Քանի որ երիտասարդ ներդրողները մեծացնում են իրենց հարստությունը, ֆինանսական ծառայություններ մատուցող ընկերությունները սերնդում մեկ անգամ հնարավորություն են ստանում նոր բիզնես ձեռք բերելու համար, ասվում է կառավարման խորհրդատվական ընկերության ամփոփագրում: Bain & Company. Հարստության կառավարումը կարևոր ուղի է, որի միջոցով կարելի է կապ հաստատել ներդրողների այս թարմ սերնդի հետ: Բայց կարևոր է հասկանալ, որ ապագա հաճախորդները ցանկանում են, որ իրենց խորհրդատուները տրամադրեն հատուկ ծառայություններ և փորձ: Ահա թե ինչ պետք է իմանան խորհրդատուները երիտասարդ, հարուստ հաճախորդների մասին և ինչպես օգտվել այս շուկայից:
Եթե ցանկանում եք զարգացնել ձեր ֆինանսական խորհրդատվական բիզնեսը, ստուգեք SmartAsset-ի SmartAdvisor հարթակը: Մենք համապատասխանեցնում ենք հավաստագրված ֆինանսական խորհրդատուներին ԱՄՆ-ում համապատասխան հաճախորդների հետ
Ինչ են ուզում երիտասարդ, հարուստ հաճախորդները խորհրդատուներից
Ելնելով հաջորդ սերնդի հաճախորդների հետ հարցազրույցներից՝ Bain-ը բացահայտել է վեց առաջնահերթություն, որն ունի այս ձևավորվող հաճախորդների բազան իր հարստության կառավարման թիմի համար.
Ցանցեր: Երիտասարդ հաճախորդները ցանկանում են կապ հաստատել իրենց հասակակիցների և ավելի լայն սոցիալական ցանցերի հետ: Հարստության կառավարման ընկերություններ կարող է բավարարել այս պահանջարկը տեխնոլոգիաների մշակման միջոցով, որոնք հեշտացնում են այդ կապերը:
Հետազոտում. Նոր հաճախորդները ցանկանում են մուտք գործել ակտիվների մի շարք դասերի, ներառյալ կրիպտոարժույթը, արվեստը և մասնավոր կապիտալը, ասում է Բեյնը:
Ինքնորոշում. Ներդրողների այս խումբը ցանկանում է տեղեկացված մնալ և սեփական ներդրումային որոշումներ կայացնել:
Հոլիստիկ պլանավորում. Երիտասարդ հաճախորդները քաղցած են համապարփակ և անհատականացված խորհրդատվության, այլ ոչ միայն ապրանքների:
Պարզեցնող. Զարգացող հաճախորդները ցանկանում են պարզեցված և հեշտ օգտագործվող թվային հնարավորություններ և կրթական հարթակներ, որոնք նվազեցնում են թղթաբանությունը:
Ազդեցություն. Երիտասարդ, հարուստ հաճախորդները աչք ունեն դեպի բնապահպանական, սոցիալական և կառավարման (ESG) գործոններ և նախաձեռնություններ։
Այս առաջնահերթությունների կատարումը, հավանաբար, կպահանջի գործընկերություն տարբեր wealthtech մատակարարների հետ, ասում է Բեյնը:
Բացի այդ, այս հաճախորդները չեն կարող հեշտությամբ դասակարգվել հարստության կառավարիչների կողմից օգտագործվող ավանդական հատվածների մեջ: «Նրանք ցանկանում են ընտրել համապատասխան ալիքը, սպասարկման մակարդակը կամ ներդրումները, որոնք համապատասխանում են կոնկրետ իրավիճակին», - ասում է Բեյնը: «Դինամիկ սեգմենտավորումը, որը տեղեկացված է իրական ժամանակի վարքագծային տվյալների հիման վրա, կդառնա ընկերությունների զարգացման կարևոր հնարավորություն»:
Ինչպես են երիտասարդ ներդրողները հարստություն ձեռք բերում
Զարգացող միլիոնատերեր Խոստումնալից դաս են, որոնք ներկայացնում են թերսպասարկվող շուկա և հնարավորություն՝ նոր բիզնես ձեռք բերելու, որը կտևի տասնամյակներ ապագայում: «Այս աճող խմբից շատերը (20-ից 45 տարեկան) թերապահված են՝ ներառյալ մասնագետները (երիտասարդ խմբի 69%-ը), ձեռնարկատերերը (22%) և հարուստ ընտանիքների երկրորդ կամ երրորդ սերունդը (9%)», - ըստ Բեյնի: կարճ.
Նույնիսկ եթե նրանք չեն ծառայում հազարամյա միլիոնատերերին, խորհրդականները խելամիտ են կենտրոնանալ այս սերնդի և նրա ցանկությունների և կարիքների վրա: Ըստ Cerulli Associates հետազոտական և խորհրդատվական խմբի, իրականում հազարամյակները 278,000 թվականին ունեին ավելի քան $2021 միջին զուտ արժեք: Դա 23.1 թվականից ի վեր միջին տարեկան 2016% աճ է և ցանկացած սերնդի ամենաբարձր աճի տեմպը:
Ինչ պետք է իմանան խորհրդականները
Ֆինանսական խորհրդատուների համար հասկանալը, թե ինչ են ուզում երիտասարդ, հարուստ հաճախորդները, ներդրում է ապագայում: Սակայն հարստության կառավարման ընկերությունների մեծ մասը ներկայումս չի բավարարում հազարամյակների պահանջները: «Ոչ մի հավակնորդ, լինի դա բանկ, բրոքերային կամ wealthtech ընկերություն, դեռևս չի մատուցել իդեալական վերջնական փորձ այս զարգացող հատվածի համար», - ասվում է Bain & Company-ի համառոտագրում:
Երիտասարդ հարուստ հաճախորդները նույնպես նշել են, որ շատերը հարստության մենեջերի կայքեր դժվար էր կողմնորոշվել և չունեին «մարսելի շուկայի թարմացումներ՝ հարմարեցված իրենց պորտֆելներին»: Նրանք երբեմն դժվարանում էին հասնել խորհրդատուների և ձգտում էին լրացուցիչ ծառայությունների, ինչպիսիք են հարկերի օպտիմալացումը, ապահովագրական ծածկույթը կամ գույքի պլանավորումը:
Bain-ի համառոտագիրն ուսումնասիրում է մի քանի ռազմավարություններ, որոնք կարող են ձեռնարկել խոշոր կազմակերպությունները՝ ուղղված հաճախորդների այս առաջացող պահանջարկին: Այդ տեխնիկան ներառում է լայնածավալ քայլեր, ինչպիսիք են wealthtech ընկերությունների ձեռքբերումը:
Բայց նույնիսկ ավելի փոքր խաղացողները պետք է տեղյակ լինեն հարստության կառավարման ոլորտում փոփոխվող լանդշաֆտի մասին:
«Մինչ հարստության կառավարման շուկան ծաղկում է, հաջորդ մի քանի տարիները հեշտ, ուղիղ աճ չեն տա», - ասվում է Բեյնի համառոտագրում: «Հարուստ հաճախորդների խառնուրդն արագորեն փոխվում է, և նրանք ունեն կարիքներ և առաջնահերթություններ, որոնք հարստության կառավարման շատ ընկերություններ նոր են սկսել լուծել: Այդ առաջնահերթությունների խորը ըմբռնումը և դրանց արդյունավետ լուծմանն ուղղված բիզնեսի զարգացումը էական նշանակություն կունենա պահանջարկի նոր աճից արժեք ստեղծելու համար»:
bottom Line
Երբ երիտասարդ ներդրողները հարստություն են ձեռք բերում, խելամիտ խորհրդատուները կնշեն, թե ինչ են պահանջում իրենց հարստության կառավարման թիմերից և կկատարեն այդ առաջնահերթությունները:
Խորհուրդներ ձեր ֆինանսական խորհրդատվական բիզնեսը զարգացնելու համար
Եկեք լինենք ձեր օրգանական աճի գործընկերը: Եթե ցանկանում եք զարգացնել ձեր ֆինանսական խորհրդատվական բիզնեսը, ստուգեք SmartAsset-ի SmartAdvisor հարթակը: Մենք համապատասխանեցնում ենք հավաստագրված ֆինանսական խորհրդատուներին ԱՄՆ-ում համապատասխան հաճախորդների հետ
Ընդարձակեք ձեր շառավիղը: SmartAsset-ը վերջին հետազոտության ցույց է տալիս, որ շատ խորհրդատուներ ակնկալում են շարունակել հանդիպումները հաճախորդների հետ հեռակա կարգով՝ COVID-19-ից հետո: Մտածեք ընդլայնել ձեր որոնումը և աշխատել ներդրողների հետ, ովքեր ավելի հարմար են վիրտուալ հանդիպումներ անցկացնելու կամ անձնական հանդիպումների միջև հեռավորության վրա:
Լուսանկարը՝ ©iStock.com/portishead1, ©iStock.com/Eva-Katalin, ©iStock.com/Petar Chernaev
The Post Bain & Co.-ն բացահայտում է, թե ինչ են ուզում երիտասարդ, հարուստ հաճախորդները խորհրդատուներից հայտնվել առաջին SmartAsset բլոգ.
Աղբյուր՝ https://finance.yahoo.com/news/bain-co-identifies-young-affluent-162348551.html