9 անվտանգ բարձր եկամտաբեր շահաբաժինների բաժնետոմսեր, որոնք պետք է գնել 2023 թվականին

Գնաճը գումարած ձեր փոփոխական պարտքի տոկոսադրույքների աճը կարող է ճնշում գործադրել ձեր բյուջեի վրա: Այդ խնդրից երկու ելք կա՝ նվազեցնել ծախսերը կամ բարձրացնել եկամուտը:

Եթե ​​ունեք կանխիկ գումար ներդրումներ կատարելու համար, բարձր եկամտաբերությամբ շահաբաժինների բաժնետոմսեր կարող է լինել պասիվ եկամտի լավ աղբյուր: Այդ եկամուտը, ծախսերի որոշ կրճատումների հետ մեկտեղ, կարող է ձեր բյուջեն կարճ ժամանակում հավասարակշռել:

Մեծ մարտահրավերը կլինի ճիշտ շահաբաժինների պաշարներ գտնելը: Այս սցենարում դուք ցանկանում եք ակտիվներ, որոնք կարող են ապահովել ձեր կանխիկ խնայողական հաշվից ավելի մեծ ընդհանուր եկամուտներ՝ առանց սարսափելի անկայուն լինելու: Դա փոքր պատվեր չէ, քանի որ ֆոնդային շուկան անկանխատեսելի է եղել, և կանխիկ հաշիվները վճարում են 4% և ավելի:

Ահա մեկ մոտեցում. Սկսեք S&P 500 ընկերություններից: Սրանք ԱՄՆ-ի 500 խոշորագույն հանրային ընկերություններն են, որոնք համապատասխանում են S&P 500 չափանիշներին շահութաբերության, իրացվելիության և չափի համար: Ստուգեք S&P 500-ի այդ բաղադրիչները՝ ըստ շահաբաժինների եկամտաբերության և վճարումների հարաբերակցության: Այնուհետև կարող եք ավելի խորանալ յուրաքանչյուրի մեջ՝ որոշելու, թե որոնք են համապատասխանում աճի, իրացվելիության և լծակների ձեր պահանջներին:

Սա չի երաշխավորում, որ առաջիկա վեց ամիսների ընթացքում դուք կկազմեք ավելի քան կանխիկ հաշիվ, սակայն ավելի երկարաժամկետ բաժնետոմսերում ներդրումները կհաղթեն կանխիկ գումարին:

Սկսելու համար ստորև բերված աղյուսակը ներկայացնում է S&P 500 ինը բաժնետոմսեր, որոնք եկամտաբերություն ունեն 3.3% կամ ավելի և ունեն վճարման 50% կամ ավելի քիչ գործակիցներ: Շարունակեք կարդալ, որպեսզի նկարագրեք, թե ինչ է անում յուրաքանչյուր ընկերություն և իր շահաբաժինների պրակտիկաները՝ գումարած որոշ ռազմավարություններ և չափումներ, որոնք կարող եք օգտագործել հետագա հետազոտությունների համար:

Նույնիսկ ցածր մակարդակներում գնաճը ոչնչացնում է հարստությունը, բայց ներկայիս տեմպերով դա ուղղակի մահացու է: Պաշտպանեք ձեզ շահաբաժինների բաժնետոմսերով, որոնք բարձրացնում են իրենց վճարումները ավելի արագ, քան գնաճը: Սեղմեք այստեղ՝ Forbes-ի հատուկ զեկույցը ներբեռնելու «Հինգ դիվիդենտ բաժնետոմսեր՝ գնաճը հաղթահարելու համար»:

Coterra Energy

Coterra Energy (CTRA) նավթի և գազի ընկերություն է, որը մշակում, ուսումնասիրում և արտադրում է գազ, բնական գազ և բնական գազի հեղուկներ ԱՄՆ-ում: Coterra-ն Տեխասում գործում է նաև բնական գազի և աղի ջրերի հեռացման համակարգեր:

Coterra-ն բազային և փոփոխական եռամսյակային դիվիդենտ է վճարում մարտին, մայիսին, օգոստոսին և նոյեմբերին: Բազային շահաբաժինը կազմում է $0.15 մեկ բաժնետոմսի համար մեկ եռամսյակի համար: Փոփոխական բաղադրիչը տատանվում է՝ հիմնվելով ընկերության ազատ դրամական հոսքերի վրա: 2022 թվականին փոփոխական շահաբաժինները կազմել են 1.89 դոլար: Ընդհանուր առմամբ, Coterra-ի բաժնետերերը 2.49 թվականին շահաբաժինների վճարման ժամանակ վերցրել են $2022 մեկ բաժնետոմսի դիմաց:

