Չնայած Fed-ի կողմից դրույքաչափերի ագրեսիվ բարձրացումներին, խնայողական հաշիվները դեռ այդքան էլ չեն վճարում: Նույնիսկ յոթ նիշանոց ձուն չի կարող բավարար լինել անհրաժեշտ եկամուտ ստանալու համար աջակցել հարմարավետ թոշակի անցնելուն.
Ահա թե ինչու թոշակառուները պետք է հաշվի առնեն ֆոնդային շուկայի անտեսված կողմը՝ փակ ֆոնդերը:
Փակ ֆինանսական միջոցները ներգրավում են կապիտալ՝ թողարկելով ֆիքսված թվով բաժնետոմսեր, որոնք մարման ենթակա չեն: Այս բաժնետոմսերը կարելի է գնել և վաճառել շուկայում, բայց նոր բաժնետոմսեր չեն կարող ստեղծվել։
Այս կառուցվածքի առավելություններից մեկն այն է, որ փակ ֆոնդերի կառավարիչները ստիպված չեն մեծ դրամական պահուստ առանձնացնել՝ ետ վճարելու բաժնետերերին, ովքեր ցանկանում են մարել իրենց բաժնետոմսերը: Երբ շուկայի անկում է տեղի ունենում, և ներդրողները շտապում են դուրս գալ, բաց ֆոնդերի կառավարիչները կարող են ստիպված լինել զեղչով վաճառել ակտիվները՝ կանխիկ գումար ներգրավելու համար՝ ներդրողների հետգնումներին բավարարելու համար:
Մինչդեռ փակ ֆոնդերի կառավարիչները կարող են պարզապես «գնել անկումը»:
Ավելին, ճնշված եկամտաբերության դարաշրջանում (միջին S&P 500 ընկերությունն այս պահին վճարում է ընդամենը 1.6%), որոշ փակ ֆոնդեր դեռ առաջարկում են չափազանց մեծ բաշխումներ:
Ահա երկու հատկապես առատաձեռնների տեսք:
Մի կարոտում
Nuveen անշարժ գույքի եկամտի ֆոնդ (JRS)
Կա մի պատճառ, թե ինչու շատ ներդրողներ հակված են ձգտել դեպի անշարժ գույք. այն ավելի շատ հարստություն է ստեղծել, քան բոլոր ակտիվների դասերը միասին վերցրած:
Այն նաև գործում է որպես ցանկապատ գնաճից. քանի որ հումքի և աշխատուժի գները բարձրանում են, նոր անշարժ գույքի կառուցումն ավելի թանկ է դառնում: Եվ դա բարձրացնում է գոյություն ունեցող անշարժ գույքի գինը:
Քանի որ ամբողջ երկրում վարձակալության գները բարձրանում են այս գնաճային միջավայրում, անշարժ գույքի ներդրողները հնարավորություն ունեն. վաստակել ավելացված եկամուտ.
Nuveen Real Estate Income Fund-ը փակ ֆոնդ է, որը կենտրոնանում է այս կոնկրետ հատվածի վրա: Դրա նպատակն է «բարձր ընթացիկ եկամուտը և կապիտալի արժեւորումը»:
Հիմնադրամը ներդրումներ է կատարում եկամուտ արտադրող սովորական բաժնետոմսերում, արտոնյալ բաժնետոմսերում, փոխարկելի արտոնյալ բաժնետոմսերում և անշարժ գույքի ոլորտում ընկերությունների կողմից թողարկված պարտքային արժեթղթերում:
Հատկանշական է, որ JRS-ի կողմից կառավարվող ակտիվների առնվազն 75%-ը կներդրվի ներդրումային վարկանիշ ունեցող արժեթղթերում:
Հունիսի 30-ի դրությամբ հիմնադրամի հինգ առաջատար ճյուղերն էին մասնագիտացված REIT-ները (21.3%), բնակելի REIT-ները (21.1%), գրասենյակային REIT-ները (14.9%), մանրածախ REIT-ները (14.5%) և արդյունաբերական REIT-ները (12.3%):
JRS-ը վճարում է եռամսյակային բաշխումներ՝ 20.90 ցենտ մեկ բաժնետոմսի համար, ինչը նշանակում է տարեկան 8.6% եկամտաբերություն:
Ֆոնդի զուտ ակտիվների արժեքը կազմում է $10.12 մեկ բաժնետոմսի համար և բաժնետոմսի գինը $9.72 է, ինչը նշանակում է, որ այն վաճառվում է մոտավորապես 4% զեղչով իր NAV-ի նկատմամբ:
Tekla Healthcare Opportunities Fund (THQ)
Առողջապահությունը ծառայում է որպես պաշտպանական հատվածի դասական օրինակ՝ դրա հետ հարաբերակցության բացակայության պատճառով տնտեսության վերելքներն ու վայրէջքները.
Եկամուտ փնտրող ներդրողները կարող են օգտագործել Tekla Healthcare Opportunities Fund-ը՝ ոլորտն ընդգրկելու համար:
Այս փակ հիմնադրամը ներդրումներ է կատարում առողջապահության բոլոր ենթաոլորտներում և ընկերության կապիտալի կառուցվածքում: Ոլորտի ամենամեծ ազդեցությունը եղել է դեղագործությունը (29.0%), առողջապահական ծառայություններ մատուցողները և ծառայությունները (24.7%), կենսատեխնոլոգիաները (13.7%), առողջապահական սարքավորումներն ու պարագաները (13.6%) և բժշկական սարքերն ու ախտորոշիչները (5.6%): հունիս.
THQ-ի պորտֆելում կարող եք գտնել ոլորտի շատ ծանր քաշայիններ, ինչպիսիք են UnitedHealth Group, Johnson & Johnson, AbbVie, Pfizer և Cigna:
Ահա կոկիկ մասը. Մինչ շահաբաժիններ վճարող ընկերությունների մեծ մասը հետևում է եռամսյակային բաշխման ժամանակացույցին, Tekla Healthcare Opportunities Fund-ը ամսական կտրվածքով վճարում է բաժնետերերին:
Այս պահին ֆոնդն ունի մեկ բաժնետոմսի համար 11.25 ցենտ ամսական բաշխման տոկոսադրույք, որը տարեկան եկամտաբերությունը կազմում է 6.7%:
THQ-ն ներկայումս վաճառվում է 20.09 դոլարով մեկ բաժնետոմսի դիմաց՝ մոտ 7.5% զեղչ իր NAV-ի դիմաց՝ 21.73 դոլար մեկ բաժնետոմսի դիմաց:
Ինչ կարդալ հաջորդը
Այս հոդվածը տրամադրում է միայն տեղեկատվություն և չպետք է մեկնաբանվի որպես խորհուրդ: Այն տրամադրվում է առանց որևէ տեսակի երաշխիքի:
Աղբյուր՝ https://finance.yahoo.com/news/attention-retirees-two-cefs-yielding-173500094.html