Առաջին հայացքից Սեմ Բենքմեն-Ֆրիդը շատ քիչ է նմանվում Բերնի Մեդոֆին։ Մեկը խելացի կոստյումներով, մոխրագույն ֆինանսական տիտան է, ով 40-ամյա կարիերա ունի Ուոլ Սթրիթում, իսկ մյուսը 30-ամյա կրիպտոյի հազարամյա արքան է շորտերով և շապիկներով:
Related: FTX-ի դաշնակիցը իշխանություններին զգուշացրել է Bankman-Fried-ի ձերբակալությունից օրեր առաջ
Բայց Մեդոֆի ստեղծման օրվանից գրեթե 14 տարի անց ձերբակալվածը և մեղադրվելով Նյու Յորքում խարդախության մեջ՝ երկարատև բուրգային սխեմայի կազմակերպման համար, FTX կրիպտո սկանդալը համեմատվում է Մեդոֆի հանցավոր ձեռնարկության հետ:
Դիանա Հենրիկեսը, ֆինանսական պատմաբան և «Ստերի կախարդը» գրքի հեղինակը, որը խորանում է Մեդոֆի 64 միլիարդ դոլար արժողությամբ (53 միլիարդ ֆունտ ստեռլինգ) սխեմայի մեջ, ասում է, որ նմանությունները Bankman-Fried-ի կամ ինչպես նա հայտնի է SBF-ի և Ուոլ Սթրիթի ներդրումային մենեջերի միջև. "զարմանալի".
«Մեդոֆի և Բենքմեն-Ֆրիդի մասին մեր իմացածի նմանությունները զարմանալի են», - ասաց նա: «Նրանք շատ տարբեր կերպարներ են, բայց նմանը այս կանխամտածված, աչքի խաչվող բարդությունն է, որը կստիպի սովորական ներդրողին ուղղակի ապշել և ասել. «Դե, ես վստահում եմ Բեռնիին»:
«Ես տեսնում եմ նույն դինամիկան այն բանում, թե ինչպես է հաճախորդների բազան դիտում FTX-ը: Նրանք իսկապես շատ հիմնավոր ապացույցներ չունեին իրենց վստահությունը հաստատելու համար, ուստի դա, ինչպես Բերնիի դեպքում, հավատքի թռիչք էր: Դուք վստահում եք կենտրոնական կերպարին, և դա կարճ միացնում է շատ քայլեր, որոնք, հետադարձ հայացքից, ակնհայտ պատշաճ ջանասիրություն են, որոնք դուք կանեիք, և դա զարմանալի [շատ] նման է»:
«Խարդախի ամենակարևոր նվերն այն է, որ նրանք կարող են վստահություն ներշնչել, որը երբեք չի տատանվում, նույնիսկ կարմիր դրոշների և անհանգստացնող մանրամասների դեպքում: Դուք չեք կարող FTX-ին դիտարկել որպես այլ բան, քան հավատքի հսկայական թռիչք շատ մարդկանց կողմից, ովքեր պետք է ավելի լավ իմանային», - ասաց Հենրիկեսը:
Մադոֆ մահացել է բանտում անցյալ տարի՝ 150 տարվա ազատազրկման ժամանակ: Այս շաբաթ ԱՄՆ դաշնային փաստաբանները Նյու Յորքում բացված բողոք SBF-ի մեղադրանքի դեմ խարդախության ութ կետ: Եթե նրան մեղավոր ճանաչեն, նրան սպառնում է առավելագույնը 115 տարի: Bankman-Fried-ին պաշտոնապես մեղադրանք չի առաջադրվել և դեռևս պետք է բողոքարկի. Նա դեռևս կարող է ապացուցվել, որ նա անմեղ է բոլոր մեղադրանքներում:
Երկու դեպքում էլ ֆինանսական փլուզումը` 2008թ.-ի Մեդոֆի ճգնաժամը և կրիպտո շուկայի անկումը, Covid-19-ը և SBF-ի համար աճող գնաճը, բացահայտեցին նրանց բիզնեսի անցքերը և այրեցին իրենց հաճախորդների վստահությունը:
«Աչքի թարթման ժամանակ գեղեցիկ արքայազնը դարձավ տգեղ դոդոշ», - գրել է Հենրիկեսը Մեդոֆի մասին. դիտարկումն այժմ նույնքան հեշտությամբ կիրառվում է Բենքմեն-Ֆրիդի նկատմամբ:
Երկու տղամարդկանց անձնական հանգամանքները շատ տարբեր էին. Մեդոֆը Ուոլ Սթրիթում ուներ երկար ու անվնաս համբավ և պարբերաբար ստուգվում էր կարգավորող մարմինների կողմից, մինչդեռ SBF-ն երիտասարդ, չստուգված մաթեմատիկական գիտակ էր, ով ակնթարթորեն վստահություն էր հաստատել նոր ֆինանսական ոլորտում: Բայց երկուսն էլ քրտնաջան աշխատեցին իրենց ներկայացնել որպես վստահության օրինակներ:
Երկուսն էլ ֆինանսական նորարարներ էին, որոնք գլխապտույտ բարդ բիզնեսներ էին վարում: Սակայն, ինչպես պնդում էին ԱՄՆ դատախազներն այս շաբաթ, FTX-ի փլուզման հիմքում ընկած էր մի պարզ գաղափար՝ Փիթերին թալանելը, որպեսզի վճարի Փոլին, նույն մեղադրանքը, որն առաջադրվել էր Մեդոֆի գործով: «Դա պարզ, դասական խարդախության վերաբերյալ բողոք է, որը վերաբերում է խարդախության դեմ պայքարի կանոնադրությանը, որը փորձարկվել է դատարաններում ավելի քան մեկ դար», - նշում է Հենրիկեսը:
Մեդոֆի պես, FTX-ի գործունեությունը պատված էր կեղծ բարդության ամպի մեջ: Հենրիկեսը նշում է, որ Մեդոֆը հաճախորդներին կբացատրեր իր ներդրումային ռազմավարությունը այնպես, որ միջին ներդրողի մոտ ապշեցնի: «Դա նշանակում էր, որ ներդրողները ստիպված էին հետ կանգնել «Դե, ես վստահում եմ Բեռնիին», - ասաց նա:
«Դա շատ բարդ էր, և ներդրողները չունեին շատ հիմնավոր ապացույցներ իրենց վստահությունը հաստատելու համար», - ավելացրեց նա:
Բայց Մեդոֆն իրականում պարզապես վերցնում էր հաճախորդների գումարները՝ այլ հաճախորդների դուրսբերումները բավարարելու համար՝ այդ ամենն իր և իր ընտանիքի համար մի կտոր վերցնելով: Խարդախությունը, որը հայտնի է որպես Պոնզիի սխեման, աշխատեց այնքան ժամանակ, մինչև ներհոսող փողերը չորացան:
Մեդոֆի խաբեբայությունը բացահայտվեց, երբ 2008 թվականի համաշխարհային ֆինանսական ճգնաժամը պատճառ դարձավ հաճախորդների կողմից մոտ 7 միլիարդ դոլարի (6 միլիարդ ֆունտ ստեռլինգ) դուրսբերման փորձի: Ի վերջո պարզ դարձավ, որ նա ավելի քան 20 տարի վարում էր Պոնզիի սխեման:
Թեև դրանք վաղ օրերն են, և FTX-ի սկանդալը ավելի շատ բացահայտման կարիք ունի, Bankman-Fried-ի ենթադրյալ խարդախությունը հիմնված է նմանատիպ դինամիկայի վրա, ըստ ԱՄՆ իշխանությունների:
Կրիպտոարժույթի բորսան, որը նա ղեկավարում էր, հպարտանում էր, որ լավ դերասան է մի ոլորտում, որը հայտնի է վատ ոլորտներում: SBF-ն լոբբինգ արեց կրիպտո-առևտրի վերաբերյալ ավելի հստակ ուղեցույցների համար, միլիոններ ծախսեց քաղաքական գործիչներին սիրաշահելու համար և շարունակում է պնդել, որ փող աշխատելու իր միակ պատճառը բարիք գործելն է:
Սակայն ըստ Արժեթղթերի և բորսաների հանձնաժողով. «Bankman-Fried-ը կազմակերպում էր հսկայական, տարիներ տևած խարդախություն՝ միլիարդավոր դոլարներ ուղղելով առևտրային հարթակի հաճախորդների միջոցներից իր անձնական շահի և իր կրիպտո կայսրության զարգացման համար»:
Related: FTX-ի հիմնադիր Սեմ Բենքմեն-Ֆրիդը մեղադրվում է ներդրողներին խաբելու մեջ
Իշխանությունները պնդում են, որ ապօրինությունները սկսվել են հենց սկզբից: Ապրանքների ֆյուչերսների առևտրային հանձնաժողովի կողմից ներկայացված զուգահեռ հայցում ասվում է, որ այն մեթոդը, որով Bankman-Fried-ը FTX-ի հաճախորդների միջոցները լցրել է իր առևտրային ընկերության՝ Alameda Research-ի գանձարան, ներդրվել է գործողության կառուցվածքում՝ 2019 թվականին բացման օրվանից:
Ջոն Ռեյ III-ը, սնանկության վետերան փորձագետը, ով ստանձնեց FTX-ը դրա փլուզումից հետո, այս շաբաթ Կոնգրեսին ասաց, որ սա «հնացած յուրացման» դեպք է: Ռեյն ու նրա թիմը մաղում են ընկերության գրառումները՝ պարզելու, թե որքան գումար է պակասում, ում ինչ է պարտք և որքան կարող է նա վերադարձնել: Բայց նա ասաց, որ իրեն խանգարում է FTX-ի հաշվառման վատթար վիճակը և դրա «Աննախադեպ և կատարյալ ձախողում կորպորատիվ վերահսկողության մասին»:
Այն փաստը, որ FTX-ը, ըստ էության, պարզ Ponzi սխեման էր, ուժեղ քայլ է, ասաց Հենրիկեսը: «Քրեական գործը շրջանցում է բոլոր կոշտ կարգավորող հարցերը և կենտրոնանում է առաջին հերթին ստախոսության և խաբեության վրա: Դա պարզ խարդախության բողոք է, առանց զանգերի և սուլիչների, որը կտրում է բոլոր բարդությունները», - ասաց նա: «Դա էլեգանտորեն պարզ մոտեցում է քրեական հետապնդմանը»:
Related: Սեմ Բենքմեն-Ֆրիդը ձերբակալվել է. Ի՞նչ է տեղի ունենում FTX-ի հիմնադրի կողքին:
Մեդոֆը ժամանակին եղել է Nasdaq ֆոնդային բորսայի նախագահ և նպաստել է էլեկտրոնային առևտրային հարթակների հայտնությանը: Նրա հայտնի հաճախորդների թվում էին կինոպրոդյուսեր Սթիվեն Սփիլբերգը, դերասան Քևին Բեկոնը և Հոլոքոստը վերապրած Էլի Վիզելի ղեկավարած հիմնադրամը, որը կորցրեց իր ամբողջ գումարը:
Մենք դեռ պետք է տեսնենք ամբողջական ցուցակը, թե ով է գումար կորցրել FTX-ում, բայց հետևանքները մեծ անուններ են ստացել: Ամերիկացի ֆուտբոլիստ Թոմ Բրեդին և նախկին կինը՝ մոդել Ժիզել Բունդհենը, ներառվել են որպես բաժնետոմսերի ներդրողներ և նկարահանվել են բիզնեսի գովազդներում, ըստ Guardian-ի տեսած փաստաթղթերի:
Ընկերությունը հավանություն է ստացել կատակերգու Լարի Դեյվիդից, թենիսիստ Նաոմի Օ'Նիլից, նախկին բասկետբոլիստ Շաքիլ Օ'Նիլից և կանադական Shark Tank-ի աստղ ու գործարար Քևին Օ'Լիրից, որին վճարվել է 15 մլն դոլար (12 մլն ֆունտ) փոխանակումը հաստատելու համար:
Էրիկ Շիֆերը՝ Patriarch Organization-ում, մասնավոր բաժնետոմսերի ընկերությունում կրիպտո ներդրող, ասում է, որ Bankman-Fried-ը «ստեղծեց հեղինակություն քաղաքական շրջանակներում, հայտնիների հետ և ցույց տվեց ուտիլիտար իդեալիզմի արժեքային համակարգ, որը [չի] կողմնորոշված եղել դեպի փողը, բոլորը: ինչը ստիպեց ներդրողներին թույլ չտալ իրենց պատշաճ ջանասիրությունը»:
Ֆինանսական կարգավորիչների մեղադրանքները Bankman-Fried-ի դեմ կարող են ավելի շատ զուգահեռներ անցկացնել Մեդոֆի մեղադրանքների հետ, քանի որ նրանք ձգտում են հետևել փողի հոսքին FTX-ի և Alameda-ի և այլ ներդրումների, ներառյալ Բահմանյան գույքի վրա կատարվող շռայլ ծախսերը և ընկերության մյուս դերերը: դրա անկումը.
SBF-ն առաջինն է, ում մեղադրանք է առաջադրվել կրիպտոարժույթի բորսայի փլուզման համար, սակայն դատախազները հասկացրել են, որ նա վերջինը չի լինի: Երեքշաբթի օրը դատախազները խորհուրդ տվեցին ենթադրյալ խարդախության մեջ ներգրավված յուրաքանչյուրին «եկեք խոսեք մեզ հետ, նախքան մենք ձեզ մոտ գանք»: Առանձին-առանձին, Վաշինգտոնում Ռեյը բացահայտեց, որ «հետաքննում է» Բենքմեն-Ֆրիդի ծնողների՝ Ջոզեֆ Բենքմենի և Բարբարա Ֆրիդի դերը, որոնք երկուսն էլ Սթենֆորդի համալսարանի դասախոսներ են:
Փիթեր ՄեդոֆԲեռնարի եղբայրը, եւ ուրիշներ դատապարտվել են նաև դրանից հետո Մեդոֆի դատավճիռը.
Բայց քանի որ FTX-ի փլուզման մասին տեղեկատվությունը սկսում է տարածվել տարբեր վայրերում, և իշխանությունները ավելի հստակ պատկերացում են կազմում այն մասին, թե ինչպես են գումարները տեղափոխվել և ինչպես է իրականացվել ենթադրյալ խարդախությունը, Հենրիկեսը զգուշացնում է, որ զուգահեռները դեռ կարող են փլուզվել:
«Մենք դեռ չգիտենք, և ես վստահ չեմ, որ Ջոն Ռեյը դեռ գիտի, արդյոք սա իրականում ինչ-որ բարձր տեխնոլոգիական «Պոնզի» սխեման էր: Հասկանալը, թե որքանով է դա մոտ Բեռնի Մեդոֆին, նշանակում է հասկանալ, թե ինչ է արվել փողի հետ»:
SBF-ը թվիթերում է իր պաշտպանությունը, անթիվ հարցազրույցներ արել և խոստովանել, որ «խաբել է», բայց թեև նա ասել է, որ մեծ սխալներ է թույլ տվել, նա նաև ենթադրում է, երբեմն շփոթեցնող ձևով, որ այդ ամենը մեծ սխալ էր: «Նրա պատասխանների անտարբերությունը կամ պատահականությունը ապշեցուցիչ էր», - մատնանշեց Հենրիկեսը:
Մոտակա ամիսներին դատախազները կստեղծեն գործ, որը կպնդի, որ չնայած ոճային բոլոր տարբերություններին, SBF-ն ընդամենը հազարամյա Մեդոֆն է: Երեքշաբթի ուրվագծելով SBF-ի դեմ քրեական մեղադրանքները՝ Նյու Յորքի հարավային շրջանի Միացյալ Նահանգների փաստաբան Դամիան Ուիլյամսին հարցրել են՝ արդյոք Bankman-Fried-ը համապատասխանում է խարդախի կերպարին: «Դուք կարող եք խարդախություն անել շորտերով և շապիկներով արևի տակ», - հակադարձեց Ուիլյամսը:
SBF-ն արդեն պայքարում է Մեդոֆի անալոգիաների դեմ: «Շատ մարդիկ նայում են ձեզ և տեսնում Բերնի Մեդոֆին», - ասել է ABC-ի թղթակից Ջորջ Ստեֆանոպուլոսը Բենքմեն-Ֆրիդին տված հարցազրույցում, երբ նա ձերբակալվել է:
«Այո, նկատի ունեմ, ես ընդհանրապես չեմ կարծում, թե ով եմ ես, բայց ես հասկանում եմ, թե ինչու են նրանք այդպես ասում», - պատասխանեց Բենքմեն-Ֆրիդը: «Մարդիկ փող են կորցրել, իսկ մարդիկ մեծ գումարներ են կորցրել: Վերջիվերջո, տեսեք, հարց է ծագում, թե ինչ է տեղի ունեցել և ինչու և ով ինչ է արել, ինչն է դարձել հալման պատճառ: Կարծում եմ, որ դա շատ այլ կերպ է կարդացվում»:
Աղբյուր՝ https://finance.yahoo.com/news/fraud-cons-ponzi-schemes-did-070015511.html