Լավ արեք լավ ներդրումներ կատարելով 2022 թվականին

Մինչ դուք խորհում եք 2022-ի բանաձևերի մասին, ահա այն մեկը, որը ձեզ օգուտ է տալիս, միևնույն ժամանակ օգուտ է բերում հասարակությանը՝ ներդրումներ կատարելով ընկերություններում, որոնք խթանում են տնտեսական աճը: Աճը կարծես վերացական նպատակ է թվում, ուստի եկեք այն կոնկրետացնենք՝ համեմատելով 1900թ. ԱՄՆ-ի կյանքը այսօրվա կյանքի հետ: Եթե ​​դուք ծնվել եք 1900 թվականին, ապա ապրել եք մինչև 47 տարեկանը. դուք աշխատել եք շաբաթական 58 ժամ (այո, ես գիտեմ, որ ձեզանից շատերը դեռ աշխատում են, բայց միջին աշխատանքային շաբաթը 34.6 ժամ է); և այդ 58 ժամվա համար դուք տարեկան 490 դոլար եք վաստակել այսօրվա դոլարով. Այնուամենայնիվ, այն ժամանակվա և այժմյան միջև ամենակարևոր տարբերությունն այն է, որ տնային տնտեսությունների միայն 1%-ն ուներ փակ սանտեխնիկա: Այսպիսով, լողանալու համար մնացած 99%-ը պետք է դուրս գար դրսում, ջրհորից դույլեր լցրեց, հետ բերեր ներս, ջուրը տաքացնեին վառարանի վրա, լցնեին լոգարանը, լողանային, այնուհետև ելքի ճանապարհին հակառակ ընթացքը: Սա այնքան ծանր էր, որ մարդիկ շաբաթական միայն մեկ անգամ էին լողանում՝ շաբաթ գիշերը, մեկ ջրով լողանում. սկզբում հայրը, հետո մայրը, հետո երեխաները:

1900-1980 թվականներին եղել է հսկայական աճ և, հետևաբար, ահռելի առաջընթաց: Այնուամենայնիվ, անվանական ՀՆԱ-ի աճն այդ ժամանակից ի վեր նվազում է: Աճի նվազման և ծառայությունների ընդլայնման բնական հետևանքն այն է, որ դաշնային պարտքը պետք է ավելանա: Ներկայումս այն գտնվում է ԱՄՆ պատմության ամենաբարձր մակարդակի վրա: Այս պարտքը մարելու և մնացածների կենսամակարդակի բարելավումը շարունակելու միակ ճանապարհը աճն է: Դուք կարող եք օգնել խթանել այդ աճը, և գործընթացում ավելի բարձր եկամուտներ ստանալ: Ահա թե ինչպես.

Որտեղից է գալիս աճը

Տնտեսական աճի առաջնային շարժիչ ուժը տեխնոլոգիական փոփոխություններն են։ Սոլոուի Նոբելյան մրցանակի դափնեկիր աշխատության մեջ նա գտավ, որ այն կազմում է աճի 63%-ը: Այնպես որ, զարմանալի չէ, որ ՀՆԱ-ի աճի անկման պատճառն այն է, որ ԱՄՆ-ի նորարարության շարժիչը խափանվել է: Ընկերությունների R&D արտադրողականությունը, որը չափվում է որպես RQ, նվազել է 70%-ով այն նույն ժամանակահատվածում, երբ ՀՆԱ-ի աճը նվազել է, ինչպես ցույց է տրված ստորև նկարում:

Ներդրողների դերը

Մի քանի տարի է՝ ես դիմել եմ ընկերություններին, որպեսզի բարելավեն իրենց RQ-ները: Փաստարկը պարզ է. ձեր RQ-ի բարձրացումը մեծացնում է ձեր աճը, շահույթը և շուկայական արժեքը: Բողոքարկումները, սակայն, անարդյունավետ են եղել։ Ինչպես ընկերությունները 1990 թվականին անտեսեցին իրենց ESG վարկանիշները, նրանք այժմ անտեսում են իրենց RQ-ները: Հասկանալի է, որ դրանք անտեսվում են, քանի որ ESG-ի ավելի բարձր միավորների և RQ-ների հետ կապված օգուտները ավելի երկարաժամկետ են, քան գործադիր պաշտոնավարումը: Այսպիսով, գործադիրները կրում են ներդրումային ծախսերը՝ առանց օգուտներից օգտվելու: Համապատասխանաբար, ընկերությունները հոգ են տանում միայն ESG-ի և RQ-ի մասին, երբ դա անում են իրենց ավելի երկարաժամկետ հեռանկարային ներդրողները:

Անկեղծ ասած, ես անսպասելիորեն բռնվեցի այն ուժի ներդրողների կողմից, որոնք գործում են ընկերության որոշումների կայացման վրա: Սպեկտրի մի ծայրում գլխավոր տեխնոլոգիական տնօրենը (CTO) ինձ ասաց, որ ոչ մի կերպ չի կարող մեծացնել R&D «քանի որ մեր ներդրողները մեզ կսպանեն»: Սպեկտրի մյուս, և ավելի հուսահատեցնող վերջում, CTO-ն ինձ ասաց. «Ես հենց նոր խոսեցի մեր ներդրողների հետ հարաբերությունների խմբի հետ, և նրանք ասացին, որ ոչ ոք չի հարցնում մեր RQ-ի մասին, ուստի ես կարիք չունեմ անհանգստանալու դրա մասին»:

Երբ ես հասկացա, թե որքան կարևոր են ներդրողները, ես նախ կատարեցի մի քանի ակադեմիական աշխատանք՝ ցույց տալով, որ ա) ինչպես են շահույթի աճը և շուկայական արժեքը բխում RQ-ից, բ) աճի և շուկայական արժեքի այդ «կանխատեսումները» պահպանվում են ավելի քան 47 տարի ԱՄՆ բոլոր առևտրային ընկերությունների համար, և գ) որ RQ-ն միակ նորարարական միջոցն է, որը հուսալիորեն կանխատեսում է շուկայական եկամուտները:  

Թեև ակադեմիական աշխատանքը կարևոր հիմք էր, այն սովորաբար չի տարածվում գործնականում, ուստի ես ավելի շոշափելի բան արեցի: Ես ստեղծեցի սինթետիկ պորտֆոլիո՝ RQ50, որը սկզբում ցուցադրվեց CNBC-ի կողմից, այնուհետև հաջորդ տարի ցուցադրվեց CFA ինստիտուտում «Նորարարության գնահատում» թեմայով վարպետության դասում:  

RQ50-ը 50 ԱՄՆ ընկերություններից բաղկացած հավաքածու է, որոնցից յուրաքանչյուրը ծախսում է ավելի քան 100 միլիոն ԱՄՆ դոլար R&D-ում, որոնք ունեն տվյալ տարվա ընթացքում ամենաբարձր RQ-ն: Մենք նորից փորձարկեցինք այս RQ50 ընկերությունների տարեկան վերահաշվարկված պորտֆելը 1973-ից մինչև 2020 թվականը և պարզեցինք, որ այն գերազանցում է S&P500-ին 10-ով: Մինչդեռ 1000 թվականի հուլիսին S&P 500-ում ներդրված $1973-ը աճել է մինչև $129,538, նույն $1000-ը, որը ներդրվել է RQ50-ում, կաճի մինչև $1,371,820: Սա ճիշտ էր, չնայած RQ50-ը և S&P500-ն ունեն նույն անկայունությունը:  

Այդ ժամանակվանից ես աշխատում եմ RQ50 ETF ստեղծելու վրա: Առաջընթացը սպասվածից ավելի դանդաղ է եղել, բայց սպասելիս ես ներդրում էի RQ50-ում ամենադժվար ճանապարհով՝ ձեռքով կատարելով տարեկան վերահաշվարկը: 2018 թվականի նոյեմբերից, երբ ես առաջին անգամ ներդրեցի, մինչև 2021 թվականի վերջը, S&P500-ն իսկապես լավ է աշխատել՝ վերադարձնելով 75%, բայց RQ50-ն ավելի լավ է արել՝ 167.5%, և դա գործարքի մեծ ծախսերից հետո է, քանի որ ես « մանրածախ ներդրող»։

Ինչպես կարող եք լավ գործել՝ բարիք գործելով

Այսպիսով, առաջին ճանապարհը, որով դուք կարող եք նպաստել տնտեսական աճին, մինչդեռ ավելի բարձր եկամուտներ ստանալը, RQ50-ում ներդրումներ կատարելն է: Դուք կարող եք ինքնուրույն ներդրումներ կատարել՝ օգտագործելով M1 Finance կարկանդակ կամ սպասել մինչև ETF լինի՝ տրամադրելով ձեր տեղեկությունները այստեղ:* Հուսանք, որ ընկերությունները կձգտեն RQ50-ին, ինչպես որ ձգտում են S&P500-ին: Եթե ​​այդպես է, նրանք կբարելավեն իրենց RQ-ները, սեփական աճը և համապատասխանաբար տնտեսական աճը:

Այնուամենայնիվ, 50 ընկերություն տնտեսություն չունի: Այսպիսով, ավելի լայն ազդեցություն ունենալու համար սկսեք ձեր ֆինանսական խորհրդատուից խնդրել ձեր հոլդինգում գտնվող R&D ընկերությունների RQ-ները: Երբ ընկերությունների ներդրողների հարաբերությունները լսեն, որ մարդիկ խնդրում են իրենց RQ-ները, CTO-ները կսկսեն ուշադրություն դարձնել դրանց վրա…և աշխատել դրանք բարելավելու ուղղությամբ: Ձեր օգնությամբ մենք կարող ենք վերականգնել ընկերության RQ-ները և վերականգնել աճը մինչև 20-րդ դարի կեսերի մակարդակը: Դա պետք է շատ Շնորհավոր Նոր Տարի լինի:

*Նշում. Ես գրանցված ներդրումային, իրավաբանական կամ հարկային խորհրդատու կամ բրոքեր/դիլեր չեմ: Բոլոր ներդրումային և ֆինանսական կարծիքները անձնական հետազոտություններից և փորձից են և նախատեսված են որպես ուսումնական նյութ: Թեև գործադրվում են լավագույն ջանքերը՝ ապահովելու, որ բոլոր տեղեկությունները ճշգրիտ և արդիական են, երբեմն կարող են պատահական սխալներ առաջանալ: