Covid-19-ի համաճարակը մարդկանց համար դժվարացրել է պատասխանել իրենց ապագայի վերաբերյալ մեծ հարցերին, և շատ ֆինանսական պլանավորողներ թերագնահատում են ֆինանսական անհանգստությունը, որն առաջացնում է, ըստ հարցման:
Ֆինանսական պլանավորման հաճախորդների մեծամասնությունը՝ 71%-ը, հայտնում է, որ ժամանակի առնվազն կեսը զգում է ֆինանսական անհանգստություն, ըստ MQ հետազոտական կոնսորցիումի և Կանզաս նահանգի համալսարանի Անձնական ֆինանսական պլանավորման ծրագրի հետազոտողների, ովքեր հարցումն անցկացրել են Ֆինանսական պլանավորման ասոցիացիայի և ֆինանսական պլանավորման ասոցիացիայի աջակցությամբ: Հյուսիսային Ամերիկայի Allianz Life Insurance Company.
Այնուամենայնիվ, միջին հաշվով ֆինանսական պլանավորողների միայն մոտ 49%-ն է կարծում, որ ֆինանսական անհանգստությունն ազդում է իրենց հաճախորդների վրա, պարզվել է հետազոտության արդյունքում:
Անջատումն ընդգծում է այն փաստը, որ թեև փողը ֆինանսական պլանավորողների համար ամենօրյա խոսակցության թեմա է, բայց հաճախորդների համար այն հաճախ դեռ տաբու է, ասում է Կանզաս նահանգի համալսարանի Անձնական ֆինանսական պլանավորման ծրագրի պրակտիկայի պրոֆեսոր Մեգան Մակքոյը:
Ավելին, տարբերություն կա ֆինանսական սթրեսի և ֆինանսական անհանգստության միջև: Մարդիկ ֆինանսական սթրես են ապրում, երբ բավարար գումար չունեն:
Ֆինանսական անհանգստությունն առաջանում է, երբ ունես փող, աշխատանք և ֆինանսական ապահովության բոլոր հատկանիշները, բայց դեռ անհանգստանում ես, որ ինչ-որ վատ բան է լինելու:
Շատերի համար այդ անհանգստության մշտական կշիռը կարող է ավելի վատ լինել, քան իրականում տեղի ունեցող բացասական իրադարձությունը:
Հետաքրքրասեր մնալը և հասկանալը, թե որտեղ են ձեր հաճախորդները փողի հետ կապված հարմարավետության մակարդակում, կարևոր է:
Մեգան Մակքոյ
Կանզաս նահանգի համալսարանի Անձնական ֆինանսական պլանավորման ծրագրի պրակտիկայի պրոֆեսոր
«Ակնկալող անհանգստությունը շատ ավելի է սպառնում մեզ, քան իրական վատ բաները», - ասաց Մակքոյը:
Ֆինանսական պլանավորողները կարող են ավելի լավ բացահայտել հաճախորդների ֆինանսական անհանգստությունները՝ ներառելով հարցաթերթիկ այդ թեմայի վերաբերյալ իրենց հաճախորդների ընդունման գործընթացում և փնտրելով ուսուցում, որը կօգնի նրանց ավելի լավ բացահայտել և կառավարել այդ իրավիճակները, երբ դրանք հայտնվում են, պարզվել է հետազոտությունը:
«Կարևոր է մնալ հետաքրքրասեր և հասկանալ, թե որտեղ են ձեր հաճախորդները փողի շուրջ», - ասաց Մակքոյը:
Հարցումը, որն անցկացվել է անցյալ տարվա մայիսից հունիսին, թարմացնում է 2006 թվականին կատարված հետազոտությունները:
Այսօր հայտնաբերված անհանգստության ավելի բարձր մակարդակները կարող են վկայել այն մասին, որ հաճախորդներն ավելի խելամիտ են դառնում, քանի որ ռոբո-խորհրդատուները և այլ ապրանքներ ավելի ու ավելի շատ թույլ են տալիս նրանց կատարել իրենց ֆինանսական պլանավորումը:
Հետևաբար, նրանք կարող են ավելի լավ արտահայտել իրենց զգացմունքներն ու կարիքները փողի շուրջ, ասաց Մակքոյը:
Այսօրվա ֆինանսական անհանգստության բարձր մակարդակները տեղի են ունենում նաև Covid-19 համաճարակի համատեքստում, որտեղ ավելի մեծ հարցերի պատասխաններն ավելի երկիմաստ են: Դա ներառում է ամեն ինչ՝ սկսած այն հարցերից, թե երբ է ավարտվելու համաճարակը մինչև այն, ինչ տեղի է ունենում բնակարանների և գնաճի հետ:
«Այդ երկիմաստությունը պարզապես ծանրանում է բոլորի վրա», - ասաց Մակքոյը:
Այնուամենայնիվ, Covid-19-ը բարելավել է ֆինանսական պլանավորողի և հաճախորդների հարաբերությունները մեկ առանցքային ձևով` վիրտուալ հանդիպումների տարածվածությունը, որը կարող է տևել համաճարակի ավարտից հետո:
Ե՛վ հաճախորդները, և՛ պլանավորողները նախապատվություն են տվել վիրտուալ հանդիպումներին: Հաճախորդների մոտ 57%-ը նշել է, որ կնախընտրի դրանք նույնիսկ համաճարակի սահմանափակումների ավարտից հետո: Միևնույն ժամանակ, 8 պլանավորողներից 10-ն ասել է, որ նախատեսում է օգտագործել վիրտուալ ներգրավվածությունները գոնե որոշ ժամանակ առաջ:
Հետազոտությունը նաև հայտնաբերել է այլ ոլորտներ, որտեղ ֆինանսական պլանավորողները կարող են բարելավվել, մասնավորապես՝ կապված հաղորդակցության և բազմազանության, արդարության և ներառման հետ:
Անցյալ տարվա հետազոտության արդյունքները ցույց են տվել, որ ֆինանսական պլանավորողները մշտապես իրենց ավելի բարձր են գնահատել, քան իրենց հաճախորդները՝ կապված հաղորդակցության հետ, ինչը հակադարձում է 2006 թվականի ուսումնասիրության արդյունքներին:
Ավելի շատ աշխատանք է անհրաժեշտ՝ պարզելու համար, թե դա պայմանավորված է պլանավորողների չափից ավելի վստահությամբ, թե հաճախորդների կողմից քննադատելու պատրաստակամությամբ, ըստ հետազոտության:
Ավելին, թեև հարցված ֆինանսական պլանավորողները ավելի բազմազան էին, քան 2006 թվականին, ավելի շատ աշխատանք է անհրաժեշտ մասնագիտության ժողովրդագրությունը ընդլայնելու համար, եզրակացրեց հետազոտությունը: Օրինակ՝ նոր հետազոտության մասնակիցների 38%-ը կանայք էին, 27թ.-ի 2006%-ի դիմաց:
Աղբյուր՝ https://www.cnbc.com/2022/02/09/financial-anxiety-is-high-why-financial-planners-may-miss-the-signs.html