3 Անտեսված միջոցներ 10.5% շահաբաժինների համար 2023 թ

Այսօր մենք ինքներս ենք ստեղծելու պորտֆել, որը մեզ կտա 10.5% եկամտաբերություն: Եվ մենք պատրաստվում ենք դա անել ընդամենը երեք միջոցներով։

10.5% վճարման գրավչությունը դժվար է հերքել. երբ ամեն տարի ձեր ներդրումների այդքան մեծ մասը ետ եք ստանում շահաբաժիններով, դուք կփոխհատուցեք ամբողջը 10 տարուց պակաս ժամանակում: Մնացած ամեն ինչ սոուս է:

Ավելին, ստորև ներկայացված երեք հիմնադրամներից երկուսը, որոնք բոլորն էլ կան փակ ֆոնդեր (CEFs)- վճարել շահաբաժիններ ամսական, այնպես որ մենք ստանում ենք մեր վճարումները մեր հաշիվներին համապատասխան: Սա չլսված բան է վանիլի պաշարների աշխարհում: Գրեթե բոլորն էլ ստիպում են մեզ երեք երկար ամիս սպասել մեր հաջորդ վճարմանը:

Սկսելու համար մեզ անհրաժեշտ է ընդամենը երեք բան.

• Բրոքերային հաշիվ: Գրեթե ցանկացած հաշիվ կարող է անել, քանի որ բոլոր խոշոր ընկերությունները աջակցում են CEF-ներին, որոնք ես պատրաստվում եմ ձեզ ցույց տալ:
• Խնայողություններ, բայց շատ ավելի քիչ, քան դուք կարծում եք: Դուք կզարմանաք, թե որքան քիչ գումար է ձեզ անհրաժեշտ մեր 10% եկամտի հոսքը կառուցելու համար: Այս չափի եկամտաբերությամբ 500 հազար դոլարը կարող է բավարար լինել, որպեսզի ձեզ թոշակի անցնեք միայն դիվիդենտներով՝ կախված ձեր ապրելակերպից:
• Մոտ 10 րոպե: Այն, ինչ ես պատրաստվում եմ ձեզ ցույց տալ, նույնքան հեշտ է, որքան ցանկացած բաժնետոմս գնելը և այն երկար ժամանակ պահելը:

Հիմա եկեք խոսենք տիկերի մասին:

CEF-ի ընտրություն թիվ 1. 13% եկամտաբեր պարտատոմսերի հիմնադրամ բիզնեսի լավագույն մենեջերներից

Սկսենք PIMCO-ի ֆոնդից, որը կառավարչական ընկերություն է, որն ունի մեծ հեղինակություն և ստերլինգ ռեկորդ, որը համահիմնադրվել է հենց «Բոնդի թագավորի»՝ Բիլ Գրոսի կողմից 1971 թվականին: որ նրա ֆոնդերը սովորաբար առևտուր են անում պարգևավճարներ զուտ ակտիվների արժեքին (NAV, կամ CEF-ի պորտֆելում ներդրումների արժեքը):

The PIMCO Dynamic Income Fund (PDI), 13.3% եկամտաբերությունը 10.3% հավելավճարով, չի տարբերվում:

Մենք միշտ պահանջում ենք զեղչ, երբ գնում ենք CEF-ներ, բայց մենք կարող ենք բացառություն անել PDI-ի համար, քանի որ այն գրեթե երբեք չի առևտուր անում մեկով: Իրականում, նրա ներկայիս պրեմիումը ճիշտ է իր հնգամյա միջինի շուրջ, այնպես որ կարող ենք ասել, որ PDI-ն բավականին գնահատված է: Եվ մենք ուրախությամբ կվճարենք այն, ինչ արժե ֆոնդը իր գործունեության տպավորիչ պատմության համար:

PDI-ի 8% տարեկան եկամտաբերությունը վերջին տասնամյակում համընկնում է S&P 500-ի հետ՝ պարտատոմսերի ֆոնդի համար հազվագյուտ նվաճում: Ավելի լավ է, որ ֆոնդի բարձր եկամտաբերության շնորհիվ ներդրողները ստացան բոլորը նրանց վերջին 10 տարվա կանխիկ եկամուտները: դա է շատ ավելի լավ է, քան երերուն «թղթային շահույթը», յուրաքանչյուր ոք, ով ունի S&P 500 ինդեքսային ֆոնդ, պետք է ապրի, հաշվի առնելով ինդեքսի 2%-ից ցածր եկամտաբերությունը:

PDI-ն նաև պարբերաբար վճարում է հատուկ դիվիդենտներ: Այս վճարումները զգալիորեն ավելի մեծ են, քան ֆոնդի կանոնավոր շահաբաժինները, որն ինքն աճել է 25%-ով վերջին 10 տարվա ընթացքում:

Բոլորը միասին հավաքեք, և մենք կստանանք շահաբաժին, որը կբերի 13.3%, որը աճում է, գումարած պարբերական հավելավճարները: և մենք գնում ենք արդար գնով: Սա հիանալի կարգավորում է նրանց համար, ովքեր փնտրում են պարտատոմսերի եկամուտ:

CEF-ի ընտրություն թիվ 2. Հավանել ձեր սիրած S&P 500 բաժնետոմսերի սեփականատերը, բայց 9.7% եկամտաբերությամբ

Եկեք առանցքի վրա բաժնետոմսերի հետ «Ազատություն» բոլոր աստղային սեփական կապիտալ հիմնադրամ (ԱՄՆ), սեփականատերը անկյունաքար ԱՄՆ բաժնետոմսերի նման Այբուբեն (GOOGL), Microsoft (MSFT), Dollar General (DG), UnitedHealth Group (UNH) և Վիզա (V). ԱՄՆ-ի հզոր պորտֆելը օգնել է նրան վերադարձնել 12% տարեկան կտրվածքով վերջին տասնամյակի ընթացքում, ինչը երկարաժամկետ եկամտաբերությամբ կարող է պարծենալ մի քանի այլ հիմնադրամներ:

ԱՄՆ-ն ունի 9.7% եկամտաբերություն, և դրա վճարումը տատանվում է իր NAV-ի հետ, այնպես որ սա կանխատեսելի ամսական եկամտի համար պահելու հիմնադրամ չէ: Բայց ասված է, որ այս քաղաքականությունը թույլ է տալիս ղեկավարությանը կանխիկ պահել ներդրումների համար՝ առանց շահաբաժինների կրճատման մասին հայտարարելու (և բաժնետոմսերի գնի համապատասխան անկում կրելու համար): Ավելին, ղեկավարությունը լավ աշխատանք է կատարել՝ ներդնելով իր NAV-ը, ինչպես տեսնում եք այդ 12% տարեկան եկամտաբերության մեջ:

Մենք նաև լավ «մրցում ենք» այս շահաբաժինների քաղաքականության համար ֆոնդի ընթացիկ (հազվադեպ) զեղչի միջոցով: Այժմ գնելու դեպքում մենք գտնվում ենք ԱՄՆ-ի NAV-ից ցածր:

Ինչպես PDI-ն, ԱՄՆ-ն սովորաբար առևտուր է անում ավելին, քան իր ակտիվներն արժեն՝ ԱՄՆ-ի ղեկավարության կողմից բարձր կատարողականի համար պարգևը: Դա իր ներկայիս զեղչը դարձնում է զեղչով գնելու հազվագյուտ հնարավորություն:

CEF ընտրություն թիվ 3. Նոր հիմնադրամի առևտուրը (ժամանակավոր) զեղչով

Վերջապես, եկեք գնանք հետ Cohen & Steers Անշարժ գույքի հնարավորությունների և եկամուտների հիմնադրամ (RLTY), որը մեզ հնարավորություն է տալիս ծանոթանալ հազարավոր անշարժ գույքի և ձեզ տալիս է 8.4% շահաբաժին, որն ամեն ամիս ձեր ճանապարհն է:

Հիմնադրամը տիրապետում է հիմնականում խոշոր կապիտալի ԱՄՆ REIT-ներ, ինչպիսիք են պահեստի տանտերը Prologis (PLD) -ուղղակի շահառու «onshoring» ամերիկյան արտադրության- բջջային աշտարակի տանտեր Ամերիկյան աշտարակ (AMT) և բնակելի տանտեր Հրավիրատոմսերի տներ (INVH):

RLTY-ն նոր հիմնադրամ է, որը գործարկվել է ավելի քիչ, քան մեկ տարի առաջ, և դրանում է մեր հնարավորությունը. քանի որ այն շատ նոր է, RLTY-ն առևտուր է անում NAV-ի նկատմամբ 10.2% զեղչով: Դա այդպես է, թեև RLTY-ի քույր ֆոնդերից շատերը, որոնք կառավարվում են միևնույն թիմի կողմից, առևտուր են անում համարժեք կամ պրեմիումով:

Դա մեր ազդանշանն է՝ գնելու և համբերատար սպասելու, քանի որ RLTY-ը ծերանում է, ներդրողները նկատում են դրա գոյությունը, և անշարժ գույքը սկսում է վերականգնվել: Միևնույն ժամանակ, մենք կհավաքենք հիմնադրամի 8.4% շահաբաժին, որը գալիս է ամեն ամիս:

Michael Foster- ը առաջատար հետազոտական ​​վերլուծաբանն է Հակասական աշխարհայացք. Ավելի մեծ եկամտի գաղափարների համար կտտացրեք այստեղ մեր վերջին զեկույցի համար »Անխորտակելի եկամուտ. 5 գործարքային միջոցներ՝ կայուն 10.2% շահաբաժիններով:"

Բացահայտում. Ոչ մեկը