Ինչպես կառուցել մեծ հարստություն բարդացման ուժով

Ժամանակն է սկսել օգտագործել բարդության ուժը: Մոռացեք ձեր անցյալի կատարողականը և աշխատեք սահմանափակ պահել կորուստները, երբ ստեղծեք ձեր պորտֆելը և ստացեք եկամուտներ:

Ալբերտ Էյնշտեյնին վերագրվում է ասելով. «Բարդ տոկոսը աշխարհի ութերորդ հրաշալիքն է: Ով հասկանում է, վաստակում է, ով չի վճարում»։ Բենջամին Ֆրանկլինը բարդույթը նկարագրեց այսպես. «Փողը փող է դարձնում: Իսկ փողը, որ փողը փող է տալիս»:

Համակցման իմ ամենասիրած նկարազարդումներից մեկն այն է, որ եթե 24 դոլարը, որն օգտագործվել է 1626 թվականին Լենապե ցեղից Մանհեթեն կղզին գնելու համար, ներդրված լիներ 8 տոկոսով պարտատոմսում, այն 44 թվականին կարժենար մոտ 2023 տրիլիոն դոլար:

Եթե ​​ցանկանում եք մոտավոր գնահատական ​​տալ, թե որքան արագ կաճի ձեր գումարը, ապա օգտագործեք 72-ի կանոնը: Եթե 72-ը բաժանեք այն եկամտաբերության վրա, որը դուք հույս ունեք վաստակել, ապա այդ թիվը ձեզ տալիս է այն տարիների մոտավոր թիվը, որը կպահանջվի ձեր ներդրումների համար: կրկնապատկել. Օրինակ, 6% տարեկան եկամտաբերություն վաստակելը մոտ 12 տարում կկրկնապատկվի ձեր գումարը (72-ը բաժանված է 6-ի): Եթե ​​դուք վաստակում եք 12% տարեկան եկամտաբերություն, ապա ձեր գումարը կկրկնապատկեք ընդամենը վեց տարում:

Շահույթների համադրումն այն է, ինչ ստեղծել է պատմության մեծ հարստությունները, բայց դա սխալ ընկալված երևույթ է, և շատ ներդրողներ չեն կարողանում այն ​​արդյունավետ օգտագործել:

Ներդրողների մեծ մասը կարծում է, որ բարդացումը վերաբերում է միայն մեկ բաժնետոմս գնելուն և պահելուն: Ուորեն Բաֆեթը այս մոտեցման ամենահայտնի օրինակն է: Նա գնեց և կրեց այնպիսի անուններ, ինչպիսիք են Coca-Cola (KO) և Apple (AAPL) և մեծ եկամուտներ ստացավ բարդության պատճառով:

Բարդացման գաղտնիքը

Ահա բարդացման գաղտնիքը, որը շատերն անտեսում են. դուք կարող եք դրանից օգուտ քաղել, նույնիսկ եթե բախտ չունեք գնելու հիանալի բաժնետոմս և պահել այն երկար տարիներ: Ներդրումների լավ ընտրությունն օգնում է, բայց բարդացումը կաշխատի ձեզ համար, եթե ձեր հաշիվները պահեք իրենց բարձր մակարդակի մոտ և հետևողականորեն կարող եք լավ եկամուտներ բերել: Դուք կարող եք դա անել Բաֆեթի նման մեկ բաժնետոմսով, կամ կարող եք դա անել տասնյակ բաժնետոմսերի և շատ կարճաժամկետ առևտրի դեպքում:

Գնելու և պահելու ներդրումների առաջնային ռիսկն այն է, որ դուք սխալ ակտիվի մեջ եք: Compounding-ը աշխատում է ձեր դեմ, եթե դուք սխալ ակտիվ եք պահում: Պատճառն այն է, որ շատ քչերը կարող են կրկնօրինակել այն, ինչ անում է Բաֆեթը, այն է, որ նրանք շատ վատ աշխատանք են կատարում՝ գտնելու բաժնետոմսեր, որոնք տասնամյակների ընթացքում բացառիկ եկամուտներ կբերեն: Ներդրումներ կատարելիս դա ամենադժվար գործերից մեկն է, և այդ իսկ պատճառով շատ քիչ մարդիկ կան, որ դա անում են շատ հարուստ:

Փոխանակ փորձելու գտնել այն սակավաթիվ բաժնետոմսերից մեկը, որը հիանալի ներդրումներ կլինի տասնամյակների ընթացքում, ավելի քիչ ռիսկային մոտեցումն է կապիտալի դուրսբերումը և համոզվելը, որ ձեր ունեցած ակտիվները հնարավորինս մոտ լինեն առավելագույնին:

Բանկային հաշվի դեպքում ձեր ներդրած դոլարի արժեքը չի նվազում, բայց եկամտաբերության մակարդակը սահմանափակ կլինի: Բաժնետոմսերի դեպքում միշտ կլինի անկայունության և կորստի վտանգ: Դա այն է, ինչը կսպանի միացությունների էֆեկտը, եթե այն շատ երկար տևի: Այնուամենայնիվ, եթե դուք երկար ժամանակ սահմանափակ եկամուտներ բերեք, ապա մեծապես կշահեք բարդացումից:

Այստեղ կարևոր խնդիրն այն է, որ ձեր բաժնետոմսերի պորտֆելը որպես մեկ ակտիվ ընկալվի: Ձեր պորտֆելը համարժեք է Բաֆեթի ներդրմանը մեկ բաժնետոմսում: Ձեր բոլոր բաժնետոմսերի և առևտրային գործունեության ագրեգատը կարող է դիտվել որպես պարզապես մեկ բաժնետոմս պահելու համարժեք, ինչպիսին է Apple-ը (AAPL) . Ուշադրության այս փոփոխությունը որոշակի քրտնաջան աշխատանք է պահանջում: Այն պահանջում է, որ դուք կառավարեք այդ ակտիվը ակտիվ առևտրի միջոցով և համոզվեք, որ նվազեցումները մնում են փոքր, և ձեր կապիտալը լավ եկամուտներ է բերում:

Ընդլայնելով ձեր վերադարձը

Ի վերջո, կարևորն այն է, որ պորտֆելը մնա իր բարձրագույն ցուցանիշների մոտ և երկար տարիների ընթացքում որոշակի եկամուտներ բերի: Այն փաստը, որ դուք կարող եք կատարել հազարավոր գործարքներ հարյուրավոր բաժնետոմսերում, չի նվազեցնում բարդացման ուժը: Դա կարող է իրականում մեծացնել ձեր եկամուտները: Նույնիսկ Apple-ի նման բաժնետոմսերը երկար տարիների ընթացքում իրենց վերընթաց արշավի ընթացքում 50% կամ ավելի անկումներ են կրում: Հնարավոր է նվազեցնել անկայունությունը շատ ակտիվ առևտրի միջոցով, եթե դա առաջնային ուշադրության կենտրոնում է:

Փոխանակ պարզապես փորձեք գտնել մի քանի լավ բաժնետոմսեր պահելու համար, կենտրոնացեք ձեր պահած բաժնետոմսերի ուշադիր կառավարման վրա: Նրանք, որոնք չեն օգնում ձեր հաշիվը առավելագույնի մոտ պահել, վերացվում են, իսկ նրանք, որոնք օգնում են այն ավելի արագ աճել, ավելացվում են: Եթե ​​դուք դա անեք արդյունավետորեն, ձեր ակտիվների բազան կաճի, և բարդացման էֆեկտը նույնիսկ ավելի լավ կլինի, քան այն, որը վայելում է շատ երկարաժամկետ պասիվ պահպանումը:

Ակնհայտ է, որ այս մոտեցումը ավելի շատ աշխատանք է, քան մեկ մեծ բաժնետոմս գտնելը շատ երկար ժամանակ պահելու համար, բայց այն նաև նվազեցնում է ռիսկը: Եթե ​​ձեր հաշիվը սխալ ճանապարհով է գնում, դուք կրճատում եք ձեր կորուստները, վերախմբավորվում և փնտրում եք այն բաժնետոմսերը, որոնք ապագայում ավելի լավ կաշխատեն:

Մարդկանց մեծամասնությունը չի կարողանում համալրել իրենց ներդրումային հաշիվները, քանի որ նրանք հանում են միջոցները կամ շատ մեծ անկումներ են կրում և երբեք չեն վերականգնվում: Նրանք մեծ կորուստ են կրում, և հետո պետք է անցնեն շատ անարդյունավետ խնդիրը՝ պարզապես վերադառնալու այն կետը, որտեղ եղել են: Մտածեք ձեր պորտֆելի մասին այնպես, ասես դա լինի մեկ ակտիվ, որը երկար տարիներ պատրաստվում եք աճել բարդ տեմպերով:

Հաջող «գնում և պահում» ներդրումները ոչ այլ ինչ են, քան կոմպոզիցիայի ուժի օգտագործումը: Ակտիվ թրեյդերները շատ ավելի լավ վիճակում են՝ օգուտ քաղելու բարդացումից, քան գնել և պահել ներդրողները, եթե դա ճիշտ են անում:

(Apple-ը հոլդինգ է Action Alerts PLUS անդամ ակումբ. Ցանկանու՞մ եք զգուշանալ նախքան AAP-ը գնել կամ վաճառել AAPL-ը: Իմացեք ավելին հիմա:)