«Սա կարո՞ղ է նշան լինել, որ նրանք մեզ խաբում են»: Մեր ֆինանսական խորհրդատուն խնդրեց մեր անձնագրի և լիցենզիաների պատճենները: Պետք է զգուշանա՞նք։

Question: Ես և իմ գործընկերը ներգրավել ենք ֆինանսական պլանավորողի ծառայությունները: Մենք իրերը կարգավորելու շատ վաղ փուլում ենք, և նրանք խնդրել են մեր անձնագրերի և լիցենզիաների ստուգված պատճենները: Արդյո՞ք սա ֆինանսական պլանի ստեղծման ստանդարտ մաս է: Ի՞նչ անձնական տվյալներ են սովորաբար պահանջում պլանավորողները, և դա կարո՞ղ է վկայել, որ նրանք խաբում են մեզ: (Փնտրու՞մ եք նոր ֆինանսական խորհրդատու: Այս գործիքը կարող է օգնել ձեզ համադրել խորհրդատուի հետ, որը կարող է բավարարել ձեր կարիքները:)

Պատասխան Սա այնքան հիանալի հարց է, և շատերը կարող են պարզապես ենթադրել, որ անհրաժեշտ է, ինչը նրանց ստիպում է իրենց ամենաանձնական տվյալները փոխանցել վիրտուալ անծանոթին: 

Նախևառաջ, կարևոր է հասկանալ, որ KYC-ն, որը նշանակում է «Իմացեք ձեր հաճախորդին», ստանդարտ է ներդրումային ոլորտում, որը նախատեսված է ապահովելու, որ ֆինանսական խորհրդատուները կարողանան ստուգել հաճախորդի ինքնությունը և մի քանի այլ բաներ: «Այսպիսով, այո, ձեր ինքնությունը հաստատելը և հաստատելը, թե ով եք դուք, օրինական ֆինանսական պլանավորողի հետ աշխատելու ստանդարտ մասն է», - ասում է վավերացված ֆինանսական պլանավորող Քալեբ Փադոկը Ten Talents Financial Planning-ից:

Բայց դա չի նշանակում, որ դուք պետք է տրամադրեք ձեր ամբողջ տեղեկատվությունը: Սովորաբար, ֆինանսական պլանավորողները վարորդական իրավունք են պահանջում՝ ստուգելու և բավարարելու իրենց KYC պահանջները: «Անձնագիր խնդրելը մի փոքր չափից դուրս մանրակրկիտ է թվում, և կարող եք հարցնել՝ վարորդական իրավունքի վկայականների միայն պատճենները բավարա՞ր են նրանց պահանջները բավարարելու համար: Բացի այդ, եթե դուք չեք ստեղծում ֆինանսական հաշիվներ կամ չեք վարձում դրանք ներդրումների կառավարման համար, պատճառ չկա, որ նրանք երբևէ պահանջեն ձեր Սոցիալական ապահովության համարը», - ասում է Փադոկը:

Խնդիր ունե՞ք ձեր ֆինանսական խորհրդատուի հետ կամ փնտրում եք նորը վարձելու: Էլ [էլեկտրոնային փոստով պաշտպանված].

Spark Financials-ի հավաստագրված ֆինանսական պլանավորող Դանիել Միուրան ասում է, որ իր փորձից լսել է, որ ֆինանսական պլանավորողները լիցենզիաներ են խնդրում, բայց ոչ անձնագրեր: «Սովորաբար փաստաթղթեր հավաքելը ֆինանսական պլան կազմելու քայլ է: Եթե ​​դուք անհանգստանում եք ձեր անձնագրային տվյալները տրամադրելուց, հարցրեք ձեր ֆինանսական խորհրդատուին, թե ինչու են նրանց պետք այս անձնական տվյալները», - ասում է Միուրան: (Փնտրու՞մ եք նոր ֆինանսական խորհրդատու: Այս գործիքը կարող է օգնել ձեզ համադրել խորհրդատուի հետ, որը կարող է բավարարել ձեր կարիքները:)

Եթե ​​դուք դեռ անհանգստանում եք, որ ձեզ խաբում են, Միուրան խորհուրդ է տալիս որոշ հետազոտություններ կատարել պլանավորողի նախապատմության վերաբերյալ: «Բրոքերային ստուգում կատարեք finra.org-ում և իմացեք ավելին նրանց ընկերության և դրանց անվանումների մասին», - ասում է Միուրան: Սա առաջնորդելու կօգնի ձեզ հասկանալ բոլոր հարցերը, որոնք պետք է տալ նախքան ֆինանսական խորհրդատուի ստուգումը, և սա մեկը լրացուցիչ խորհուրդներ կտրամադրի խորհրդականին ստուգելու համար:

Դեռևս անորոշ եք զգում, թե ինչ փաստաթղթեր պետք է հեշտությամբ հանձնեք պոտենցիալ խորհրդատուին: CFP Խորհրդի սպառողների վեբկայքը՝ Let's Make a Plan, ունի ա էջ նվիրված նման հարցումներին, որոնք կոչվում են Ֆինանսական պլանավորողի հետ ձեր առաջին այցելության ստուգաթերթ:

Խնդիր ունե՞ք ձեր ֆինանսական խորհրդատուի հետ կամ փնտրում եք նորը վարձելու: Էլ [էլեկտրոնային փոստով պաշտպանված].