Շատ համապատասխան ներդրումային ռազմավարության հնագույն տերմին

Ժամանակին և՛ այրիները, և՛ որբերը կանգնած էին անորոշ ապագայի և եկամտի խիստ կարիքի առաջ։ Մուտքագրեք «այրիների և որբերի բաժնետոմսերը»՝ ըստ էության, բաժնետոմսեր կապույտ չիպային ընկերություններում, որոնք ունեն շահույթների և շահաբաժինների ամուր պատմություն:

Նրանք խոստացան հուսալիություն և եկամուտ խոցելի ներդրողների համար կայացած և եկամտաբեր ընկերությունների միջոցով, որոնք ավելի քիչ զգայուն են ցիկլային վերելքների և անկումների նկատմամբ: Դուք չեք ստանում աճի ավելի ռիսկային բաժնետոմսերի առաջարկը, բայց դուք ստանում եք հարաբերական անվտանգություն և կայուն եկամուտ:

«Այրի և որբ բաժնետոմսեր» տերմինի առաջին ի հայտ գալուցն անցել է մոտ մեկ դար, և այդ ժամանակից ի վեր շատ բան է փոխվել, ասում է Դեյվիդ Քրիստիանսոնը, վավերացված ֆինանսական պլանավորող և Ազգային բանկի ֆինանսական հարստության կառավարման պորտֆելի մենեջեր Վինիպեգում, Կանադա:

«[Այս տերմինը] ավելի օգտակար էր այն ժամանակ, երբ մարդիկ կարծում էին, որ ֆոնդային շուկան այն վայրն է, որտեղ կարելի է սպեկուլյացիա անել, պոտենցիալ հարստացնել… մեծ, արագ եկամուտներ բերել՝ խաղադրույք կատարելով հաջորդ մեծ բանի վրա», - ասում է Քրիստիանսոնը:

Իսկ այսօր? Այս անկայուն շուկայում բոլորը կարող էին օգուտ քաղել իրենց այրիների և որբերի պես վարվելուց:

Ստացեք անձնական ֆինանսների վերջին նորությունները, որոնք ուղարկվում են անմիջապես ձեր մուտքի արկղ MoneyWise տեղեկագիր.

Այս ռազմավարության գաղտնի սոուսը

Թեև տերմինը հնացել է, Քրիստիանսոնն ասում է, որ դրա հիմքում ընկած սկզբունքը պահպանվել է. իրականում այն փոխարինել է այլ ռազմավարություններ՝ դառնալով ներդրումների հիմնական մոտեցումը:

«Ընդհանուր առմամբ, այն, ինչ նախկինում կոչվում էր այրիների և որբերի բաժնետոմսեր, ընդհանուր առմամբ գերազանցում է մյուս դասին, որոնք… աճող բաժնետոմսերն են», - ասում է Քրիստիանսոնը:

Ապահով և կայուն բաժնետոմսեր փնտրելը, որոնց հակված էին այրիներն ու որբերը, դժվար չէ: Մտածեք խոշոր բանկերի, ապրանքների կամ կոմունալ ծառայությունների մասին՝ բիզնեսներ, որոնք ապահովում են հիմնական ծառայություններ կամ ապրանքներ, որոնք դեռևս անհրաժեշտ են՝ անկախ տնտեսության վիճակից:

Կախված նրանից, թե ինչպես եք այն սահմանում, որոշ օրինակներ կարող են ներառել Verizon (VZ), WalMart (WMT) և էներգետիկ ընկերություն Exxon Mobil (XOM):

Սակայն փորձագետները կհիշեցնեն ձեզ նույնիսկ «ցածր ռիսկային բաժնետոմսերի» դեպքում, երբ ֆոնդային շուկայի հետ կապված զրոյական ռիսկ չկա:

«Կարծում եմ, որ իսկապես կարևոր է նշել… որ [դուք] դեռ ներդրումներ եք կատարում ֆոնդային շուկայում», - ասում է Ռայան Գուբիչը, վավերացված ֆինանսական պլանավորող և MRG Wealth Management-ի հիմնադիր Կալգարիում, Կանադա: «Երաշխավորված վերադարձ չկա. Այս տեսակի բաժնետոմսերը կարող են ունենալ ավելի քիչ անկման պատմություն, քան որոշ ավելի բարձր ռիսկային այլընտրանքներ, բայց դուք դեռ կարող եք գումար կորցնել»:

Ավելին MoneyWise-ից

Ընտրեք ձեր պորտֆելը խելամտորեն

Այրի և որբ ռազմավարությունը ձանձրալի է, բայց այն ունի աշխատանքի փորձ:

Գուբիչը խորհուրդ է տալիս իր հաճախորդներին և DIY ներդրողներին, ովքեր հետևում են այս մոտեցմանը, հիշել հավատարիմ մնալ դրան: Մի հետևեք ձեր ինտուիցիային կամ ինտուիցիային, թե որ ուղղությամբ եք մտածել շուկան կգնա. Փոխարենը, գնահատեք ձեր նպատակները, որքան ռիսկի եք պատրաստ վերցնել՝ համեմատած այն բանի հետ, թե որքան ռիսկի կարող եք թույլ տալ վերցնել: Հետո, և միայն դրանից հետո, պետք է ընտրեք ձեր ներդրումները:

«Ենթադրենք, ինչ-որ մեկը… ասում է, որ ինձ հարմար է մի տոննա ռիսկ: Եվ նրանք, օրինակ, միգուցե միայնակ մայր են, երեք երեխա ունեն տանը և մի շարք այլ գործոններ, կարող են չհամընկնել նրանց հարմարավետության մակարդակի վրա», - ասում է Գուբիչը:

«Երկարաժամկետ հեռանկարում պլանին և ռազմավարությանը հավատարիմ մնալը ապացուցված բաղադրատոմս է, որն օգնում է մարդկանց հասնել իրենց նպատակներին՝ ի տարբերություն շուկայի ժամանակացույցի փորձի», - ասում է Գուբիչը: «Եվ ես կարծում եմ, որ դա սովորական մեծ սխալ է, որը որոշ ներդրողներ փորձում են անել ինքներդ»:

Այս հոդվածը տրամադրում է միայն տեղեկատվություն և չպետք է մեկնաբանվի որպես խորհուրդ: Այն տրամադրվում է առանց որևէ տեսակի երաշխիքի:

— Սամանթա Էմանի ֆայլերով

Աղբյուր՝ https://finance.yahoo.com/news/widow-orphan-stocks-old-timey-150000960.html