Շաբաթը դժվարին սկիզբ ունեցավ, քանի որ շուկաները մարսեցին անցյալ շաբաթ Silicon Valley Bank-ի փլուզումը և հանգստյան օրերին Դաշնային կարգավորիչների կողմից Signature Bank-ի փակումը:
Երկուշաբթի օրը բանկային հատվածի բաժնետոմսերը, որոնք վարակվելու մտավախություններ առաջացրին, տեսան բաժնետոմսերի կտրուկ անկում, քանի որ ներդրողները փորձում էին պարզել ռիսկի և վարձատրության նոր օրինաչափությունները: Էֆեկտն առավել ցայտուն է եղել միջին և տարածաշրջանային բանկային ընկերությունների շրջանում: Այդ խորշում բաժնետոմսերի արժեքի հանկարծակի անկումը դրդեց մի քանի բաժնետոմսերի առևտրի դադարեցմանը:
Մանրածախ ներդրողի համար իրավիճակը դեռևս մշուշոտ է, բայց մեկ ուժեղ ցուցիչ, թե ուր են գնում գործերը, կարող է լինել բանկերի ինսայդերներից՝ ընկերության պաշտոնյաներից, ովքեր հավատարմագրված պատասխանատվություն ունեն իրենց հաստատությունների վճարունակության համար: Այս ինսայդերները իրենց բանկերի բաժնետոմսերը թեթև առևտուր չեն անում, և երբ դա անում են, դա ազդանշան է տալիս, որ ներդրողները պետք է ուշադրություն դարձնեն:
Մենք կարող ենք օգտագործել Insiders' Hot Stocks գործիքը TipRanks-ում՝ հետևելու այս գործարքներից մի քանիսին, և դա ցույց է տալիս մեզ, որ ինսայդերները երկու տարածաշրջանային բանկերի բաժնետոմսերի վրա վերջակետ են դնում: Համաձայն TipRanks-ի տվյալների, թեև երկուշաբթի օրը վաղ առևտրի ժամանակ երկուսն էլ զգալի կորուստներ են ունեցել, երկուսն էլ պահպանել են իրենց «Գնել» վարկանիշը և ցուցադրել եռանիշ վերելք գալիք տարվա համար, ըստ Wall Street-ի վերլուծաբանների:
Customers Bancorp (CUBI)
Մենք կսկսենք Customer's Bancorp-ից՝ տարածաշրջանային բանկից, որը հիմնված է Փենսիլվանիայի Վեսթ Ռեդինգ քաղաքում: Ըստ շուկայական կապիտալի՝ 550 միլիոն դոլար, ընկերությունը լիովին տեղավորվում է փոքր կապիտալի կատեգորիայի մեջ. տնօրինվող ընդհանուր ակտիվներով՝ մոտավորապես 20.8 միլիարդ դոլար, այն համեստ բանկային հաստատություն է: Customers Bancorp-ը Customers Bank-ի մայր ընկերությունն է, որը լիարժեք սպասարկող բանկ է, որն առաջարկում է անհատական, առևտրային և փոքր բիզնեսի բանկային պրոդուկտների շարք:
Վերջին մի քանի առևտրային նստաշրջաններում CUBI-ի բաժնետոմսերն իջել են 39%-ով, ընդ որում այդ հարվածի մեծ մասը տեղի է ունեցել երկուշաբթի առավոտյան, երբ բաժնետոմսերը կտրուկ անկում են ապրել 70%-ով: Բաժնետոմսերը իսկապես կայունացան, և ավելի ուշ օրվա ընթացքում վերականգնեցին այդ կորստի մի մասը:
Հաճախորդների Bancorp-ի ազդեցությունը այս շաբաթվա դժվարություններին եղավ այն բանից հետո, երբ բանկը տեսավ խառը եռամսյակ՝ ավարտին հասցնելով 2022 թվականը: 4-րդ եռամսյակում CUBI-ի ընդհանուր տոկոսային եկամուտը կազմել է 22 միլիոն դոլար՝ տարեկան կտրվածքով աճելով 269.6%-ով: Բացասական կողմը, սակայն, ընկերության զուտ եկամուտը, որը հասանելի է բաժնետերերին, կազմել է 17 մլն դոլար՝ տարեկան կտրվածքով 25.6% անկման դիմաց: Մեկ բաժնետոմսի հաշվով, 74 ցենտի նոսրացված EPS-ը ոչ միայն բաց թողեց 77 դոլարի կանխատեսումը, այլև կտրուկ իջավ 1.59-րդ եռամսյակում գրանցված մեկ նոսրացված բաժնետոմսի դիմաց 2.87 դոլարից:
Բաժնետոմսերը հետին մասում, ինսայդերական ճակատում, մենք գտնում ենք, որ ընկերության նախագահ և գործադիր տնօրեն Ջեյ Սիդհուն ներխուժել է առավելություններ ստանալու համար: Նա ընդամենը երեկ գնել է CUBI-ի 45,450 բաժնետոմս՝ չնայած SVB-ի ձախողման հետևանքով բռնկված հնարավոր ճգնաժամին: Սիդհուն բաժնետոմսերի համար վճարել է ավելի քան 499 հազար դոլար և ներկայումս ունի ընդհանուր առմամբ 1.68 միլիոն բաժնետոմս:
Այս բաժնետոմսը գրավել է Wedbush-ի վերլուծաբան Դեյվիդ Չիավերինիի ուշադրությունը: 4-րդ եռամսյակի տպագրությունից հետո նա լավատեսության պատճառ տեսավ CUBI-ում և գրեց. «Դրական կողմում միջին ավանդները նկատեցին հաջորդական աճ 14%-ով, որը պայմանավորված էր անտոկոս դեսպոտների ուժեղ աճով, ինչպես նաև հիմնական վճարների եկամուտների աճով: 8 միլիոն դոլար, ինչը զգալիորեն գերազանցում է 1 միլիոն դոլարի նվազման մեր կանխատեսումը: Վարկային որակը համեստորեն թուլացավ, քանի որ ենթասպաները 9 եռամսյակում ավելացրին 27 միլիոն դոլարը մինչև 70 միլիոն դոլար կամ 4 բ/պ ընդհանուր վարկերի 18 միլիոն դոլարի կամ 47 բ/պ ընդհանուր վարկերի երրորդ եռամսյակում…
Բաժնետոմսերի վերաբերյալ այս հեռանկարին համահունչ և հիմնվելով նրա «բարձր աճի ներուժի վրա, քանի որ այն վերածվում է ֆինտեխնոլոգիաների վրա հիմնված, թվային ֆորվարդային բանկի», Chiaverini-ն գնահատում է CUBI-ն որպես Outperform (այսինքն՝ Գնել)՝ $37 գնային թիրախով՝ առաջարկելով. կայուն 112% վերընթաց հաջորդ 12 ամիսների ընթացքում: (Չիավերինիի ռեկորդը դիտելու համար սեղմեք այստեղ)
Հաճախորդները Bancorp-ը վերցրել է 3 վերջին վերլուծաբանների ակնարկներ, և դրանք միաձայն դրական են ուժեղ գնման կոնսենսուսի վարկանիշի համար: Բաժնետոմսերը ներկայումս վաճառվում են $17.42-ով, իսկ $48.33 միջին գնային նպատակը ենթադրում է ուժեղ 177% մեկ տարվա վերընթաց այդ մակարդակից: (Տես CUBI-ի բաժնետոմսերի կանխատեսումը TipRanks-ում)
Մետրոպոլիտեն Բանկ Հոլդինգ (MCB)
Հաջորդ բաժնետոմսը, որը մենք կանդրադառնանք, Metropolitan Bank Holding-ն է, որի հիմնական դուստր ձեռնարկությունն է Metropolitan Commercial Bank-ը: MCB-ն իր ծառայությունները կենտրոնացնում է բիզնեսների, ձեռնարկատերերի և անձնական հաճախորդների վրա՝ միջին շուկայական բանկային հատվածում: Բանկը, որը հիմնված է Նյու Յորքում, պահպանում է վեց լիարժեք բանկային կենտրոն Սիթիում և Լոնգ Այլենդում և աջակցում է դրանց առանց վճարի հասանելիության ավելի քան 1 միլիոն բանկոմատների ամբողջ աշխարհում, ինչպես նաև առցանց բանկային և բջջային բանկային հավելվածների: .
Սա ևս մեկ փոքր կապիտալով համայնքային բանկ է, սակայն ընկերության վերջին 4 եռամսյակի 22-րդ հաշվետվության հայացքը ցույց է տալիս, որ Metropolitan Bank-ը ամուր հիմքերի վրա է: 6.3 թվականի դեկտեմբերի 31-ի դրությամբ բանկն ուներ 2022 միլիարդ դոլար ընդհանուր ակտիվներ. Մինչ սա տարեկան կտրվածքով նվազել է, բանկը գրանցել է ընդհանուր վարկերի աճ: Metropolitan Bank-ի վարկային բիզնեսը չորրորդ եռամսյակում աճել է գրեթե 4%-ով կամ $5 մլն-ով՝ հասնելով $223 մլրդ-ի։ Բանկն ուներ նաև 4.8 միլիարդ դոլար ընդհանուր ավանդներ, և 5.3-րդ եռամսյակում այն կարողացավ ավարտել կրիպտոարժույթի բիզնեսից հրաժարվելը:
Ի վերջո, Metropolitan Bank-ը 2.43-րդ եռամսյակում ուներ $4 EPS-ի նոսրացված EPS՝ տարեկան 22% աճով:
Այս ամենի հետ մեկտեղ, վերջին առևտուրը դժվար էր MCB-ի համար. բաժնետոմսերը երկուշաբթի օրվա նստաշրջանում ընկան 44%-ով:
Ինսայդերները չեն ամաչել MCB-ի բաժնետոմսերը զեղչով գնելուց: Ոչ պակաս, քան 5-ը դա արել են, բայց ամենամեծ ինսայդերական առևտուրը, որը նախագահ և գործադիր տնօրեն Մարկ ԴեՖազիոն է, արժանի է հատուկ ուշադրության: DeFazio-ն ընդամենը կես միլիոն դոլար է ծախսել 20,517 բաժնետոմս գնելու համար: Ընդհանուր առմամբ, DeFazio-ն այժմ ունի 131120 բաժնետոմս:
JPM-ի վերլուծաբան Ալեքս Լաուն գոհ է նրանից, ինչ նա տեսնում է MCB-ում և գծում է բանկի առաջընթացի ուղին գալիք տարում. y/y), ցույց տալով դրական թափ՝ չնայած դժվարին ավանդային միջավայրին: Նայելով 6-ին՝ MCB-ի հիմնական ուշադրությունը կենտրոնացած է ցածր գնով ավանդներ վարելու ունակության վրա՝ ֆինանսավորելու իր վարկերի աճի շարժիչը՝ միաժամանակ կառավարելով զուտ տոկոսային մարժա…
Որոշակի քանակական գնահատում տալով իր կանխատեսումին՝ Լաուն այս բաժնետոմսը գնահատում է որպես ավելաքաշ (այսինքն՝ Գնել) և տալիս է $63 գնային նպատակ՝ տպավորիչ 156%-ի դիմաց մեկ տարվա ժամանակային հորիզոնում: (Լաուի ռեկորդը դիտելու համար սեղմեք այստեղ)
Lau's-ը ներկայումս միակ վերլուծաբանն է Metropolitan Bank Holding-ի համար, որը վաճառվում է $24.60-ով: (Տես MCB բաժնետոմսերի կանխատեսումը TipRanks-ում)
Գրավիչ գնահատումներով բաժնետոմսերի առևտրի համար լավ գաղափարներ գտնելու համար այցելեք TipRanks-ի «Լավագույն բաժնետոմսեր գնելու համար», գործիք, որը միավորում է TipRanks-ի սեփական կապիտալի վերաբերյալ բոլոր պատկերացումները:
Հրաժարում պատասխանատվությունիցԱյս հոդվածում արտահայտված կարծիքները բացառապես հայտնի վերլուծաբանների կարծիքներն են: Բովանդակությունը նախատեսված է օգտագործել միայն տեղեկատվական նպատակներով: Importantանկացած ներդրում կատարելուց առաջ շատ կարևոր է կատարել ձեր սեփական վերլուծությունը:
Աղբյուր՝ https://finance.yahoo.com/news/down-more-30-insiders-call-092354229.html