23 Կենսաթոշակի պատրաստի շահաբաժիններ 2023 թ

Տասը տոկոս դիվիդենտները կատակ չեն:

Խոսքը $50,000 տարեկան վճարումների մասին է $500K-ի դիմաց: Կամ $100,000 տարեկան շահաբաժիններ մեկ միլիոն դոլարի դիմաց:

Սա լուրջ դրամական հոսք է: Եվ ամենալավն այն է, որ մենք խոսում ենք եկամտաբերության մասին, ինչը նշանակում է, որ եթե մենք ճիշտ գնենք, մենք կարող ենք ամուր նստել, հավաքել այս վճարումները և պահպանել մեր բնի ձուն անձեռնմխելի:

Առատաձեռն եկամտաբերությունը մեզ մեծ առավելություն է տալիս վանիլային ներդրողների նկատմամբ, ովքեր ավանդական կապույտ չիպսերի նկատմամբ (վճարելով 2% -ից 3%): Դա բավական չէ։ Հեշտ մաթեմատիկա է:

Կրկին հղում կատարենք միլիոն դոլարանոց պորտֆելին։ Եթե ​​մենք ներդրումներ կատարենք «ավելի լայն շուկայում», ապա S&P 500-ը կկազմի 1.5% եկամտաբերություն: Դա վստահված անձ է, SPDR S&P 500 ETF Trust (SPY
PY
ԼՐՏԵՍ
), տարեկան վճարում է չնչին $15,000 եկամուտ։

Կաղ!

Երկու հոգանոց տան համար՝ մենք $3,310 ենք տակ ազգային աղքատության մակարդակը!

Այս պահին մենք այլ ելք չունենք, քան ճանկռել ձեր բնի ձուն՝ այդ շահաբաժինների եկամտի և ձեր ամսական հաշիվների միջև անդունդը լրացնելու համար: Եկամտաբերությունը կարևոր է.

Եկամտաբերությունը կազմում է կենսաթոշակային տարբերությունը

Ի պատիվ 2023 թվականի, եկեք բարձրացնենք 23 ճարպային բերքատվություն: Այս ցուցակը տարեկան վճարում է 7% մինչև 18.2% (այո, դա տառասխալ չէ):

Բարձր եկամտաբերության խումբ թիվ 1. ավանդական

Եկեք սկսենք որոշ ավանդական բաժնետոմսերից (և լավ, մեկ հիմնական սահմանափակ գործընկերություն), որոնք չունեն որևէ հատուկ հատկանիշ, պարզապես բարձր եկամտաբերություն:

Չեզապեյքի էներգիա
ՉԿ
(CHK) և Devon Energy
DVN
(DVN) այլևս չունեն ավանդական շահաբաժինների ծրագրեր, որտեղ նրանք վճարում են նույն գումարը (առանց բարձրացումների) յուրաքանչյուր եռամսյակ: Դրա համար դուք կարող եք շնորհակալություն հայտնել առաջինի 2020 թվականին սնանկության դեմ պայքարի մասին հայցադիմումին, իսկ վերջինիս՝ 2016 թվականի շահաբաժինների կրճատմանը և տարիների բաժնետոմսերի արյունահոսությանը:

Այժմ երկուսն էլ գործում են ավելի պատասխանատու շահաբաժինների ծրագրեր, որոնք իմաստ ունեն իրենց ապրանքակենտրոն բիզնես մոդելների համար: Մասնավորապես, երկուսն էլ ունեն կանոնավոր բազային շահաբաժիններ, այնուհետև երկուսն էլ կավելանան լրացուցիչ փոփոխական շահաբաժիններով՝ հիմնված դրամական հոսքերի տոկոսի վրա: (Դևոնը կվճարի դրամական հոսքերի մինչև 50%-ը, իսկ Չեզապիկը կվճարի դրամական հոսքերի 50%-ը):

Western Union
WU
(WU) և Kohl's (KSS) արտացոլում են ավելի ավանդական շահաբաժինների ծրագրերը, չնայած առաջինի վճարումը եռամսյակային 23.5 ցենտ է մնացել արդեն մի քանի տարի, մինչդեռ վերջինս բառացիորեն կրկնապատկել է իր վճարումը 2022 թվականին:

Հատուկ վճարողներ

Ժամկետը «Հատուկ շահաբաժիններ» վատ ռեփ է ստանում որոշ եկամուտների որսորդներից: Դա պայմանավորված է նրանով, որ ժամանակի մեծ մասը սրանք միանվագ վճարումներ են, որոնք բխում են հատուկ իրադարձությունից, ասենք, ընկերությունը վաճառում է իր բիզնեսի մի մասը և օգտագործում է անսպասելի եկամուտների մի մասը՝ իր բաժնետերերին պարգևատրելու համար: Բնականաբար, դուք չէիք ակնկալի, որ ապագայում նմանատիպ շահաբաժիններ կտեսնեք:

Բայց մի քանի հատուկ դիվիդենտ վճարողների հետ դուք իրականում կարող եք ակնկալել որոշակի կանոնավոր հատուկ վերաբերմունք:

Հին հանրապետություն միջազգային
ՕՐԻ
(ՕՐԻ), ընդհանուր և տիտղոսային ապահովագրության մատակարար, պարբերաբար հայտնվում է իմ բարձր արտադրողականության ռադարի վրա չնայած ընդհանուր եկամտաբերությանը մոտավորապես 4%: Դա պայմանավորված է նրանով, որ շատ տարիների ընթացքում այն ​​վճարում է առատաձեռն հատուկ շահաբաժին, քանի որ շահույթը թույլ է տալիս, հաճախ կրկնապատկելով իր տարեկան եռամսյակային վճարումների ընդհանուր գումարը: Այնուամենայնիվ, 3.9%-ը ընդունելի մակարդակ է, եթե գիտեք, որ շատ տարիների ընթացքում կարող եք վճարել 8% կամ 9%:

Իհարկե, որոշ հատուկ վճարողներ գաղափարը չափազանց հեռու են տանում և չեն կարող իսկապես կախված լինել կենսաթոշակային եկամուտից: -ից Arch Resources
ԱՐՔ
' (ARCH) 18.2% եկամտաբերություն, հսկայական 17.5 տոկոսային կետ՝ բազմաթիվ հատուկ շահաբաժիններից: Եվ ի տարբերություն այս ցուցակի մյուս անունների, այն չունի հետևողական հատուկ շահաբաժիններ տրամադրելու երկար պատմություն, ինչը խիստ կասկածելի է դարձնում այն ​​ներդրողների համար, ովքեր գնահատում են հուսալիությունը:

Անշարժ գույքի ներդրումների վստահություն

Անշարժ գույքի ներդրումային տրեստներ կամ REITs, հոմանիշ են առատաձեռն շահաբաժինների հետ: Ինչն իմաստ ունի, դրանք բառացիորեն մանդատային իրենց եկամտի ինը տասներորդ մասը վերաբաշխել իրենց բաժնետերերին։

Բայց այս ութ REIT-ները բաշխում են ավելին, քան շատերը՝ առնվազն 2 անգամ եկամտաբերությունից Vanguard Real Estate ETF (VNQ
VNQ
).

Օրինակ ՝ կա EPR հատկություններ (EPR), մասնագիտությունը «փորձում է» REIT, որը ներկայումս տալիս է ավելի քան 8% եկամտաբերություն: Նրա մոտ 360 վայրերը, որոնք վարձակալվել են ավելի քան 200 վարձակալների 44 նահանգներում և Կանադայում, ներառում են. AMC (AMC) թատրոններ, Թոփգոլֆի ավտոմոբիլային միջակայքեր, լեռնադահուկային հանգստավայրեր, ջրաշխարհներ, նույնիսկ թանգարաններ: EPR-ը դեռ վերականգնման ռեժիմում է խորը Covid-ի դեմ պայքարից, որը ստիպեց նրան ժամանակավորապես դադարեցնել շահաբաժինները: Այն ժամանակից ի վեր այն վերականգնել է այդ վճարումը, և մինչ EPR-ի բաժնետոմսերը 2022 թվականին երկնիշ թվերով են, REIT-ը մոտավորապես համահունչ է շուկային և գերազանցում է անշարժ գույքի հատվածը:

Պարզապես զգույշ եղեք: Այս REIT-ներից շատերը շատ են զիջում անցյալ տարվա վատ կամ ուղղակի դաժան կատարման պատճառով, մինչդեռ REIT-ները շուկայից հետ են մնացել, այս անուններից մի քանիսն ուղղակիորեն թուլացել են և կարող են ավելի մեծ դժվարություններ առաջանալ գալիք տարվա ընթացքում: Office Properties Income Trust (OPI) և Piedmont Office Realty Trust (PDM) տարեցտարի մինչև 45 թվականի վերջը կորցրել են համապատասխանաբար 52% և 2022%: Այո, որոշ գործատուներ վերջապես իրենց աշխատողներին հետ են մղում խցիկներ, բայց այդ թափը կարող է թուլանալ, եթե տնտեսությունը 2023 թվականին ընկնի ռեցեսիայի մեջ:

Բրետ Օուենսը գլխավոր ներդրումային ռազմավարն է Հակասական աշխարհայացք. Ավելի մեծ եկամտի գաղափարների համար ստացեք անվճար պատճենեք նրա վերջին հատուկ զեկույցը. Ձեր վաղաժամկետ կենսաթոշակի պորտֆելը. հսկայական շահաբաժիններ՝ ամեն ամիս, ընդմիշտ.

Բացահայտում. Ոչ մեկը