Ֆինանսական ազատությունը 1 կտտոցով է (այս 9%+ շահաբաժինների շնորհիվ)

Երբ ես երեխա էի, կարծում էի, որ հեռուստատեսությամբ բոլորը հարուստ են: Ես, իհարկե, հիմա ավելի լավ գիտեմ, բայց դեռևս ինձ զարմացնում է, երբ լսում եմ հայտնի մարդկանց պատմությունները, որոնք կոտրվում են, պայքարում են ապրուստ վաստակելու կամ նախագծերի վրա միայն այն պատճառով, որ նրանք հուսահատ կարիք ունեն վճարելու ինչ-որ պարտք:

Դա պարզապես ցույց է տալիս, որ հայտնի լինելը բավարար չէ իրական ֆինանսական ազատություն ունենալու համար:

Ահա թե ինչու ինձ հետաքրքրեց վերջերս տված հարցազրույցը Դա '70s ցույց է աստղ Էշթոն Քաթչերը, ով իր անունն է ստեղծել VC աշխարհում՝ ներդրումներ կատարելով տեխնոլոգիական ստարտափներում: Քաթչերի հաջողությունների շարանը տպավորիչ է. նա, օրինակ, Uber-ում, Airbnb-ում և Spotify-ում վաղ ներդրող էր:

Վերջերս տված հարցազրույցում նա ասաց, որ այդ ներդրումները նշանակում են, որ նա կարող է պարզապես անհանգստանալ այն դերերից, որոնք նա ցանկանում է խաղալ՝ առանց վերցնելու նրանց, ում ինքը չի ուզում: Եվ դրանից բացի, Քաթչերը բավականաչափ ազդեցություն ունի, որպեսզի նա կարողանա ստիպել իր գալիք ռոմանտիկ կատակերգությանը, Ձեր տեղը, թե իմը, արտադրությունը Վրաստանից տեղափոխել Կալիֆոռնիա (չնայած կատարված ավելի մեծ ծախսերին), քանի որ նա ցանկանում էր մոտ մնալ իր կնոջ և երեխաների հետ: Քիչ դերասաններ կարող են նման պահանջներ ներկայացնել։

Այն, ինչ իրականում տալիս է Քաթչերին նման ազդեցություն, դա նրա վենչուրային կապիտալ ներդրումներից գրպանված միլիոններն են: Եվ դա իսկապես հարստության իրական ուժն ու արժեքը է. այն բերում է ֆինանսական ազատություն: Բայց որքա՞ն է ձեզ անհրաժեշտ իսկապես ազատ լինելու համար:

Ֆինանսական ազատություն ընդդեմ. Թոշակի անցնելը

Ամենից առաջ, եկեք պարզ լինենք. թոշակի անցնելը և ֆինանսապես ազատ լինելը նույնը չեն:

Մի բան, որ շատ հարուստ ներդրողներ գիտեն, այն է, որ մեծ գումար չկա, որպեսզի խանգարի ձեզ ընդմիշտ աշխատել: Այն այնտեղ է, որպեսզի ձեզ ֆինանսական ազատություն տա՝ ընտրելու, թե ինչ եք ուզում անել: Եթե ​​այդ ջանքերը գումար են վաստակում, հիանալի: Եթե ​​ոչ, դա նույնպես լավ է: Դա այն ազատությունն է, որը Էշթոն Քաթչերն ասում է, որ ներդրումներն իրեն տվել են:

Երբ մտածում եք այս կերպ ներդրումներ կատարելու մասին, սովորական «կանոններից» շատերը դուրս են գալիս պատուհանից: Մեզ պետք չէ հսկայական գումար հավաքել, որպեսզի ապրենք 2% (կամ ավելի քիչ) շահաբաժինների չնչին վճարումներով, որոնք ստանում ենք միջին S&P 500 բաժնետոմսից: Մեզ միայն անհրաժեշտ են դրամական հոսքեր, որոնք մեզ կպահեն, մինչ մենք թողնենք մեր աշխատանքը և որոշենք անել այն, ինչ ուզում ենք անել: Բայց ինչպե՞ս կարող ենք դա ստանալ:

Ինչպես ստանալ $60,000 տարեկան շահաբաժիններ $670K խնայողությունների դիմաց

Ֆինանսների ամենահիմնական կանոնն այն է, որ դուք երբեք չեք մնա առանց փողի, եթե ավելի շատ գումար է գալիս, քան դուրս է գալիս: Այսպիսով, առաջին քայլը պետք է որոշել, թե որքան գումար եք ծախսում ամեն ամիս կամ ամեն տարի, և գտնել դրանից ավելի մեծ եկամտի հոսք:

Ձեր ծախսած գումարը տարբեր կլինի, բայց եկեք մնանք միայնակ ամերիկացու օրինակին, ով աշխատում է լրիվ դրույքով և տարեկան ծախսում է $60,000: Առանց ճանապարհորդության, գրասենյակում ճաշի և սովորական գրասենյակային աշխատանքի հետ կապված այլ ծախսերի, գուցե այս հիպոթետիկ մարդը կարող է ավելի քիչ գումարով ապրել: Բայց մենք այս պահին անտեսելու ենք սա և կմնանք մեր $60,000 գնահատականին:

Փոխանակ 1.5 միլիոն դոլարի կարիքը ունենալու համար, որը մեզ անհրաժեշտ է սովորական իմաստությունը, մենք կարող ենք տեսնել, թե ինչպես են ընթանում ավելի բարձր եկամտաբեր ներդրումները, ինչպիսիք են, ասենք. փակ ֆոնդեր (CEFs), որտեղ 9%+ եկամտաբերությունը սովորական է, կարող է կրճատել, թե որքան է մեզ իսկապես անհրաժեշտ:

Եվ 9% եկամտի հոսքի դեպքում այս 60,000 դոլար տարեկան եկամուտը հեշտ է ստանալ բանկում ընդամենը 670 հազար դոլարից քիչ:

2 կտտոց՝ ապահովելու համար 9.3%+ եկամուտ տնային տնտեսությունների բաժնետոմսերից

Վերցրեք, օրինակ, Liberty All-Star Equity Fund (ԱՄՆ), 9.3%-ով զիջող CEF, որն ունի հայտնի անուններ, ինչպիսիք են Visa (V), Microsoft (MSFT), Google (GOOGL) և Dollar General (DG).

ԱՄՆ-ն ստեղծում է այդ եկամտի հոսքը՝ նախ հավաքելով շահաբաժիններ իր ունեցվածքից: Երկրորդ, նա վաճառում է իր բաժնետոմսերը ժամանակի ընթացքում շահույթով և օգտագործում է այդ շահույթները՝ լրացնելու իր պորտֆելի առաջացրած շահաբաժինները: Իսկ ԱՄՆ-ի շահույթն այնքան ուժեղ է եղել, որ վերջին տասնամյակի ընթացքում զգալիորեն ավելացրել է վճարումները:

Եվ ավելի քան մեկ տասնամյակ տարեկան միջինը 8%-ից ավելի եկամտաբերությամբ այս հիմնադրամն ապացուցել է, որ այն ապահովում է շահույթ և հուսալի եկամտի հոսք: Միակ փոքր խոչընդոտը, եթե կարելի է այդպես անվանել, այն է, որ ԱՄՆ-ն առևտուր է անում զուտ ակտիվների արժեքից (NAV, կամ իր պորտֆելի բաժնետոմսերի արժեքը) մի փոքր պրեմիումով: Սա մեծ հարված չէ հիմնադրամի դեմ, բայց այն կարող է սահմանափակել դրա վերելքը:

Եթե ​​ցանկանում եք CEF ավելի կայուն եկամուտով և զեղչով, ես ձեզ ապահովագրում եմ. Nuveen անշարժ գույքի եկամտի ֆոնդ (JRS) եկամտաբերությունը 9.8% է այսօր և իրականում բարձրացրել է իր վճարումը վերջերս՝ 10% աճ՝ սկսած 2022 թվականի ապրիլի վճարումից:

Հիմնադրամն ունի հրապարակային առևտուր անշարժ գույքի ներդրումային տրեստներ (REITs), որոնց վճարումները սովորաբար ավելի բարձր են, քան սովորական բաժնետոմսերում: Պահեստ REIT Prologis (PLD), տվյալների կենտրոն REIT Equinix (EQIX) և ինքնուրույն պահվող տանտեր CubeSmart (CUBE) առաջատար հոլդինգներ են: Որպես լրացում, JRS-ը առևտուր է անում 7.2% զեղչով, ինչը ստեղծեց ֆոնդը շահույթ ստանալու համար, քանի որ այդ զեղչը վերադարձվում է պրեմիումի մակարդակին:

Թեև շատ ներդրողներ օգտագործում են նման միջոցներ իրենց հարստությունը կառուցելու համար, դրանք կարող են օգտագործվել նաև մեծ դրամական հոսքեր ձեռք բերելու համար՝ փոքր ջանքերով ակտիվների գնահատումից շահույթ ստանալու համար: Նման գործիքներն այն են, ինչը հնարավոր է դարձնում Էշթոն Քաթչերի ֆինանսական ազատությունը բոլորի համար:

Michael Foster- ը առաջատար հետազոտական ​​վերլուծաբանն է Հակասական աշխարհայացք. Ավելի մեծ եկամտի գաղափարների համար կտտացրեք այստեղ մեր վերջին զեկույցի համար »Անխորտակելի եկամուտ. 5 գործարքային միջոցներ՝ կայուն 10.2% շահաբաժիններով:"

Բացահայտում. Ոչ մեկը