Արդարադատության նախարարությունը բանկիրներին կոչ է անում խոստովանել իրենց կատարած չարագործությունները

Բանկերը և այլ կորպորացիաները, որոնք ակտիվորեն կզեկուցեն կառավարությանը աշխատակիցների հնարավոր հանցագործությունների մասին, փոխանակ սպասելու իրենց բացահայտմանը, ավելի մեղմ պայմաններ կստանան, ըստ Արդարադատության նախարարության պաշտոնյայի:

DOJ-ը վերջերս վերանայեց իր մոտեցումը կորպորատիվ քրեական կիրառման նկատմամբ՝ խրախուսելու ընկերություններին արմատախիլ անելու և բացահայտելու իրենց չարագործությունները, Մարշալ Միլլեր,- ասաց գլխավոր դատախազի տեղակալը, երեքշաբթի օրը Ա բանկային համաժողով Մերիլենդում:

«Երբ սխալ վարքագիծ է տեղի ունենում, մենք ցանկանում ենք, որ ընկերությունները ակտիվանան», - ասաց Միլլերը Ասել ներկա են բանկի իրավաբանները և համապատասխանության մենեջերները: «Երբ ընկերությունները դա անում են, նրանք կարող են ակնկալել, որ ավելի լավ գործ կունենան հստակ և կանխատեսելի ձևով»:

Բանկերը, որոնք օրական տրիլիոնավոր դոլարների հոսքեր են ամբողջ աշխարհում, համեմատաբար մեծ բեռ ունեն փողերի լվացման դեմ պայքարի և այլ իրավական և կարգավորող պահանջների կիրառման համար:

Բայց նրանք անհաջողությունների երկար պատմություն ունեն, հաճախ անբարեխիղճ աշխատակիցների կամ վատ պրակտիկայի պատճառով:

Արդյունաբերությունը 200 թվականի ֆինանսական ճգնաժամից ի վեր վճարել է ավելի քան 2008 միլիարդ դոլարի տուգանքներ, որոնք հիմնականում կապված են հիփոթեքային վարկերի տապալման մեջ ունեցած դերի հետ, 2018 թ KBW-ից: Առևտրականներն ու բանկիրները նույնպես մեղադրվում են հենանիշային դրույքաչափերի, արժույթների և թանկարժեք մետաղների շուկաները շահարկելու, գողանալու մեջ։ միլիարդավոր դոլարներ զարգացող երկրներից և փող լվանալու համար նարկոբարոններ և բռնապետեր.

Գազարը, որ արդարադատության պաշտոնյաները կախում են կորպորատիվ աշխարհի առջև, ներառում է խոստում, որ ընկերությունները, որոնք անհապաղ ինքնազեկուցում են սխալ վարքագծի մասին, չեն հարկադրվի ընդունելու մեղքը, «բացակայում են ծանրացուցիչ գործոնները», - ասաց Միլլերը: Նրանք նաև կխուսափեն ներքին դիտորդներ նշանակվելուց, որոնք կոչվում են մոնիտորներ, եթե նրանք լիովին համագործակցեն և խթանեն ներքին համապատասխանության ծրագրերը, ասաց նա:

Առաջին խթանը լրացուցիչ կշիռ է կրում ֆինանսական ընկերությունների համար, քանի որ մեղքի ընդունումը կարող է աղետալի խնդիրներ առաջացնել խիստ կարգավորվող կազմակերպությունների համար. նրանք կարող են կորցնել բիզնես լիցենզիաները կամ հաճախորդի միջոցները կառավարելու ունակությունը, քանի դեռ նրանք չեն բանակցել կարգավորող հատվածների շուրջ:

«Ուղերձը, որը յուրաքանչյուր կորպորացիա պետք է լսի, այն է, որ մեղքի ընդունումից խուսափելու լավագույն միջոցը, որոշ ընկերությունների համար դա անելու միակ միջոցը, անհապաղ ինքնազեկուցելն է և համագործակցելն է, երբ հայտնաբերվում է սխալ վարքագիծ», - ասաց Միլլերը:

Պաշտոնյաները, ընդհանուր առմամբ, ձգտել են խուսափել ընկերությունների փլուզման ակամա հրահրումից՝ հարկադիր գործողություններից հետո Արթուր Անդերսենի հաշվապահական ընկերության 2002թ հանգեցրել է 28,000 աշխատատեղերի կորստի։

Բայց դա նշանակում էր, որ վերջին տասնամյակում բանկերը և այլ ընկերություններ սովորաբար մուտք են գործել հետաձգված քրեական հետապնդման համաձայնագրերը կամ այլ պայմանավորվածություններ՝ զուգորդված տուգանքներով, երբ հայտնաբերվում են չարաշահումներ։ Օրինակ, JPMorgan Chase մուտքագրվել է DPA-ներում իր դերի համար Բերնի Մեդոֆի բուրգի սխեման և թանկարժեք մետաղների առևտրի սկանդալ, ի թիվս այլ դժբախտությունների:

Նույնիսկ այն դեպքերում, երբ խնդիրներն անմիջապես չեն հայտնաբերվում, Արդարադատության դեպարտամենտը գնահատում է այն ղեկավարներին, ովքեր կամավոր տեղեկատվություն են տրամադրում իշխանություններին, ասաց Միլլերը: Նա մեջբերեց վերջին դատավճիռը Uber-ի անվտանգության նախկին պետի համար արդարադատության խոչընդոտ որպես իրենց ներկայիս մեթոդների օրինակ։

«Երբ Uber-ի նոր գործադիր տնօրենը հայտնվեց և իմացավ ՔՀԿ-ի վարքագծի մասին, ընկերությունը որոշում կայացրեց ինքնուրույն բացահայտել կիբերմիջադեպի և ՔՀԿ-ի կառավարությանը խոչընդոտող վարքագծի վերաբերյալ բոլոր փաստերը», - ասաց նա: Այս քայլը հանգեցրեց հետաձգված քրեական հետապնդման համաձայնագրի:

Ընկերություններին նաև բարենպաստ կդիտարկեն փոխհատուցման ծրագրերի ստեղծման համար, որոնք թույլ կտան բոնուսների վերադարձը, ասաց նա:

Միլլերն ասաց, որ իր մոտեցման փոփոխությունը տեղի է ունենում մեկ տարվա ընթացքում իր գործընթացների վերանայումից հետո:

Միլլերը նաև շփոթեցրեց կրիպտոարժույթի հետ կապված վերջին հարկադիր գործողությունների ցանկը և ակնարկեց, որ գործակալությունը դիտարկում է թվային ակտիվների շուկաների հնարավոր մանիպուլյացիաները: FTX-ի վերջին փլուզումը հանգեցրել է հարցեր այն մասին, թե արդյոք հիմնադիր Սեմ Բենքմեն-Ֆրիդը կենթարկվի քրեական պատասխանատվության.

«Բաժինը ուշադիր հետևում է թվային ակտիվների շուկայում վերջին տարվա ծայրահեղ անկայունությանը», - ասաց նա՝ հավելելով. հայտնի մեջբերում վերագրվում է BERKSHIRE HathawayՈւորեն Բաֆեթը սխալ արարքներ հայտնաբերելու կամ հիմար ռիսկի դիմելու մասին «երբ ալիքն անցնում է»:

«Առայժմ միայն կասեմ այն, որ նրանք, ովքեր մերկ լողում էին, մտահոգվելու շատ բան ունեն, քանի որ վարչությունը ուշադրություն է դարձնում», - ասաց Միլլերը:

— CNBC-ի Դան Մանգանի հաղորդմամբ