Եթե գնաճը թույլ է, մենք դիմեցինք փորձագետներին չորս ռազմավարությունների համար, որոնք կօգնեն ձեզ հաղթահարել գների աճը, գոնե ձեր պորտֆելում: Ինչպես պարզվում է, ձեզ հարկավոր չէ հրաժարվել բաժնետոմսերից ցանկապատը գնաճի դեմ ամբողջությամբ:
Փոխարենը, դուք կարող եք պարզապես որոշ միջոցներ փոխանցել այն ոլորտներից, որոնք այժմ պահում եք դեպի այն ոլորտները, որոնք, ամենայն հավանականությամբ, կշահեն գնաճային միջավայրից:
Գնաճը և ազդեցությունը սպառողական ապրանքների վրա.
Getty Images
1. Բաժնետոմսեր հիմնական մատակարարումներ ապահովող ընկերություններում
Մեկ տարածք դեպի պաշտպանեք ձեր պորտֆելը գնաճից գտնվում է հիմնական պարագաներ մատակարարող ընկերություններում: Դրանք միշտ պահանջարկ ունեն, ինչը մատակարարներին հնարավորություն է տալիս գնաճին համընթաց բարձրացնել գները:
«Գնաճը մոտակա պատմական առավելագույնի վրա է, և ներդրողները փնտրում են դրանից պաշտպանվելու լավագույն միջոցները», - նշում է Սանկար Շարման, Investing Authority և հիմնադիրը: RiskRewardReturn.com. «Որտեղ խնդիր կա, այնտեղ լուծում է. Ներդրողները կարող են ներդրումներ կատարել սպառողական հիմնական ապրանքների, էներգետիկայի, կոմունալ ծառայությունների, գյուղատնտեսական ներդրումների և պարարտանյութերի պաշարներում՝ օգնելու համար»:
Ներդրողները պետք է տեղյակ լինեն, սակայն, որ հիմնական պաշարներ տրամադրող ընկերությունները կարող են լինել ավելի երկարաժամկետ խաղ:
«Առաջնորդության ոլորտները երկարաժամկետ հեռանկարում, որոնց վրա մենք կառաջարկենք կենտրոնանալ, ներառում են էներգետիկ ոլորտը, որը առաջնորդվում է նավթով և բնական գազով, հիմնական ռեսուրսներով, փաթեթավորումով, առողջապահական ծառայություններով, սպառողների հիմնական միջոցներով և տեխնոլոգիական սարքավորումներով», - գրում է. Forbes-ի ներդրող Ռենդի Ուոթս. «Թեև (որոշ տեխնիկական ցուցանիշներ) առաջարկում են բաժնետոմսերի նկատմամբ ռիսկի ազդեցության մեծացում, այս պահին… զգուշորեն շարժվեք»:
2. Շահաբաժինների բաժնետոմսեր՝ շահութաբաժինների աճի հետքերով
Բաժնետոմսերի շահաբաժին Հավանական է, որ գնաճին չհամապատասխանեն, գոնե ամենօրյա հիմունքներով: Օրինակ, բաժնետոմսը, որը վճարում է 5% շահաբաժին, չի համապատասխանում 8+% գնաճի ցուցանիշին: Բայց հիմնական առավելությունն այն է, որ շահաբաժինների բաժնետոմսերը երկարաժամկետ կտրվածքով գնաճը գերազանցելու պատմություն ունեն: Եվ չնայած նրանք արձագանքում են ֆոնդային շուկայի տատանումներին, նրանք հակված են եղանակային անկմանը շատ ավելի լավ, քան ընդհանուր շուկան:
«Ներդրեք բաժնետոմսերում, որոնք որակվում են որպես «հավերժական շահաբաժիններ հավաքողներ». բաժնետոմսեր, որոնք ամեն տարի բարձրացնում են իրենց շահաբաժինները զգալի չափով», - խորհուրդ է տալիս Մարկ Լիխտենֆելդը, գլխավոր եկամուտների ռազմավարը և CMT-ը: Օքսֆորդի ակումբ. «Այդ կերպ եկամուտը, որը դուք հավաքում եք, առնվազն պահպանում կամ նույնիսկ ավելացնում է ձեր գնողունակությունը, ինչը դժվար է հասնել բարձր գնաճի ժամանակաշրջաններում ներդրումների մեծ մասի դեպքում: Նրանց դրամական հոսքերը սովորաբար աճում են և բավականին կանխատեսելի, ուստի երկարաժամկետ կտրվածքով նրանք գերազանցում են շուկայի արդյունքները»:
«Նայեք AbbVie-ի նման բաժնետոմսերին
Եթե դու մի սկսնակ ներդրող և հարմար չէ առանձին բաժնետոմսեր ընտրելը որոնք համապատասխանում են շահաբաժնի աճող չափանիշներին, դուք միշտ կարող եք ներդրումներ կատարել շահաբաժինների ֆոնդային ֆոնդեր, հատկապես նրանք, որոնք ներդրումներ են անում այսպես կոչված Դիվիդենտ արիստոկրատները. Սա S&P 60-ից ընտրված ավելի քան 500 ընկերություններից կազմված խումբ է, որոնք ունեն փորձառություններ. ավելացնելով իրենց շահաբաժինները առնվազն վերջին 25 տարիների ընթացքում:
Օրինակ, ProShares S&P 500 Dividend Aristocrat ETF (ՆՈԲԼ
«Գնաճը այն փոփոխականներից մեկն է, որը միշտ ամենագլխավորն է, բայց հիմա այն առաջնային և կենտրոնական է. Այս միջավայրում ներդրումների իմ սիրելի տեսակներից մեկը շահաբաժինների աճն է», - խորհուրդ է տալիս Ջոնաթան Բեդնարը, CFP®-ը: WhatTheWealth.com. «Այս ռազմավարությունը կենտրոնանում է իրենց շահաբաժինների բարձրացման պատմություն ունեցող ընկերությունների սեփականության վրա, որոնցից շատերը մի քանի տասնամյակների ընթացքում և շուկայական բազմաթիվ ցիկլերի վրա: Սա օգնո՞ւմ է պաշտպանվել բարձր և անմիջական գնաճի մտահոգություններից: Ոչ, շուկան կշարունակի անկում ապրել՝ ելնելով ընթացիկ իրադարձություններից, որոնք դուրս են մեր վերահսկողությունից: Այն, ինչ մեր վերահսկողության տակ է, մեր ռազմավարությունն է և մեր հետևողականությունը»:
3. Ապրանքային պաշարները փրկելու համար
Ապրանքները կարող են լինել գնաճի սիրելի արձագանքը: Գնաճի ժամանակ ոչ միայն ապրանքների բարենպաստ եկամտաբերություն ապահովելու փորձ կա, այլ հենց հիմա մենք ականատես ենք լինում հենց այդպիսի արդյունքի:
«2001-ից 2007 թվականներին տեղի ունեցած շատ երկար գնաճի ընթացքում գնաճը դանդաղորեն բարձրացավ 1.0%-ից մինչև 6.0%»,- հայտնում է KC Mathews-ը, գործադիր փոխնախագահ և գլխավոր ներդրումային տնօրենը: UMB բանկ. «Այս երկար գնաճային ցիկլի ընթացքում ապրանքները թանկացել են տարեկան 13% տոկոսադրույքով, ինչը կրկնակի գերազանցում է S&P 500-ը՝ միաժամանակ պաշտպանելով մեկին գնաճից»:
Էներգիան գնաճային միջավայրում ապրանքների արդյունավետության վառ օրինակ է: iShares US Oil & Gas Exploration & Production ETF (IEO- ն
Եթե դուք ապրանքների նկատմամբ ավելի բազմազան մոտեցում եք փնտրում, Invesco DB Commodity Index Tracking Fund-ը (DBC
Պարզապես տեղյակ եղեք, որ ապրանքների եկամտաբերությունը կարող է շրջվել հակառակ ուղղությամբ, երբ գնաճը սառչի, կամ եթե աճող տոկոսադրույքները սկսեն նվազեցնել սպառումը:
4. I սերիայի խնայողական պարտատոմսերը վճարում են գրեթե 10%:
I շարքի խնայողական պարտատոմսեր կարող է լինել ձեր պորտֆելի գոնե մի փոքր անկյունը գնաճից պաշտպանելու միջոց՝ օգտագործելով պարտատոմսերի բաղադրիչը: Ընդհանուր առմամբ հայտնի է որպես «I Bonds», դրանք թողարկվում են ԱՄՆ գանձապետարանի կողմից՝ դրանք դարձնելով ամենաապահով ներդրումներից մեկը: Բայց դրանք նաև լավագույն միջոցներից են՝ ձեր փողերը գնաճից պաշտպանելու համար: Եվ նրանք դա անում են շատ քիչ բացասական ռիսկով:
«1 թվականի մայիսի 2022-ից հետո թողարկված I պարտատոմսերի համար տոկոսադրույքը 9.62% է», - հայտնում է Թոմ Դիեմը, CFP®, ChFC-ում: Diem Wealth Management. «Այս եկամտաբերությունը վերականգնվում է 6 ամիսը մեկ և կապված է ԱՄՆ-ի գնաճի հետ: Թեև դրանք 5 տարի ժամկետով պարտատոմսեր են, ապա մեկ տարի հետո կարելի է լուծարել I պարտատոմսերը՝ նախորդ 3 ամսվա տոկոսների չափով տույժով: Մեկ տարում լուծարման այս սցենարը ներդրողին պետք է զուտ 5%-ից ավելի տոկոսներ ունենա դրանցից մեկում ամենաապահով ներդրումները շուրջ».
Diem-ը նաև խորհուրդ է տալիս, որ I Bonds-ը կարելի է գնել անմիջապես ԱՄՆ գանձապետարանից կամ կարող եք ուղղել հարկի վերադարձ՝ մինչև $5,000 I Bonds գնելու համար: Ընդհանուր գնումները սահմանափակվում են օրացուցային տարվա համար մեկ անձի համար 10,000 ԱՄՆ դոլարով:
«Առաջին անգամ ներդրվել է 1998 թվականին, I պարտատոմսերը թողարկվել են ԱՄՆ կառավարության կողմից», - բացատրում է. Forbes-ի ներդրող Ռոբ Բերգեր. «Ներդրողները գնում են I պարտատոմսեր անմիջապես կառավարությունից՝ TreasuryDirect.gov կայքը…I պարտատոմսերը նախատեսված են խնայողներին պաշտպանելու գնաճի ավերածություններից: Նրանք դա անում են՝ տարեկան երկու անգամ (մայիս և նոյեմբեր) տոկոսադրույքը ճշգրտելով՝ հիմնվելով ՍԳԻ-ի փոփոխությունների վրա: I պարտատոմսի տոկոսադրույքը որոշում է երկու գործոն՝ ֆիքսված տոկոսադրույք և գնաճի տոկոսադրույք: Այս երկու դրույքաչափերի համադրումը մեզ տալիս է այն, ինչը հայտնի է որպես կոմպոզիտային դրույքաչափ»:
I պարտատոմսերը հասանելի են Treasury Direct-ի միջոցով 25 դոլար կամ ավելի բարձր անվանական արժեքներով, եթե դրանք գնել են էլեկտրոնային եղանակովև $50, $100, $200, $500, $1,000 և $5,000 թղթային պարտատոմսերի համար: Նրանք տոկոսներ են վաստակել մինչև 30 տարի, կամ երբ դրանք կանխիկացնում եք, որն առաջինն է գալիս: Չկա վաղաժամկետ մարման տույժ, եթե պարտատոմսերը պահվում են առնվազն հինգ տարի ժամկետով: Եվ եթե գնաճը շարունակի աճել, ապա I պարտատոմսերի վերադարձի տոկոսադրույքը նույնպես կբարձրանա:
«Ներկայիս գնաճի տեմպերի լույսի ներքո՝ ես ներդրողներին խորհուրդ եմ տվել մտածել իրենց պորտֆելում I Bond բաղադրիչ ավելացնելու մասին», - խորհուրդ է տալիս ընկերության հիմնադիր Էնթոնի Մոնտենեգրոն: Blackmont Group. «Եթե գնաճը մնա միջակայքում, ապա այս տարի ներդրողները կարող են երկնիշ եկամուտ ստանալ: I Պարտատոմսերը արժեքավոր ներդրում են կատարում պորտֆելում՝ վաստակելով մրցակցային տոկոսադրույք՝ որպես պահպանողական դիրք՝ դրանք դարձնելով համապատասխան ակտիվ ցանկացած ներդրողի համար ավելի բարձր գնաճի սեզոններում»:
bottom Line
Ոչ մի երաշխիք չկա, որ գնաճի դեմ պայքարող այս կամ որևէ այլ ներդրումային ռազմավարություն կաշխատի: Գնաճը իրական փոփոխական է. այն կարող է բարձրանալ և ընկնել՝ դժվարացնելով հարմարվելը ճանապարհին: Բայց քանի որ դա այսօր ներդրումների վրա ազդող առաջնային գործոններից մեկն է, արժե որոշակի ճշգրտումներ կատարել ձեր պորտֆելում՝ փոթորիկը ավելի լավ հաղթահարելու համար:
Ընտրեք վերը նշված ռազմավարություններից մեկը կամ մի քանիսը ձեր պորտֆելում ավելացնելու համար: Այն կարող է չպաշտպանել ձեր ողջ պորտֆելը գնաճի ընթացիկ ալիքից, սակայն այն պետք է նվազագույնի հասցնի վնասը:
Աղբյուր՝ https://www.forbes.com/sites/jrose/2022/05/26/4-expert-inflation-protection-strategies-to-implement-now/