Գյուղատնտեսական հողն ավելի շահավետ է, քան դուք կարծում եք: Բացահայտեք այն ձեր պորտֆոլիոյում այսօր ավելացնելու 3 պարզ եղանակ

Անշարժ գույքի բազմաթիվ ենթախորշեր, ինչպիսիք են գրասենյակային տարածքները, բնակարանները, առևտրի կենտրոնները և ինքնապահպանում հասանելի են ներդրողներին: Մեկը, որը հաճախ անտեսվում է, գյուղատնտեսական հողերն են: Ի վերջո, ԱՄՆ-ում առկա հողերի միայն 17%-ն է հատկացված հողագործությանը: Ինչպես անշարժ գույքի այլ ներդրումները, այն ցածր հարաբերակցություն ունի ստանդարտ շուկաների հետ, ինչը դիվերսիֆիկացում է ապահովում:

Գյուղատնտեսական հողերի այլ առավելությունները ներառում են եկամտի բազմաթիվ հոսքեր ունենալը և գնաճի հեջ հանդիսանալը: Ավելի հեշտ է ծանոթանալ գյուղատնտեսական հողերին Farmland-ի անշարժ գույքի ներդրումային տրեստների (REITs), crowdfunding հարթակների և փոխանակման ֆոնդերի (ETFs) միջոցով:

Գյուղատնտեսական հողերի լրացուցիչ առավելությունները

Եկամտի բազմաթիվ հոսքեր. Բացի հողից, գյուղատնտեսական հողերը կարող են եկամուտ բերել այնպիսի մշակաբույսերի վաճառքից, ինչպիսիք են ցորենը կամ սոյան: Այս ապրանքները հակված են ավելի բարձր եկամուտներ առաջարկել բարձր գնաճի ժամանակ: Եկամտի այլ աղբյուրներ կարող են ներառել գովազդային վահանակները, որսի վարձակալությունը, փայտանյութի վաճառքը և վերականգնվող էներգիան:

Գյուղատնտեսական հողատարածքը կարող է օգտվել վերականգնվող էներգիայի պահանջարկի ավելացումից՝ տեղակայելով հողմային տուրբիններ և արևային մարտկոցներ:

Գնաճի հեջ. ԱՄՆ-ում գյուղատնտեսական հողերի քանակը տարեցտարի նվազում է։ Այնուամենայնիվ, նրա ֆերմաները ներկայացնում են աշխարհի գյուղատնտեսական հողերի 10%-ը: Գյուղատնտեսական հողերը նույնպես զգալի դեր են խաղում ԱՄՆ տնտեսության մեջ՝ սկսած գյուղատնտեսությունից 1.055 թվականին ԱՄՆ-ի տնտեսության մեջ կազմել է 2020 տրիլիոն դոլար:

Այս սակավությունն ու կարևորությունը տնտեսության համար մեծացնում են այս ռեսուրսի պահանջարկը: Ինչպես ոսկին, այնպես էլ գյուղատնտեսական հողատարածքը ունի սահմանափակ պաշար, ինչը այն դարձնում է պոտենցիալ մեծ հեջավորում գնաճի դեմ:

Պոտենցիալ ռեցեսիայի և համաճարակի ապացույց. Անշարժ գույքի արդյունաբերության շատ ոլորտներ թվում էին, թե անձեռնմխելի են անկումից: Այնուամենայնիվ, COVID-19-ն ապացուցեց, որ դա սխալ էր, քանի որ անշարժ գույքի որոշ ենթակետեր, ինչպիսիք են գրասենյակային տարածքը և առևտրի կենտրոնները, մեծ հարվածներ ստացան:

Հեռավոր աշխատանքը և անջատումները մեծապես նվազեցրին այդ ոլորտների պահանջարկը: Մյուս կողմից, գյուղատնտեսական հողերը կարող են անձեռնմխելի լինել դրանից, քանի որ այն սննդի աղբյուր է:

Գյուղատնտեսական REITs

Գյուղատնտեսական հողատարածքներին ծանոթանալու հեշտ ճանապարհներից մեկը REIT-ներում ներդրումներ կատարելն է: Ընդհանրապես, REIT-ները գնում են գյուղատնտեսական հողեր և վարձակալում այն ​​ֆերմերներին: Farmland REIT-ները նաև առաջարկում են ծանոթություն տարբեր ֆերմերային տնտեսություններին տարբեր աշխարհագրական տարածքներում՝ ապահովելով ավելի մեծ դիվերսիֆիկացում, ի տարբերություն միայն մեկ ֆերմայում ներդրումներ կատարելու:

Պատմությունը շարունակվում է

Այս գյուղատնտեսական հողերի REIT-ները ավելի հեղուկ են, քան ֆիզիկական հողերը, քանի որ դրանք կարելի է հեշտությամբ գնել և վաճառել: Դրանք հատկապես իրացվելի են, եթե դրանք հրապարակայնորեն վաճառվում են, քանի որ դուք կարող եք դրանք առցանց գնել և վաճառել ավանդական բրոքերների միջոցով, ինչպիսին է Fidelity-ն, որն առաջարկում է անվճար ETF գործարքներ:

Գյուղատնտեսական հողատարածքների REIT-ների առավել կայացածներից մեկն է Gladstone Land Corp. (NASDAQ- ը, ՀՈՂ) Այս ընկերությունը գնում և վարձակալում է գյուղատնտեսական հողատարածքներ ամբողջ երկրում: Այն ունի առողջ եռամյա եկամուտների աճ՝ 27% և վճարում է 1.73% եկամտաբերություն:

Այնուամենայնիվ, այս REIT-ը կատարյալ չէ, քանի որ այն գերագնահատված է թվում, քանի որ դրա գին/դրամական հոսք հարաբերակցությունը կազմում է 29.54%, ինչը շատ ավելի բարձր է, քան ինդեքսի գին/դրամական հոսքերի հարաբերակցությունը 16.58%:

Crowdfunding հարթակներ

Մի քանի Crowdfunding հարթակները մասնագիտանում են գյուղատնտեսական հողերում: Երկու օրինակներ են Steward-ը և FarmTogether-ը:

Ստյուարդ. Steward-ը եզակի հարթակ է, որը թույլ է տալիս օգտատերերին վարկ տրամադրել և վարկ վերցնել գյուղատնտեսության ոլորտում: Ի տարբերություն քրաուդֆանդինգի պլատֆորմների մեծ մասի, այն կենտրոնանում է պարտքի, ոչ թե կապիտալում ներդրումների վրա:

Ներդրողները կարող են վարկ տրամադրել գյուղատնտեսական ծրագրերին ընդամենը 100 դոլարով: Այս հարթակը բաց է ինչպես հավատարմագրված, այնպես էլ ոչ հավատարմագրված ներդրողների համար: Մեկ ծրագրի տիպիկ տոկոսադրույքը տատանվում է 5%-ից 10%-ի սահմաններում, և այն վարկատուներից վճարներ չի գանձում:

FarmTogether: FarmTogether ավելի ավանդական քրաուդֆանդինգի հարթակ է, որը ներդրողներին հնարավորություն է տալիս իրենց գումարները համախմբել այլ ներդրողների հետ՝ գյուղատնտեսական ներդրումները ֆինանսավորելու համար: Այս ներդրողները դառնում են կոտորակային սեփականատերեր՝ համամասնորեն իրենց ներդրած գումարին:

Քրաուդֆանդինգի այս հարթակը նախատեսված է հավատարմագրված ներդրողների համար և ունի բարձր նվազագույններ: Այն ունի մի քանի առաջարկներ, որոնք ներառում են Oak Ridge Pistachio Orchard-ը և նրա Կայուն գյուղատնտեսական հիմնադրամը: Oak Ridge-ն ունի ամենացածր նվազագույնը, որը կազմում է 15,000 դոլար, մինչդեռ ներդրողները պետք է առնվազն 100,000 դոլար գումար հավաքեն Կայուն գյուղատնտեսական ֆոնդի համար:

Այս ընթացիկ առաջարկներն ունեն եկամտաբերության ներքին դրույքաչափեր (IRR) մոտ 10%, որոնք ավելի բարձր են, քան միջին եկամտաբերությունը՝ ավանդական շուկաների հետ ցածր հարաբերակցությամբ: Բայց դրանք թանկ են՝ ներդրումային զգալի նվազագույն պահանջների պատճառով:

ETFs

Ինչպես REIT-ները, ETF-ները հիանալի միջոց են ձեր պորտֆելում գյուղատնտեսական հողեր ավելացնելու համար՝ առանց բարձր նախնական ներդրումների: Դրանք նաև ավելի իրացվելի են, քան ֆիզիկական հողերը, քանի որ դրանք կարելի է գնել և վաճառել հանրային ֆոնդային բորսաներում:

ETF-ները հիմնականում ներդրումներ են կատարում REIT բաժնետիրական ընկերություններում, ընդ որում այս ETF-ներից շատերը պասիվ կառավարվում են: Պասիվորեն կառավարվող REIT ETF-ն է Vanguard Real Estate Index Fund ETF (NYSEARCA: VNQ), որը հետևում է MSCI US REIT ինդեքսին: Այս հիմնադրամն ունի ծախսերի ցածր հարաբերակցություն՝ 0.12%, քանի որ այն հետևում է հենանիշին՝ փոխարենը փորձելով գերազանցել այն:

Հանրաճանաչ գյուղատնտեսական ETF-ն է iShares MSCI Global Agriculture Producers ETF (NYSEARCA: ԲԱՋԱՐԱՆԱԿԱՆՆԵՐ) Ինչպես Vanguard-ի REIT ETF-ն, այն նույնպես պասիվ կառավարվում է, և այն հետևում է MSCI ACWI Select Agriculture Producers Investable Market Index-ին: Այն ունի նաև ծախսերի ցածր հարաբերակցություն՝ 0.39%:

Այս հիմնադրամը ներդրումներ է կատարում գյուղատնտեսական ընկերություններում, որոնք արտադրում են պարարտանյութեր և գյուղատնտեսական քիմիական նյութեր և գյուղատնտեսական գործիքներ, ինչպիսիք են մեքենաները: Այն ունի հոլդինգներ, որոնք մասնագիտացած են մթերքների և մսի փաթեթավորման մեջ: Նրա ամենահայտնի հոլդինգներից մեկը գյուղատնտեսական սարքավորումներ արտադրողն է Deere & Co- ն, (NYSE: DE).

Վերջնական Նշում

Farmland-ը անտեսված անշարժ գույքի ենթախորշ է, որը կարող է ապահովել ավելի շատ կայունություն և եկամտի տարբեր աղբյուրներ, քան մյուսները: Այն հակված է լինել ռեցեսիայի և համաճարակի դեմ, քանի որ մարդիկ միշտ ուտելու կարիք կունենան:

Ձեզ հարկավոր չէ ուղղակիորեն ներդրումներ կատարել գյուղատնտեսական հողերում՝ այս եզակի ակտիվների դասի օգուտները քաղելու համար: Փոխարենը, դուք կարող եք ավելի ցածր գումարներ ներդնել գյուղատնտեսական հողերի REIT-ներում, crowdfunding հարթակներում և ETF-ներում:

Related: Բենզինգայի սիրելի պասիվ անշարժ գույքի ներդրումային առաջարկները

Լուսանկարը՝ Fotokostic-ի՝ Shutterstock-ում

Ավելին տեսեք Բենզինգայից

Բաց մի թողեք իրական ժամանակի ծանուցումները ձեր բաժնետոմսերի վերաբերյալ. միացեք Benzinga Pro- ն անվճար! Փորձեք այն գործիքը, որը կօգնի ձեզ ավելի խելացի, արագ և ավելի լավ ներդրումներ կատարել.

© 2022 Benzinga.com: Benzinga- ն ներդրումային խորհուրդ չի տալիս: Բոլոր իրավունքները պաշտպանված են.