Երկարաժամկետ ներդրողների համար գնելու լավագույն ETF-ներից 7-ը

Երկարաժամկետ ETF-ներն առաջարկում են դիվերսիֆիկացում ձեռքերը հեռացնելու ռազմավարության միջոցով:

Բազմաթիվ հետազոտություններ ցույց են տալիս, որ ակտիվ կառավարումը, որը երբեմն նշանակում է հաճախակի առևտուր անել ֆոնդում դիրքերով և դուրս գալ, հաճախ կարող է թերակատարել: Մասնավորապես, Morningstar-ի և S&P Global-ի երկու վերջին զեկույցները ցույց են տալիս, որ գրանցված ամենաանկայուն ժամանակաշրջաններից մեկում ակտիվ ֆոնդերի կեսից պակասը գերազանցել է իրենց պասիվ գործընկերներին 12 թվականի հունիսից մինչև 2020 թվականի հունիսը ընկած 2021 ամիսների ընթացքում: Ուրեմն ինչու չպահանջել ավելի երկար: - Ժամկետային մոտեցում շուկաներին, փոխարենը ձեզ լրացուցիչ ծախսեր կամ սթրես տալու փոխարեն, որոնք կապված են ձիերի փոփոխության հետ: Եթե ​​ցանկանում եք օրերի կամ ամիսների փոխարեն մտածել տարիների կամ տասնամյակների մասին, այս յոթ երկարաժամկետ ETF-ները մեծ ներուժ են առաջարկում:

iShares Core S&P 500 ETF (նշում՝ IVV)

Թեև SPDR S&P 500 ETF-ը (SPY) ամենախոշոր և իրացվելի տարբերակներն է S&P 500-ի հետ համեմատած ինդեքսային ֆոնդերի շարքում, iShares այս հիմնադրամը արժանի է հիշատակման միայն մեկ պարզ փաստի համար. այն տարեկան գանձում է ընդամենը 0.03%: վճարներ՝ ընդդեմ լրտեսի 0.095%-ի: Ճիշտ է, iShares-ի առաջարկով տարբերությունը հասնում է տարեկան 3 դոլարի՝ 9.50 դոլարի դիմաց, եթե դուք ունեք $10,000 ներդրված, բայց ինչո՞ւ վճարել ավելին, քան պետք է: Ներքևի գիծն այն է, որ նրանք ունեն նույն կազմը Ամերիկայի 500 խոշորագույն կորպորացիաներից: Այսպիսով, եթե դուք պարզապես փնտրում եք շուկայի էժան և դիվերսիֆիկացված ազդեցություն, IVV-ն դա է:

Invesco QQQ ETF (QQQ)

Ինդեքսային ֆոնդի մի փոքր այլ համը, QQQ-ն Invesco-ի կողմից առաջարկվող ամենամեծ ETF-ն է և այն նման է IVV-ին, քանի որ այն հետևում է բաժնետոմսերի պասիվ ինդեքսին: Այնուամենայնիվ, հիմնական տարբերությունն այն է, որ այս հիմնադրամը համեմատվում է Nasdaq-100-ի հետ, ինչը նշանակում է, որ դուք ստանում եք միայն Nasdaq բորսայում ցուցակված 100 լավագույն ոչ ֆինանսական ընկերությունները: Լավ նորությունն այն է, որ խումբը ներառում է խոշոր ընկերությունների մեծ մասը, որոնց մասին առաջին հերթին մտածում են ներդրողները, այդ թվում՝ ներկայումս մոլորակի երեք խոշորագույն ընկերությունները, տրիլիոն դոլար արժողությամբ տեխնոլոգիական հսկաները Apple Inc. (AAPL), Microsoft Corp. (MSFT) և Google-ի մայր Alphabet-ը: Inc. (GOOG, GOOGL): Այս մոտեցմամբ, իհարկե, կան ռիսկեր, քանի որ դուք ավելի մեծ կողմնակալություն եք ստանում տեխնոլոգիաների նկատմամբ, քան մյուս ինդեքսները: Բայց հաշվի առնելով ընդհանուր առմամբ այս հատվածի երկարաժամկետ գերազանցությունը և հատկապես այս խոշոր անունները, դա կարող է ավելի շատ գրավիչ լինել, քան վնասել որոշ ներդրողների համար, ովքեր գնում են և պահում: QQQ-ն ունի 0.2% ծախսերի հարաբերակցություն:

Պատմությունը շարունակվում է

Vanguard Russell 2000 ETF (VTWO)

Այս Vanguard հիմնադրամը համեմատվում է բաժնետոմսերի շատ ավելի խորը ցանկի, ինչպես նաև ընկերությունների, որոնք ընդհանուր առմամբ շատ ավելի փոքր են: Ինչպես ենթադրում է անվանումը, VTWO-ն կապված է Russell 2000 ինդեքսի հետ՝ բաժնետոմսերի ցանկ, որը ձևավորվում է այն բանից հետո, երբ դուք դասակարգում եք ԱՄՆ-ի լավագույն 3,000 ընկերությունները և այնուհետև ցուցակից բացառում 1,000 խոշորագույններին: Ավելի փոքր բաժնետոմսերը, անշուշտ, կարող են ավելի շատ ռիսկեր ունենալ, քանի որ նրանք չունեն այն խորը գրպանները, որոնք ունեն megacap blue-chip բաժնետոմսերը: Բայց այս բաժնետոմսերը երբեմն ավելի երկարաժամկետ վերընթաց են առաջարկում, քան կայացած խաղացողները, քանի որ դրանք աճի սկզբնական փուլերում են: Օրինակելի հոլդինգները ներառում են թատրոնի օպերատոր AMC Entertainment Holdings Inc. (AMC), ավտոմեքենաների վարձույթ Avis Budget Group Inc. (CAR) և միջին չափի չիպեր արտադրող Lattice Semiconductor Corp. (LSCC): VTWO-ն ունի 0.1% ծախսերի հարաբերակցություն:

Շվաբ ԱՄՆ շահաբաժնային կապիտալ ETF (SCHD)

Մեկ այլ կարևոր երկարաժամկետ ETF, որը պետք է հաշվի առնել, Շվաբից եկամտի վրա հիմնված այս հիմնադրամն է: Եթե ​​դուք չափում եք ձեր պորտֆելի կատարողականը տասնամյակների ընթացքում՝ ընդամենը մի քանի ամսվա փոխարեն, ապա շահաբաժինները պետք է լինեն ձեր ռազմավարության մի մասը, քանի որ դրանք կարող են ավելանալ երկարաժամկետ հեռանկարում: Ընթացիկ շահաբաժինների եկամտաբերությունը կազմում է մոտ 3%, համեմատած S&P 1.3-ի մեկ տարվա միջին շահաբաժինների եկամտաբերության 500%-ի հետ, այս ETF-ը հիանալի միջոց է այդ ռազմավարությանը հասնելու համար: Կառուցվածքային առումով այն շատ գրավիչ է՝ ցածր տարեկան ծախսերի հարաբերակցությամբ՝ 0.06% և լավ դիվերսիֆիկացված պորտֆելով՝ ավելի քան 100 դիրքերով, և ոչ մի բաժնետոմս չի զբաղեցնում մոտ 4%-ից ավելի բաժնետոմսերը: Երկարաժամկետ հեռանկարում այս հիմնադրամը ձեզ մեծ ազդեցություն կտա ֆոնդային շուկայում, ինչպես նաև շահաբաժինների միջոցով եկամտի մեծ ներուժ:

iShares ESG Aware MSCI USA ETF (ESGU)

Ավելի ու ավելի շատ ներդրողներ իրենց գումարները դնում են իրենց սկզբունքների հետևում՝ նկատի ունենալով այսպես կոչված ESG ներդրումները, որոնք շեշտը դնում են բնապահպանական, սոցիալական և կառավարման խնդիրների վրա: Բայց ավելի կարևոր է, որ Ուոլ Սթրիթի վերջին միտումները ցույց են տվել, որ այս տեսակի ռազմավարություններն ի վիճակի են կատարել նաև ավանդական ռազմավարությունները, իսկ որոշ հանգամանքներում՝ նույնիսկ ավելի լավ: Այս 25 միլիարդ դոլար արժողությամբ ESG-ին տեղեկացված ETF-ը iShares-ից հիանալի միջոց է օգտվելու այս միտումից՝ պարզ զննման համակարգով, որը բացառում է հանածո վառելիքի ընկերությունները, հրազեն արտադրող ընկերությունները և ընկերությունները, որոնք շատ հետ են մնում իրենց հասակակիցներից, երբ խոսքը վերաբերում է խորհուրդների բազմազան ներկայացուցչությանը: Հիմնադրամը կառուցվածքային առումով նույնպես կայուն է՝ ծախսերի ցածր հարաբերակցությամբ՝ ընդամենը 0.15% և դիվերսիֆիկացված պորտֆելով՝ մոտ 320 ԱՄՆ-ի հայտնի բաժնետոմսերով: Եթե ​​դուք մտածում եք երկարաժամկետ սոցիալական և բնապահպանական միտումների մասին՝ կամ ձեր սկզբունքների, կամ գերազանցելու հնարավորության պատճառով, ESGU-ն արժե նայել:

Vanguard Total International ETF (VXUS)

Մինչ այժմ, այս ցանկում նշված երկարաժամկետ ETF-ի բոլոր հոլդինգները կենտրոնացած են ԱՄՆ-ի արժեթղթերի շուկաների վրա: Եվ չնայած ներքին բաժնետոմսերը, անշուշտ, կարևոր են, ներդրողների համար նույնքան կարևոր է աշխարհագրական դիվերսիֆիկացիան դիտարկելը, եթե նրանք երկարաժամկետ հեռանկարում դրանում են: Հենց այստեղ է գալիս VXUS-ը: 400 միլիարդ դոլար արժողությամբ հիմնադրամը Ուոլ Սթրիթում ցանկացած տեսակի ամենամեծ ETF-ներից մեկն է և հանդիսանում է ձեր պորտֆելի միջազգային ճանաչում ստանալու ամենապարզ և իրացվելի ուղիներից մեկը: «Նախկին ԱՄՆ» ռազմավարությամբ այս ETF-ն ունի 7,800 բաժնետոմսերի զանգվածային շարք աշխարհի գրեթե բոլոր անկյուններում, բացառությամբ ԱՄՆ-ի, ինչը նշանակում է առաջատար բազմազգ ընկերություններ, ինչպիսիք են շվեյցարական սպառողական հսկան Nestle SA (NSRGY) և ճապոնական Toyota Motor Corp. (TM) միանալ ավելի փոքր զարգացող շուկայի խաղերին Չինաստանում և Բրազիլիայում: Սա մեկ կանգառի ֆոնդ է համաշխարհային ազդեցության համար և կարող է կարևոր հոլդինգ լինել ներդրողների համար, ովքեր ցանկանում են ընդլայնել իրենց պորտֆելները ԱՄՆ-ից դուրս VXUS-ն ունի 0.08% ծախսերի հարաբերակցություն:

Vanguard երկարաժամկետ կորպորատիվ պարտատոմսերի ETF (VCLT)

Վերջին, բայց ոչ պակաս կարևորը, այս Vanguard հիմնադրամը նայում է այս ցուցակում հայտնաբերված բաժնետոմսերի վրա հիմնված ETF-ներից դուրս և ֆիքսված եկամտով շուկաներ՝ կորպորատիվ պարտատոմսերի նկատմամբ ազդեցություն ապահովելու համար: Սա կարևոր գործոն է շատ ներդրողների համար, քանի որ նրանք մտահոգված են երկարաժամկետ եկամուտների ներուժով, կամ նրանք փնտրում են դիվերսիֆիկացում: Մասնավորապես, VCLT-ն ներդրումներ է կատարում երկարաժամկետ կորպորատիվ պարտատոմսերում՝ կենտրոնանալով միայն լավ կապիտալացված ընկերությունների ներդրումային կարգի պարտատոմսերի վրա: Սա բաժանում է խնդրահարույց կորպորացիաների ռիսկային անպետք պարտատոմսերի և ԱՄՆ գանձապետական ​​պարտատոմսերի համեմատաբար ավելի ցածր եկամտաբերությամբ: Արդյունքում ընթացիկ եկամտաբերությունը կազմում է մոտ 3.2%։ Դա VCLT-ին դարձնում է լավ հիմնարար ներդրում նրանց համար, ովքեր ցանկանում են ներգրավվել պարտատոմսերի շուկայում՝ որպես իրենց երկարաժամկետ ռազմավարության մաս: VCLT-ն ունի 0.04% ծախսերի հարաբերակցություն:

Գնելու և պահելու լավագույն երկարաժամկետ ETF-ներից յոթը.

— iShares Core S&P 500 ETF (IVV)

- Invesco QQQ ETF (QQQ)

— Vanguard Russell 2000 ETF (VTWO)

- Շվաբ ԱՄՆ շահաբաժնի ETF (SCHD)

— iShares ESG Aware MSCI USA ETF (ESGU)

— Vanguard Total International Stock ETF (VXUS)

— Vanguard Long-Term Corporate Bond ETF (VCLT)