Ինչպես ապահովել ռեցեսիայի մեջ ձեր ներդրումները

Հիմնական ճարպերը

• Հնարավոր է փող աշխատել անկումային շուկայում։ Դուք պարզապես պետք է ավելի ռազմավարական լինեք ձեր ծրագրերում:
• Խուսափեք սպեկուլյատիվ բաժնետոմսերից: Փոխարենը ներդրումներ կատարեք բարձրակարգ ընկերություններում։
• Մտածեք տարբերակներ վաճառելու և ակտիվորեն կառավարվող միջոցներում ներդրումներ կատարելու թույլ շուկայի ժամանակ արժանապատիվ եկամուտ ստանալու համար:

Քանի որ ռեցեսիայի վախը մեծանում է, ավելի շատ ներդրողներ մտածում են, թե ինչպես պաշտպանել իրենց ներդրումները ռեցեսիայից: Արդյո՞ք կա անկումային շուկայում փող չկորցնելու միջոց: Արդյո՞ք որոշ ներդրումներ ավելի լավն են, քան մյուսները:

Ահա այն, ինչ դուք պետք է իմանաք պաշտպանեք ձեր հարստությունը թույլ տնտեսության ժամանակ և արժեթղթերի շուկայի անկումը, ինչպես նաև, թե ինչպես կարող եք պոտենցիալ աճեցնել ձեր հարստությունը:

Ներդրումները գալիս են ռիսկի հետ

Կարևոր է հասկանալ, որ ֆոնդային շուկայում ներդրումներ կատարելիս գումար կորցնելու ռիսկը 100%-ով հեռացնելու միակ միջոցն ընդհանրապես ներդրումներ չլինելն է: Երբ դուք գնում եք ներդրում, լինի դա բաժնետոմս, պարտատոմս, փոխադարձ հիմնադրամ կամ բորսայում վաճառվող հիմնադրամ, կա դրա արժեքի նվազման վտանգ:

Թեև դուք չեք կարող հեռացնել այս ռիսկը, կարող եք նվազեցնել այն՝ ռազմավարական ներդրումներ կատարելով: Կարդացեք այն քայլերի վերաբերյալ ուղեցույցների համար, որոնք կարող եք անել՝ ձեր փողը ապահով պահելու և այն աճելու համար, նույնիսկ եթե ֆոնդային շուկան չի աճում:

Այս ասելով, ահա շարժումներ, որոնք կարող եք դիտարկել եթե դրանք իմաստ ունեն ձեր ռիսկի հանդուրժողականության համար և համապատասխանում են ձեր ներդրումային նպատակներին:

Ամբողջը մի մտեք

Կարող է գայթակղիչ լինել ձեր ամբողջ կանխիկ գումարը շուկա լցնել, երբ այն անկում է ապրում, բայց դա կարող է հիմար սխալ լինել: Նախ, շուկան ձեզ համար էժան է թվում՝ ելնելով այն վայրից, որտեղ այն եղել է: Եթե ​​բաժնետոմսը վաճառվում էր մեկ բաժնետոմսի համար 200 դոլարով, իսկ հիմա վաճառվում է 75 դոլարով, արդյոք դա էժան է:

Ելնելով բացառապես գնից, պատասխանը այո է: Բայց դուք չեք կարող այս կերպ ներդրումներ գնել: Պետք է նայեք նաև բիզնեսին և տնտեսությանը: Բաժնետոմսերը կարող էին վաճառվել այնքան բարձր, որքան դա տեղի ունեցավ պարզապես միանգամյա իրադարձության կամ ներդրողների իռացիոնալ լինելու պատճառով:

Օրինակ վերցրեք Peloton-ը: Երբ մարզադահլիճները փակվեցին, տանը մարզվելու լավագույն տարբերակը Փելոտոնի տրամադրած փորձն էր: Արդյունքում, վաճառքները աննորմալ բարձր էին, և բաժնետոմսերի գինը նույնպես: Բայց հիմա, երբ մարզադահլիճները կրկին բաց են, և մարդիկ մարզվելու ավելի շատ տարբերակներ ունեն, Peloton-ի վաճառքները նվազել են: Բաժնետոմսը, որը ժամանակին վաճառվում էր մեկ բաժնետոմսի համար ավելի քան 160 դոլարով, այժմ վաճառվում է 10 դոլարից պակաս գնով:

Արդյո՞ք դա գնում է: Ելնելով զուտ բաժնետոմսերի գնից, այն կարծես թե գործարք է: Բայց որո՞նք են հավանականությունը, որ այն նորից կվաճառվի 160 դոլարով:

Նույնը վերաբերում է ընդհանուր շուկային: Թեև բոլոր ժամանակների ամենաբարձր ցուցանիշից նահանջը գնման հնարավորություն է թվում, հորիզոնում ռեցեսիայի վտանգով, շուկայի անկման շատ ավելի մեծ հավանականություն կա, քան այն, որ նա վերադառնա և գերազանցի իր բոլոր ժամանակների ամենաբարձր ցուցանիշները. առնվազն մոտ ապագայում:

Ի վերջո, դուք չեք ցանկանում սխալվել՝ մտածելով, որ անկման շուկան ժամանակավոր է, երբ դա կարող է լինել սպասվածից ավելի երկար ժամանակահատվածի համար:

Մի փորձեք ժամանակավորել շուկան

Եթե ​​ամեն ինչ խելամիտ չէ, դուք կարող եք մտածել, որ սպասելը, մինչև շուկան որոշակի տոկոս իջնի, լավ ներդրումային իմաստ ունի: Խնդիրն այստեղ այն է, որ ոչ ոք չգիտի, թե որտեղ է հատակը: Մի քանի հոգու բախտը կարող է բերել և ներդրումներ կատարել բացարձակ ներքևում, բայց շատերը չեն անի: Դա նման է վիճակախաղ խաղալուն։ Մի քանի հոգի հաղթում են, բայց շատերը պարտվում են:

Հետ նայեք դեպի շուկա համաճարակի սկզբում: S&P 500 ինդեքսը փակվել է 3,380.16 թվականի փետրվարի 14-ին 2020 կետով: Մեկ ամիս անց՝ 13 թվականի մարտի 2020-ին, այն իջել է մինչև 2,711.02 կետ՝ 20% անկումով:

Մարդկանց մեծամասնությունը, հավանաբար, կարծում էր, որ դա նույնքան վատ է, որքան դա կարող է լինել: Բայց շուկան իջավ մինչև մարտի 20-ը՝ փակվելով 2,304.92 կետով՝ 32% անկումով: Մոտ մեկ ամսում այս գումարի անկումից հետո, ի՞նչ եք կարծում, որտե՞ղ կգնա շուկան հաջորդիվ: Մարդկանց մեծամասնությունը վախեցած էր այս պահին՝ ենթադրելով, որ շուկան կշարունակի ընկնել՝ հաշվի առնելով, որ այն ընդամենը մեկ շաբաթվա ընթացքում նվազել է 10%-ով: Բայց դա արեց ճիշտ հակառակը. Այն հասել է գագաթնակետին 31 թվականի դեկտեմբերի 2021-ին՝ փակվելով 4,766.18 կետով՝ 52 թվականի մարտի 13-ի նվազագույնից 2020% աճով:

Քանի որ ոչ ոք չգիտի, թե երբ է շուկայի ստորին հատվածը, լավագույն տարբերակը դոլարի ծախսերի միջինացման ռազմավարությունն է: Դա անելու համար որոշակի ժամանակահատվածում ներդնեք փոքր գումար՝ շուկայի քայլերը հարթելու համար: Օրինակ, եթե դուք ունեք $10,000, կարող եք ներդնել $2,500 ամեն ամիս չորս ամսվա ընթացքում, կամ կարող եք ներդնել $1,000 ամսական 10 ամիս:

Դոլարի արժեքի միջինացումը նվազեցնում է ռիսկը` գնելով ավելի քիչ բաժնետոմսեր, երբ գները բարձր են, և ավելի շատ, երբ գները ցածր են: Նկատի ունեցեք, որ սա հիանալի ռազմավարություն է թույլ շուկայում, բայց ոչ այնքան հիանալի ցուլ շուկայական միջավայրում:

Դիվերսիֆիկացրեք ձեր ներդրումները

Մեկ այլ կարևոր խորհուրդ՝ ձեր ներդրումները ռեցեսիայից պաշտպանելու համար դիվերսիֆիկացիայի օգտագործումն է: Սա նշանակում է, որ դուք բաժնետոմսեր եք գնում տարբեր ոլորտներում և կարող եք նույնիսկ մտածել ձեր տեղաբաշխման մեջ պարտատոմսեր ավելացնելու մասին: Որքան բազմազան եք դուք, այնքան քիչ ռիսկ եք ստանձնում:

Ամենամեծ սխալը, որն անում են մարդիկ, երբ խոսքը վերաբերում է դիվերսիֆիկացմանը, այն է, որ մտածում են, որ նույն արդյունաբերության երկու ընկերություններում բաժնետոմսեր գնելը դիվերսիֆիկացիայի ձև է: Դա այդպես չէ: Այո, դուք ռիսկը տարածում եք մեկ բաժնետոմսից երկուսին, բայց եթե արդյունաբերությունը վատթարանա, հավանականությունն այն է, որ երկու բաժնետոմսերի արժեքը կնվազի:

Սա նայելու հիանալի միջոց է ձևացնել, որ դուք նկարիչ եք և ցանկանում եք նկար ստեղծել: Դիվերսիֆիկացումը նշանակում է, որ դուք մուտք ունեք գունավոր մատիտներ, մարկերներ, գունավոր մատիտներ, ներկ, փայտածուխ և այլն: Դուք ունեք բազմաթիվ տարբերակներ, եթե այս միջոցներից մեկը իդեալական չլինի: Ահա թե ինչպիսին է տարբեր ոլորտներում բաժնետոմսերում ներդրումներ կատարելը: Եթե ​​դուք ունեք միայն կարմիր և կապույտ գույնի մատիտ, դուք ունեք տարբեր գույներ: Բայց եթե չես ուզում օգտագործել մատիտներ, դժվարությամբ կստեղծես նկարը։

Խուսափեք շահարկումներից

Մենք բոլորս ցանկանում ենք լավ գործարք ձեռք բերել, և հիմա կարող է թվալ, որ հիանալի ժամանակ է որոշ բաժնետոմսերի վրա որոշակի հնարավորություններ վերցնելու համար: Բայց բացասական շուկան շահարկումների ժամանակը չէ: Հավանականությունը մեծ է, որ վատ լուրեր կարող են հայտնվել և խորտակել շուկան:

Թեև վատ լուրերը կարող են գալ ցանկացած պահի, հաշվի առեք այս երևույթը: Երբ ձեր կյանքում ամեն ինչ հիանալի է ընթանում, և դուք ինչ-որ վատ նորություններ եք ստանում, շատ դեպքերում դուք կարող եք հաղթահարել դրանք, և դա էական ազդեցություն չի ունենում ձեր կյանքի վրա: Բայց եթե դուք պայքարում եք և վատ լուր եք ստանում, նորությունն ավելի էական ազդեցություն է ունենում: Ամեն ինչ կապված է ձեր մտածելակերպի հետ:

Սա նույնն է, ինչ շուկան։ Երբ տնտեսությունն ուժեղ է, և վատ լուրերը գալիս են անսպասելի, շուկան արձագանքում է և հաճախ թոթափում է այն: Բայց երբ տնտեսությունը թույլ է, և վատ լուրեր են հայտնվում, շուկան ընդունում է այն և ընկնում:

Եթե ​​այս ընթացքում շահարկումներ եք անում, կարող եք շատ արագ կորցնել մեծ գումար: Դուք ավելի լավ է ծառայել ջոկելը բարձրորակ ներդրումներ և սպասում է շահարկումներին, մինչև ամեն ինչ բարելավվի:

Ներդրումներ կատարեք շահաբաժիններ վճարող բաժնետոմսերում

Խոսելով որակի մեջ ներդրումներ կատարելու մասին, շահաբաժինների բաժնետոմսեր պետք է լինի ձեր ցուցակի վերևում: Այս բաժնետոմսերն ունեն ուժեղ հաշվեկշիռներ և կայուն եկամուտների հոսքերի երկար պատմություն: Երբ շուկան ընկնում է, այս բաժնետոմսերը հակված են ավելի լավ աշխատել: Ոչ միայն ավելի մեծ հավանականություն կա, որ այս ընկերությունները գոյատևեն, այլև դուք ավելացնում եք ձեր եկամտաբերությունը՝ ստանալով շահաբաժիններ, նույնիսկ երբ բաժնետոմսերի գները իջնում ​​են:

Շահաբաժիններ վճարող ընկերությունների ուսումնասիրությունը սկսելու լավագույն վայրը շահաբաժինների արիստոկրատների ցուցակն է: Այս ցանկը ներառում է այն ընկերությունները, որոնք հետևողականորեն վճարել և ավելացրել են իրենց շահաբաժինները 25 տարի անընդմեջ: Եթե ​​դուք չեք ցանկանում ներդրումներ կատարել առանձին բաժնետոմսերում, կան փոխադարձ հիմնադրամներ և բորսայական ֆոնդեր, որոնք ներդրումներ են կատարում բարձրորակ, շահաբաժիններ վճարող ընկերություններում:

Օգտվեք տարբերակներից

Ընտրանքները, մասնավորապես՝ զանգի օպցիոնները, թույլ են տալիս փոքր եկամուտ վաստակել ձեր ներկայումս պատկանող բաժնետոմսից: Զանգի օպցիոնն աշխատում է նրանով, որ դուք առաջարկում եք ձեր բաժնետոմսերը մեկ այլ ներդրողի որոշակի գնով սահմանված ժամանակում: Գնորդը ձեզ վճարում է մի փոքր վճար կամ պրեմիում այս տարբերակի դիմաց: Եթե ​​բաժնետոմսը չի վաճառվում նշված ամսաթվի համաձայնեցված գնով կամ ավելի բարձր, դուք պահպանում եք ձեր բաժնետոմսերը և պրեմիումը: Եթե ​​բաժնետոմսերը համաձայնեցված ամսաթվի դրությամբ վաճառվում են սահմանված գնով կամ ավելի բարձր, դուք վաճառում եք ձեր բաժնետոմսերը գնորդին համաձայնեցված գնով:

Ձեզ համար քիչ ռիսկ կա, քանի որ դուք պատկանում եք բաժնետոմսերին: Միակ ռիսկը, որը դուք բախվում եք, այն է, եթե բաժնետոմսը ձեռք բերի շատ ավելի արժեք, քան դուք կարծում եք, որ մինչև օպցիոնի ժամկետը լրանա:

Հաշվի առեք ակտիվորեն կառավարվող միջոցները

Թեև շատ փորձագետներ խորհուրդ են տալիս մանրածախ ներդրողների համար լավագույն տարբերակը պասիվ ներդրումներ կատարել ինդեքսի միջոցով, այժմ կարող է խելացի ժամանակ լինել ակտիվորեն կառավարվող միջոցները դիտարկելու համար: Դա պայմանավորված է նրանով, որ ավելի մեծ հավանականություն կա, որ այդ միջոցները կգերազանցեն ֆոնդային շուկան:

Երբ շուկան շարունակում է շարժվել ավելի բարձր, մենեջերների համար դժվար է գտնել թերագնահատված բաժնետոմսեր՝ ներդրումներ կատարելու համար, որոնք կհանգեցնեն շուկայականից ավելի բարձր եկամտաբերության: Բայց երբ շուկան ընկնում է, դա շատ ավելի հեշտ է դառնում: Շուկայական եկամտաբերությունը ցածր կլինի, ուստի նույնիսկ լավ կատարող մի քանի բաժնետոմսեր ընտրելը կարող է ավելի լավ ընդհանուր եկամտաբերություն ապահովել: Ճիշտ է, այս ներդրումներում ներդրումներ կատարելու համար վճարներն ավելի բարձր են, բայց ավելի մեծ շահույթը կարող է փոխհատուցել այս գնային տարբերությունը շուկայի համեմատ:

Ներքեւի գծի

Դուք ոչինչ չեք կարող անել որպես ներդրող՝ շուկայում ներդրումներ կատարելիս գումար չկորցնելու համար: Բայց դա չպետք է խանգարի ձեզ ներդրումներ կատարել, նույնիսկ ռեցեսիայի ժամանակ: Եթե ​​դուք որոշակի աշխատանք եք կատարում և ռազմավարական ներդրումներ եք կատարում, կարող եք պահպանել և զարգացնել ձեր հարստությունը՝ անկախ շուկայական պայմաններից: Գումարած, Q.ai-ն այստեղ է օգնելու AI-ի վրա աշխատող ներդրումային փաթեթներով, որոնք կատարում են ձեր փոխարեն:

Ներբեռնեք Q.ai-ն այսօր AI-ի վրա հիմնված ներդրումային ռազմավարությունների հասանելիության համար: