Ներդրումների ապագան. Fintech 50 2022

Հաղորդում են Ջոնաթան Պոնչիանոն և Հենք Թակերը

LՏոկոսադրույքների սպասվող բարձրացումները, Ռուսաստանի պատերազմն Ուկրաինայի դեմ և աճող գնաճը ավերածություններ են գործել արժեթղթերի շուկայում այս տարի, սակայն այս չորս ներդրող ֆինտեխները միլիոնավոր հաճախորդներ և միլիարդավոր դոլարների ակտիվներ են հավաքել՝ չնայած իրարանցմանը:

Այլընտրանքային ներդրումների պայթուցիկ ժողովրդականությունը խթանել է ապշեցուցիչ աճը Նյու Յորքի iCapital-ի համար, որը վերադառնում է ForbesFintech 50-ը հինգերորդ տարին է՝ 500 թվականին ներդրողներից 2021 միլիոն դոլար վերցնելուց հետո: Պլատֆորմն օգնում է ֆինանսական խորհրդատուներին և ժառանգական հաստատություններին, ինչպիսիք են UBS-ը և BlackRock-ը, դիվերսիֆիկացնել իրենց հարուստ հաճախորդների պորտֆելները՝ ներդրումներ կատարելով վենչուրային կապիտալում, անշարժ գույքում, կառուցվածքային պարտքում և այլն: և այժմ սպասարկում է ավելի քան 125 միլիարդ դոլարի ակտիվներ՝ մեկ տարվա ընթացքում 70 տոկոսով ավելի: Անցյալ ամսվա վերջին iCapital-ն ասաց, որ կընդլայնվի դեպի անուիտետների շուկա՝ ձեռք բերելով Simon ֆինտեխ հարթակը, որն օգնեց թողարկել ավելի քան 48 միլիարդ դոլար կառուցվածքային ներդրումներ և անուիտետներ անցյալ տարի:

Այս տարվա ցուցակից նկատելիորեն բացակայող Ռոբինհուդը դարձավ անընդունելի այն բանից հետո, երբ հուլիսին հրապարակվեց 30 միլիարդ դոլար արժողությամբ: Ընդգրկելով ֆոնդային շուկայի վայրի տարին՝ Robinhood-ի բաժնետոմսերը կտրուկ անկում են ապրել ավելի քան 83%-ով, քանի որ օգտագործողների թիվը և առևտրի ծավալը պտտվելով նախորդ տարվա ռեկորդային բարձր ցուցանիշներից: Սոցիալապես գիտակցված neobank Aspiration-ը, որն օգոստոսին հայտարարեց, որ պատրաստվում է հրապարակել հատուկ նպատակների ձեռքբերման ընկերության միջոցով, նույնպես դուրս է գալիս, թեև այն դեռ պետք է առևտուր սկսի:

Նրանց փոխարեն Public.com բրոքերային ընկերությունը դեբյուտ է անում Fintech 50-ում 2019 թվականի սեպտեմբերին գործարկվելուց երեք տարի անց: Միլիարդատեր Շարի Ռեդսթոունի, NFL խաղացող Ջեյ Ջեյ Ուոթի և ազդեցիկ Քեյսի Նեյստատի ներդրումների շնորհիվ Հանրայինի օգտատերերի թիվը մոտավորապես եռապատկվել է մինչև անցած տարվա ընթացքում 3 մլն. Պլատֆորմը նաև արագորեն ընդլայնեց իր առաջարկները միայն բաժնետոմսերից դուրս՝ այս տարի ավելացնելով աջակցություն չփոխարինելի նշանների, արվեստի, անշարժ գույքի, կրիպտոարժույթի և այլնի համար:

Այս տարի Fintech 50-ում հայտնված մյուսներն են՝ 401(k) ադմինիստրատորի ուղեցույցը, որն ապրիլին հատեց ավելի քան 6 միլիարդ դոլարի ակտիվները, և Stash բջջային հավելվածը, որն այժմ առաջարկում է կրիպտոարժույթներ իր ներդրումների, բանկային և կենսաթոշակային առաջարկների հետ մեկտեղ:

Ահա ամենանորարար ներդրող ընկերությունները ֆինտեխում.

Ուղենիշը

Կառավարում է 401(k) պլանները փոքր բիզնեսի համար՝ ամսական $49 բազային վճարով գումարած $8 յուրաքանչյուր մասնակից աշխատակցի համար: Գործընկերներ աշխատավարձային ծառայություններ մատուցողների հետ, ներառյալ Square, Intuit, Gusto և ADP: Նոր նահանգային օրենքները, ինչպիսին Կալիֆորնիայի օրինակն է, որը պահանջում է հինգ և ավելի աշխատող ունեցող ձեռնարկություններից մինչև հունիսի 30-ը կենսաթոշակային խնայողությունների ծրագիր առաջարկել, օգնում են զարգացնել աճը: Ապրիլին սկսեց առաջարկել SEP IRA-ներ նաև ինքնազբաղվածների համար:

ՇտաբՕսթին, Տեխաս

Ֆինանսավորում$344 մլն General Atlantic-ից, Generation Investment Management-ից, Greyhound Capital-ից և այլն:

Վերջին գնահատումը1.15 միլիարդ դոլար

ՀաջողությունԿառավարում է ավելի քան 30,000 փոքր բիզնեսի 401(k)-ներ, ինչը 50%-ով ավելի է անցյալ տարվա համեմատ:

ՀամահեղինակներԳործադիր տնօրեն Քևին Բուսկեն, 43, նախկինում հիմնել է TaskRabbit աշխատաշուկայի անկախ աշխատանքը; CTO Մայք Նելսոն, 34; արտադրանքի գլխավոր տնօրեն Ջերեմի Կաբալյերո, 39.

iCapital

Միացնում է ավելի քան 10,000 ֆինանսական խորհրդատուներին և նրանց հարյուր հազարավոր բարձրարժեք հաճախորդներին մասնավոր կապիտալի, մասնավոր պարտքի, վենչուրային կապիտալի, անշարժ գույքի և հեջային ֆոնդերի հետ՝ յուրաքանչյուր ֆոնդի համար ներդրված 25,000 ԱՄՆ դոլարի չափով, ինչը շատ ավելի ցածր է այս ֆոնդերի ավանդական նվազագույնից: , որը կարող է տատանվել 1 միլիոն դոլարից մինչև 10 միլիոն դոլար: Այժմ իր «սպիտակ պիտակի» ծառայությունը տրամադրում է ավելի քան 140 ընկերությունների, այդ թվում՝ Blackstone-ին, The Carlyle Group-ին, Brookfield-ին, UBS-ին, Deutsche Bank-ին և Goldman Sachs-ին:

Շտաբ: Նյու Յորք քաղաք

Ֆինանսավորում. 765 միլիոն դոլար BlackRock-ից, WestCap-ից, Temasek-ից և այլն

Վերջին գնահատումը. $ 6 մլրդ

Հաջողություն. Պլատֆորմի միջոցով ներդրված ակտիվներն աճել են մինչև մոտ 20 միլիարդ դոլար՝ մեկ տարում աճելով մոտ 70 տոկոսով՝ մասամբ Եվրոպայում և Ասիայում ընդլայնումների շնորհիվ:

Համահիմնադիրներ. Գործադիր տնօրեն Լոուրենս Կալկանո, 59 տարեկան, Goldman Sachs-ի 17-ամյա վետերան; Գործընկերներ Դեն Վենը, 46, և Նիք Վերոնիսը, 57:

