Morgan Stanley's Kathy Roeser. Պատրաստվում ենք հաջորդ ցուլ շուկայի համար

Այդ խրախուսական խոսքերը բավականին կանխատեսելի են. մենք նրա հետ խոսեցինք հուլիսի 28-ին, երբ շուկաները գտնվում էին սկզբնական ռալլի մեջ, բայց գնաճի մասին լավ լուրերից առաջ: Այդ ժամանակից ի վեր S&P 500-ն աճել է 3.3%-ով, մինչդեռ Nasdaq-ը բարձրացել է 5%-ով։

Խոսելով Barron's Advisor-ի հետ՝ 35-ամյա վետերանը բացատրում է, որ ինքն իր ընդմիջումները կատարել է գերազանց մրցակիցների միջոցով: Նա ընդունում է, որ իրեն անհրաժեշտ է մարզում, որպեսզի դառնա թիմի արդյունավետ ղեկավար և բացահայտում է այն դրդապատճառը, որը կարևոր է երիտասարդ վարձու աշխատողներին պահելու համար:   

Որտեղից ես? Ես մեծացել եմ արվարձան Դեթրոյթում և մասնագիտացել եմ Միչիգանի պետական ​​համալսարանում մարքեթինգի ոլորտում: 1986 թվականին ավարտելուց հետո տեղափոխվեցի Չիկագո, և 23 տարեկանում սկսեցի աշխատել։


Սինյան
,
կյանքի ապահովագրական ընկերությունը, որն այնուհետև գնել է


Լինքոլն Նացիոնալ
.
Lincoln-ը աճող ներկայություն ուներ իր հաճախորդների ֆինանսական պլանավորման մեջ, ինչը այն ժամանակ այն բանը չէր, ինչ դուք տեսնում էիք, որ շատ ընկերություններ անում էին: Իմ կարիերայի սկզբում ես հիմնականում պատասխանատու էի կյանքի ապահովագրության գործակալներին օգնելու համար ներդրումների և ֆինանսական պլանավորման հարցում իրենց հաճախորդների համար: Ես հավանաբար 30 տարեկան էի, երբ սկսեցի իմ սեփական բիզնեսը՝ հաճախորդների համար ֆինանսական պլանավորում անելով: 

Ինչպե՞ս սկսեցիք կառուցել ձեր հաճախորդների ցուցակը: Ես հեռանկարներին ցույց տվեցի հարստության ամբողջական կառավարման անհրաժեշտությունը: Ես բացատրեցի, որ ամենամեծ ռիսկը, որը մարդը կարող է վերցնել, իր ֆինանսական վիճակին սիլոսի մեջ նայելն էր՝ ընդդեմ դա համակողմանիորեն անելը: Ավելի համապարփակ մոտեցումն այսօր տարածված է, բայց երբ ես սկսեցի, դուք շատ բան չտեսաք:

Ո՞վ է եղել ձեր առաջին հաճախորդը: My առաջին հաճախորդը 28 տարեկան էր, հաջողակ մարդու որդի։ Ես օգնեցի նրան սկսել իր ֆինանսական պլանավորումը և 401(k): Նա շատ փող չուներ, բայց նա մեծ հաջողություն ունեցավ: 

Որո՞նք են եղել ձեր հաջողակ կարիերայի բանալիները: Ես շատ մենթորություն եմ անում երիտասարդների համար, ովքեր հարստության կառավարումը դիտարկում են որպես կարիերա, և ես նրանց հետ խոսում եմ այն ​​մասին, թե ինչ պետք է անեն հաջողության հասնելու համար: Իմ հաջողության պատճառներից մեկն այն էր, որ ես երկար ժամեր էի աշխատում 20-30 տարեկանում: Դուք չեք կարող վատնել այդ ժամանակը: Ես շատ ժամանակ ծախսեցի՝ կրթություն ստանալու համար հարստության կառավարման այնքան ոլորտներում, որքան կարող էի: Եվ ես գերազանցեցի բոլորին: Իրոք, թիվ մեկ բանալին աշխատանքային էթիկան է: Մեր ոլորտում դուք ձեր սեփական ղեկավարն եք: Ոչ ոք ձեզ չի ասում, թե ինչ անել: Իմ նվիրվածությունը՝ օգնելու իմ հաճախորդներին իրենց ֆինանսական հաջողություններում, օգնեց ինձ կառուցել իմ բիզնեսը:

Ինչու՞ Լինքոլնից հեռացաք Morgan Stanley 2007 թվականին: Ես սկսեցի փնտրել 2005, 2006 թվականներին ցուլ շուկայի ժամանակ: Ես զգացի, որ ինձ անհրաժեշտ է ավելի շատ գլոբալ ներդրումային հարթակ և ավելի շատ ներդրումային հնարավորություններ՝ իմ հաճախորդներին առաջարկելու համար: Ես նայեցի բազմաթիվ տարբեր ֆիրմաների և ի վերջո գնացի Morgan Stanley՝ նրանց գլոբալ տարածության և զարմանալի մտավոր կապիտալի հասանելիության պատճառով, որը կօգնի ինձ առաջնորդել հաճախորդներին կապիտալի շուկաներում և որտեղ ներդրումներ անել: Ես ունեի հաճախորդներ, որոնք ես պարզապես գիտեի, որ պետք է լինեին կապիտալի շուկա մուտք գործելու հաջորդ մակարդակում:

Ինչպիսի՞ ներդրումներ եք ստացել՝ անցնելով Morgan Stanley: Ավելի շատ այլընտրանքներ, ավելի շատ մասնավոր բաժնետոմսեր, որևէ բան այլընտրանքային տարածքում և ավելի լայնածավալ հետազոտություններ բաժնետոմսերի և պարտատոմսերի աշխարհի վերաբերյալ: Եվ նույնքան կարևոր է մեր համաշխարհային ներդրումային կոմիտեն, որն օգնում է մեզ որոշել, թե որտեղ պետք է տեղաբաշխվեն գումարները:

Ձեր թիմի անդամներից մեկը՝ Ռոբերտո Բարբանենտեն, ընդամենը մի քանի տարի առաջ դարձավ ֆինանսական խորհրդատու և արդեն բաժնետիրական գործընկեր է: Ինչպե՞ս դա տեղի ունեցավ։ Երբ ես տեղափոխվեցի Մորգան Սթենլի, ես ինքս էի և հաճախորդների սպասարկող մարդ: Ռոբերտոն սկսեց ինձ հետ մոտ մեկ տարի անց: Երբ Morgan Stanley-ում էի, ես տեսա կարողությունը՝ իսկապես զարգացնելու իմ պրակտիկան և ակտիվները կառավարման ներքո: Ռոբերտոն անցել է տարբեր դերերի մեր թիմում, ներառյալ հաճախորդների սպասարկող անձը և վերլուծաբանը: Ութ տարի անց նա պատրաստ էր դառնալ ֆինանսական խորհրդատու։ 

Միևնույն ժամանակ, ես հասկանում էի, որ հաճախորդներին ավելի շատ ծառայություններ մատուցելու և ուշադրության և հնարավորությունների բարձր որակ ապահովելու համար ես պետք է ընդլայնվեմ ավելի շատ ֆինանսական խորհրդատուներով: Ռոբերտոն իդեալական էր դրա համար, քանի որ նա սովորել էր բիզնեսը գործառնական և հաճախորդների սպասարկման կողմից: Կարծում եմ, որ դա իրականում խորհրդատու դառնալու լավագույն ուղիներից մեկն է: Այսինքն՝ ես այստեղից եմ եկել։ 

Կարծում եմ, որ շատ մարդիկ տեսնում են, թե ինչ հիանալի կարիերա է սա, և նրանք ցանկանում են լինել բիզնեսի հարաբերությունների մասում: Բայց իրական մարտահրավերն այն է, որ կարողանաք պատմել այն մասին, թե ինչպես կարող եք արժեք բերել հեռանկարներին և ինչու նրանք պետք է լինեն ձեր խմբի և Morgan Stanley-ի մի մասը: Եվ դա իսկապես այն է, ինչի համար ես և Ռոբերտոն պատասխանատու ենք. Եվ քանի որ մենք ստանում ենք ավելի շատ հնարավորություններ, այստեղ է, որ մենք պետք է ավելացնենք ավելի շատ բաժնային գործընկերներ: Մենք հաջորդ տարի կավելացնենք ևս մեկ ֆինանսական խորհրդատու, և դրանով երկու հոգանոց թիմից կդառնանք յոթ հոգանոց թիմ:

Ի՞նչ եք կարծում, լավ եք թիմ ղեկավարելու մեջ, թե՞ դա պարզապես պետք է անեք:

Կարծում եմ, դա մի բան է, որ դուք պետք է անեք: Չէի ասի, որ դա ինձ համար բնական էր։ Ես լավ ժամանակ եմ ծախսել մարզիչների հետ աշխատելու համար՝ ավելի լավ առաջնորդ դառնալու համար:

Ի՞նչ արժեքավոր դաս եք սովորել առաջնորդության մասին: Կարծում եմ՝ հասկանալն է, որ մարդիկ ունեն տարբեր նպատակներ, աշխատանքային էթիկա և անհատականություն, և որ չես կարող ստեղծել այնպիսի մարդկանց թիմ, ովքեր քեզ նման են: Ես դժվարությամբ եմ լիցքավորում և անցնում 100 մղոն ժամում, բայց ոչ բոլորն են նույնը: Հիմնական բանը թիմի կարիքներին համապատասխան հմտություններ և անհատականություն ունեցող մարդկանց գտնելն է: Եվ հետո դուք պետք է աջակցեք նրանց և կրթեք նրանց: Դուք պետք է կարիերայի ճանապարհներ ապահովեք, հատկապես նոր սերնդի հետ: Դուք չեք կարող վարձել մեկին անմիջապես քոլեջից հետո և սպասել, որ նա չի ցանկանա առաջ գնալ: 

Ի՞նչն է անհանգստացնում ձեր հաճախորդներին այս օրերին: Նրանք գիտեն, որ պետք է լինեն բաժնետոմսերում, և գիտեն, որ թեև կանխիկ գումարը փող պահելու տեղ է, երկարաժամկետ հեռանկարում այն ​​չի համապատասխանում գնաճին: Նրանք հետաքրքրված չեն պարտատոմսերով, քանի որ դրանք մարտահրավեր են: Այսպիսով, նրանք պետք է մտածեն ավելի շատ ռիսկի դիմելու մասին և պլանավորեն դրա շուրջ: Նրանք նույնպես մտահոգված են աշխարհի ընդհանուր վիճակը.

Նկատի ունեք այնպիսի բաներ, ինչպիսի՞ն է կլիմայի փոփոխությունը: Քաղաքականությո՞ւն։ Պատերազմ Ուկրաինայում. Այո, քաղաքականություն, պատերազմ… Ես այստեղ եմ՝ Չիկագոյում, որտեղ մենք հրաձգություն ունեցանք Հեյլենդ Պարկում: Ես գտնում եմ, որ ավելի ու ավելի շատ մարդիկ թույլ են տալիս, որ քաղաքականությունը ազդի իրենց ներդրումների վրա, ինչը չպետք է անի:

Ի՞նչ կասեք հաճախորդներին, ովքեր անհանգստացած են, որ աշխարհը քանդվում է: Ես հիշեցնում եմ նրանց մտածել պատմության և այն ամենի մասին, ինչի միջով մենք անցել ենք: 

Ի՞նչ կասեք հաճախորդներին, ովքեր հարցնում են, թե երբ կբարձրանա տնտեսության և շուկաների վրայի ամպը: «Ամպ» բառը մի բան է, որը ես հիմա շատ հաճախ եմ օգտագործում: Շուկայի անկայունության պատճառն այն է, որ ոչ ոք չգիտի, թե դա ուր է գնում: Ես պարզապես խոսում եմ այն ​​մասին, որ ինչ-որ պահի մենք կստանանք տվյալներ, որոնք մեզ հնարավորություն կտան իմանալու, թե որտեղ է հաջորդ գնալու հնարավորությունը: Ինչ-որ բան կկոտրվի, ինչ-որ բան կլինի: Արդյո՞ք դա կլինի, որ Fed-ը շրջվի: Արդյո՞ք դա կլինի պատերազմի ավարտը: Ես նրանց քայլում եմ որոշ բաների միջով, որոնք կարող են պատահել, որոնք կզրոյացնեն մեզ մեկ այլ ցուլ շուկայում: 

Ինչպե՞ս եք շրջում շուկաներում ներկայումս: Ես ասում եմ մարդկանց, որ դուք իսկապես պետք է մտածեք կանխիկի կառավարման մասին այսօր, քանի որ մենք շարժվել ենք զրոյից: Եթե ​​հիմա կանխիկ եք լինելու, ո՞ւր եք գնալու: Դուք պատրաստվում եք ավելի կարճաժամկետ լինել, թե՞ CD գնել: Աճող բերքատվությունն է ստեղծել շատ հնարավորություններ որովհետև ես կարծում եմ, որ մարդիկ այժմ ավելի շատ կանխիկ գումար են պահում, քան նախկինում: 

Պարտատոմսերի շուկայում մենք սովորել ենք ավելի կարճ ժամանակահատվածում լինել և հետևել այս տարվա ընթացքում: Դա այն տեսակետն է, որով մեր թիմը մեծ գումարներ է վաստակել հաճախորդների համար, քանի որ մենք ավելի կարճ ժամանակում ենք եղել: Մեջ բաժնետոմսեր, մենք միանշանակ ասում ենք, որ լավ որակի ընկերություններ կունենանք՝ շեշտը դնելով աճի վրա և ավելի շատ կենտրոնանալ ԱՄՆ-ում՝ ընդդեմ միջազգային մակարդակի: 

Եվ վերջապես, այն, ինչ փոխվել է վերջին երեք տարիների ընթացքում, կրթությունն է այլընտրանքները. Ինչպիսի՞ն է մասնավոր պարտքի աշխարհը, և ինչպիսի՞ հնարավորություններ կան այնտեղ։ Մասնավոր պարտք, մասնավոր կապիտալ, հեջային ֆոնդեր և անշարժ գույք: Դա նման է զրոյացման, երբ մենք կրթում ենք ավելի բարձր գնաճային շուկայում առաջ գնալու մասին վերջին տասնամյակի ցածր գնաճից հետո:

Ո՞րն է ձեր ամենամեծ բիզնես մարտահրավերն այս պահին: Կարծում եմ՝ դա կառավարում է հաճախորդների սպասելիքները իրենց ներդրումների և հարստության վերաբերյալ: Մինչ այս տարի ես զգում էի, որ ակնարկները բավականին հեշտ էին անել, քանի որ հաճախորդները շատ գումար էին վաստակել: Եվ հիմա մենք շատ բան հետ ենք տվել: Այսպիսով, ինչպե՞ս եք կառավարում նրանց սպասելիքները: 

Ինչպե՞ս ես հանգստանում և լիցքավորում: Ես երբեք իսկապես հնարավորություն չեմ ունեցել ընդմիջելու Covid-ի ժամանակ։ Բայց հիմա ես գիտակցաբար արձակուրդ եմ վերցնում: Ես սիրում եմ գոլֆ խաղալ և ժամանակ անցկացնել ընտանիքի և ընկերների հետ: Կարծում եմ՝ որպես խորհրդատու, դուք կարող եք իսկապես կենտրոնանալ ձեր բիզնեսի զարգացման վրա: Եվ կարևոր է այլ բաներ անել:

Պետք է հարցնեմ՝ ո՞րն է քո արատը։ Հիմա իմ հաշմանդամը 16 տարեկան է: Երբ մենք շատ տարիներ առաջ մեկ այլ հարցազրույց արեցինք, ես ասացի, որ պատրաստվում եմ 10-ով իջեցրեք իմ ֆորան— և դուք այն դրեք հոդվածում։ Իմ ընկերները կարդացին հոդվածը և ասացին. «Օ, դու պետք է ինձ կատակես: Դուք չեք կարող դա անել»: Դե, ես չեմ իջեցրել իմ ֆորան 10-ով, բայց հավանաբար այն իջեցրել եմ վեցով: 

Համենայն դեպս դա ճիշտ ուղղություն է։ Շնորհակալություն, Քեթի: