Խորհրդատուները դիմում են այլընտրանքային ներդրումների՝ հաճախորդների հետագա դիվերսիֆիկացման համար

Բաժնետոմսերի և պարտատոմսերի շուկաներում անկումների դեմ պայքարելուց հետո ավելի շատ ֆինանսական խորհրդատուներ, ովքեր ցանկանում են ավելի դիվերսիֆիկացնել իրենց հաճախորդներին, դիմում են այլընտրանքային ներդրումների, ասվում է. վերջին հետազոտության Cerulli Associates-ից:

Ավանդական ակտիվների դասերից դուրս մնալը, այլընտրանքային ներդրումներ սովորաբար ավելացվում են պորտֆելներին ավելի դիվերսիֆիկացման, եկամուտ ստեղծելու և ավելի բարձր եկամտաբերության հնարավորության համար: 

100 թվականի առաջին կիսամյակի ընթացքում 2022 խորհրդատուների շրջանում հարցված զեկույցը գտել է միջին այլընտրանքային հատկացումներ՝ 14.5%, ընդ որում, խորհրդատուները նպատակ ունեն երկու տարում ավելացնել տոկոսները մինչև 17.5%: 

Ավելին ՝ անձնական ֆինանսներից.
Հարուստներն այժմ ավելի շատ ժամանակ ունեն գույքի հարկերից խուսափելու համար
Ահա 6 ռազմավարություն՝ ցանկացած տարիքում ձեր ֆինանսները ռեցեսիայից պաշտպանելու համար
Ի՞նչ է նշանակում Ֆեդերացիայի կողմից տոկոսադրույքի հաջորդ մեծ բարձրացումը ձեզ համար

Թեև այլընտրանքների և ապրանքների համար արդյունաբերության միջին հատկացումները կարող են ավելի մոտ լինել 10%-ին, Cerulli-ն այս ակտիվների համար տեսնում է «ոսկի պահ»՝ եկամտի պահանջարկի, բարձր եկամտաբերության և անկայունության պաշտպանության պայմաններում, քանի որ ավելի շատ ապրանքներ են դառնում մատչելի:

Հարցվածների գրեթե 70%-ը նշել է, որ այլընտրանքային հատկացումների հիմնական պատճառը «հանրային շուկաների նկատմամբ ազդեցության նվազեցումն է», իսկ 66%-ը նպատակաուղղված է «անկայունության նվազեցմանը» և «նվազող ռիսկերի պաշտպանությանը», ասվում է զեկույցում: Այլընտրանքների այլ հիմնական պատճառներն էին եկամուտների ստեղծումը, դիվերսիֆիկացիան և աճը:  

Այլընտրանքային ներդրումները կարող են դասվել չորս կատեգորիաների՝ հեջային ֆոնդեր, մասնավոր կապիտալ, «անշարժ ակտիվներ», ինչպիսիք են անշարժ գույքը կամ ապրանքները և նախապես փաթեթավորված ներդրումներ, որոնք հայտնի են որպես «կառուցվածքային արտադրանք»:

«Մենք որոշ ժամանակ օգտագործում ենք այլընտրանքներ», - ասում է Էշթոն Լոուրենսը, Goldfinch Wealth Management-ի հավաստագրված ֆինանսական պլանավորողը Գրինվիլում, Հարավային Կարոլինա, ում ընկերությունն օգտագործել է ակտիվներ, որոնք կենտրոնացած են իրադարձությունների և ընկերությունների միաձուլման վրա, ինչպես նաև միջոցներ, որոնք առաջարկում են անկումային պաշտպանություն ներդրման տարբերակների միջոցով: . 

«Երբ տոկոսադրույքները չափազանց ցածր էին, մենք ցանկանում էինք ունենալ այնպիսի բան, որը կխարսխեր պորտֆելը, բայց չկապված լիներ տոկոսադրույքների հետ», - ասաց նա:

Սքոթ Բիշոփը, Houston-ում գործող Avidian Wealth Solutions-ի հարստության լուծումների գործադիր տնօրենը, ասում է, որ իր ընկերությունն օգտագործել է մասնավոր կապիտալ, մասնավոր պարտք, որոշ հեջային հիմնադրամներ և որոշ «փոքր ներդրումներ», որոնք ավելի քիչ գրավիչ են Ուոլ Սթրիթի բանկերի համար:

Ամենատարածված այլընտրանքային ակտիվներն են, այսպես կոչված, հեղուկ այլընտրանքային փոխադարձ հիմնադրամները և բորսայական ֆոնդերը, որոնք ամենօրյա ներդրողներին առաջարկում են հեջային ֆոնդի նման ռազմավարություններ, համաձայն Cerulli-ի հետազոտության, ինչպես նաև անշարժ գույքի չվաճառվող ներդրումային տրեստները, որոնք չեն գնվում: և վաճառվել բորսայում։

Քանի որ մի շարք ակտիվներ ընկնում են այլընտրանքային ներդրումային հովանու ներքո, հեշտ է սխալ ըմբռնել, թե ինչ եք պատկանում և ինչ է նախատեսված անել, ասաց Լոուրենսը:

Նախքան այլընտրանքային ներդրումների մեջ մտնելը, դուք պետք է հստակ պատկերացնեք հիմքում ընկած ակտիվը և այն միջավայրը, որտեղ այն կարող է լավագույնս հանդես գալ: Հակառակ դեպքում, դուք կարող եք անհամապատասխան սպասելիքներ ունենալ, ասաց նա։

«Մուրճը գործիք է, իսկ սպաթուլան՝ գործիք»,- ասաց նա: «Բայց եթե ես վերցնեմ մուրճը և փորձեմ բլիթները շրջել խոհանոցում, ես վատ փորձ կունենամ»: