Լավագույն միջոցները կապիտալի պահպանման համար

Դժվար է հավատալ, որ 2007-ին հաջորդած Մեծ անկման ժամանակ ֆինանսական ճգնաժամ, եղել են դրամական միջոցներ, որոնք տվել են դրական եկամուտներ։ Բայց կային։ Դրանց թվում էին կապիտալի պահպանման հիմնադրամները, որոնք անում են հենց այն, ինչ ենթադրում են. պահպանել ձեր կապիտալը նույնիսկ տնտեսական անկումների ժամանակ:

Եթե ​​նայում ես ընդհանուր վերադարձտարեկան կտրվածքով, ստորև բերված կապիտալի պահպանման ֆոնդերը լավագույններից են, որոնք հաջողվել է մատուցել յուրաքանչյուր միջավայրում վերջին տասնամյակի ընթացքում: Անկախ նրանից, թե ինչպիսի շուկա է սպասվում առջևում՝ ցուլ, թե արջ, կարող է խելամիտ լինել հավատարիմ մնալ կապիտալի պահպանման մի քանի հիմնադրամներին, որոնք իրենց ազդեցության մեծ մասն ունեն: ներդրումային աստիճան պարտատոմսեր՝ ամեն դեպքում:

1. Մեծ-Արևմուտք կարճաժամկետ պարտատոմս (MXSDX). Բարձր որակ, ցածր եկամտաբերություն

Եթե ​​դուք փնտրում եք ներդրումային մակարդակի պարտատոմսերի ազդեցություն, ապա հաշվի առեք Great-West կարճաժամկետ պարտատոմսը (MXSDX), որն իր զուտ ակտիվների առնվազն 80%-ը ներդնում է ԱՄՆ գանձապետարաններում, առևտրային և բնակելի։ հիպոթեկային ապահովագրությամբ ապահովված արժեթղթեր, ակտիվի ապահովված արժեթղթերը և կորպորատիվ պարտատոմսեր։

1995 թվականի օգոստոսի սկզբից ի վեր MXSDX-ը հայտնել է 4.11% ընդհանուր եկամտաբերություն: Այն ծախսերի հարաբերակցությունը 0.60%-ը ցածր է կատեգորիայի 0.81% միջինից և նվազագույն ներդրում չկա: Սրանք օրինակելի թվեր չեն, բայց նպատակը անկայուն ժամանակներում ապահով մնալն է՝ մի փոքր եկամտաբերություն հավաքելով:

2. Խոհեմ կարճաժամկետ կորպորատիվ պարտատոմս (PBSMX). Ավելի մեծ ներդրումներ, ոչ ավելի լավ արդյունքներ

Խոհեմ կարճաժամկետ կորպորատիվ պարտատոմս (PBSMX) կենտրոնանում է բարձր վրա ընթացիկ եկամուտ կապիտալի պահպանմամբ՝ ներդրումներ կատարելով կորպորացիաների պարտատոմսերում տարբեր մարման ժամկետները. Արդյունավետ տեւողությունը ֆոնդը հիմնականում երեք տարուց պակաս է:

1989 թվականի սեպտեմբերի սկզբից ի վեր հիմնադրամը վերադարձել է 5%-ից մի փոքր պակաս: Ծախսերի 0.75% հարաբերակցությունը մի փոքր ավելի լավ է, քան կատեգորիայի միջինը 0.81%, թեև դեռ բարձր է: Սա մեծ հիմնադրամ է՝ համեմատած այս ցանկի մյուսների հետ՝ 10 միլիարդ դոլար զուտ ակտիվներով և 1,000 դոլար նվազագույն ներդրումով: Արժե՞ արդյոք դրա գինը: Դուք կարող եք վիճաբանել ցանկացած ձևով, բայց կարող են լինել ավելի լավ հնարավորություններ:

3. BlackRock-ի տեղաբաշխման թիրախային բաժնետոմսերի սերիայի S պորտֆոլիո (BRASX)՝ առանց ծախսերի հարաբերակցության

BlackRock-ի բաշխման նպատակային բաժնետոմսերի շարքի S պորտֆոլիոն (BRASX) չունի ծախսերի հարաբերակցություն (դրա ճշգրտված ծախսերի հարաբերակցությունը 0.01%, փաստորեն զրո), ինչը տպավորիչ է: Այնուամենայնիվ, այստեղ ավելի կարևոր է նշել հիմնադրամի կատարողականը և ապագա ներուժը:

Հիմնադրամի հիմնադրման օրվանից ի վեր՝ 2004 թվականի սեպտեմբերին, այն ապահովել է 3.67% եկամտաբերություն: Բացի այդ, չկա նվազագույն ներդրում, ինչը սա դարձնում է ցածր ռիսկային մեկնարկային կապիտալի պահպանման հիմնադրամ զգուշավոր ներդրողների համար: Բայց ի՞նչ ապագա է սպասվում BRASX-ին: BRASX-ը ներդրումներ է կատարում հետևյալում.

• Առևտրային և բնակելի հիփոթեքային արժեթղթեր
• Ոչ ԱՄՆ կառավարությունների և վերազգային կազմակերպությունների պարտավորությունները
• Ներքին և ոչ ամերիկյան կորպորացիաների պարտավորությունները
• Ակտիվներով ապահովված արժեթղթեր
• գրավադրված հիփոթեքային պարտավորություններ
• ԱՄՆ գանձապետական ​​և գործակալության արժեթղթեր
• Ածանցյալներ
• Դրամական միջոցների համարժեք ներդրումներ
• Հետգնման պայմանագրեր
• Հակադարձ հետգնման պայմանագրեր
• Դոլարի գլանափաթեթներ

Դա կարող է որակվել որպես ներդրումային միջոցների լայն տեսականի, և ժամանակի ընթացքում ներդրողները կարող են փորձել առավելագույնի հասցնել այս հիմնադրամի եկամտաբերությունը: Ինչ վերաբերում է ներուժին, ակնկալեք ավելի շատ նույնը, ինչը կապիտալի ցածր արժեւորումն է, եթե այդպիսիք կան, արժանապատիվ եկամտաբերություն և հարաբերական ճկունություն: արջը շուկա միջավայրեր:

The Bottom Line

Եթե ​​դուք փնտրում եք հարաբերական ճկունություն դժվարին տնտեսական պայմանների նկատմամբ՝ մի փոքր եկամտաբերություն հավաքելիս, ապա կարող եք մտածել վերը նշված ֆոնդերի հետագա ուսումնասիրության մասին: Պետք չէ մեծ վերադարձ ակնկալել։ Ի վերջո, սա ավելի շատ կապիտալի պահպանման մասին է: