E*TRADE-ը և Fidelity-ն ամբողջական ծառայությունների առցանց բրոքերներ են, որոնք գոյություն ունեն տասնամյակներ շարունակ: E*TRADE-ը հիմնադրվել է 1982 թվականին, ԱՄՆ առաջին բրոքերներից մեկն էր, որն առաջարկում էր առցանց առևտրային ծառայություններ: Ընկերությունը դիրքավորվել է որպես օպցիոնների առևտրի լավագույն առցանց բրոքերներից մեկը՝ 2016 թվականին OptionsHouse-ը ձեռք բերելուց և OptionsHouse գործիքների մի շարք E*TRADE Power հարթակում ինտեգրվելուց հետո:
Fidelity-ն հիմնադրվել է 1946 թվականին և իր դեբյուտը ինտերնետում տեղի է ունեցել 1995 թվականին՝ E*TRADE-ից մոտ մեկ տասնամյակ անց: Ընկերությունն առաջարկում է ամուր համապարփակ փաթեթ՝ ցածր գնով, հիանալի հետազոտական հարմարություններով և արժեքավոր գործիքներով: Թեև այս երկու բրոքերները շատ ընդհանրություններ ունեն, մենք կհամեմատենք երկուսը, որպեսզի օգնենք ձեզ որոշել, թե որն է ճիշտ ձեր ներդրումային կարիքների համար:
- հաշիվ Նվազագույն: $ 0
- վճարներըԲաժնետոմսերի/ETF գործարքների համար միջնորդավճար չկա: Տարբերակները կազմում են 0.50-0.65 դոլար մեկ պայմանագրի համար՝ կախված առևտրի ծավալից:
- Նվազագույն հաշիվ: $ 0
- վճարները$0 բաժնետոմսերի/ETF գործարքների համար, $0 գումարած $0.65/պայմանագիր օպցիոնների առևտրի համար
Usability
E*TRADE-ի նոր հաճախորդները կարող են հեշտությամբ բացել և ֆինանսավորել հաշիվ՝ օգտագործելով բջջային սարք կամ համակարգիչ: Գոյություն ունեն երկու հիմնական վեբ հարթակներ՝ հատուկ բջջային հավելվածներով, որոնք արտացոլում են համապատասխան վեբ հարթակների ֆունկցիոնալությունը: Մեկ հարթակը ավելի շատ ուղղված է պատահական առևտրականներին, իսկ Power E*TRADE հարթակը նախատեսված է ավելի ակտիվ ամբոխի համար:
Հավատարմությունն ընդհանուր առմամբ բավականին հարմար է օգտագործողի համար: Այստեղ կրկին բրոքերն անդրադարձել է ակտիվ թրեյդերների համար գործիքներ ունենալու մարտահրավերին՝ միաժամանակ տեղավորելով պատահական ներդրողներին՝ իր առաջարկները բաժանելով երկու հարթակի: Fidelity-ով հաշիվ բացելը պարզ է, հատկապես, եթե դուք հաշիվ եք ավելացնում գոյություն ունեցող ընտանիքին:
Ընդհանուր առմամբ, մենք գտանք, որ E*TRADE-ը լավ ընտրություն է ակտիվ թրեյդերների և ներդրողների համար, հատկապես նրանց համար, ովքեր ցանկանում են օգտվել հիանալի ընտրանքային գործիքների փաթեթից: Միևնույն ժամանակ, Fidelity-ն ավելի լավ է պատահական ներդրողների և առևտրականների համար, ովքեր փնտրում են ցածր ծախսեր և մուտք դեպի միջազգային առևտուր:
Առևտրի փորձ
Սեղանի առևտրի փորձ
E*TRADE-ի ստանդարտ վեբկայքը կարող է դժվար լինել նավարկելու համար՝ իր երկաստիճան մենյուների պատճառով: Այնուամենայնիվ, լիովին կարգավորելի Power E*TRADE հարթակն ավելի ինտուիտիվ է, և դուք կարող եք մուտք գործել ձեր բոլոր սիրած գործիքները մեկ դասավորությամբ: Դուք մուտք ունեք իրական ժամանակի գնանշումների հոսք բոլոր հարթակներում, և կարող եք պատվերներ բեմադրել և միաժամանակ խմբաքանակ ուղարկել. Կարող եք նաև պատվերներ տեղադրել աղյուսակից և տեսողականորեն հետևել դրանց:
Կայքում առկա դիրքերը վերլուծելու կամ առևտուր անելու համար Fidelity-ի աշխատանքային հոսքը համեմատաբար հեշտ է, թեև դա մի փոքր կոպիտ է ներդիրների և բացվող ընտրանքների միջոցով տեսակավորելու համար: Գնեք և պահեք ներդրողները պետք է գտնեն, որ վեբ հարթակը ավելի քան համարժեք է, բայց հիշեք, որ գնանշումները հետաձգվում են 15 րոպեով, քանի դեռ չեք գրանցվել իրական ժամանակի գնանշումների համար: Ավելի փորձառու ներդրողները և առևտրականները կգնահատեն Active Trader Pro-ի գծապատկերները, տեխնիկական ցուցանիշները, ցուցադրիչները և պատվերի առաջադեմ տեսակները:.
Չնայած այն մոտ էր, մենք պարզեցինք, որ E*TRADE-ն առաջարկում է ավելի գոհացուցիչ աշխատասեղանի առևտրային փորձ՝ շնորհիվ իր հզոր Power E*TRADE հարթակի և հետադարձ փորձարկման հնարավորությունների:
Բջջային առևտրի փորձ
E*TRADE-ը և Fidelity-ն առաջարկում են բջջային հավելվածներ, որոնք բավականին հեշտ է նավարկելու համար: E*TRADE-ում դիտացանկերը ինտեգրված են, և հասանելի են վաճառվող ակտիվների ամբողջ շրջանակը (բացառությամբ ֆիքսված եկամտի)՝ հարթակներում, ինչը հեշտացնում է սարքերի միջև ցատկումը: Ի տարբերություն Fidelity-ի՝ E*TRADE-ի բջջային հավելվածն աջակցում է պայմանական պատվերի տեսակներին:
Fidelity-ն իր բջջային հավելվածում աջակցում է բաժնետոմսեր, ETF-ներ, օպցիոններ և փոխադարձ հիմնադրամներ: E*TRADE-ի նման, Fidelity-ի բջջային շարքում ֆիքսված եկամուտը բացակայում է: Բջջային դիտացանկերը համօգտագործվում են աշխատասեղանի և վեբ հավելվածների հետ, և պատվեր մուտքագրելիս կարող եք կոտորակային բաժնետոմսերով առևտուր անել և նշել դոլարներ, քան բաժնետոմսեր: Ֆունդամենտալ վերլուծությունը և գծապատկերները չափազանց սահմանափակ են բջջային սարքերում:
Թեև երկու հավելվածներն էլ լավ գնահատված են App Store-ում, Fidelity-ն ունի շատ ավելի շատ ակնարկներ: E*TRADE-ն ունի 4.6 աստղ 139,000 ակնարկներից, մինչդեռ Fidelity-ն ունի 4.8 աստղ մոտ 1.7 միլիոն ակնարկներից: Ընդհանուր առմամբ, մենք պարզեցինք, որ ցանկացած հավելված պետք է համապատասխանի պատահական ներդրողների և թրեյդերների կարիքներին, բայց միայն E*TRADE-ն աջակցում է պայմանական պատվերներին, ինչը կարող է կարևոր տարբերակ լինել ակտիվ թրեյդերների համար:
Առաջարկների տեսականի
E*TRADE-ը և Fidelity-ն առաջարկում են բոլոր ստանդարտ առևտրային ապրանքները, ներառյալ բաժնետոմսերը (շորտերով), ETF-ները, պարտատոմսերը և փոխադարձ հիմնադրամները:. Դրանից բացի, կան մի քանի նկատելի տարբերություններ. Միայն E*TRADE-ն աջակցում է ֆյուչերսներին, ֆյուչերսային տարբերակներին և բիթքոյնի ֆյուչերսներին, մինչդեռ միայն Fidelity-ն է առաջարկում մուտք դեպի Forex և տասնյակ միջազգային բորսաներ: Ի վերջո, մեկ բրոքերի նախապատվությունը մյուսի նկատմամբ կարող է իջնել բրոքերների առաջարկների շրջանակի վրա:
| Հավատարմություն ընդդեմ E*TRADE Առաջարկների շարք | ||
|---|---|---|
| Ակտիվ | E * ԱՌԵՎՏՈՒՐ | Իսկություն |
| Կարճ վաճառք | այո | այո |
| Առանց բեռի, առանց վճարի փոխադարձ հիմնադրամներ | 4,533 | 3,457 |
| Պարտատոմսեր | այո | այո |
| Ֆյուչերսներ/ապրանքներ | այո | Ոչ |
| Ապագա ընտրանքներ | այո | Ոչ |
| Համալիր ընտրանքներ | 4+ ոտքեր | 4+ ոտքեր |
| Robo խորհրդատվական | այո | այո |
| Cryptocurrency | Այո (միայն բիթքոյնի ֆյուչերսներ) | Ոչ |
| Միջազգային փոխանակումներ | 0 | 25 |
| Forex | Ոչ | այո |
| Կոտորակային բաժնետոմսեր | այո | այո |
| OTCBB և Penny Stocks | այո | այո |
Order տեսակները
E*TRADE-ն իր կայքում և Power E*TRADE հարթակներում աջակցում է պատվերի տեսակների պատկառելի բազմազանությանը, ներառյալ պայմանական պատվերները: Բջջային օգտվողները կարող են մուտքագրել սահմանափակ թվով պայմանական պատվերներ: Հնարավոր է պատվերներ բեմադրել հետագա մուտքի համար բոլոր հարթակներում, և դուք կարող եք ընտրել ձեր պորտֆելից հարկային լոտ կամ պատվիրել տոմս՝ հարկային արդյունավետությունը օպտիմալացնելու համար:
Fidelity-ն նաև աջակցում է սովորական կասկածյալներին (շուկայական, սահմանաչափ, կանգառ և հետին կանգառներ) և պայմանական պատվերներ իր վեբ և Active Trader Pro հարթակներում: Այնուամենայնիվ, ի տարբերություն E*TRADE-ի, Fidelity-ն բջջայինով պայմանական պատվերներ չի առաջարկում: Դուք կարող եք ավտոմատ կերպով ներդրումներ բաշխել մի քանի արժեթղթերի վրա՝ հավասար դոլարի չափով կամ բաժնետոմսերի քանակով, մի հատկանիշ, որը չի հայտնաբերվում շատ առցանց բրոքերներում:
Պատվերների տեսակների առումով, երկու բրոքերների միջև բացը չնչին է անհատ ներդրողների մեծ մասի համար, սակայն ակտիվ թրեյդերները կգնահատեն E*TRADE-ի լրացուցիչ ճկունությունը Fidelity-ի նկատմամբ:
Առևտրի տեխնոլոգիա
E*TRADE-ի պատվերների երթուղման տեխնոլոգիան օգտագործում է և՛ ցողացիր, և՛ հաջորդական երթուղում, և այն պատվերների մեծ մասն ուղարկում է շուկայական արտադրողներին: Երթուղիչը փնտրում է կատարման արագության և որակի համադրություն: Ըստ նրա կատարման որակի հաշվետվության՝ պատվերները լրացվում են 0.10 վայրկյանում, Միջին հաշվով. E*TRADE-ը հայտնում է մեկ բաժնետոմսի համար 0.007 ԱՄՆ դոլարի միջին զուտ գնի բարելավման մասին, և այն ստանում է 0.0020 ԱՄՆ դոլարից պակաս վճար բաժնետոմսերի գործարքների պատվերի հոսքի համար և 0.47 դոլարից պակաս մեկ օպցիոն պայմանագրի համար:
Միևնույն ժամանակ, Fidelity-ի խելացի պատվերների ուղղորդման տեխնոլոգիան փնտրում է մատչելի լավագույն գինը և կարող է մուտք գործել շուկայի բոլոր տեսակի վայրեր, ներառյալ մութ լողավազանները, փոխանակումները և շուկայական արտադրողները: Ընկերությունը հայտնում է 0.0264 դոլար զուտ գնի բարելավում մեկ բաժնետոմսի համար և միջին կատարման արագությունը 0.04 վայրկյան: Ի տարբերություն E*TRADE-ի, Fidelity-ն չի ընդունում բաժնետոմսերի կամ ETF-ների պատվերի հոսքի համար վճարումներ (այն հավաքում է միջինը $0.2514 յուրաքանչյուր օպցիոն պայմանագրի համար):.
Ընդհանուր առմամբ, Fidelity-ն հաղթում է առևտրային տեխնոլոգիաների բաժնում՝ շնորհիվ իր բարձր գների բարելավման վիճակագրության, կատարման ավելի արագ արագության և պատվերի հոսքի համար վճարման բացակայության պատճառով:
Ծախսեր
E*TRADE-ը և Fidelity-ն առաջարկում են $0 միջնորդավճար առցանց կապիտալի, ETF-ի և օպցիոնների առևտրի համար: Դուք կվճարեք $0.65 յուրաքանչյուր կոնտակտային ընտրանքների վճար ցանկացած բրոքերում, թեև E*TRADE-ն իջեցնում է այդ վճարը մինչև $0.50, եթե դուք կատարում եք առնվազն 30 գործարք եռամսյակում: OTCBB առևտուրն անվճար է Fidelity-ում և 6.95 դոլար կամ 4.95 դոլար մեկ գործարքի համար E*TRADE-ում՝ կախված նրանից, թե քանի գործարք եք կատարում եռամսյակում:
$25-ով բրոքերի աջակցությամբ գործարքները մի փոքր ավելի էժան են E*TRADE-ում Fidelity-ի $32.95-ի դիմաց: Գործարքի վճարների փոխադարձ հիմնադրամները ձեզ կվերադարձնեն $19.99 E*TRADE-ում և $49.99 Fidelity-ում: Միայն E*TRADE-ն առաջարկում է ֆյուչերսներ, որոնք դուք կարող եք առևտուր անել 1.50 դոլարով մեկ պայմանագրի համար, յուրաքանչյուր կողմի համար: Fidelity-ում մարժայի դրույքաչափերը մի փոքր ավելի էժան են, քան E*TRADE-ը: $100,000 մնացորդի դեպքում տոկոսադրույքը 6.825% է Fidelity-ում E*TRADE-ի 7.45%-ի դիմաց.
Ընդհանուր առմամբ, դուք կարող եք գումար խնայել Fidelity-ում, եթե դուք OTCBB եք կամ օգտագործում եք մարժա, բայց E*TRADE-ն ավելի էժան կլինի, եթե ձեր ուշադրության կենտրոնում լինեն փոխադարձ հիմնադրամները կամ տարբերակները:
Հետազոտական հարմարություններ
E*TRADE-ը և Fidelity-ն առաջարկում են հետազոտական հարմարությունների համեմատելի զանգված: Երկուսն էլ ունեն ամուր բաժնետոմսեր, ETF, փոխադարձ հիմնադրամ և ընտրանքների ստուգիչներ, ներառյալ նրանք, որոնք զտում են ESG/SRI գործոնների հիման վրա: Եվ երկու բրոքերներն էլ առաջարկում են բազմաթիվ գործիքներ, հաշվիչներ, գաղափարների գեներատորներ և մասնագիտական հետազոտություններ: Թեև մեր թեստերում Fidelity-ի ցուցադրողները գերազանցեցին E*TRADE-ին, E*TRADE-ն առաջատար դիրք է գրավել իր նորությունների առաջարկների համար՝ այս կատեգորիան դարձնելով չափազանց մոտ:
Պորտֆոլիոյի վերլուծություն
Այստեղ կրկին E*TRADE-ը և Fidelity-ն ունեն նմանատիպ առաջարկներ: Ցանկացած հարթակում դուք մուտք կունենաք իրական ժամանակի գնման հզորության և մարժայի մասին տեղեկատվությանը, գումարած իրական ժամանակի չիրացված և իրացված շահույթներին: Երկուսն էլ առաջարկում են հարկային հաշվետվություններ (կապիտալ շահույթներ) և ձեր հաշվից դուրս կուտակումները համախմբելու հնարավորություն: Այնուամենայնիվ, միայն E*TRADE-ը թույլ է տալիս հաշվարկել ապագա գործարքների հարկային ազդեցությունը: Եվ եթե դուք ցանկանում եք մուտք գործել առևտրային ամսագիր կամ իրական ժամանակի ներքին եկամտաբերության տոկոսադրույք (IRR), ապա դրանք կգտնեք միայն Fidelity-ով: Ընդհանուր առմամբ, Fidelity-ն մի փոքր առաջ է անցնում պորտֆելի վերլուծության առումով:
կրթություն
E*TRADE-ը և Fidelity-ն առաջարկում են կրթական բովանդակության պատշաճ ընտրանի, գումարած տասնյակ կենդանի վեբինարներ ամեն ամիս: Դուք կգտնեք կրթական հոդվածներ, կյանքի փուլի պլանավորման գործիքներ և ներդրումների հետ կապված բառարաններ ցանկացած բրոքերում, և երկուսն էլ առաջարկում են անհատական միջոցառումներ (չնայած դրանք կասեցված են Covid-19 համաճարակի պատճառով): Ընդհանուր առմամբ, E*TRADE-ն այստեղ մի փոքր առաջատար դիրք է զբաղեցնում՝ առաջարկելով թղթային առևտրի հնարավորություններ և կրթական թեմաների ավելի լայն շրջանակ:
Հաճախորդների ՍՊԱՍԱՐԿՈՒՄ
E*TRADE-ն առաջարկում է 24/7 հեռախոսային աջակցություն՝ բրոքերների, կենսաթոշակային մասնագետների, ֆինանսական խորհրդատուների, ակտիվ թրեյդերների խորհրդատուների և արտադրանքի մասնագետների հասանելիությամբ: Դուք կարող եք առցանց զրուցել մարդկային ներկայացուցչի հետ և անձամբ օգնություն ստանալ համեմատաբար սահմանափակ թվով (30) մասնաճյուղերում: Fidelity-ն ունի 24/7 հեռախոսագիծ, առցանց զրույցի հնարավորություն (սահմանափակ ժամեր) և էլփոստի անվտանգ պորտալ: Ընդհանուր առմամբ, դուք կարող եք վստահել հաճախորդների հուսալի սպասարկմանը ցանկացած բրոքերից:
Անվտանգություն
E*TRADE-ի և Fidelity-ի անվտանգությունը համապատասխանում է ոլորտի չափանիշներին: Դուք կարող եք մուտք գործել ցանկացած բրոքերի հավելված՝ կենսաչափական (դեմքի կամ մատնահետքի) ճանաչման միջոցով, և երկգործոն նույնականացումը հասանելի է բոլոր հարթակներում: Երկու բրոքերներն էլ պաշտպանում են չթույլատրված կամ խարդախ գործունեության հետևանքով հաշվի կորուստներից.
E*TRADE-ն իրականացնում է ավելցուկային Securities Investor Protection Corporation (SIPC) ապահովագրություն, որը պաշտպանում է հաճախորդների հաշիվները մինչև $500,000 արժեթղթերի և կանխիկի համար (ներառյալ $250,000 միայն կանխիկ գումարը), ընդհանուր սահմանաչափով $1 մլրդ։. Fidelity's SIPC ապահովագրությունը յուրաքանչյուր հաճախորդի համար արժեթղթերի ծածկույթի համար չունի դոլարային սահմանափակում, սակայն ընդհանուր գումարային ավելցուկային քաղաքականությունը կազմում է 1 միլիարդ դոլար:. Ընդհանուր առմամբ, ներդրողները կարող են վստահ լինել բրոքերի անվտանգության չափանիշներին:
Մեր վճիռը
E*TRADE-ը և Fidelity-ն երկուսն էլ համարվում են առցանց բրոքերային արդյունաբերության հզոր կենտրոններ, և պատահական ներդրողներից շատերը, հավանաբար, գոհ կլինեն դրանցից: Նրանք սերտորեն դասակարգվեցին մեր ցուցանիշներից շատերում 2021 թվականի «Լավագույն առցանց բրոքեր» մրցանակաբաշխության մեջ: Ընդհանուր առմամբ, մենք գտանք, որ E*TRADE-ը հիանալի ընտրություն է փորձառու ակտիվ թրեյդերների և ներդրողների համար, հատկապես նրանց համար, ովքեր կարող են օգտվել բրոքերի բարդ տարբերակների վերլուծությունից և առևտրային հնարավորություններից: Միևնույն ժամանակ, Fidelity-ն կարող է ավելի հարմար լինել պատահական ներդրողների և թրեյդերների համար, ովքեր փնտրում են ցածր ծախսեր, ցածր մարժա դրույքաչափեր և մուտք դեպի միջազգային առևտուր:
Մեթոդաբանությունը
Investopedia-ն նվիրված է ներդրողներին առցանց բրոքերների անաչառ, համապարփակ ակնարկներ և վարկանիշներ տրամադրելուն: Մեր ակնարկները առցանց բրոքերի հարթակի բոլոր ասպեկտների գնահատման վեց ամսվա արդյունքն են՝ ներառյալ օգտատերերի փորձը, առևտրի կատարման որակը, դրանց հարթակներում առկա ապրանքները, ծախսերն ու վճարները, անվտանգությունը, բջջային փորձը և հաճախորդների սպասարկումը: Մենք ստեղծեցինք վարկանիշային սանդղակ՝ հիմնվելով մեր չափանիշների վրա՝ հավաքելով ավելի քան 3,000 տվյալների միավորներ, որոնք մենք կշռում էինք աստղերի գնահատման մեր համակարգում:
Բացի այդ, մեր հարցված յուրաքանչյուր բրոքերից պահանջվում էր լրացնել 320 կետանոց հարցում իրենց հարթակի բոլոր ասպեկտների վերաբերյալ, որոնք մենք օգտագործել ենք մեր թեստավորման ժամանակ: Մեր գնահատած առցանց բրոքերներից շատերը մեզ տրամադրեցին իրենց հարթակների անհատական ցուցադրությունները մեր գրասենյակներում:
Արդյունաբերության փորձագետների մեր թիմը՝ Թերեզա Վ. Քերիի գլխավորությամբ, իրականացրել է մեր ակնարկները և մշակել այս ոլորտում լավագույն մեթոդաբանությունը՝ բոլոր մակարդակների օգտատերերի համար առցանց ներդրումային հարթակների վարկանիշավորման համար: Սեղմեք այստեղ՝ մեր ամբողջական մեթոդաբանությունը կարդալու համար:
Աղբյուր՝ https://www.investopedia.com/e-trade-vs-fidelity-4587942?utm_campaign=quote-yahoo&utm_source=yahoo&utm_medium=referral&yptr=yahoo