Մինչև 2022 թվականի ավարտը, խորհրդականները պետք է սկսեն քննարկումները հաճախորդների հետ մի շարք թեմաների շուրջ, ներառյալ կենսաթոշակը, ներդրումները, ապահովագրությունը և հարկերը:
Այս թեմաներից շատերի համար կան տարեվերջյան վերջնաժամկետներ կամ ներդրումների կրճատումներ, որոնք կարևոր է նշել: Դրանց բացթողումը կարող է հանգեցնել տույժերի, ավելի բարձր հարկերի և այլ ֆինանսական հետևանքների:
Որոշելու համար, թե որ թեմաներով խորհրդատուները պետք է հայտնվեն հաճախորդներին մինչև տարեվերջ, SmartAsset-ը զրուցեց PRW Wealth Management LLC-ի գործընկեր և գլխավոր ներդրումային տնօրեն Էլիոթ Հերմանի հետ: Եթե ցանկանում եք զարգացնել ձեր ֆինանսական խորհրդատվական բիզնեսը, ստուգեք SmartAsset-ի SmartAdvisor հարթակը.
Հերմանը պատասխանատու է իր ընկերության ներդրումային խորհրդատվական գործընթացի համար, ներառյալ ներդրումային ռազմավարության մշակումը, ակտիվների բաշխում, և ներդրումային մենեջեր և արտադրանքի պատշաճ ուսումնասիրություն: Նա նաև վերահսկում է ընկերության հարստության կառավարման պրակտիկան՝ մշակելով պլաններ՝ ուղղված հարստության փոխանցման ոլորտներին, կենսաթոշակ, ներդրումներ, հարկային, ռիսկերի կառավարում և գույքի պլանավորում։
Վեբինարը, որը վարում էր SmartAsset-ի ֆինանսական կրթության խմբագիր Սյուզաննա Սնայդերը, ուղիղ հեռարձակվում էր նոյեմբերի 17-ին:
Ահա քննարկված 10 թեմաները.
Կենսաթոշակային հաշվի վճարումներ
Փոխադարձ հիմնադրամների բաշխում
Հարկային կորուստների և կապիտալի շահույթի հավաքում
Նվերների ռազմավարություններ
Եկամտահարկի փակագծերի կառավարում
Փոխարինման ծախսերի աճ
Նպաստելով HSA հաշիվներ
Լրացուցիչ համատեքստի և խորհրդատուների համար դիտեք տեսանյութը:
Հանձնաժողովը խորհուրդ չի տվել, և յուրաքանչյուր հանգամանք եզակի է: Այս ռազմավարություններն իրականացնելիս պետք է խորհրդակցել հարկային մասնագետի հետ:
Էլիոթ Հերմանը SmartAsset-ի աշխատակից չէ և SmartAdvisor-ի հաճախորդ չէ: Բացի այդ, նա չի վճարվել իր մասնակցության համար։
Խնդրում նամակ [էլեկտրոնային փոստով պաշտպանված] եթե ցանկանում եք սլայդշոուի PDF պատճենը:
Խորհուրդներ ձեր ֆինանսական խորհրդատվական բիզնեսը զարգացնելու համար
Եկեք լինենք ձեր օրգանական աճի գործընկերը: Եթե ցանկանում եք զարգացնել ձեր ֆինանսական խորհրդատվական բիզնեսը, ստուգեք SmartAsset-ի SmartAdvisor հարթակը: Մենք համապատասխանեցնում ենք հավաստագրված ֆինանսական խորհրդատուներին ԱՄՆ-ում համապատասխան հաճախորդների հետ
Ընդարձակեք ձեր շառավիղը: SmartAsset-ը վերջին հետազոտության ցույց է տալիս, որ շատ խորհրդատուներ ակնկալում են շարունակել հանդիպումները հաճախորդների հետ հեռակա կարգով՝ COVID-19-ից հետո: Մտածեք ընդլայնել ձեր որոնումը և աշխատել ներդրողների հետ, ովքեր ավելի հարմար են վիրտուալ հանդիպումներ անցկացնելու կամ անձնական հանդիպումների միջև հեռավորության վրա:
Լուսանկարը՝ ©iStock.com/juststock
The Post Վեբինար. 10 բան, որ խորհրդատուները պետք է քննարկեն հաճախորդների հետ մինչև տարվա ավարտը հայտնվել առաջին SmartAsset բլոգ.
Աղբյուր՝ https://finance.yahoo.com/news/webinar-10-things-advisors-discuss-201314682.html