Հանրային. Com

Բրոքերային հավելված, որն առաջարկում է առանց միջնորդավճարի ներդրումներ բաժնետոմսերում, ETF-ներում և կրիպտո-ներում, ինչպես նաև NFT-ների և այլ կոլեկցիոներների կոտորակային առևտուր և օգտատերերի համար՝ ցանկության դեպքում կիսելու իրենց պորտֆելները և գործարքները: Անցյալ տարի Pulse-ը դադարեցրեց վճարումներ կատարել պատվերների հոսքի համար, որը հակասական պրակտիկա է, որի վրա դեռևս ապավինում են ազատ առևտրի մրցակիցները, ինչպիսին Robinhood-ն է, և դեբյուտով ներկայացրեց կամընտիր թեյավճարի հատկությունը: Ապրիլին այն գործարկեց եկամտի ևս մեկ նոր աղբյուր՝ «Pulse» ծառայությունը, որը թույլ է տալիս ընկերություններին, ովքեր ցանկանում են խթանել իրենց բաժնետոմսերը, վճարել մանրածախ ներդրողների մասին տվյալների համար և պահել քաղաքապետարանները: Վաղ հաճախորդների թվում են կանեփի աշխույժ պաշարները՝ Tilray-ը և Dubai ride-hailer Swvl-ը:

Շտաբ: Նյու Յորք քաղաք

Ֆինանսավորում. $310 մլն Accel, Greycroft, Tiger Global Management և այլն

Վերջին գնահատումը. $ 1.2 մլրդ

Հաջողություն. Օգտագործողների բազան 2020 թվականի վերջին մեկ միլիոնից պակասից հասել է երեք միլիոնի:

Համահիմնադիրներ. Գործադիր տնօրեններ Ջաննիկ Մալլինգ, 34 և Լեյֆ Աբրահամ, 36, սերիական ձեռնարկատերեր, որոնք ծագումով համապատասխանաբար Դանիայից և Գերմանիայից են:

Stash

Stash-ի հավելվածն առաջարկում է մասնակի ներդրումներ բաժնետոմսերում և ETF-ներում, IRA-ներում, չեկային հաշիվներում և դեբետային քարտ, որը պարգևատրում է կոտորակային բաժնետոմսերով գնումները 1-ից 9 դոլար ամսական հաստատագրված վճարով: Հունվարին այն թողարկեց Smart Portfolio-ն՝ Stash-ի կառավարվող պորտֆելը, որը համապատասխանում էր ներդրողի ռիսկի հանդուրժողականությանը, $5 նվազագույն ներդրումով և 4%-ից 6% հատկացում կրիպտո-ին: Արդեն 500,000 օգտատեր գումար է ներդրել Smart Portfolios-ում: Անցյալ ամառ Stash-ը ձեռք բերեց ֆինանսական գրագիտության PayGrade հարթակը և վերաբրենդավորեց այն Stash101՝ առաջարկելով անվճար կրթական բովանդակություն ուսանողների, ուսուցիչների և ծնողների համար:

Շտաբ: Նյու Յորք քաղաք

Ֆինանսավորում. 467 միլիոն դոլար՝ Union Square Ventures-ից, Goodwater Capital-ից, Eldridge Industries-ից և այլն

Վերջին գնահատումը. $ 1.3 մլրդ

Հաջողություն. 65 թվականին եկամուտներն աճել են 86%-ով՝ հասնելով 2021 միլիոն դոլարի, մինչդեռ վճարող հաճախորդները 1.8 միլիոնից աճել են մինչև 2.4 միլիոն:

Համահիմնադիրներ. 47-ամյա գլխավոր տնօրեն Բրենդոն Կրիգը և 38-ամյա նախագահ Էդ Ռոբինսոնը, ովքեր հանդիպել են Macquarie-ի էլեկտրոնային առևտրի թիմում աշխատելիս:

ԱՎԵԼԻ ՖՈՐԲԵՍԻ

ԱՎԵԼԻ ՖՈՐԲԵՍԻFintech 50 2022 թ
ԱՎԵԼԻ ՖՈՐԲԵՍԻԱնձնական ֆինանսների ապագան. Fintech 50 2022 թBy Իզաբել Կոնտրերաս
ԱՎԵԼԻ ՖՈՐԲԵՍԻFintech 50 2022. ՆորեկներըBy Effեֆ Քաուֆլին
ԱՎԵԼԻ ՖՈՐԲԵՍԻՈւոլ սթրիթի ապագան. Fintech 50 2022By Հենկ Թաքեր
ԱՎԵԼԻ ՖՈՐԲԵՍԻԱմերիկայի 10 խոշորագույն Fintech ընկերությունները 2022 թBy Իզաբել Կոնտրերաս