Signature Bank-ի հանկարծակի փակումը ցնցումներ է առաջացրել ամբողջ ֆինանսական ոլորտում: Ակնհայտ է դարձել, որ ԱՄՆ կարգավորիչները հետաքննում էին բանկի գործարքները կրիպտոարժույթի հաճախորդների հետ՝ նախքան հանգստյան օրերին այն բռնագրավելը:
Հարցին ծանոթ անանուն աղբյուրներն ասում են, որ Արդարադատության դեպարտամենտը և Արժեթղթերի և բորսաների հանձնաժողովը ուսումնասիրում էին, թե արդյոք Նյու Յորքում գործող բանկը համարժեք միջոցներ է ձեռնարկել կանխելու հնարավոր փողերի լվացումը` ստուգելով հաշիվների բացումները և վերահսկելով գործարքները հանցավորության նշանների համար:
Signature Bank-ի ենթադրյալ չարաշահումների վերաբերյալ հետաքննություն
Signature Bank-ը հայտնի էր իր կրիպտոարժույթի համար հարմար մոտեցմամբ՝ գումարներ տրամադրելով թվային ակտիվների տարածքում գտնվող ընկերություններին և հեշտացնելով կրիպտո-ֆիատ գործարքները իր Signet ցանցի միջոցով:
Այնուամենայնիվ, նրա ենթադրյալ սխալ վարքագիծը հետաքննվում էր նախքան հանկարծակի փակումը, ինչը դարձրեց այն երրորդ բանկը, որը փակվեց մեկ շաբաթվա ընթացքում և երրորդ ամենամեծ բանկը ԱՄՆ պատմության մեջ:
Չնայած հետաքննություններին, Signature Bank-ը, նրա աշխատակազմը և ղեկավարները չեն մեղադրվել որևէ օրինազանցության մեջ: Բանկի և նրա նախկին ղեկավարների դեմ խմբակային հայց է ներկայացվել՝ պնդելով, որ նրանք պնդում էին, որ բանկը ֆինանսապես ամուր է փակվելուց ընդամենը մի քանի օր առաջ:
Կարգավորողները մերժում են բանկային մուտքը կրիպտո ընկերություններին
Ոլորտի ինսայդերները ենթադրում են, որ Signature Bank-ի փակումը կարգավորիչների կողմից կրիպտոարժույթով աշխատող ընկերություններին բանկային մուտքը մերժող միտումի մի մասն է:
Թեև Նյու Յորքի ֆինանսական ծառայությունների դեպարտամենտը հերքեց, որ բանկի փակման որոշումը կապ ունի կրիպտոյի հետ, ինսայդերները մատնանշում են կարգավորող մարմինների վերջին հայտարարությունները, որոնք վկայում են բոլոր կրիպտո ընկերությունների հետ գործ ունենալու փաստացի արգելքի մասին:
Signature Bank-ի փակումը զարմացրել է շատերին, այդ թվում՝ այնտեղ աշխատողներին: Կրիպտոարժույթի համար հարմար մոտեցումը նրան վաստակել էր տարածության մեջ առաջատարի համբավ:
Այնուամենայնիվ, հետաքննությունները և հետագա փակումը ընդգծեցին այն մարտահրավերները, որոնց բախվում են կրիպտոարժույթային ընկերությունները ավանդական ֆինանսական ծառայություններից օգտվելու հարցում:
Անհասկանալի է, թե երբ են սկսվել հետաքննությունները և ինչ ազդեցություն են ունեցել, եթե այդպիսիք կան, Նյու Յորք նահանգի կարգավորիչների կողմից բանկը փակելու վերջին որոշման վրա:
Չնայած անորոշությանը, Signature Bank-ի փակումը հստակ հաղորդագրություն ուղարկեց, որ կարգավորիչները ավելի ուշադիր են նայում կրիպտոարժույթի հետ կապված գործողություններին և պատրաստ են միջոցներ ձեռնարկել, եթե կարծում են, որ փողերի լվացման կամ այլ ֆինանսական հանցագործությունների ռիսկեր կան:
Signature Bank-ի փակումը մտահոգություն է առաջացրել կրիպտոարժույթով աշխատող ընկերությունների ավանդական ֆինանսական ծառայություններին հասանելիության վերաբերյալ: Մնում է տեսնել, թե արդյոք այլ բանկերը կհետևեն Signature Bank-ի ճակատագրին, բայց պարզ է, որ կարգավորիչները մանրակրկիտ ուսումնասիրում են ոլորտը և պատրաստ են անհրաժեշտության դեպքում միջոցներ ձեռնարկել:
Աղբյուր՝ https://www.cryptopolitan.com/signature-laundered-millions-before-downfall/