Սոցիալական ազդեցություն Գոլֆով լցված ETF-ն աջակցում է զինվորական ընտանիքներին

Երբ դուք շահում եք բարեգործական աճուրդ, նվիրատվությունը սովորաբար ավարտված է, երբ այդ չեկը մաքրվի: Բայց Պատրիկ Գալլիի համար, ով բարձր հայտ է ներկայացրել դեպի Patriot Golf Club-ի տուն մեկնելու համար: Պատվո ծալքեր, շահույթ չհետապնդող կազմակերպություն, որը միջոցներ է հավաքում զոհված կամ հաշմանդամ զինծառայողների ընտանիքի անդամների և առաջին արձագանքողների համար կրթական կրթաթոշակներ տրամադրելու համար Patriot Golf Days, դա միայն ճանապարհորդության սկիզբն էր՝ ստեղծելու ներդրումային արտադրանք, որը շարունակաբար կվերադարձնի բարեգործական հիմնադրամին, որը մոտ է շատ գոլֆիստների սրտերին:

Գալլին RiverNorth Capital Management-ի գործադիր տնօրենն է, որը բուտիկ ակտիվների կառավարիչ է, որի ընդհանուր ակտիվները կառավարվում են 6 միլիարդ դոլարից քիչ: Նա բնակվում է Բարինգթոնում, Չիկագոյի հյուսիս-արևմտյան արվարձանում և Քամոտ քաղաքի «Պատվո ծալքեր» մասնաճյուղը, պատահաբար, ամենամեծն է երկրում: Գալլին հաճախ էր մասնակցում մասնաճյուղի ամենամյա դրամահավաքին, որը հակադրում էր Barrington Hills Country Club-ի անդամներին, որտեղ նա պատկանում է մոտակա Biltmore Country Club-ի անդամներին: Այս տարվա հրատարակությունը, որը տեղի է ունեցել մի քանի շաբաթ առաջ, բարեգործության համար հավաքել է $700,000: Գաղափարը համար RiverNorth Patriot ETF (NYSE: FLDZ), ակտիվորեն կառավարվող շահույթ չհետապնդող հիմնադրամը, որը գործարկվել է այս տարվա սկզբին, առաջացել է այդ ամենամյա միջոցառման նախորդ թողարկումից հետո, երբ Գալլին աճուրդում հաղթել է Patriot Club-ի ուղևորությունը:

«Մեզանից ութն իջանք այնտեղ գոլֆ խաղալու, և ես չգիտեի, թե ինչի մեջ եմ ներքաշվում: Ես պարզապես մտածում էի, որ մենք հիանալի ժամանակ կանցկացնենք գոլֆ խաղալով: Այո, դա Folds-ի տունն է և նաև Patriot Club-ը, այնպես որ ես մտածեցի, որ դա բավականին հիանալի կլինի», - ասում է Գալլին:

Երբ նրանք հասան այնտեղ, նրանց ասացին ակումբի հիմնական կանոնների մասին, բացի «զվարճացիր այնտեղ» ձևականությունից: Ամեն օր ժամը 1300-ին բոլորը կանգ են առնում, հանում գլխարկը և բարձրախոսով լսում են «Թափերը»: Զանգի զանգին հաջորդում են զանգերը, որոնք հնչում են 13 անգամ՝ ի պատիվ 13 ծալքերի, որոնք պահանջվում են, երբ ծալվում է ամերիկյան դրոշը, ինչպես դա տեղի է ունենում զինվորական հուղարկավորության ժամանակ դագաղի վրա փաթաթվելուց հետո:

«Իրականությունն այն է, որ դուք ժամանակ կամ բախտ չէիք ունենա գոլֆ խաղալու համար, եթե չլինեին նրանք, ովքեր կատարեցին վերջնական զոհաբերությունը, և հենց այդ ժամանակ դա իսկապես հարվածեց ինձ», - բացատրում է Գալլին:

Նա գիտեր, որ ցանկանում է ավելի էական բան անել, քան պարզապես հերթական չեկ գրելը: Տուն գնալուց և մտքերը փոթորկելուց հետո նա սկսեց օգտագործել ներդրումային կառավարման ֆիրմայի փորձը, որը նա ղեկավարում է, որպեսզի փոփոխություն մտցնի՝ ստեղծելով ETF, որն ուղղակիորեն օգուտ կբերի Folds-ին: Լարի Ռոբինսոնը, Folds Of Honor-ի բիզնեսի զարգացման ղեկավարը, հավանություն տվեց գաղափարին, և Գալլին սկսեց անիվները շարժման վերածել:

Թեև RiverNorth-ը մեծ փորձ ուներ փոխադարձ հիմնադրամների, փակ ֆոնդերի և հեջ-ֆոնդերի ստեղծման գործում, բորսայում շրջանառվող ֆոնդերը նրանց ուժեղ կողմը չէին: Բայց քանի որ ակտիվները հոսում էին կատեգորիայի մեջ, նրանք գիտեին, որ դա իրենց ուզած փաթաթումն էր, և այդ պատճառով սկսեցին զանգեր կատարել ETF աշխարհի տարբեր ծառայություններ մատուցողների հետ՝ դրանք ներկայացնելու իրենց շահույթ չհետապնդող հայեցակարգին: Թեև շատ ընկերություններ ընկալունակ էին, և բանակցությունները հասան յոթերորդ և ութերորդ փուլին մի քանի պրովայդերների հետ, ի վերջո Չիկագոյում հիմնված TrueMark Investments-ը ճանաչվեց տարվա նորեկ ETF ընկերություն: 2021 թվականին Fund Intelligence-ը հաղթեց և շուտով գործարկվեց RiverNorth America Patriot ETF-ը:

Համապատասխանելով հայրենասիրական թեմային՝ ակտիվորեն կառավարվող հիմնադրամը պահում է Միացյալ Նահանգների տարածքում գործող գործառնական կենտրոնացված ընկերություններ, որոնք իրենց եկամուտների առնվազն 90%-ն ապահովում են երկրի ներսում: Մյուս չափանիշն այն է, որ նրանք նույնպես պետք է ունենան 5 միլիարդ դոլարից ավելի շուկայական կապիտալ, որպեսզի հիմնադրամը ունենա միջին կապիտալի, խոշոր կապիտալի և մեգա կապիտալի բաժնետոմսերի մեծ զամբյուղ, որոնք ունեն ԱՄՆ-ի կենտրոնական մեծ ազդեցություն: Զննելով զգալի միջազգային եկամուտներ ունեցող ընկերություններին, հիմնադրամը թերկշիռ տեխնոլոգիա է, որը թեքված է դեպի աճող բաժնետոմսերը:

Խորհրդատվական վճարների մեծ մասը և FLDZ-ի կառավարումից ստացված բոլոր շահույթները ուղղակիորեն նվիրաբերվում են Պատվո ծալքերին, ուստի FLDZ-ում ներդրումներ կատարելը բարեգործական նվիրատվության այլընտրանքային մոտեցում է ապահովում: Քանի որ հիմնադրամի կառավարվող ակտիվները աճում են, նույնքան կաճեն նաև Folds of Honor-ին կատարվող համապատասխան նվիրատվությունները: Օրինակ, երբ Հիմնադրամի AUM-ը հասնում է $50 միլիոնի, նրանք տարեկան կվճարեն առնվազն $175,000 գումարած շահույթը:

«Նպատակն այն է, որ գործառնական ծախսերը հնարավորինս ցածր լինեն, որպեսզի հաղթահարենք այդ շահույթի կետը, որպեսզի այն ժամանակ մենք սկսենք այդ $175,000-ից ավելին տալ: Մեր հաշվարկներով, երբ այն հասնում է մեկ միլիարդ դոլարի կառավարման տակ, դա կլինի տարեկան ավելի քան 5 միլիոն դոլար, որը ուղղակիորեն ուղղվում է Folds Of Honor-ին», - բացատրում է Գալլին:

Թեև FLDZ-ն, անշուշտ, նոր ճանապարհ է բացում եկամուտների առնվազն կեսով և ամբողջ շահույթը վերադառնում է Պատվո ծալքերին, սոցիալական ազդեցության ETF-ի հայեցակարգը բոլորովին նոր չէ: Simplify Health Care ETF-ը (PINK), որը գործարկվել է 2021 թվականին, իր ողջ զուտ շահույթը նվիրաբերում է կրծքագեղձի քաղցկեղի Susan G. Komen կազմակերպությանը, իսկ Դալլասի վրա հիմնված Impact Shares-ը նաև ստեղծում է ETF-ներ, որտեղ զուտ շահույթը վերադառնում է անմիջապես իրենց ոչ առևտրային գործընկերներին, ներառյալ NAACP-ին: և YWCA-ն գործում է 2018 թվականից:

Հիմնական տարբերակիչ գործոնն այն է, որ նույնիսկ մինչև շահութաբերության հասնելը, FLDZ-ը դեռևս կվճարի իր բարեգործական հիմնադրամին:

«Մենք դա կառուցեցինք այնպես, ինչպես արեցինք, քանի որ փոքր ֆոնդերը և ստարտափ ֆոնդերը շահութաբեր չեն, քանի դեռ չեն հասել կրիտիկական չափի: Մենք ցանկանում ենք համոզվել, որ բոլորը գիտեն, որ յուրաքանչյուր դոլարը կարևոր է, և նույնիսկ այն դեպքում, երբ դա ձեռնտու չէ, RiverNorth-ը կհամոզվի, որ մուտքագրվող յուրաքանչյուր դոլարի առնվազն 35 բազիսային միավորը կգնա ուղղակիորեն դեպի Folds, այնպես որ ETF-ն չպետք է շահութաբեր լինի: ազդեցություն թողեք Պատվո ծալքերի վրա», - բացատրում է Գալլին:

Իր հիմնադրումից ի վեր՝ 2007 թվականին, Folds Of Honor-ը, որը սկսվել է փոխգնդապետ Դեն Ռունիի կողմից, F-16 կործանիչի օդաչու և PGA-ի մասնագետ, ով երեք շրջագայություններ է կատարել Իրաքում, ավելի քան 44,000 կրթաթոշակներ է շնորհել ռազմական կախյալներին, որոնցից 9,000-ը՝ 40 միլիոն դոլար արժողությամբ: շնորհվել է 2022-2023թթ.

Թեև RiverNorth-ը կենտրոնացած էր այն գործի վրա, երբ նրանք ստեղծեցին FLDZ-ը, նրանք բոլորովին չէին զարմանա, եթե սոցիալական ազդեցության ETF-ների մի խումբ, որոնք խարխլում են իրենց մոդելը, սկսեն ի հայտ գալ մի շարք արժանի բարեգործական կազմակերպությունների համար: Ուոլ Սթրիթի 6.6 տրիլիոն դոլար արժողությամբ ETF արդյունաբերությունը միշտ մտածում է հաջորդ թեժ թեմայի մասին, և պատճառ չկա, որ ներհոսքերը կարող են փոխել իրական աշխարհը: