Տարիներ շարունակ շատ ֆինանսական խորհրդատուներ իրենց միջին մանրածախ հաճախորդներին առաջարկել են բաժնետոմսերի և պարտատոմսերի ներդրումների խառնուրդ՝ ներառյալ ստանդարտը: 60/40 բաժնետոմսերի պարտատոմսերի պորտֆել:
Ռեկորդային բարձր գնաճի և շուկաների անկման պատճառով այս դարավոր կանոնը դառնում է ավելի քիչ արդիական: Որպեսզի օգնեն իրենց հաճախորդներին ստեղծել ավելի բարձր եկամտաբերություն և դիվերսիֆիկացնել իրենց պորտֆելները, շատ ֆինանսական խորհրդատուներ առաջարկում են հիմնական այլընտրանքային ներդրումներ, ինչպիսիք են ապրանքների փոխանակման ֆոնդերը (ETFs), բիզնեսի զարգացման ընկերությունները (BDCs) և մասնավոր կապիտալը:
2022 թվականի հուլիսի Cerulli Associates-ի ուսումնասիրության համաձայն՝ Հարցված խորհրդատուները հայտնել են, որ հաճախորդների ակտիվների միջինը 14.5%-ը հատկացրել են այլընտրանքային ակտիվներին, ընդ որում շատերը ձգտում են այդ գումարը հասցնել մինչև 17.5% առաջիկա երկու տարիների ընթացքում:
Ապրանքների ETF- ներ
Այս տարի ամենաբարձր ցուցանիշ ունեցող ոլորտներից է էներգետիկան, հատկապես նավթը։ West Texas Intermediate (WTI) նավթի ինդեքսը վաճառվում է մոտավորապես 90 դոլարով, չնայած 2020 թվականի ապրիլին բացասական գներով սակարկություններին: Մեկ այլ ապրանք, որն աճել է պահանջարկի և գների աճով, ցորենն է:
Teucrium Wheat Fund (ARCA: WEAT) ETF է, որը ներդրումներ է կատարում ցորենի ֆյուչերսային պայմանագրերում: Քանի որ դա ETF է, ներդրողները կարող են ծանոթանալ ցորենին բրոքերային հաշվի և առանց առևտրի միջնորդավճարի միջոցով: Գյուղատնտեսական հողերի պակասի և Ուկրաինայում պատերազմի պատճառով ցորենի պահանջարկը կտրուկ աճել է: Այս գործոնների արդյունքում WEAT-ն աճել է 14%-ով մինչև օրս (YTD):
Invesco-ի Dynamic Energy Exploration & Production ETF (ARCA: PXE) ներդրումներ է կատարում ընկերություններում, որոնք զբաղվում են հում նավթի արդյունահանմամբ և վերամշակմամբ: Որոշ ուշագրավ ձեռնարկություններ ներառում են Valero Energy Corp. (NYSE: VLO) Եւ Phillips 66 Co. (NYSE: PSX- ը) Չնայած ներկայիս արջուկային շուկային, այս ETF-ն ունի ապշեցուցիչ 54% YTD:
Տես նաեւ, Ինչպես գնել ոսկու ձուլակտորներ
Բիզնեսի զարգացման ընկերություններ (BDC)
Չնայած արագ աճող տոկոսադրույքներին, շատ կորպորատիվ պարտատոմսեր դեռևս վճարում են 2%-ից 3% եկամտաբերություն, որոնք զգալիորեն գերազանցում են գնաճը: Cerulli Associates-ի վերջին ուսումնասիրության համաձայն՝ BDC-ները խորհրդատուների շրջանում առավել տարածված այլընտրանքային ներդրումներից են:
FS KKR Capital Corp. (NYSE: ՖՍԿ) հայտնի BDC-ն է, որը տարվա սկզբից աճել է մոտավորապես 4%-ով: Ինչպես մյուս BDC-ները, այն առաջարկում է չափազանց գայթակղիչ եկամտաբերություն, որը ներկայումս կազմում է 12%:
Այս BDC-ներից շատերը ներդրումներ են կատարում մասնավոր ընկերություններում, որոնց հասանելիություն չունի սովորական ներդրողը: Քանի որ դրանք հրապարակային առևտուր են անում, դա հեշտացնում է ծանոթությունը բավարար իրացվելիություն ունեցող այս առաջիկա և ապագա մասնավոր ընկերություններին:
Անձնական կապիտալ
BDC-ների նման, մասնավոր կապիտալը ներդրումները ենթարկվում են ապագա և ապագա մասնավոր ընկերություններին, ինչպիսիք են ստարտափները: Նախկինում ակտիվների այս դասը ավանդաբար վերապահված էր հարուստ, հավատարմագրված ներդրողների համար, քանի որ մասնավոր բաժնետիրական ընկերություններն ունեն կառավարման բարձր վճարներ, ներդրումների բարձր նվազագույն և սահմանված փակման ժամկետներ, որոնք կարող են լինել հինգ տարի կամ ավելի:
Այս ոչ իրացվելիության հիմնական առավելություններից մեկն այն է, որ այդ ներդրումները ավելի քիչ են ենթարկվում շուկայի վայրի տատանումների: Բարեբախտաբար, դուք պետք չէ լինել հավատարմագրված ներդրող կամ ունենալ տասնյակ հազարավոր դոլարներ մասնավոր կապիտալում ներդրումներ կատարելու համար:
StartEngine հայտնի է ստարտափ քրաուդֆանդինգ հարթակ որը թույլ է տալիս ներդրողներին ներդրումներ կատարել տարբեր ոլորտներում, ներառյալ ծրագրային ապահովումը որպես ծառայություն (SaaS), արհեստական ինտելեկտը (AI) և բիոտեխնոլոգիան՝ նվազագույնը $100 ներդրումների դիմաց:
Related: Ինչպես ներդրումներ կատարել ստարտափներում
Այլընտրանքային ներդրումները աճում են ընթացիկ արջի շուկայում
Գաղտնիք չէ, որ 2022 թվականին շուկաները չափազանց անկայուն են եղել: Բարձր գնաճը, աճող աշխարհաքաղաքական լարվածությունը, տոկոսադրույքների ռեկորդային աճը և շուկաների անկումը դրդել են ներդրողներին ապաստան փնտրել այլ ներդրումներում:
Ավանդական գործնական կանոնները, ներառյալ 60/40 բաժնետոմսերի նկատմամբ պարտատոմսերի պորտֆելը, դառնում են ավելի քիչ արդիական, հատկապես այն պատճառով, որ այս մոդելի պորտֆելը նախատեսված է. 2008 թվականից ի վեր ամենավատ եռամսյակը.
Փոխարենը, խորհրդատուները խորհուրդ են տալիս ռադարային այլընտրանքային ներդրումներ, ներառյալ ապրանքների ETF-ները, բիզնեսի զարգացման ընկերությունները և մասնավոր կապիտալը:
Փնտրու՞մ եք ձեր եկամուտները բարձրացնելու ուղիներ: Ստուգեք Բենզինգայի այլընտրանքային ներդրումների լուսաբանումը.
Photo by Դաենին Shutterstock-ում
Ավելին տեսեք Բենզինգայից
Բաց մի թողեք իրական ժամանակի ծանուցումները ձեր բաժնետոմսերի վերաբերյալ. միացեք Benzinga Pro- ն անվճար! Փորձեք այն գործիքը, որը կօգնի ձեզ ավելի խելացի, արագ և ավելի լավ ներդրումներ կատարել.
© 2022 Benzinga.com: Benzinga- ն ներդրումային խորհուրդ չի տալիս: Բոլոր իրավունքները պաշտպանված են.
Աղբյուր՝ https://finance.yahoo.com/news/financial-advisers-recommend-3-alternative-150615763.html