Ներդրում բանկային գործ ֆինանսական աշխարհի կենսական ասպեկտն է, որն առաջարկում է տարբեր ծառայություններ, ներառյալ տեղաբաշխումը, կապիտալի ավելացումը և միաձուլման և ձեռքբերումների (M&A) խորհրդատվությունը: Այնուամենայնիվ, մի քանի ներդրումային բանկեր դեռևս աչքի են ընկնում որպես առաջատարներ իրենց կողմից գանձվող վճարներով այն բանից հետո, երբ հաստատվել են որպես վստահելի գործընկերներ և ոլորտի փորձագետներ:
Այս տողում, ըստ ձեռք բերված տվյալների Ֆինբոլդ Փետրվարի 7-ին աշխարհի առաջատար հնգյակի առաջատար ներդրումային բանկերը 27.51 թվականին հավաքել են $2022 միլիարդ դոլարի վճարներ: Վճարները բխում են այնպիսի ապրանքներից, ինչպիսիք են միաձուլումները և ձեռքբերումները, վարկերը, պարտատոմսեր, և սեփական կապիտալը:
Ամերիկյան բանկային հսկա JP Morgan (NYSE: JPM) ցուցակը գլխավորել է $6.92 մլրդ։ JP Morgan-ի վճարների զգալի մասնաբաժինը ստացվել է M&A գործունեությունից, որը կազմում է 37%, որին հաջորդում են վարկերը՝ 31%, իսկ պարտատոմսերը կազմում են վճարների 22%-ը: 10 թվականին սեփական կապիտալը կազմել է բանկի վճարների 2022%-ը։
Goldman Sachs (NYSE: GS) զբաղեցրել է երկրորդ տեղը վարձավճարներով՝ $6.5 մլրդ։ Bank of America Արժեթղթեր (NYSE: BAC) հայտնվել է երրորդ տեղում՝ 5.52 մլրդ դոլարով, մինչդեռ Morgan Stabley-ը (NYSE: MS) զբաղեցրել է չորրորդ տեղը 4.61 միլիարդ դոլարի վճարներից հետո: Citi (NYSE: C) հինգերորդն էր՝ 3.96 միլիարդ դոլարով:
Հատկանշական է, որ բոլոր առաջատար հինգ բանկերն ըստ վճարների բխում են Միացյալ Նահանգներից, ինչպես նաև Միացյալ Թագավորությունը Barclays զբաղեցնելով վեցերորդ տեղը 2.83 միլիարդ դոլարով: Ուելս Ֆրագո (NYSE: WFC), մեկ այլ ամերիկյան վարկատու, ընդհանուր առմամբ հայտնվել է ութերորդում՝ 2.03 միլիարդ դոլարով:
Ներդրումային բանկային վճարների հիմքում ընկած գործոնները
Չնայած ընդգծված բանկերին, որոնք ունեն տարբեր վճարներ, նրանք ձեռք են բերել ուժեղ համբավ և ճանաչում որպես ոլորտի փորձագետներ: Արդյունքում նրանք կարող են գանձել պրեմիում վճարներ իրենց ծառայությունների համար: Ստեղծված զգալի վճարներն առաջացել են բարձր տատանողականության և տոկոսադրույքների խաթարող բարձրացման միջավայրում: Միևնույն ժամանակ, բանկերի ծախսերը, հավանաբար, աճել են աճող գնաճի, գործարքների կնքման տեմպերի դանդաղման, աշխարհաքաղաքական լարվածության և աշխատատեղերի հնարավոր կրճատման հետ:
Իրոք, JP Morgan-ը շարունակում է գերիշխել բանկային ոլորտի տարբեր ասպեկտներում, և զարմանալի չէ, որ վարկատուին բաժին է ընկնում ամենաբարձր վճարները: Հարկ է նշել, որ JP Morgan-ի վճարները M&A-ից տեսել են բանկը առաջատար ֆինանսական խորհրդատուների շարքում ծառայությունների մատուցում ձեռքբերումներում: JP Morgan-ի զգալի վճարները առաջացել են M&A գործունեության արդյունքում, չնայած վերջին տարվա ընթացքում հատվածը զգալիորեն ճնշվել է:
JP Morgan-ի դիրքը վճարների մեջ կարող է նաև կապված լինել մի քանի գործոնների հետ, ներառյալ նրա մեծ չափը, լայն ցանցը և ֆինանսական ոլորտում ուժեղ հեղինակությունը: Որպես աշխարհի խոշորագույն ներդրումային բանկերից մեկը՝ JP Morgan-ն ունի լայն հասանելիություն և նշանակալի ռեսուրսներ, ինչը թույլ է տալիս հաճախորդներին առաջարկել ծառայությունների լայն շրջանակ և արդյունավետորեն մրցակցել ամենաեկամտաբեր գործարքների համար:
Բացի այդ, բանկը հաստատել է հետևողական և հուսալի արդյունքների մատուցման երկար պատմություն, որն օգնել է նրան հաստատել որպես վստահելի գործընկեր հաճախորդների համար և ուղղություն ոլորտի լավագույն տաղանդների համար: Այս գործոնները JP Morgan-ին հնարավորություն են տալիս սպասարկել բարձր սպասարկման վճարներ և մնալ առաջատար ներդրումային բանկային ոլորտում: Հատկանշական է, որ նույն գործոնները նաև բարձրացրել են Goldman Sachs-ին ներդրումային բանկային տարածքում զգալի վճարների համար:
Ամերիկյան բանկերը գաճաճ են եվրոպական գործընկերներին
Ավելին, ստացված վճարները ընդգծում են ԱՄՆ-ում գործող ներդրումային բանկերի գերակայությունը համաշխարհային ասպարեզում: Այս տարրը կարող է վերագրվել վերջին կարգավորող պարտադրանքներին, որոնք դժվարացրել են վարկատուների համար ընդլայնվելը: Այնուամենայնիվ, ԱՄՆ ներդրումային բանկերը գլոբալ հասանելիություն ունեն նույնիսկ Եվրոպայում:
Մի բան, որ աչքի է ընկնում, այն է, որ ԱՄՆ ներդրումային բանկային գործունեությունը հաղթեց եվրոպացի գործընկերներին իրենց դաշտում, ընդ որում, թվում էր, թե այդ բացը մեծանում է: Ընդհանուր առմամբ, ամերիկյան բանկերը ցուցաբերել են ճկունություն, որն ապահովված է այնպիսի գործոններով, ինչպիսիք են մշտական ներդրումները տեխնոլոգիա և կապիտալի շուկայի բիզնեսը:
2023 թվականի ներդրումային բանկային հեռանկարներ
Քանի որ 2023 թվականը ծավալվում է, ներդրումային բանկային տարածքը անորոշ է թվում՝ հաշվի առնելով, որ համաշխարհային տնտեսությունը բախվում է հնարավոր իրավիճակի. անջատում որը կարող է ազդել վճարների առաջացմանը նպաստող գործարքների վրա: Օրինակ, տոկոսադրույքների ուղին ուշադիր կհետևեն, եթե համաշխարհային կենտրոնական բանկերը դանդաղեցնեն:
Հետաքրքիր է, որ չնայած վճարների զգալի մասնաբաժինն էր, JP Morgan-ն ուներ հնչեց տագնապը որ ներդրողները, ամենայն հավանականությամբ, կմնան լուսանցքում՝ հետևելու, թե ինչպես է դրսևորվում տնտեսական անորոշությունը:
Ընդհանուր առմամբ, երբ ներկայիս անորոշությունները և անկայունությունը նվազեն, ներդրումային բանկերը, ամենայն հավանականությամբ, կգրանցեն վճարների աճ՝ կապված այնպիսի գործողությունների վերսկսման հնարավորության հետ, ինչպիսիք են. նախնական հրապարակային առաջարկներ և գործարքներ կնքելը: Այնուամենայնիվ, ուժեղ հակառակ քամիները, ինչպիսիք են աշխարհաքաղաքական լարվածությունը, մակրոտնտեսական գործոնները և կապիտալի շուկայի թույլ ցուցանիշները, հավանաբար կպահպանվեն:
Աղբյուր՝ https://finbold.com/investment-banks-2022-statistics/