Ավստրալիայի արժեթղթերի և ներդրումների հանձնաժողովը (ASIC) դատի է տվել Macquarie Bank Ltd-ին, որին կարող է մեծ տուգանք սպառնալ:
ASIC-ը մեղադրում է Macquarie-ին կանխիկի կառավարման իր հաշիվների համար, որոնք թույլ են տվել երրորդ անձանց մուտք գործել հաշիվներ, ինչպիսիք են ֆինանսական խորհրդատուները:
Դատապարտված ֆինանսական խորհրդատու Ռոս Էնդրյու Հոփքինսին հաջողվել է հանել 2.9 միլիոն դոլար՝ օգտագործելով Macquarie համակարգը: Ըստ պնդումների՝ գործարքները կատարվել են մեծածախ գործարքների համակարգի միջոցով՝ վճարների լիազորությունների կիրառմամբ։
Վճարների համակարգի միջոցով կատարված գործարքները ձեռքով չեն ստուգվել և չեն զտվել խարդախության մոնիտորինգի համակարգի միջոցով: Նախկին ֆինանսական խորհրդականը վճարներ հավաքելու փոխարեն միջոցներ է հանել իր ղեկավարության տակ գտնվող հաճախորդների հաշիվներից:
Հոփքինսն իրեն մեղավոր է ճանաչել տասնհինգ հանցագործության մեջ, որի արդյունքում 2.9 միլիոն դոլար չարտոնված դուրս է բերվել: Macquarie բանկը Հոպկինի հաճախորդներին փոխհատուցել է 3.5 միլիոն դոլարով (մոտավորապես):
ASIC-ի մեղադրանքները
ASIC-ը պնդում է, որ 2016 թվականի մայիսից մինչև 2020 թվականի հունվար Macquarie-ն չի կարողացել վերահսկել մեծածախ գործարքների համակարգը: Բացի այդ, ASIC-ը պնդում է, որ Macquarie-ի կողմից կանխիկի կառավարման հաշիվներին 3-րդ կողմի սահմանափակ հասանելիության խթանումները ապակողմնորոշիչ էին:
source: ASIC
Սառա Քորթը՝ ASIC-ի փոխնախագահն ասաց. Հոփքինսը չարաշահել է Macquarie-ի համակարգերը՝ մշակելով գործարքները՝ օգտագործելով իր վճարային լիազորությունները՝ հաճախորդների միջոցները գողանալու համար:
«Macquarie-ն չկարողացավ պատշաճ կերպով հայտնաբերել և կանխել այս չարտոնված վճարային գործարքները, որոնցից շատերը յուրաքանչյուրը կազմում էին ավելի քան 10,000 դոլար: Պարոն Հոփքինսի վարքագիծը օրինակ է այն բանի, թե ինչ կարող է սխալ լինել, երբ բանկերը պատշաճ կերպով չեն վերահսկում իրենց համակարգերը և չեն իրականացնում համապատասխան գործընթացներ:
«ASIC-ի գործը կենտրոնացած է ոչ թե պարոն Հոփկինսի վարքագծի վրա, այլ ավելի շուտ Macquarie-ի կողմից ենթադրյալ բազմաթիվ ձախողումների վրա՝ պատշաճ քայլեր ձեռնարկելու՝ չթույլատրված գործարքները վերահսկելու, հայտնաբերելու և կանխելու համար»:
Macquarie-ի խոսնակը պատասխանել է ASIC-ի մեղադրանքներին: «ASIC-ի դատական հայցում նշվում է, որ այս խնդիրը ծագել է անկախ ֆինանսական խորհրդատուի 13 հաճախորդների հետ կապված 2016-ից 2019 թվականներին, ովքեր այդ ժամանակվանից իրենց մեղավոր են ճանաչել խարդախության մեջ:
«Այն բանից հետո, երբ անկախ խորհրդականը չկարողացավ փոխհատուցել իր հաճախորդներին իրենց կորուստները, Macquarie-ն ամբողջությամբ փոխհատուցեց 13 հաճախորդներին: Macquarie-ն առավելագույն լրջությամբ է վերաբերվում իր հաճախորդների հաշիվների անվտանգությանը և շարունակել է ներմուծել նոր վերահսկողություն և գործընթացներ՝ արձագանքելու զարգացող արտաքին խարդախության միջավայրին»:
Տույժը, որը կորոշի դատարանը, կարող է 3 անգամ գերազանցել (մոտ 19 մլն դոլար): Մյուս հնարավոր սցենարը շրջանառության տոկոսն է, որը կարող է գերազանցել 500 միլիոն դոլարը։
Վերջերս գործողություններ են ձեռնարկվել նաև դեմ Մարկ Բեբիջ ASIC-ի կողմից:
Ավստրալիայի արժեթղթերի և ներդրումների հանձնաժողովը (ASIC) դատի է տվել Macquarie Bank Ltd-ին, որին կարող է մեծ տուգանք սպառնալ:
ASIC-ը մեղադրում է Macquarie-ին կանխիկի կառավարման իր հաշիվների համար, որոնք թույլ են տվել երրորդ անձանց մուտք գործել հաշիվներ, ինչպիսիք են ֆինանսական խորհրդատուները:
Դատապարտված ֆինանսական խորհրդատու Ռոս Էնդրյու Հոփքինսին հաջողվել է հանել 2.9 միլիոն դոլար՝ օգտագործելով Macquarie համակարգը: Ըստ պնդումների՝ գործարքները կատարվել են մեծածախ գործարքների համակարգի միջոցով՝ վճարների լիազորությունների կիրառմամբ։
Վճարների համակարգի միջոցով կատարված գործարքները ձեռքով չեն ստուգվել և չեն զտվել խարդախության մոնիտորինգի համակարգի միջոցով: Նախկին ֆինանսական խորհրդականը վճարներ հավաքելու փոխարեն միջոցներ է հանել իր ղեկավարության տակ գտնվող հաճախորդների հաշիվներից:
Հոփքինսն իրեն մեղավոր է ճանաչել տասնհինգ հանցագործության մեջ, որի արդյունքում 2.9 միլիոն դոլար չարտոնված դուրս է բերվել: Macquarie բանկը Հոպկինի հաճախորդներին փոխհատուցել է 3.5 միլիոն դոլարով (մոտավորապես):
ASIC-ի մեղադրանքները
ASIC-ը պնդում է, որ 2016 թվականի մայիսից մինչև 2020 թվականի հունվար Macquarie-ն չի կարողացել վերահսկել մեծածախ գործարքների համակարգը: Բացի այդ, ASIC-ը պնդում է, որ Macquarie-ի կողմից կանխիկի կառավարման հաշիվներին 3-րդ կողմի սահմանափակ հասանելիության խթանումները ապակողմնորոշիչ էին:
source: ASIC
Սառա Քորթը՝ ASIC-ի փոխնախագահն ասաց. Հոփքինսը չարաշահել է Macquarie-ի համակարգերը՝ մշակելով գործարքները՝ օգտագործելով իր վճարային լիազորությունները՝ հաճախորդների միջոցները գողանալու համար:
«Macquarie-ն չկարողացավ պատշաճ կերպով հայտնաբերել և կանխել այս չարտոնված վճարային գործարքները, որոնցից շատերը յուրաքանչյուրը կազմում էին ավելի քան 10,000 դոլար: Պարոն Հոփքինսի վարքագիծը օրինակ է այն բանի, թե ինչ կարող է սխալ լինել, երբ բանկերը պատշաճ կերպով չեն վերահսկում իրենց համակարգերը և չեն իրականացնում համապատասխան գործընթացներ:
«ASIC-ի գործը կենտրոնացած է ոչ թե պարոն Հոփկինսի վարքագծի վրա, այլ ավելի շուտ Macquarie-ի կողմից ենթադրյալ բազմաթիվ ձախողումների վրա՝ պատշաճ քայլեր ձեռնարկելու՝ չթույլատրված գործարքները վերահսկելու, հայտնաբերելու և կանխելու համար»:
Macquarie-ի խոսնակը պատասխանել է ASIC-ի մեղադրանքներին: «ASIC-ի դատական հայցում նշվում է, որ այս խնդիրը ծագել է անկախ ֆինանսական խորհրդատուի 13 հաճախորդների հետ կապված 2016-ից 2019 թվականներին, ովքեր այդ ժամանակվանից իրենց մեղավոր են ճանաչել խարդախության մեջ:
«Այն բանից հետո, երբ անկախ խորհրդականը չկարողացավ փոխհատուցել իր հաճախորդներին իրենց կորուստները, Macquarie-ն ամբողջությամբ փոխհատուցեց 13 հաճախորդներին: Macquarie-ն առավելագույն լրջությամբ է վերաբերվում իր հաճախորդների հաշիվների անվտանգությանը և շարունակել է ներմուծել նոր վերահսկողություն և գործընթացներ՝ արձագանքելու զարգացող արտաքին խարդախության միջավայրին»:
Տույժը, որը կորոշի դատարանը, կարող է 3 անգամ գերազանցել (մոտ 19 մլն դոլար): Մյուս հնարավոր սցենարը շրջանառության տոկոսն է, որը կարող է գերազանցել 500 միլիոն դոլարը։
Վերջերս գործողություններ են ձեռնարկվել նաև դեմ Մարկ Բեբիջ ASIC-ի կողմից:
Աղբյուր՝ https://www.financemagnates.com/fintech/the-asic-is-suing-macquarie-bank-over-unauthorized-withdrawals/