆոնդեր (CEFs) եկեք. այս տարվա հետհանման շնորհիվ այս բարձր եկամտաբեր ֆոնդերից շատերն այժմ առաջարկում են մեզ «կրկնակի զեղչ», ընդ որում, CEF-ներն իրենք զեղչերով առևտուր են անում մինչև զուտ ակտիվների արժեքը (NAV), քանի որ նրանց հիմքում ընկած պորտֆելները նույնպես գերվաճառվել են: . Ահա երեքը, որոնք պետք է հաշվի առնել.

Գործարքի CEF թիվ 1. 9%-անոց «նախընտրելի» հիմնադրամ, որը ջախջախում է իր չափանիշները

Առաջին CEF-ը, որը ես ուզում եմ ձեզ ցույց տալ, դա է Ջոն Հենքոքի նախընտրելի եկամտի հիմնադրամ (HPI), 9% եկամտաբերություն վճարող։ Թեև այս հիմնադրամը NAV-ի համար խորը զեղչ չի տրամադրում, այն այժմ վաճառվում է համարժեքով, այն կանոնավոր կերպով առևտուր է անում պրեմիումով, ներառյալ միայն վերջին տարվա ընթացքում 7% կամ ավելի հավելավճարները, ուստի մենք այստեղ վերընթաց ներուժ ունենք: Եվ այդ երբեմն լայն պրեմիաների համար պատճառ կա. HPI-ի հզոր փորձառությունը, հատկապես, երբ համեմատվում է կորպորատիվ պարտատոմսերի և արտոնյալ բաժնետոմսերի հենանիշային ETF-ների հետ, որոնք այս հիմնադրամի երկու լավագույն չափանիշն են:

HPI-ն ապահովել է ուժեղ եկամտաբերություն՝ տարեկան 8.1%-ի չափով, սկսած իր սկզբից մինչև Մեծ անկումը:

Այս հաջողության մի մասը պայմանավորված է ֆոնդի՝ նախապատվությունների վրա կենտրոնացած լինելու շնորհիվ, որը սովորական բաժնետոմսերի ավելի քիչ անկայուն, բայց դեռ բարձր եկամտաբեր այլընտրանք է, որի շրջանակներում ընկերությունները պարտավորվում են ֆիքսված եկամտաբերություն ապահովել ֆիքսված ժամանակով: Դա նախընտրելիներին դարձնում է լավ ընտրություն այս անորոշ ժամանակներում եկամտի համար:

Գործարք CEF No. 2. Համայնքային պարտատոմսերի CEF առանց հարկերի 7.5% եկամտաբերությամբ

Մունիցիպալ պարտատոմսերը, որոնք նահանգներն ու քաղաքները թողարկում են ենթակառուցվածքային նախագծերը ֆինանսավորելու համար, հիանալի հիմնաքար են ձեր պորտֆելի համար, հատկապես այն պատճառով, որ եկամուտը, որը դուք ստանում եք շատ «munis»-ից, հարկերից զերծ է: Այդպես են նաև բազմաթիվ մունիցիպալ պարտատոմսերի CEF-ների շահաբաժինները, ինչպես օրինակ 7.5% վճարումը: RiverNorth Կառավարվող-Duration Municipal Income Fund (RMM):

Ավելին, սա առևտուր է անում 7.1% զեղչով, ինչը նշանակում է, որ ղեկավարությունը պետք է ստանա միայն 7% եկամտաբերություն իր պորտֆելից՝ վճարումը պահպանելու համար (քանի որ եկամտաբերությունը հաշվարկվում է NAV-ի, այլ ոչ թե զեղչված շուկայական գնի հիման վրա): Այդ չափի եկամուտ ստանալն ավելի հեշտ է դարձել, քանի որ մունիցիպալ պարտատոմսերի տոկոսադրույքները բարձրացել են 2022 թվականին Ֆեդերացիայի կողմից տոկոսադրույքների բարձրացումով:

Դա ծանուցում է RMM-ի 7.1% զեղչին, ինչը հիմա լավ ժամանակ է դառնում գնումներ կատարելու համար: Ավելին, ֆոնդի եկամտաբերությունը գրեթե չորս անգամ գերազանցում է 1.9% վճարումը հենանիշի վրա: iShares ազգային մունիցիպալ պարտատոմսերի ETF (MUB) և գրեթե կրկնապատկվել է 4.7% եկամտաբերությունը խոշորագույն մունիցիպալ պարտատոմսերի CEF-ում, որը Nuveen AMT-Free Quality Municipal Income Fund (NEA):

Այս «բերքատվության բացը», ամենայն հավանականությամբ, կբերի ավելի շատ տեղական ներդրողների դեպի RMM, հատկապես, երբ նրանք հաշվի են առնում հսկայական արդյունավետ եկամտաբերությունը, որը նրանք կգրպանեն, երբ իրենց հարկային խնայողությունները ավելացնեն այդ 7.5% վճարմանը: Երբ այդ եկամտի ներդրողները կատարեն իրենց քայլը, ակնկալեք, որ RMM-ի զեղչը կվերանա:

Գործարք CEF No. 3. Ֆոնդային ֆոնդ՝ հուսալի 8.3% վճարումով

Ի վերջո, եկեք անցնենք արժեթղթերի շուկային, որն այս օրերին հպարտանում է շատ բարձր մարժա ունեցող բիզնեսներով, որոնք առևտուր են անում 2020 թվականի մարտի մակարդակի մոտ գնահատումներով: Այնուամենայնիվ, մենք, ամենայն հավանականությամբ, հաջորդ տարի կտեսնենք ավելի մեծ անկայունություն, ուստի խելամիտ է գնալ CEF-ի հետ, որն առաջարկում է ինչ-որ բան ցանկապատ՝ կայուն եկամտի հոսքի և կայուն, կանխիկ դրամով հարուստ կապույտ չիպերի տեսքով:

The Virtus Dividend Interest & Premium Strategy Fund (NFJ) համապատասխանում է տվյալ հաշվին, 8.3% եկամտաբերությամբ և 3.6% զեղչով, որն էլ ավելի կայուն է դարձնում դրա վճարումը. NFJ-ը պետք է տարեկան միջինը 7.2% վաստակի, ինչը արվում է վերջին տասնամյակի ամեն տարի, բացառությամբ 2014, 2015 և 2018 թվականների: բոլոր այն տարիները, երբ տոկոսադրույքները բարձրանում էին:

Այնուամենայնիվ, NFJ-ը բարձրացավ երբ այդ տարիներին՝ 11-ին 2016% եկամտաբերությամբ՝ 2015-ին և 2016-ի թուլությունից հետո և 21.3% վերադարձով՝ 2019-ին։

Այսպիսով, հետևում է, որ NFG-ի ներուժն ուժեղ տեսք ունի 2023 թվականին՝ 2022 թվականի արջուկային շուկայից հետո: Հիմնադրամը նաև ամրապնդում է իր եկամուտը բարձրորակ կորպորատիվ պարտատոմսերով և իր պորտֆելի վրա ծածկված զանգերի վաճառքով (այս տարբերակները ներդրողներին իրավունք են տալիս գնելու ֆոնդի բաժնետոմսերը ապագայում ֆիքսված կետում, ֆիքսված գնով: Այն պահում է կանխիկ գումարը: գանձվում է այս տարբերակների համար, անկախ նրանից, թե ինչ է պատահում, ինչը ևս մեկ պատճառ է, թե ինչու է դրա վճարումը անվտանգ տեսք ունենալ:)

Michael Foster- ը առաջատար հետազոտական ​​վերլուծաբանն է Հակասական աշխարհայացք. Ավելի մեծ եկամտի գաղափարների համար կտտացրեք այստեղ մեր վերջին զեկույցի համար »Անխորտակելի եկամուտ. 5 գործարքային միջոցներ՝ կայուն 10.2% շահաբաժիններով:"

Բացահայտում. Ոչ մեկը