Կառուցեք 10% եկամտաբեր պորտֆոլիո 5 րոպեում

Ոչ շատ մարդիկ են դա գիտակցում, բայց կա մի հեշտ միջոց՝ կառուցելու հուսալի 10% շահաբաժինների հոսք (գնի բարձրացումով), որը ջախջախում է: ամեն ինչ բաժնետոմսերը կամ ինդեքսային հիմնադրամը կարող են ձեզ վճարել:

Ես գիտեմ, որ դա համարձակ պնդում է: Ճշմարտությունն այն է, որ ETF-ները գործնականում կրոն են շատ մարդկանց համար: Եվ ճիշտ է, շատ ակտիվ ֆոնդերի կառավարիչներ do չկարողացան հաղթել բաժնետոմսերի ինդեքսը տվյալ տարում:

Բայց կան նաև քչերը, ովքեր do գերազանցել ցուցանիշը. Բացի այդ, նրանցից շատերը դա անում են՝ առաջարկելով ա շատ ավելի մեծ եկամտաբերություն, քան 1.8% ձեր սովորական S&P 500 ինդեքսային ֆոնդը, ինչպես օրինակ Vanguard S&P 500 ETF (VOO
VOO
), բերք է տալիս:

Այդ գերաստղային մենեջերները և նրանց մեծ շահաբաժինները (երեք ֆոնդերը, որոնք ես ձեզ ցույց կտամ ստորև, իսկապես միջինում 10% են բերում) - կարելի է գտնել փակ ֆոնդերի աշխարհում (CEF):

CEF-ներ. նույն խոշոր բաժնետոմսերը, ինչ ETF-ները, 5 անգամ ավելի եկամտով

CEF-ները (չափազանց) հաճախ անտեսված ակտիվներ են, որոնք այժմ միջինում 8.1% եկամտաբերություն ունեն: Եվ եթե դուք փորփրում եք այնտեղ գտնվող մոտ 500 CEF-ները, կարող եք գտնել ուժեղ ընտրանիներ 10% եկամտաբերությամբ, որոնք գոյություն ունեն տարիներ շարունակ՝ ապացուցելով դրանց հուսալիությունը: (Մենք հենց դա կանենք մի պահից):

Եվ քանի որ CEF-ները ունեն բաժնետոմսեր և պարտատոմսեր խոշոր ընկերություններից, ինչպիսիք են Apple
AAPL
(AAPL), Microsoft
MSFT
(MSFT) և Amazon
AMZN
(AMZN), մենք եկամուտի հոսք չենք ստեղծում երերուն հիմքի վրա: Ոչ, սա մոտավորապես նույնքան հիմնական է, որքան այն ստանում է:

Այս գծապատկերը հստակ ցույց է տալիս CEF-ների հետ ETF-ների փոխարեն թոշակի անցնելու ժամանակ գնալու առավելությունները. եթե դուք հավատարիմ մնաք VOO-ին, ապա ձեզ անհրաժեշտ կլինի $5.6 միլիոն խնայողություններ՝ $100,000 տարեկան եկամտի հոսք ստանալու համար: Բայց տուրբո լիցքավորվող CEF-ները ձեզ ստանում են 100,000 դոլար տարեկան պասիվ եկամուտ կապիտալի մեկ հինգերորդից պակաս։

Եվ եթե համոզված եք, որ ոչ մի ֆոնդ չի կարող համապատասխանել VOO-ի երկարաժամկետ կատարողականին այդ բարձր եկամտաբերությամբ, թույլ տվեք ձեզ ցույց տալ միայն երեք երկնիշ եկամտաբերություններից մեկը, որը մենք կքննարկենք հաջորդիվ. Liberty All-Star Equity Fund (ԱՄՆ), գերազանցել է VOO-ն վերջին հինգ տարիների ընթացքում:

Այստեղ կարևորագույն մասն այն է, որ իր բարձր եկամտաբերության (ներկայումս 9.8%) շնորհիվ ԱՄՆ-ը վերը նշված եկամտաբերության առյուծի բաժինը հասցրեց շահաբաժինների կանխիկացմանը: Այսպիսով, մենք այստեղ եկամուտը չենք փոխանակում ավելի ցածր ընդհանուր եկամտաբերությամբ: Եվ այն երեք տարիների հետ, որոնք մենք նոր ենք ներդրել, կարծում եմ, դուք կհամաձայնեք, որ որքան շատ մեր եկամուտը կարողանանք ստանալ անվտանգ շահաբաժինների կանխիկ գումար, այնքան լավ:

CEF ընտրություն թիվ 1. Liberty All-Star Equity Fund (ԱՄՆ)

Հիմա եկեք տեսնենք, թե ինչպես ենք մենք կառուցելու մեր երեք ֆոնդային պորտֆելը: Բաժնետոմսերի բացահայտման համար մենք կսկսենք ԱՄՆ-ից, որին հենց նոր անդրադարձանք վերևում: Այս հիմնադրամը ղեկավարվում է Liberty Funds-ի կողմից, որը գործում է 1980-ականներից: Այն պահում է Microsoft-ի նման կապույտ չիպեր, Վիզա (V) և ապահովագրող Միավորված ազգերի կազմակերպություն
UNH
(UNH):

Դա ԱՄՆ-ին դարձնում է մեր լավագույն «ETF վստահված անձին», բացառությամբ 1.8%-ի, մենք ստանում ենք 9.8%: Ավելին, ԱՄՆ-ն արդարացիորեն գնահատվում է NAV-ի նկատմամբ 2% հավելավճարով (նշանակում է, որ նրա մեկ բաժնետոմսի շուկայական գինը ընդամենը մի մազ է իր պորտֆելի պահումների մեկ բաժնետոմսի արժեքից):

Ես ասում եմ, որ ԱՄՆ-ը բավականին գնահատված է, քանի որ վերջին տարում այն ​​վաճառվել է մինչև 10% պրեմիում, մակարդակ, որը հասանելի է թվում հիմա, երբ մենք մոտենում ենք Fed-ի տոկոսադրույքների բարձրացման ցիկլի ավարտին:

CEF ընտրություն թիվ 2. Արևմտյան ակտիվների դիվերսիֆիկացված եկամտի հիմնադրամ (WDI)

WDI-ն պարտատոմսերի ֆոնդ է (ցածր անկայունության արտոնյալ բաժնետոմսերի մի հատվածով), որն այսօր ունի 11% եկամտաբերություն: Նրա կառավարման ֆիրման՝ Ֆրանկլին Թեմփլթոնը, խորը կապեր ունի պարտատոմսերի շուկայում՝ շնորհիվ իր հսկայական չափի՝ 1.5 տրիլիոն դոլարի ակտիվների կառավարման տակ:

Հիմնադրամը առևտուր է անում 8% զեղչով, քանի որ ես գրում եմ սա, ինչը մեզ հնարավորություն է տալիս կողպելու այդ բարձր եկամտաբերությունը.

WDI-ն պահում է պարտատոմսեր, որոնք թողարկվել են խոշոր կապիտալով ամերիկյան ընկերությունների կողմից: Նրա 298 պահուստները և 1.18 միլիարդ դոլարի ակտիվները մեզ տալիս են անվտանգության լրացուցիչ շերտ դեֆոլտի ռիսկի դեմ (հատկապես եթե հաշվի առնենք, որ ԱՄՆ-ում պարտատոմսերի դեֆոլտի տոկոսադրույքը կազմում է միայն 2%):

Վերոհիշյալ բոլորը WDI-ին դարձնում են հիանալի ընտրություն եկամուտների վրա կենտրոնացած կենսաթոշակային պորտֆելի ներսում դիվերսիֆիկացման համար:

CEF ընտրություն թիվ 3. CBRE անշարժ գույքի եկամուտների համաշխարհային հիմնադրամ (IGR)

Մեր վերջնական ընտրությունը՝ IGR-ը, ամուր ընտրություն է անշարժ գույքի բացահայտման համար: Հիմնադրամն այսօր ունի 11% եկամտաբերություն և կառավարվում է CBRE Investment Management-ի կողմից՝ աշխարհի ամենամեծ առևտրային անշարժ գույքի բիզնեսը, որն ունի ավելի քան 100,000 աշխատակազմ ավելի քան 100 երկրներում:

IGR-ը ձեզ ակնթարթորեն ծանոթացնում է Ամերիկայի անշարժ գույքի ներդրումային ամենախոշոր տրաստներից (REIT): Լավագույն պաշտոնները ներառում են տվյալների կենտրոնի սեփականատերը Equinix
EQIX
(EQIX), գերիշխող արդյունաբերական տանտեր Պրոգլիս
PLD
(PLD) և առևտրի սեփականատերը Simon Properties Group
SPG
(SPG):

Ավելի լավ է, որ IGR-ով մենք կարող ենք գնել 8.1% զեղչով, այնպես որ, ըստ էության, այս REIT-ները ստանում ենք դոլարի դիմաց 92 ցենտով: Եվ քանի որ վերջին տարվա ընթացքում դրա միջին զեղչը կազմել է ընդամենը 4.9%, մենք նաև ունենք զեղչերի վրա հիմնված մի քանի գեղեցիկ զեղչ, որին սպասում ենք նաև այստեղ:

Ամփոփում. մեր CEF տրիոն ապահովում է ուժեղ եկամուտ և գերազանցում

Ավելի մեծ եկամտաբերությամբ, ավելի լավ դիվերսիֆիկացմամբ և S&P 5-ի սովորական բաժնետոմսից 500 անգամ ավելի մեծ շահաբաժինների եկամտաբերությամբ, այս 3 ֆոնդի պորտֆելը շատ բան ունի առաջարկելու, եթե պլանավորում եք թոշակի անցնել, կամ եթե պարզապես ցանկանում եք նկարել: եկամտի հոսք ձեր ներդրումներից:

Michael Foster- ը առաջատար հետազոտական ​​վերլուծաբանն է Հակասական աշխարհայացք. Ավելի մեծ եկամտի գաղափարների համար կտտացրեք այստեղ մեր վերջին զեկույցի համար »Անխորտակելի եկամուտ. 5 գործարքային միջոցներ՝ կայուն 10.2% շահաբաժիններով:"

Բացահայտում. Ոչ մեկը