Ինչպես Շվեյցարիայի երբեմնի բանկային արդյունաբերությունը դարձավ ազգային խայտառակություն

Ժամանակին շվեյցարական բանկային արդյունաբերության հպարտությունը՝ Credit Suisse-ի շնորհքից անկումը ցույց է տալիս նվազման քիչ նշաններ:

Արգելափակված վարկատուն այս շաբաթ հայտնվել է բազմաթիվ ճակատներում կրակի դեմ պայքարում:

Նախ, Շվեյցարիայի ֆինանսական կարգավորող մարմինը ասաց, որ «ուշադիր հետևում է» Credit Suisse-ին և շվեյցարական այլ վարկատուներին Սիլիկոն Վելի բանկի (SVB) փլուզումից հետո:

Երկրորդ, բանկը ստիպված էր ընդունել, որ «էական թուլություններ» ունի իր հաշվետվության և վերահսկողության ընթացակարգերում: Երրորդ, այն բացահայտեց, որ հաճախորդների արտահոսքի երկարատև ալիքը դեռ պետք է փոխվի:

Եվ վերջապես, նրա գլխավոր բաժնետերը չորեքշաբթի առավոտյան բացառեց բիզնեսին այլևս կանխիկ գումար ներարկելու հնարավորությունը:

Ցյուրիխում ցուցակված բանկի բաժնետոմսերը իջել են ավելի քան մեկ հինգերորդով վաղ առուվաճառքի ժամանակ՝ շաբաթական ընդհանուր անկումը հասցնելով ավելի քան 30 տոկոսի SVB-ի փլուզման հետևանքով առաջացած ավելի լայն շուկայական ցնցումների պայմաններում:

Այնուամենայնիվ, վստահության ճգնաժամը նախորդել է այս շաբաթվա ցնցմանը. բաժնետոմսերի գինն այժմ նվազել է գրեթե երկու հինգերորդով տարվա սկզբից և գրեթե երեք քառորդով վերջին 12 ամիսների ընթացքում:

Ուլրիխ Կյորները՝ բանկի նոր գործադիր տնօրենը, ով ձեռնամուխ է լինում արմատական ​​հիմնանորոգման ծրագրին, երեքշաբթի օրը հանդես եկավ՝ խնդրելով համբերություն ցուցաբերել:

«Ոչ ոք գոհ չէ բաժնետոմսերի գնի զարգացումից, բայց մենք կառավարում ենք այն, ինչ կարող ենք կառավարել, և սա մեր ծրագրի իրականացումն է», - ասել է Քյորները Bloomberg TV-ին:

Թեև ի նշան շահագրգիռ կողմերի հանդեպ իր աճող անհամբերության, նա ավելացրեց. «Մենք ասացինք, որ դա երեք տարվա փոխակերպում է, և դուք չեք կարող գալ երկու ամիս հետո [և ասել] «Ինչո՞ւ ամեն ինչ չի արվում»:

Վերջին երկու տարիների ընթացքում Credit Suisse-ի վերջին խնդիրների երկար ցանկը ներառում է. 475 միլիոն դոլար արժողությամբ սկանդալ Մոզամբիկում; նրա գաֆի հակված նախագահի արագ հեռանալը. փողերի լվացման դատավճիռ; աճող դուրսբերումներ; և տարեկան 6.5 միլիարդ ֆունտ ստերլինգ վնաս:

Բացի Credit Suisse-ի սեփական ստեղծման խնդիրներից, Կյորները նույնպես ստիպված է դիմակայել եվրոպական բանկային վարակի աճող վախերին:

Երկուշաբթի օրը, խաղադրույքները, որ Credit Suisse-ը չի վճարի իր վարկերը, հասել են ռեկորդային բարձր մակարդակի՝ ԱՄՆ երկու վարկատուների փլուզումից հետո:

Պատմությունը շարունակվում է

Վախենալով, որ Credit Suisse-ի լավ փաստագրված թույլ կողմերը մեծացնում են 167-ամյա վարկատուի դեֆոլտի վտանգը, գումարները լցվում են վարկային դեֆոլտի սվոպների մեջ. ներդրում, որը նախատեսված է ներդրողներին պաշտպանելու անհանգստությունից՝ առաջացնելով մարումը, եթե որոշակի դեֆոլտի չափանիշները բավարարվեն: .

Հնգամյա վարկային դեֆոլտի սվոպները Credit Suisse-ի համար երկուշաբթի օրը բարձրացել են մինչև 36 բազիսային կետ՝ հասնելով ռեկորդային բարձր մակարդակի՝ 453 բազիսային կետի, ըստ գնագոյացման աղբյուրի CMAQ-ի:

Շվեյցարական ֆինանսական կարգավորող FINMA-ն հայտարարել է, որ հետևում է իրավիճակին այն բանից հետո, երբ երկուշաբթի օրը Credit Suisse-ի և մրցակից UBS-ի բաժնետոմսերի գները կտրուկ անկում ապրեցին:

Credit Suisse-ի բաժնետոմսերը երեքշաբթի օրը շարունակեցին իջնել՝ իջնելով ևս 2 տոկոսով, մինչդեռ UBS-ը վերադարձավ և վաճառվեց 3 տոկոսով բարձր:

FINMA-ն ասաց, որ «ուշադրությամբ հետևում է իրավիճակին»՝ հավելելով. «FINMA-ն գնահատում է իր կողմից վերահսկվող բանկերի և ապահովագրական ընկերությունների ուղղակի և անուղղակի ազդեցությունը համապատասխան հաստատություններին:

«Նպատակն է վաղ փուլում բացահայտել կլաստերային ռիսկերը և վարակման հավանականությունը»:

Այնուամենայնիվ, Քյորները փորձել է լավատես մնալ խառնաշփոթի պայմաններում: Երեքշաբթի օրը նա ասաց, որ իրեն ոգևորել է բանկի սպասվածից ավելի արագ առաջընթացը աշխատատեղերի կրճատման ալիքում և ավելացրեց, որ կան նշաններ, որ հաճախորդների վստահությունը վերադառնում է:

«Երեկ մուտքեր ենք ստացել, ինչը, ես կասեի, դրական նշան է։ Երեկ նույնիսկ նյութական լավ մուտքեր տեսանք»։

Թեև Քյորները հուսով է, որ սա կլինի միտումների փոփոխության սկիզբը, ներհոսքի մեկ օրը բավարար չի լինի ներդրողների ճնշումը զսպելու համար:

Իր տարեկան հաշվետվության մեջ բանկը բացահայտել է, որ հաճախորդների արտահոսքը կայունացել է շատ ավելի ցածր մակարդակի վրա, բայց դեռ չի շրջվել:

Շուկայական անհանգստությունները վաղուց են տանում Credit Suisse-ին բանկի՝ վերակազմավորման ծրագիր իրականացնելու ունակության հետ կապված՝ հաճախորդների ալիքի ֆոնին, որոնք միջոցներ են ներգրավում վարկատուից, ինչը նախորդ տարվա վերջին եռամսյակում հասել է շուրջ 120 միլիարդ դոլարի:

Անցյալ ամիս Citigroup-ի վերլուծաբան Էնդրյու Կումբսը նվազեցրեց բանկի իր վարկանիշը՝ ասելով. «Մինչ ղեկավարությունը որոշակի համոզմունքներ էր տրամադրում հոսքերի, կապիտալի և իրացվելիության վերաբերյալ… նրանք նաև լուրջ հարցեր բարձրացրին շահույթի ապագա հետագծի վերաբերյալ, երբ գործադիր տնօրենը մատնանշեց մեկ այլ բան: «էական» կորուստ 2023 թվականին»։

Հոկտեմբերին Körner-ը ներկայացրեց եռամյա շրջադարձային ծրագիր, որը ներառում էր 9,000 աշխատատեղերի հեռացում, իր ուշադրությունը ներդրումային բանկային համակարգից տեղափոխելով իր հարուստ հաճախորդների հարստությունը կառավարելու և Սաուդյան Արաբիայի ամենամեծ բանկից 1.5 միլիարդ շվեյցարական ֆրանկ (1.3 միլիարդ ֆունտ ստեռլինգ) ներդրում վերցնելով:

Հիմնանորոգման շրջանակներում Credit Suisse-ի ներդրումային բանկը նույնպես կդադարեցվի:

Բանկը կրկնակի հարվածներ է կրել 2021 թվականին Greensill Capital-ի մատակարարման շղթայի ֆինանսական խմբի և Archegos ընտանեկան գրասենյակի փլուզումից հետո, ինչը բանկի համար երկարատև ճգնաժամ առաջացրեց:

Այդ երկու սկանդալները հանգեցրին իր հաճախորդների 10 միլիարդ դոլարի (8 միլիարդ ֆունտ ստեռլինգ) ակտիվների սառեցմանը և 5.5 միլիարդ դոլարի առևտրային վնասին:

Անցյալ շաբաթ, վիրավորանքին լրացուցիչ վիրավորանք ավելացնելու համար, Credit Suisse-ը ստիպված եղավ հետաձգել իր տարեկան զեկույցի հրապարակումը ԱՄՆ կարգավորիչների կողմից իր նախորդ փաստաթղթերի վերաբերյալ տասնմեկերորդ ժամվա հարցումից հետո:

Հետաձգման պատճառը բացահայտվեց երեքշաբթի օրը, երբ բանկը հայտարարեց, որ հայտնաբերել է «էական թուլություններ» իր հաշվետվությունների և վերահսկողության ընթացակարգերում վերջին երկու տարվա ընթացքում՝ սկանդալից տուժած վարկատուին ուղղված վերջին հարվածից:

«Ղեկավարությունը չի մշակել և պահպանել ռիսկերի գնահատման արդյունավետ գործընթաց՝ իր ֆինանսական հաշվետվություններում էական խեղաթյուրումների ռիսկը բացահայտելու և վերլուծելու համար»:

Քյորներն ասաց, որ ինքը «շատ բուռն կերպով» է անդրադառնում այդ հարցին՝ հավելելով, որ որևէ ազդեցություն չի ունեցել ընկերության ֆինանսական արդյունքների վրա 2022-ի կամ նախորդ տարիների համար:

Կյորները, անկասկած, աննախանձելի աշխատանք ունի իր ձեռքերում։ Նա ասում է, որ իրեն միայն ժամանակ է պետք. Մենք ցանկանում ենք հետ ստանալ այն ամենը, ինչ կորցրել ենք։ Եվ երբ մենք այնտեղ ենք, մենք դուրս ենք գալիս և նորից զարգացնում բիզնեսը»:

Ներդրողները սկսում են անհանգիստ լինել և կցանկանան տեսնել ոչ թե խոսքեր, այլ գործողություն: