Որոշ ներդրողներ շուտով մի քիչ գումար կվերադարձնեն՝ Vanguard ֆինանսական ընկերության և Մասաչուսեթսի պետքարտուղարի միջև մեծ համաձայնության արդյունք: 6.25 միլիոն դոլարի հաշվարկը կապված է այն պնդումների հետ, որ ընկերությունը չի կարողացել նախազգուշացնել ներդրողներին, որ նրանք բախվելու են խոշոր հարկային վճարումների:
Ցանկանու՞մ եք օգնություն պլանավորել ձեր ֆինանսները և խելացի ներդրումներ կատարել: Հաշվի առեք աշխատել ֆինանսական խորհրդատուի հետ.
Ավանգարդի կարգավորումը բացատրված է
Vanguard-ը համաձայնություն է ձեռք բերել Մասաչուսեթսի պետքարտուղարի գրասենյակի հետ անցյալ շաբաթ, ընդ որում, ընդհանուր առմամբ 6.25 միլիոն դոլար է շնորհվել Bay State Vanguard-ի հաճախորդներին, ովքեր պատշաճ կերպով տեղեկացված չեն եղել իրենց մոտ բարձր հարկերի մասին:
Խոսքը գնում է Vanguard's-ի օգտատերերի մասին նպատակային ամսաթվի միջոցներ. Այս հանրաճանաչ գործիքները նախագծված են որպես «սահմանեք այն և մոռացեք այն» տարբերակների համար կենսաթոշակի պլան մասնակիցներին։ Նրանք ներդրումներ են կատարում բաժնետոմսերի, ֆիքսված եկամտի և դրամական միջոցների միախառնման մեջ՝ սկսելով ագրեսիվ և դառնալով ավելի պահպանողական, քանի որ թոշակի անցնելը մոտենում է: Յուրաքանչյուր TDF ունի սահմանված կենսաթոշակային տարի՝ տիտղոսային «նպատակային ամսաթիվը», որը սահմանված է որպես չափանիշ:
Մասաչուսեթսի պետքարտուղար Ուիլյամ Գալվինը ասում է, որ խնդիրը սկսվել է 2020 թվականին, երբ Vanguard-ը նվազեցրեց նվազագույն ներդրումները ինստիտուցիոնալ հիմնադրամներում $100 միլիոնից մինչև $5 միլիոն։ Իր հերթին, եղան ահռելի արտահոսքեր թանկարժեք ֆոնդերից, ինչը ստիպեց վաճառքի հանել, ինչը հանգեցրեց կապիտալի շահույթի հարկի, որը անհատ ներդրողները պետք է վճարեին:
«Այս արտասովոր կապիտալի ձեռքբերումները առաջացել են Vanguard-ի գիտակցված որոշմամբ՝ օգուտ քաղելու ծայրահեղ հարուստ բաժնետերերին, քան Main Street ներդրողներին», - ասվում է Գալվինի հայտարարության մեջ:
Ինչպե՞ս է աշխատում վերադարձը:
Ավելի քան 5,000 հարկվող հաշիվներ հետ կստանան գումար: Ընդհանուր առմամբ 5.5 միլիոն դոլար կտրամադրվի այս ներդրողներին, ևս 750,000 դոլար՝ պետությանը:
Եթե դուք Մասաչուսեթսի բնակիչ եք, ով ներդրումներ է կատարել Vanguard TDF-ում, դուք պետք է զգույշ լինեք, որ նահանգից ծանուցվի ձեզ, որ դուք իրավասու եք վճարման համար:
The Bottom Line
Vanguard-ը հայց է լուծել Մասաչուսեթսի հետ՝ նպատակային ֆոնդերում մանրածախ ներդրողների համար անսպասելիորեն բարձր հարկային վճարումների վերաբերյալ: Նրանք 5.5 միլիոն դոլար կվճարեն ավելի քան 5,000 հաշիվների համար: Իրենց կարգավիճակի մասին պոտենցիալ շահառուները կտեղեկացվեն պետության կողմից:
Ներդրումային խորհուրդներ
Ֆինանսական խորհրդատուն կարող է օգնել ձեզ կատարել լավագույն ընտրությունը ձեր ֆինանսական պլանի և կենսաթոշակային խնայողությունների համար: Որակյալ ֆինանսական խորհրդատու գտնելը պարտադիր չէ, որ դժվար լինի: SmartAsset-ը անվճար գործիք համընկնում է ձեզ մինչև երեք ֆինանսական խորհրդատուների հետ, ովքեր սպասարկում են ձեր տարածքը, և դուք կարող եք անվճար հարցազրույց անցկացնել ձեր խորհրդատուի հետ՝ որոշելու, թե որն է ձեզ համար ճիշտ: Եթե դուք պատրաստ եք գտնել խորհրդատու, որը կօգնի ձեզ հասնել ձեր ֆինանսական նպատակներին, սկսել հիմա.
Ցանկանու՞մ եք տեսնել, թե ինչպիսին կլինի ձեր ներդրումը ճանապարհին: Օգտագործեք SmartAsset-ը անվճար ներդրումային հաշվիչ.
Լուսանկարի վարկ՝ ©iStock.com/rarrarorro, ©iStock.com/bymuratdeniz, ©iStock.com/Delmaine Donson
The Post Արդյո՞ք Vanguard-ը ձեզ փող է պարտք: Այն ներդրողներին միլիոններ է վճարում հայտնվել առաջին SmartAsset բլոգ.
Աղբյուր՝ https://finance.yahoo.com/news/does-vanguard-owe-money-paying-161515162.html