Հինգշաբթի օրը ապրանքների ֆյուչերսների առևտրային հանձնաժողովը (CFTC) հայտարարեց, որ Նյու Յորքի դատարանը համաձայնության որոշում է կայացրել կրիպտոածանցյալների բորսայի բոլոր երեք համահիմնադիրների նկատմամբ։ BitMEX- ը, Արթուր Հեյս, Բենջամին Դելո և Սամուել Ռիդ։
Նրանց պարտավորեցրել են 30 միլիոն դոլար ընդհանուր քաղաքացիական տույժ վճարել, քանի որ յուրաքանչյուրը պետք է վճարի 10 միլիոն դոլար: Նաև, դատարանը նրանց երեքին արգելել է ապրանքային բորսայի օրենքի (CEA) և CFTC կանոնակարգերի հետագա խախտումներից:
«Սա Հանձնաժողովի կողմից վճռական քայլեր ձեռնարկելու ևս մեկ օրինակ է, որտեղ տեղին է, ապահովելու համար, որ թվային ակտիվների ածանցյալ գործիքների առևտրային հարթակները համապատասխանում են Ապրանքային բորսայի օրենքին և հանձնաժողովի կանոնակարգերին», - ասաց CFTC-ի նախագահ Ռոստին Բեհնամը:
Գործում է առանց լիցենզիաների
CFTC-ն ընդդեմ BitMEX-ի և նրա երեք համահիմնադիրների 2020 թվականի հոկտեմբերին՝ առանց որևէ լիցենզիայի Միացյալ Նահանգներում բիզնես վարելու համար:
Բորսան, իր համահիմնադիրների հսկողության ներքո, առաջարկում է առևտրային ծառայություններ ԱՄՆ ռեզիդենտներին՝ առանց CFTC-ի թույլտվությունը ստանալու՝ որպես նշանակված պայմանագրային շուկա (DCM) կամ Փոխանակման կատարման գործիք (SEF): Ավելին, այն նաև գործել է որպես Futures Commission Merchant (FCM) առանց գրանցման և չի կարողացել իրականացնել հաճախորդների տեղեկատվության ծրագիրը (CIP) և ճանաչիր քո հաճախորդը (KYC
Իմացեք ձեր հաճախորդին (KYC)
Ճանաչիր քո հաճախորդին (KYC) այն գործընթացն է, որի միջոցով բրոքերը ստուգում է իր հաճախորդների իրական ինքնությունը՝ մի քանի կանոնակարգին համապատասխանելու համար: KYC-ն օգտագործվում է հաճախորդների համապատասխանությունը գնահատելու համար, երբ խոսքը վերաբերում է փողերի լվացման դեմ պայքարի կանոնակարգերին, ֆինանսական խարդախության ցանկացած տեսակին և որոշելու, թե արդյոք դրանք պոտենցիալ ռիսկային են միջնորդի համար: Մասնավորապես, ֆինանսական ծառայությունների KYC ուղեցույցները պահանջում են, որ անհատները համահունչ ջանքեր գործադրեն: ստուգելու ինքնությունը, համապատասխանությունը և ռիսկերը, որոնք կապված են գործարար հարաբերությունների պահպանման հետ: KYC գործընթացներն օգտագործվում են նաև ընկերությունների կողմից՝ ապահովելու իրենց առաջարկած հաճախորդների, գործակալների, խորհրդատուների կամ դիստրիբյուտորների հակակաշառակերությունը: Ինքնության գողության և անհամար հաքերների դարաշրջանում KYC-ն դարձել է կարգավորիչների հիմնական շեշտադրումը: Որպես այդպիսին, բանկերը, ապահովագրողները, արտահանման վարկատուները և այլ ֆինանսական հաստատությունները գնալով ավելի են պահանջում, որ հաճախորդները տրամադրեն մանրամասն պատշաճ ուսումնասիրության տեղեկատվություն: Այս կանոնակարգերը ի սկզբանե կիրառվել են միայն ֆինանսական հաստատությունների վրա, որոնք այժմ տարածվել են ոչ ֆինանսական արդյունաբերության, ֆինտեխի, վիրտուալ ակտիվների դիլերների և բազմաթիվ շահույթ չհետապնդող կազմակերպությունների վրա: Կարգավորողները ինքնության հետ շանսեր չունենալով Մանրածախ արդյունաբերության կարգավորվող բրոքերները շատ խիստ են: KYC-ի համապատասխան ստուգումներ կիրառելիս այն բանից հետո, երբ ամբողջ աշխարհում ֆինանսական վերահսկող մարմինները վերջին տարիներին ավելի խիստ են դարձել ընթացակարգին դրանց համապատասխանությունը վերահսկելու հարցում: Ոչ միայն բրոքերներն են օգտվում KYC-ից, ընթացակարգը լայնորեն կիրառվում է նաև բանկերի և ցանկացած ֆինանսական ընկերությունների կողմից, որոնք ապահովում են ապահովագրություն կամ վարկ և պահանջում են համապատասխան պատշաճ ուսումնասիրություն: Ֆինանսական տարածքի հիմնական իրավասությունները պահանջում են KYC պահանջները, ինչպես նաև բոլոր կարգավորվող բրոքերները: Այս երկրների ճնշող մեծամասնությունն ընդունել է KYC ստանդարտները որպես պարտադիր միայն վերջին երկու տասնամյակների ընթացքում: Սա օգնել է զսպել ապօրինի վարքագիծը և դարձել է արդյունաբերության առարկան:
Ճանաչիր քո հաճախորդին (KYC) այն գործընթացն է, որի միջոցով բրոքերը ստուգում է իր հաճախորդների իրական ինքնությունը՝ մի քանի կանոնակարգին համապատասխանելու համար: KYC-ն օգտագործվում է հաճախորդների համապատասխանությունը գնահատելու համար, երբ խոսքը վերաբերում է փողերի լվացման դեմ պայքարի կանոնակարգերին, ֆինանսական խարդախության ցանկացած տեսակին և որոշելու, թե արդյոք դրանք պոտենցիալ ռիսկային են միջնորդի համար: Մասնավորապես, ֆինանսական ծառայությունների KYC ուղեցույցները պահանջում են, որ անհատները համահունչ ջանքեր գործադրեն: ստուգելու ինքնությունը, համապատասխանությունը և ռիսկերը, որոնք կապված են գործարար հարաբերությունների պահպանման հետ: KYC գործընթացներն օգտագործվում են նաև ընկերությունների կողմից՝ ապահովելու իրենց առաջարկած հաճախորդների, գործակալների, խորհրդատուների կամ դիստրիբյուտորների հակակաշառակերությունը: Ինքնության գողության և անհամար հաքերների դարաշրջանում KYC-ն դարձել է կարգավորիչների հիմնական շեշտադրումը: Որպես այդպիսին, բանկերը, ապահովագրողները, արտահանման վարկատուները և այլ ֆինանսական հաստատությունները գնալով ավելի են պահանջում, որ հաճախորդները տրամադրեն մանրամասն պատշաճ ուսումնասիրության տեղեկատվություն: Այս կանոնակարգերը ի սկզբանե կիրառվել են միայն ֆինանսական հաստատությունների վրա, որոնք այժմ տարածվել են ոչ ֆինանսական արդյունաբերության, ֆինտեխի, վիրտուալ ակտիվների դիլերների և բազմաթիվ շահույթ չհետապնդող կազմակերպությունների վրա: Կարգավորողները ինքնության հետ շանսեր չունենալով Մանրածախ արդյունաբերության կարգավորվող բրոքերները շատ խիստ են: KYC-ի համապատասխան ստուգումներ կիրառելիս այն բանից հետո, երբ ամբողջ աշխարհում ֆինանսական վերահսկող մարմինները վերջին տարիներին ավելի խիստ են դարձել ընթացակարգին դրանց համապատասխանությունը վերահսկելու հարցում: Ոչ միայն բրոքերներն են օգտվում KYC-ից, ընթացակարգը լայնորեն կիրառվում է նաև բանկերի և ցանկացած ֆինանսական ընկերությունների կողմից, որոնք ապահովում են ապահովագրություն կամ վարկ և պահանջում են համապատասխան պատշաճ ուսումնասիրություն: Ֆինանսական տարածքի հիմնական իրավասությունները պահանջում են KYC պահանջները, ինչպես նաև բոլոր կարգավորվող բրոքերները: Այս երկրների ճնշող մեծամասնությունն ընդունել է KYC ստանդարտները որպես պարտադիր միայն վերջին երկու տասնամյակների ընթացքում: Սա օգնել է զսպել ապօրինի վարքագիծը և դարձել է արդյունաբերության առարկան:
Կարդացեք այս տերմինը) ընթացակարգերի հետ միասին փողերի լվացման դեմ (AML
Փողերի լվացման դեմ պայքար (ՓԼ)
Փողերի լվացման դեմ պայքարը (ՓԼԼ) տերմին է, որը նկարագրում է օրենքներ, գործընթացներ և կանոնակարգեր, որոնք կոչված են կանխելու անօրինական ճանապարհով ձեռք բերված միջոցների քողարկումը որպես օրինական ճանապարհով ձեռք բերված եկամուտ: ՓԼ օրենքների հիմնական նպատակն է օգնել պաշտպանել, հայտնաբերել և հաղորդել կասկածելի գործունեությունը, ներառյալ փողերի լվացման և ահաբեկչության ֆինանսավորման հիմնական հանցագործությունները, ինչպիսիք են արժեթղթերի խարդախությունը և շուկայի մանիպուլյացիաները: -Հաճախորդների ստուգումներ) և բոտեր, որոնք վերահսկում են կասկածելի առևտրային գործունեություն:AML Laws at WorkAML օրենքները բացահայտ նպատակ ունեն կոռուպցիայի, հարկերից խուսափելու, շուկայի մանիպուլյացիայի և անօրինական ապրանքների առևտրի դեմ: Նրանց շեշտադրումների մեծ մասը նաև փորձում է բացահայտել այն ջանքերը, որոնք անհատները կամ կազմակերպությունները օգտագործում են այդ հանցագործությունները թաքցնելու համար: Ըստ էության, ՓԼ ընթացակարգերը նպատակ ունեն դժվարացնել հանցագործների համար «թալանվածը թաքցնելը»: Հաճախ փող լվացողները փորձում են քողարկել իրենց ապօրինի ձեռք բերված միջոցները՝ դրանք ուղղելով օրինական կանխիկ բիզնեսի միջոցով, օրինակ՝ կրիպտոարժույթի կարգավորվող բորսայում: Հետևաբար, բիզնեսը պետք է ապահովի, որ նրանք ակամա չմասնակցեն փողերի լվացման սխեմայի: Պայքարի դեմ պայքարի ամենատարածված խնդիրներից մեկը լվացումն է, որը ներառում է դրամական միջոցների տնօրինումը հանցագործին պատկանող օրինական կանխիկ բիզնեսի միջոցով: կազմակերպությունը կամ նրա գործընկերները: Ենթադրյալ օրինական բիզնեսը կարող է այնուհետև ավանդադրել գումարը, որը հանցագործները հետագայում կարող են հանել: Օրինակ՝ ԱՄՆ-ում 10,000 դոլարից ցածր շատ փոխանցումներ կամ կանխիկ վճարումներ դժվար թե գրավեն կարգավորող մարմինների ուշադրությունը: Բացի այդ, փող լվացողները կարող են կանխիկ գումար փոխանցել անազնիվ բրոքերների, ովքեր պատրաստ են անտեսել գոյություն ունեցող կանոնակարգերը՝ մեծ միջնորդավճարների դիմաց:
Փողերի լվացման դեմ պայքարը (ՓԼԼ) տերմին է, որը նկարագրում է օրենքներ, գործընթացներ և կանոնակարգեր, որոնք կոչված են կանխելու անօրինական ճանապարհով ձեռք բերված միջոցների քողարկումը որպես օրինական ճանապարհով ձեռք բերված եկամուտ: ՓԼ օրենքների հիմնական նպատակն է օգնել պաշտպանել, հայտնաբերել և հաղորդել կասկածելի գործունեությունը, ներառյալ փողերի լվացման և ահաբեկչության ֆինանսավորման հիմնական հանցագործությունները, ինչպիսիք են արժեթղթերի խարդախությունը և շուկայի մանիպուլյացիաները: -Հաճախորդների ստուգումներ) և բոտեր, որոնք վերահսկում են կասկածելի առևտրային գործունեություն:AML Laws at WorkAML օրենքները բացահայտ նպատակ ունեն կոռուպցիայի, հարկերից խուսափելու, շուկայի մանիպուլյացիայի և անօրինական ապրանքների առևտրի դեմ: Նրանց շեշտադրումների մեծ մասը նաև փորձում է բացահայտել այն ջանքերը, որոնք անհատները կամ կազմակերպությունները օգտագործում են այդ հանցագործությունները թաքցնելու համար: Ըստ էության, ՓԼ ընթացակարգերը նպատակ ունեն դժվարացնել հանցագործների համար «թալանվածը թաքցնելը»: Հաճախ փող լվացողները փորձում են քողարկել իրենց ապօրինի ձեռք բերված միջոցները՝ դրանք ուղղելով օրինական կանխիկ բիզնեսի միջոցով, օրինակ՝ կրիպտոարժույթի կարգավորվող բորսայում: Հետևաբար, բիզնեսը պետք է ապահովի, որ նրանք ակամա չմասնակցեն փողերի լվացման սխեմայի: Պայքարի դեմ պայքարի ամենատարածված խնդիրներից մեկը լվացումն է, որը ներառում է դրամական միջոցների տնօրինումը հանցագործին պատկանող օրինական կանխիկ բիզնեսի միջոցով: կազմակերպությունը կամ նրա գործընկերները: Ենթադրյալ օրինական բիզնեսը կարող է այնուհետև ավանդադրել գումարը, որը հանցագործները հետագայում կարող են հանել: Օրինակ՝ ԱՄՆ-ում 10,000 դոլարից ցածր շատ փոխանցումներ կամ կանխիկ վճարումներ դժվար թե գրավեն կարգավորող մարմինների ուշադրությունը: Բացի այդ, փող լվացողները կարող են կանխիկ գումար փոխանցել անազնիվ բրոքերների, ովքեր պատրաստ են անտեսել գոյություն ունեցող կանոնակարգերը՝ մեծ միջնորդավճարների դիմաց:
Կարդացեք այս տերմինը) միջոցառումներ.
BitMEX-ն ավելի վաղ կարգավորվել է ԱՄՆ կարգավորիչի հետ՝ վճարելով ա դրամական տույժ՝ 100 մլն դոլար.
CFTC-ն նաև քրեական մեղադրանք է ներկայացրել BitMEX-ի երեք համահիմնադիրների և նրա աշխատակիցներից մեկի դեմ՝ Բանկային գաղտնիքի մասին օրենքի խախտման և հանցագործություններ կատարելու դավադրության համար: Բոլոր երեք համահիմնադիրները նույնպես մեղայականով խոստովանեցաւ և այժմ սպասում են դատավճռին:
«Անհատները, ովքեր վերահսկում են կրիպտոարժույթի ածանցյալների առևտրային հարթակները, որոնք բիզնես են վարում ԱՄՆ-ում, պետք է ապահովեն, որ իրենց հարթակը համապատասխանում է ապրանքների մասին կիրառելի դաշնային օրենքներին, ներառյալ CFTC գրանցման և կարգավորող պահանջները, ինչպիսիք են «Իմացեք ձեր հաճախորդը» և «Փողերի լվացման դեմ» կանոնակարգերը», - Գրետչեն Լոու, CFTC-ի: Հարկադիր կատարման տնօրենի պաշտոնակատարն ասաց.
Հինգշաբթի օրը ապրանքների ֆյուչերսների առևտրային հանձնաժողովը (CFTC) հայտարարեց, որ Նյու Յորքի դատարանը համաձայնության որոշում է կայացրել կրիպտոածանցյալների բորսայի բոլոր երեք համահիմնադիրների նկատմամբ։ BitMEX- ը, Արթուր Հեյս, Բենջամին Դելո և Սամուել Ռիդ։
Նրանց պարտավորեցրել են 30 միլիոն դոլար ընդհանուր քաղաքացիական տույժ վճարել, քանի որ յուրաքանչյուրը պետք է վճարի 10 միլիոն դոլար: Նաև, դատարանը նրանց երեքին արգելել է ապրանքային բորսայի օրենքի (CEA) և CFTC կանոնակարգերի հետագա խախտումներից:
«Սա Հանձնաժողովի կողմից վճռական քայլեր ձեռնարկելու ևս մեկ օրինակ է, որտեղ տեղին է, ապահովելու համար, որ թվային ակտիվների ածանցյալ գործիքների առևտրային հարթակները համապատասխանում են Ապրանքային բորսայի օրենքին և հանձնաժողովի կանոնակարգերին», - ասաց CFTC-ի նախագահ Ռոստին Բեհնամը:
Գործում է առանց լիցենզիաների
CFTC-ն ընդդեմ BitMEX-ի և նրա երեք համահիմնադիրների 2020 թվականի հոկտեմբերին՝ առանց որևէ լիցենզիայի Միացյալ Նահանգներում բիզնես վարելու համար:
Բորսան, իր համահիմնադիրների հսկողության ներքո, առաջարկում է առևտրային ծառայություններ ԱՄՆ ռեզիդենտներին՝ առանց CFTC-ի թույլտվությունը ստանալու՝ որպես նշանակված պայմանագրային շուկա (DCM) կամ Փոխանակման կատարման գործիք (SEF): Ավելին, այն նաև գործել է որպես Futures Commission Merchant (FCM) առանց գրանցման և չի կարողացել իրականացնել հաճախորդների տեղեկատվության ծրագիրը (CIP) և ճանաչիր քո հաճախորդը (KYC
Իմացեք ձեր հաճախորդին (KYC)
Ճանաչիր քո հաճախորդին (KYC) այն գործընթացն է, որի միջոցով բրոքերը ստուգում է իր հաճախորդների իրական ինքնությունը՝ մի քանի կանոնակարգին համապատասխանելու համար: KYC-ն օգտագործվում է հաճախորդների համապատասխանությունը գնահատելու համար, երբ խոսքը վերաբերում է փողերի լվացման դեմ պայքարի կանոնակարգերին, ֆինանսական խարդախության ցանկացած տեսակին և որոշելու, թե արդյոք դրանք պոտենցիալ ռիսկային են միջնորդի համար: Մասնավորապես, ֆինանսական ծառայությունների KYC ուղեցույցները պահանջում են, որ անհատները համահունչ ջանքեր գործադրեն: ստուգելու ինքնությունը, համապատասխանությունը և ռիսկերը, որոնք կապված են գործարար հարաբերությունների պահպանման հետ: KYC գործընթացներն օգտագործվում են նաև ընկերությունների կողմից՝ ապահովելու իրենց առաջարկած հաճախորդների, գործակալների, խորհրդատուների կամ դիստրիբյուտորների հակակաշառակերությունը: Ինքնության գողության և անհամար հաքերների դարաշրջանում KYC-ն դարձել է կարգավորիչների հիմնական շեշտադրումը: Որպես այդպիսին, բանկերը, ապահովագրողները, արտահանման վարկատուները և այլ ֆինանսական հաստատությունները գնալով ավելի են պահանջում, որ հաճախորդները տրամադրեն մանրամասն պատշաճ ուսումնասիրության տեղեկատվություն: Այս կանոնակարգերը ի սկզբանե կիրառվել են միայն ֆինանսական հաստատությունների վրա, որոնք այժմ տարածվել են ոչ ֆինանսական արդյունաբերության, ֆինտեխի, վիրտուալ ակտիվների դիլերների և բազմաթիվ շահույթ չհետապնդող կազմակերպությունների վրա: Կարգավորողները ինքնության հետ շանսեր չունենալով Մանրածախ արդյունաբերության կարգավորվող բրոքերները շատ խիստ են: KYC-ի համապատասխան ստուգումներ կիրառելիս այն բանից հետո, երբ ամբողջ աշխարհում ֆինանսական վերահսկող մարմինները վերջին տարիներին ավելի խիստ են դարձել ընթացակարգին դրանց համապատասխանությունը վերահսկելու հարցում: Ոչ միայն բրոքերներն են օգտվում KYC-ից, ընթացակարգը լայնորեն կիրառվում է նաև բանկերի և ցանկացած ֆինանսական ընկերությունների կողմից, որոնք ապահովում են ապահովագրություն կամ վարկ և պահանջում են համապատասխան պատշաճ ուսումնասիրություն: Ֆինանսական տարածքի հիմնական իրավասությունները պահանջում են KYC պահանջները, ինչպես նաև բոլոր կարգավորվող բրոքերները: Այս երկրների ճնշող մեծամասնությունն ընդունել է KYC ստանդարտները որպես պարտադիր միայն վերջին երկու տասնամյակների ընթացքում: Սա օգնել է զսպել ապօրինի վարքագիծը և դարձել է արդյունաբերության առարկան:
Ճանաչիր քո հաճախորդին (KYC) այն գործընթացն է, որի միջոցով բրոքերը ստուգում է իր հաճախորդների իրական ինքնությունը՝ մի քանի կանոնակարգին համապատասխանելու համար: KYC-ն օգտագործվում է հաճախորդների համապատասխանությունը գնահատելու համար, երբ խոսքը վերաբերում է փողերի լվացման դեմ պայքարի կանոնակարգերին, ֆինանսական խարդախության ցանկացած տեսակին և որոշելու, թե արդյոք դրանք պոտենցիալ ռիսկային են միջնորդի համար: Մասնավորապես, ֆինանսական ծառայությունների KYC ուղեցույցները պահանջում են, որ անհատները համահունչ ջանքեր գործադրեն: ստուգելու ինքնությունը, համապատասխանությունը և ռիսկերը, որոնք կապված են գործարար հարաբերությունների պահպանման հետ: KYC գործընթացներն օգտագործվում են նաև ընկերությունների կողմից՝ ապահովելու իրենց առաջարկած հաճախորդների, գործակալների, խորհրդատուների կամ դիստրիբյուտորների հակակաշառակերությունը: Ինքնության գողության և անհամար հաքերների դարաշրջանում KYC-ն դարձել է կարգավորիչների հիմնական շեշտադրումը: Որպես այդպիսին, բանկերը, ապահովագրողները, արտահանման վարկատուները և այլ ֆինանսական հաստատությունները գնալով ավելի են պահանջում, որ հաճախորդները տրամադրեն մանրամասն պատշաճ ուսումնասիրության տեղեկատվություն: Այս կանոնակարգերը ի սկզբանե կիրառվել են միայն ֆինանսական հաստատությունների վրա, որոնք այժմ տարածվել են ոչ ֆինանսական արդյունաբերության, ֆինտեխի, վիրտուալ ակտիվների դիլերների և բազմաթիվ շահույթ չհետապնդող կազմակերպությունների վրա: Կարգավորողները ինքնության հետ շանսեր չունենալով Մանրածախ արդյունաբերության կարգավորվող բրոքերները շատ խիստ են: KYC-ի համապատասխան ստուգումներ կիրառելիս այն բանից հետո, երբ ամբողջ աշխարհում ֆինանսական վերահսկող մարմինները վերջին տարիներին ավելի խիստ են դարձել ընթացակարգին դրանց համապատասխանությունը վերահսկելու հարցում: Ոչ միայն բրոքերներն են օգտվում KYC-ից, ընթացակարգը լայնորեն կիրառվում է նաև բանկերի և ցանկացած ֆինանսական ընկերությունների կողմից, որոնք ապահովում են ապահովագրություն կամ վարկ և պահանջում են համապատասխան պատշաճ ուսումնասիրություն: Ֆինանսական տարածքի հիմնական իրավասությունները պահանջում են KYC պահանջները, ինչպես նաև բոլոր կարգավորվող բրոքերները: Այս երկրների ճնշող մեծամասնությունն ընդունել է KYC ստանդարտները որպես պարտադիր միայն վերջին երկու տասնամյակների ընթացքում: Սա օգնել է զսպել ապօրինի վարքագիծը և դարձել է արդյունաբերության առարկան:
Կարդացեք այս տերմինը) ընթացակարգերի հետ միասին փողերի լվացման դեմ (AML
Փողերի լվացման դեմ պայքար (ՓԼ)
Փողերի լվացման դեմ պայքարը (ՓԼԼ) տերմին է, որը նկարագրում է օրենքներ, գործընթացներ և կանոնակարգեր, որոնք կոչված են կանխելու անօրինական ճանապարհով ձեռք բերված միջոցների քողարկումը որպես օրինական ճանապարհով ձեռք բերված եկամուտ: ՓԼ օրենքների հիմնական նպատակն է օգնել պաշտպանել, հայտնաբերել և հաղորդել կասկածելի գործունեությունը, ներառյալ փողերի լվացման և ահաբեկչության ֆինանսավորման հիմնական հանցագործությունները, ինչպիսիք են արժեթղթերի խարդախությունը և շուկայի մանիպուլյացիաները: -Հաճախորդների ստուգումներ) և բոտեր, որոնք վերահսկում են կասկածելի առևտրային գործունեություն:AML Laws at WorkAML օրենքները բացահայտ նպատակ ունեն կոռուպցիայի, հարկերից խուսափելու, շուկայի մանիպուլյացիայի և անօրինական ապրանքների առևտրի դեմ: Նրանց շեշտադրումների մեծ մասը նաև փորձում է բացահայտել այն ջանքերը, որոնք անհատները կամ կազմակերպությունները օգտագործում են այդ հանցագործությունները թաքցնելու համար: Ըստ էության, ՓԼ ընթացակարգերը նպատակ ունեն դժվարացնել հանցագործների համար «թալանվածը թաքցնելը»: Հաճախ փող լվացողները փորձում են քողարկել իրենց ապօրինի ձեռք բերված միջոցները՝ դրանք ուղղելով օրինական կանխիկ բիզնեսի միջոցով, օրինակ՝ կրիպտոարժույթի կարգավորվող բորսայում: Հետևաբար, բիզնեսը պետք է ապահովի, որ նրանք ակամա չմասնակցեն փողերի լվացման սխեմայի: Պայքարի դեմ պայքարի ամենատարածված խնդիրներից մեկը լվացումն է, որը ներառում է դրամական միջոցների տնօրինումը հանցագործին պատկանող օրինական կանխիկ բիզնեսի միջոցով: կազմակերպությունը կամ նրա գործընկերները: Ենթադրյալ օրինական բիզնեսը կարող է այնուհետև ավանդադրել գումարը, որը հանցագործները հետագայում կարող են հանել: Օրինակ՝ ԱՄՆ-ում 10,000 դոլարից ցածր շատ փոխանցումներ կամ կանխիկ վճարումներ դժվար թե գրավեն կարգավորող մարմինների ուշադրությունը: Բացի այդ, փող լվացողները կարող են կանխիկ գումար փոխանցել անազնիվ բրոքերների, ովքեր պատրաստ են անտեսել գոյություն ունեցող կանոնակարգերը՝ մեծ միջնորդավճարների դիմաց:
Փողերի լվացման դեմ պայքարը (ՓԼԼ) տերմին է, որը նկարագրում է օրենքներ, գործընթացներ և կանոնակարգեր, որոնք կոչված են կանխելու անօրինական ճանապարհով ձեռք բերված միջոցների քողարկումը որպես օրինական ճանապարհով ձեռք բերված եկամուտ: ՓԼ օրենքների հիմնական նպատակն է օգնել պաշտպանել, հայտնաբերել և հաղորդել կասկածելի գործունեությունը, ներառյալ փողերի լվացման և ահաբեկչության ֆինանսավորման հիմնական հանցագործությունները, ինչպիսիք են արժեթղթերի խարդախությունը և շուկայի մանիպուլյացիաները: -Հաճախորդների ստուգումներ) և բոտեր, որոնք վերահսկում են կասկածելի առևտրային գործունեություն:AML Laws at WorkAML օրենքները բացահայտ նպատակ ունեն կոռուպցիայի, հարկերից խուսափելու, շուկայի մանիպուլյացիայի և անօրինական ապրանքների առևտրի դեմ: Նրանց շեշտադրումների մեծ մասը նաև փորձում է բացահայտել այն ջանքերը, որոնք անհատները կամ կազմակերպությունները օգտագործում են այդ հանցագործությունները թաքցնելու համար: Ըստ էության, ՓԼ ընթացակարգերը նպատակ ունեն դժվարացնել հանցագործների համար «թալանվածը թաքցնելը»: Հաճախ փող լվացողները փորձում են քողարկել իրենց ապօրինի ձեռք բերված միջոցները՝ դրանք ուղղելով օրինական կանխիկ բիզնեսի միջոցով, օրինակ՝ կրիպտոարժույթի կարգավորվող բորսայում: Հետևաբար, բիզնեսը պետք է ապահովի, որ նրանք ակամա չմասնակցեն փողերի լվացման սխեմայի: Պայքարի դեմ պայքարի ամենատարածված խնդիրներից մեկը լվացումն է, որը ներառում է դրամական միջոցների տնօրինումը հանցագործին պատկանող օրինական կանխիկ բիզնեսի միջոցով: կազմակերպությունը կամ նրա գործընկերները: Ենթադրյալ օրինական բիզնեսը կարող է այնուհետև ավանդադրել գումարը, որը հանցագործները հետագայում կարող են հանել: Օրինակ՝ ԱՄՆ-ում 10,000 դոլարից ցածր շատ փոխանցումներ կամ կանխիկ վճարումներ դժվար թե գրավեն կարգավորող մարմինների ուշադրությունը: Բացի այդ, փող լվացողները կարող են կանխիկ գումար փոխանցել անազնիվ բրոքերների, ովքեր պատրաստ են անտեսել գոյություն ունեցող կանոնակարգերը՝ մեծ միջնորդավճարների դիմաց:
Կարդացեք այս տերմինը) միջոցառումներ.
BitMEX-ն ավելի վաղ կարգավորվել է ԱՄՆ կարգավորիչի հետ՝ վճարելով ա դրամական տույժ՝ 100 մլն դոլար.
CFTC-ն նաև քրեական մեղադրանք է ներկայացրել BitMEX-ի երեք համահիմնադիրների և նրա աշխատակիցներից մեկի դեմ՝ Բանկային գաղտնիքի մասին օրենքի խախտման և հանցագործություններ կատարելու դավադրության համար: Բոլոր երեք համահիմնադիրները նույնպես մեղայականով խոստովանեցաւ և այժմ սպասում են դատավճռին:
«Անհատները, ովքեր վերահսկում են կրիպտոարժույթի ածանցյալների առևտրային հարթակները, որոնք բիզնես են վարում ԱՄՆ-ում, պետք է ապահովեն, որ իրենց հարթակը համապատասխանում է ապրանքների մասին կիրառելի դաշնային օրենքներին, ներառյալ CFTC գրանցման և կարգավորող պահանջները, ինչպիսիք են «Իմացեք ձեր հաճախորդը» և «Փողերի լվացման դեմ» կանոնակարգերը», - Գրետչեն Լոու, CFTC-ի: Հարկադիր կատարման տնօրենի պաշտոնակատարն ասաց.
Աղբյուր՝ https://www.financemagnates.com/cryptocurrency/news/bitmex-co-founders-slapped-with-30-million-fine/