Diamondback էներգիա

Diamondback էներգիա (FANG) նավթի և գազի խաղացող է, որը ձեռք է բերում, զարգացնում, ուսումնասիրում և շահագործում բնական գազի պաշարները Տեխասի Պերմի ավազանում: Ընկերությունն ունի մոտավորապես 490,000 ակր և գտնվում է առնվազն 15,000 ակր ձեռք բերելու գործընթացում:

Diamondback-ը նաև եռամսյակային դիվիդենտ է վճարում բազային և փոփոխական բաղադրիչներով: 2022 թվականի մայիսին ընկերությունը բարձրացրել է իր տարեկան բազային շահաբաժինները 17%-ով մինչև $2.80 մեկ բաժնետոմսի համար։ Փոփոխական շահաբաժինները 2022 ֆինանսական տարում մինչ օրս գերազանցել են բազայինը՝ մեկ բաժնետոմսի դիմաց կազմելով $6.16:

Dow

Dow (DOW) մշակում է քիմիական նյութեր, միացություններ, նյութեր և ծածկույթներ, որոնք օգտագործվում են փաթեթավորման, ենթակառուցվածքների և սպառողների կիրառման համար:

Նյութեր արտադրողը եռամսյակային շահաբաժին է վճարում 0.70 դոլար մեկ բաժնետոմսի համար մարտ, հունիս, սեպտեմբեր և դեկտեմբեր ամիսներին: Այդ շահաբաժինների վճարումը հետևողական է 2019 թվականից: 2011-ից 2017 թվականներին Dow-ի եռամսյակային շահաբաժինն աճել է $0.25-ից մինչև $0.46, սակայն ընկերությունը 2018 թվականին շահաբաժին չի վճարել:

KeyCorp

KeyCorp (KEY) KeyBank National առևտրային և սպառողական ֆինանսական հաստատության հոլդինգ ընկերություն է: Օհայոյի բանկը գործում է մոտավորապես 1,000 մասնաճյուղ 15 նահանգներում:

KeyCorp-ը եռամսյակային դիվիդենտ է վճարում մարտին, հունիսին, սեպտեմբերին և դեկտեմբերին: Ամենավերջին շահաբաժինը՝ $0.205, ներառում էր $0.01 աճ նախորդ եռամսյակի համեմատ: 2019-ից 2022 թվականների ընթացքում բանկը երեք անգամ ավելացրել է իր շահաբաժինը՝ $0.17-ից հասնելով $0.205-ի։

Best BuyBBY

Best Buy (BBY) մանրածախ առևտուր է, որը վաճառում է տեխնոլոգիական ապրանքներ և ծառայություններ, գումարած տեխնիկա իր կայքում և ԱՄՆ-ում և Կանադայում 1,205 մանրածախ վայրերի միջոցով:

Best Buy-ի 2022 թվականի եռամսյակային շահաբաժինը կազմել է 0.88 դոլար մեկ բաժնետոմսի դիմաց՝ վճարված հունվարին, ապրիլին, հուլիսին և հոկտեմբերին:

Տեխնոլոգիական մանրածախ առևտուրը վերջին մի քանի տարիների ընթացքում որոշակի զգալի ավելացումներ է կատարել իր բաժնետերերի վճարումների համար: Best Buy-ի բաժնետերերը հավաքել են 2.20 թվականին մեկ բաժնետոմսի դիմաց 2020 դոլար, 2.80 թվականին՝ 2021 դոլար և 3.52 թվականին՝ 2022 դոլար:

Կոմերիկա

Կոմերիկա (CMA) Տեխասի բանկ է, որն առաջարկում է սպառողական և առևտրային բանկինգ, գումարած ներդրումների կառավարման և բրոքերային ծառայություններ: Բանկը գործում է Տեխասում, Կալիֆոռնիայում, Միչիգանում, Արիզոնայում, Ֆլորիդայում, Կանադայում և Մեքսիկայում:

Comerica-ն իր եռամսյակային 0.68 դոլար շահաբաժինն է վճարում հունվարին, ապրիլին, հուլիսին և հոկտեմբերին: Բանկը մի քանի անգամ ավելացրել է իր շահաբաժինները 2015-ից 2018 թվականներին: Այնուամենայնիվ, մեկ բաժնետոմսի դիմաց վճարումը անփոփոխ է մնացել 2020 թվականի ապրիլից՝ 0.01 ԱՄՆ դոլարի աճից հետո:

HP (HPQ) արտադրում է սեղանադիր և նոութբուք համակարգիչներ, ինչպես նաև տպիչներ և հարակից սարքավորումներ՝ սպառողների և ձեռնարկությունների կողմից օգտագործելու համար: Ընկերությունը փոխել է իր անունը HP Inc. Hewlett-Packard-իցHPQ
Ընկերությունը 2015թ.

HP-ն եռամսյակային դիվիդենտ է վճարում հունվարին, ապրիլին, հուլիսին և հոկտեմբերին: 2023 թվականի հունվարի վերջին վճարումը կազմել է 0.2625 դոլար մեկ բաժնետոմսի դիմաց, ինչը նախորդ եռամսյակի համեմատ ավելացել է 0.0125 դոլարով: 2018 թվականին HP-ի եռամսյակային դիվիդենտը կազմել է 0.1393 դոլար՝ այդ ժամանակից ի վեր այն գրեթե կրկնապատկվել է:

Մարզերը Ֆինանսական

Մարզերը Ֆինանսական (ՌԴ) Ալաբամայում գործող բանկ է, որը տրամադրում է սպառողական և առևտրային բանկային և հարակից ծառայություններ, ներառյալ ներդրումների կառավարումը, գույքի պլանավորումը և ապահովագրությունը:

2022 թվականին Տարածաշրջանները բարձրացրել են իր եռամսյակային շահաբաժինների վճարումը $0.17-ից մինչև $0.20: Բանկը բաժնետերերին վճարում է հունվար, ապրիլ, հուլիս և հոկտեմբեր ամիսներին և տարեկան բարձրացնում է վճարումները երկնիշ տոկոսով:

United PARCEL ԾառայությունUPS

UPS (UPS) սպառողներին և բիզնեսին տրամադրում է տրանսպորտային, լոգիստիկ և հարակից ծառայություններ ներքին և միջազգային մակարդակներում:

Բեռնափոխադրող ընկերությունն իր եռամսյակային շահաբաժինները վճարում է մարտ, հունիս, սեպտեմբեր և դեկտեմբեր ամիսներին: 2022 թվականին եռամսյակային վճարումը կազմել է 1.520 դոլար մեկ բաժնետոմսի համար, ինչը 0.50 դոլարով ավել է 2021 թվականի շահաբաժինից: UPS-ը վերջին 13 տարիների ընթացքում տարեկան ավելացրել է իր շահաբաժինները: Ինչ փնտրել շահաբաժինների բաժնետոմսերում

Նույնիսկ ցածր մակարդակներում գնաճը ոչնչացնում է հարստությունը, բայց ներկայիս տեմպերով դա ուղղակի մահացու է: Պաշտպանեք ձեզ շահաբաժինների բաժնետոմսերով, որոնք բարձրացնում են իրենց վճարումները ավելի արագ, քան գնաճը: Սեղմեք այստեղ՝ Forbes-ի հատուկ զեկույցը ներբեռնելու «Հինգ դիվիդենտ բաժնետոմսեր՝ գնաճը հաղթահարելու համար»:

Ինչ փնտրել շահաբաժինների բաժնետոմսերում

Ինչպես եք բացահայտում լավ շահաբաժինների բաժնետոմսերը, կախված է ձեր ներդրումային նպատակներից և ռիսկի հանդուրժողականությունից:

Ենթադրենք, դուք կարող եք հանդուրժել որոշակի ռիսկ և ցանկանում եք արագ կանխիկ գումար ստեղծել: Այդ դեպքում դուք կարող եք փնտրել աճի ուժեղ կանխատեսումներ ունեցող ընկերություններ, որոնք հավատարիմ են բաժնետերերի առատաձեռն բաշխմանը: Դուք, ամենայն հավանականությամբ, հակված կլինեք անշարժ գույքի ներդրումային տրեստներին (REITs) և ավանդական բաժնետոմսերին, որոնք վճարում են փոփոխական, շահույթի վրա հիմնված շահաբաժիններ:

Որպես այլընտրանք, գուցե դուք ավելի մեղմ գիծ ընդունեք եկամտաբերության հարցում, քանի որ ցանկանում եք, որ եկամուտը հուսալի լինի: Սա շահաբաժինների բաժնետոմսերի նկատմամբ ներդրողների ավելի տարածված մոտեցումն է: Այստեղ ձեր վերլուծությունը կանդրադառնա շահաբաժինների եկամտաբերությանը, բայց նաև կխորանա ընկերության շահաբաժինների գրանցման, վաճառքի և դրամական հոսքերի աճի կատարողականի, շահաբաժինների վճարման հարաբերակցության և ներդրված կապիտալի վերադարձի մեջ:

Բանն այն է, որ կարևոր է նախ հստակեցնել սեփական նպատակները: Այնտեղից բնական հաջորդ քայլ է ընդունելի շահաբաժինների համար անհատականացված պարամետրեր սահմանելը:

Ինչպես ընտրել բարձր եկամտաբերությամբ շահաբաժինների բաժնետոմսեր

Այդ պարամետրերը, հավանաբար, կներառեն ստորև սահմանված որոշ կամ բոլոր չափորոշիչները: Այնուամենայնիվ, երբ դուք սուզվում եք բաժնետոմսերի հետազոտության մեջ, կտեսնեք, որ ոչ մի ընկերություն չի գերազանցում բոլոր ոլորտներում: Այսպիսով, դուք ստիպված կլինեք գնալ փոխզիջումների: Թող ձեր ներդրումային նպատակները և ռիսկերի հանդուրժողականությունը առաջնորդեն ձեզ:

Շահաբաժնի եկամտաբերություն

Շահաբաժինների եկամտաբերությունը ընկերության տարեկան շահաբաժինների վճարումն է մեկ բաժնետոմսի համար՝ բաժանված բաժնետոմսի գնի վրա: Տոկոսային արժեքին հասնելու համար արդյունքը բազմապատկեք 100-ով:

Համատեքստի համար S&P 500-ի դիվիդենտային եկամտաբերությունը կազմում է մոտ 1.7%:

Եթե ​​դուք մտածում եք ձեր կանխիկ խնայողությունները ներդնել շահաբաժինների բաժնետոմսերում, կարող է գայթակղիչ լինել համեմատել շահաբաժինների եկամտաբերությունը APY-ի հետ:PY
ձեր խնայողական հաշվում: Սա խնձոր-խնձոր համեմատություն չէ, քանի որ շահաբաժինների բաժնետոմսերը ձեզ արժեք են վերադարձնում երկու եղանակով՝ շահաբաժին գումարած բաժնետոմսերի գնի բարձրացում: Ձեր կանխիկի մնացորդը երբեք չի գնահատվի: Ինչպես նաև, կանխիկ բարձր եկամտաբերությունը, որը մենք տեսնում ենք այսօր, հավերժ չեն լինի:

Շահաբաժինների հետքերով գրառումներ

Պատմությունը չի կանխատեսում ապագան. Այդուհանդերձ, դուք կարող եք եզրակացություններ անել ընկերության առաջնահերթությունների և արժեք ստեղծելու ունակության մասին՝ դիտարկելով նրա շահաբաժինների արդյունքը: Տասնամյակների ընթացքում մրցակցային շահաբաժինների պահպանումը պահանջում է շահույթի և դրամական հոսքերի հետևողական աճ:

Շահաբաժինների պատմությունը նաև պահանջում է կարգապահություն որոշումների կայացման հարցում: Կորպորատիվ ղեկավարները կարող են կանխիկ գումար օգտագործել բազմաթիվ առումներով՝ ռազմավարական ձեռքբերումներից մինչև բաժնետոմսերի հետգնում: Լավ շահաբաժիններ վճարող ընկերությունները հավասարակշռություն են գտնում աճի նախաձեռնությունների ֆինանսավորման և իրենց բաժնետերերին պարգևատրելու միջև:

Շահաբաժինների վճարման հարաբերակցությունը

Շահութաբաժինների վճարման հարաբերակցությունը բաժանում է շահութաբաժինների կուտակային վճարումները նույն ժամանակահատվածում ընկերության զուտ եկամտի վրա: Եթե ​​ընկերությունը վաստակում է $100 միլիոն և վճարում է $75 միլիոն շահաբաժիններ, ապա վճարման հարաբերակցությունը կազմում է 75%:

Շահաբաժինների վճարման հարաբերակցությունը ցույց է տալիս, թե որքան կայուն է շահաբաժինները: Ընկերությունը, որը վճարում է իր շահույթի 90%-ը կամ ավելին, հավանաբար չի կարող դիմակայել զգալի անկմանը առանց շահաբաժնի կրճատման: Այդ իսկ պատճառով շատ ներդրողներ նախընտրում են շահաբաժինների վճարման գործակիցները լինել 80%-ից պակաս:

Այնուամենայնիվ, կան արդյունաբերության բացառություններ: REIT-ները, որպես օրինակ, պարտավոր են բաշխել իրենց եկամտի առնվազն 90%-ը՝ իրենց հարկային կարգավիճակը պահպանելու համար:

Ներդրված կապիտալի վերադարձը

Ներդրված կապիտալի վերադարձը (ROIC) չափում է, թե որքան լավ է ընկերությունը օգտագործում իր ռեսուրսները շահույթ ստանալու համար: Հաշվարկը զուտ գործառնական շահույթն է հարկումից հետո բաժանված ներդրված կապիտալի վրա, որը կազմում է պարտքը և սեփական կապիտալը գումարած ֆինանսավորումից և ներդրումներից ստացված ցանկացած դրամական միջոցներ:

Եթե ​​մնացած բոլորը հավասար լինեն, ապա ավելի բարձր ROIC-ն ավելի լավ է: Ավելի բարձր ROIC ունեցող ընկերությունը մեկ դոլարի դիմաց ավելի շատ արժեք է ստեղծում, ինչը նշանակում է ավելի շատ ֆինանսավորում աճի, ձեռքբերումների, բաժնետոմսերի հետգնման և/կամ շահաբաժինների համար:

Վերլուծաբանները սովորաբար համեմատում են ROIC-ը ընկերության կապիտալի միջին կշռված արժեքի հետ: ROIC-ը պետք է լինի երկու թվերից ավելի բարձր, ինչը նշանակում է, որ ընկերությունը արժեք է ստեղծում:

Վաճառք և դրամական հոսքFLԱOWՐ 2
Աճ

Վաճառքի և դրամական միջոցների հոսքերի աճը շահաբաժինների և շահաբաժինների աճը: Իդեալում, դուք ցանկանում եք տեսնել չափավոր աճի պատմություն: Արագ տեմպերով աճը իդեալական չէ դիվիդենտ վճարողի համար, քանի որ այդ աճը կապիտալ է պահանջում: Դանդաղ աճը, մյուս կողմից, կարող է բավարար կապիտալ չառաջացնել բիզնեսի ընդլայնման համար՝ գումարած բաժնետերերի շահաբաժինները:

Ընկերության ուղեցույցը և վերլուծաբանների աճի կանխատեսումները նույնպես օգտակար են ձեզ համար՝ որպես շահաբաժինների ներդրող: Հարմար կամ բացասական կանխատեսումը կարող է ազդել ձեր ապագա շահաբաժինների վճարումների, եկամտաբերության և ձեր բաժնետոմսերի արժեքի վրա:

Ներդրումներ եկամտի համար

Բաժնետոմսերի ներդրումը, անկախ նրանից, թե շահաբաժիններ եք փնտրում, թե ոչ, երկարաժամկետ խաղ է: Ավելորդ կանխիկ գումարի ներդրումը շահաբաժինների բաժնետոմսերի մեջ կարող է կարճաժամկետ եկամուտ բերել, բայց դա արագ ֆինանսական լուծում չէ: Պլանավորեք ձեր ներդրած գումարը պահել հինգ տարի կամ ավելի: Այդ ժամանակացույցը կարող է օգնել ձեզ խուսափել ավելորդ կապիտալի կորուստներից:

Հենց որ ֆինանսապես կարողանաք, մտածեք ձեր շահաբաժինների վերաներդրման մասին: Դուք ավելի արագ կզարգացնեք ձեր բաժնետոմսերի քանակը և հարստության ներուժը, ինչը ձեզ ամուր կդնի ֆինանսական անկախության ճանապարհին:

Հինգ գլխավոր դիվիդենտ բաժնետոմսեր՝ գնաճը հաղթահարելու համար

Շատ ներդրողներ կարող են չհասկանալ, որ 1930 թվականից ի վեր շահաբաժինները ապահովում են ֆոնդային շուկաների ընդհանուր եկամտաբերության 40%-ը: Եվ այն, ինչ ավելի քիչ հայտնի է, այն է, որ դրա մեծ ազդեցությունն ավելի մեծ է գնաճային տարիներին՝ բաժնետերերի շահույթի տպավորիչ 54%-ը: Եթե ​​ցանկանում եք ավելացնել բարձրորակ դիվիդենտային բաժնետոմսեր՝ գնաճից պաշտպանվելու համար, Forbes-ի ներդրումային թիմը գտել է 5 ընկերություններ, որոնք ունեն ուժեղ հիմունքներ, որոնք շարունակելու են աճել, երբ գներն աճում են: Ներբեռնեք զեկույցը այստեղ: