Աճի 10 ազդանշան ընտանեկան գրասենյակային արդյունաբերության մեջ

Ընտանեկան գրասենյակներ են դարձել վերջին 5 տարիների ընթացքում գնալով ավելի տարածված է մասնավոր ակտիվների կառավարման ոլորտում. Դրանք ավելի ու ավելի են նախընտրելի դառնում որպես հարստության կառավարման հիմնական ընտրություն ծայրահեղ բարձր արժեք ունեցող անհատների կամ ընտանիքների համար՝ շնորհիվ ավելի մեծ վերահսկողության և ճկունության, որը նրանք ապահովում են հարստության կառավարման ավանդական ընկերությունների համեմատ:

Հետևյալ աճի ազդանշանների համառոտ վերլուծությունը կօգնի քանակականորեն գնահատել աճի իրական վիճակը ընտանեկան գրասենյակային արդյունաբերություն և նաև տրամադրել պատկերացում այն ​​մասին, թե ինչ կարող ենք ակնկալել ապագայից:

Ընտանեկան գրասենյակների համաշխարհային քանակի արագ աճ

Վերջին տասնամյակի ընթացքում ամբողջ աշխարհում ընտանեկան գրասենյակների թիվը կայուն աճ է գրանցել: Ա Mordor Intelligence-ի վերջին ուսումնասիրությունը հաղորդում է, որ համաշխարհային ընտանեկան գրասենյակների թիվը 2 թվականի երկրորդ եռամսյակի վերջում կազմել է 2019՝ 7300 թվականի համեմատ տարեկան 38 տոկոս աճ: Ընտանեկան գրասենյակների ամենամեծ մասնաբաժինը Հյուսիսային Ամերիկան ​​է՝ 2018 տոկոս, որին հաջորդում են Եվրոպան և Ասիան: համապատասխանաբար 42 տոկոսով և 31.5 տոկոսով: Այնուամենայնիվ, Ասիան հայտնել է ընտանեկան գրասենյակների թվի 17.8 տոկոս աճ՝ Հյուսիսային Ամերիկայի 44 տոկոսի և Ասիայի 41 տոկոսի համեմատ:

Ընտանեկան գրասենյակների թվի այս վերջին աճը կարող է ուղղակիորեն վերագրվել ամբողջ աշխարհում գերբարձր զուտ արժեք ունեցող անհատների թվի աճին (UHNWI): Վերջերս կատարված ուսումնասիրությունը ցույց է տվել, որ գլոբալ UHNWI-ի բնակչությունը 9.3-ից 2020 թվականներին աճել է գրեթե 2021 տոկոսով ընդհանուր՝ 610,568 12.2: Այս աճի հիմնական շարժիչ գործոնը եղել է համաճարակի պատճառով ապրելակերպի հետ կապված փոփոխությունները: Խոշոր շուկաներից Հյուսիսային Ամերիկան ​​գրանցել է ամենաբարձր աճը՝ 7.4 տոկոս, մինչդեռ Եվրոպան և Ասիան գրանցել են նմանատիպ աճ՝ համապատասխանաբար 7.2 և XNUMX տոկոսով:

Կառավարման տակ գտնվող ակտիվների կայուն աճ

Կառավարման տակ գտնվող ակտիվները (AUM) սահմանվում են որպես ակտիվների ընդհանուր շուկայական արժեք, որը գտնվում է ֆինանսական հաստատության, և այս դեպքում՝ ցանկացած գրանցված ներդրումային խորհրդատուների (RIAs) հայեցողության ներքո: Ա Deloitte-ի 2020թ ուսումնասիրել է 2016 թվականից ի վեր տարբեր մակարդակների RIA-ների AUM-ի աճը և հայտնել ընդհանուր աճ 8.6 տոկոս CAGR-ով:

Այնուամենայնիվ, ուսումնասիրությունը նաև ընդգծեց, որ 150 միլիոն դոլարից պակաս AUM-ով RIA-ները ցույց են տվել 12 տոկոս միջին աճի բացասական տեմպ, մինչդեռ 400 միլիոն դոլարից ավելի AUM-ում ցույց են տվել 10 տոկոս միջին աճ: Սա հստակորեն ցույց է տալիս բարենպաստ շուկայական պայմաններ ընտանեկան գրասենյակների համար, ովքեր ցանկանում են խաղադրույք կատարել երկարաժամկետ ակտիվների աճի վրա:

Միաձուլումների և ձեռքբերումների ակտիվ շուկա

Բազմ ընտանիքի գրասենյակներ (MFOs) ամբողջ աշխարհում գնալով ավելի բաց են դառնում միաձուլումների և ձեռքբերումների (M&A) շուկայի համար՝ ավելի մեծ ուշադրություն դարձնելու անօրգանական կամ խանգարող աճին:

Անօրգանական աճը կարճ ժամանակահատվածում ընկերության լայնածավալությունը բազմակի մեծացնելու հիանալի միջոց է և միևնույն ժամանակ առավելագույն արտադրողականություն ապահովելու համար: Բազմ ընտանիքի գրասենյակները կարող են վաճառվել մի շարք պատճառներով, ինչպիսիք են թիմի հիմնական անդամին կորցնելը կամ գաղափարախոսության մեջ սերնդափոխության հանդիպելը: Մյուս կողմից, գնորդ MFO-ները դա անում են իրենց ծառայությունների բացերը վերացնելու համար:

Օրինակ՝ Նյու Ջերսիում գտնվող բազմաբնակարան գրասենյակային հսկա Pathstone-ը խելամտորեն օգտագործել էր M&A-ն՝ 2010 թվականի հիմնադրման պահից ի վեր արագ աճելու համար: 2020 թվականին ընկերությունը ձեռք բերեց Price Wealth-ը $1.3 մլրդ-ով և Cornerstone-ը $4 մլրդ-ով: Այս արագ ձեռքբերումները Pathstone-ի արդյունավետ խորհրդատվական ակտիվները մի քանի ամսվա ընթացքում հասցրին $25 միլիոնի:

Պրոֆեսիոնալ համայնքների և բացառիկ անդամակցությունների բարձրացում

Ընտանեկան գրասենյակների թվի և հանրաճանաչության աճն իր հերթին ճանապարհ է բացել տարբեր մասնագիտական ​​համայնքների ծնունդի համար, որոնք առաջարկում են բացառիկ անդամակցություն: Նման համայնքները համախմբում են ինչպես փորձառու մասնագետներին, այնպես էլ նորեկներին մասնավոր հարստության կառավարման ոլորտում՝ գործընկերների հետ ավելի ամուր կապեր հաստատելու համար: Նրանք նաև ծառայում են որպես համօգտագործվող գիտելիքների և դաշտային փորձաքննության ֆորումներ և հաճախ նախընտրելի միջոցներ են ակտիվների նոր դասերի և ներդրումային հնարավորությունների մասին պատկերացում կազմելու համար:

Ընտանեկան հարստության գագաթնաժողովներին հաճախելիության ավելացում

Ընտանեկան գրասենյակների ժողովրդականության աճը, բնականաբար, հանգեցրել է ավելի ու ավելի լայնամասշտաբ գագաթնաժողովների և կոնֆերանսների, որտեղ ընտանեկան գրասենյակի մասնագետները և UHNW անհատներն ու ընտանիքները կարող են կիսվել ոլորտի և առևտրային պրակտիկայի վերաբերյալ վերջին թարմացումներով:

Էկոհամակարգի խաղացողները ավելի նվիրված ուշադրություն են դարձնում

Բանկերից բացի, շատ այլ համաշխարհային խաղացողներ, որոնք սպասարկում են մասնավոր հարստության կառավարման սեգմենտը, ավելացնում կամ զարգացնում են իրենց ընտանեկան գրասենյակի հատուկ աջակցությունը կամ առաջարկները:

• Մասնավոր հատվածի շատ բանկեր այժմ ունեն հատուկ ծածկույթի թիմեր
• Մեծ 4 – Նրանք բոլորն էլ մի փոքր այլ, բայց նվիրված մոտեցում են ցուցաբերում այս շուկայի նկատմամբ: Օրինակ՝ սա 2017 KPMG International հաշվետվություն ընդգծում է ընկերության տեսակետը ընտանեկան գրասենյակի գործունեության նկատմամբ:
• Խոշոր անունների խորհրդատվություններից շատերը, ինչպիսիք են BCG-ն, McKinsey-ն և Egon Zehnder-ը, նույնպես ստեղծել են նվիրված թիմեր, որոնք սպասարկում են իրենց ընտանեկան գրասենյակի ծառայությունները:

Հետաքրքրություն թեմայի և լրատվամիջոցների լուսաբանման նկատմամբ

Ըստ Google Trends-ի՝ վերջին 5 տարիների ընթացքում այս թեմայի նկատմամբ հանրային հետաքրքրությունը մոտավորապես կրկնապատկվել է։ Մյուս հարթակները, ներառյալ տվյալների շատ հարթակներ, ինչպիսիք են Crunchbase-ը, ինչպես նաև ավելի խորքային մատակարարներից ոմանք, նույնպես մեծացրել են ընտանեկան գրասենյակի ներդրումային գործունեության իրենց հետևումը: Հասարակության նման աճող հետաքրքրությունը թեմայի նկատմամբ նշանակում է տարիների ընթացքում դրա աճող բացահայտումը:

Այս ամենի հետ մեկտեղ դեռևս շատ անհասկանալի է «ընտանեկան գրասենյակի սահմանման» որոնումները, որոնք դիտվում են որպես տերմին, որը հաճախ տեսնում է որոնումների ավելացում: Սա ցույց է տալիս, որ չնայած աճող ժողովրդականությանը, շատ մարդիկ դեռ չգիտեն, թե ինչ են ընտանեկան գրասենյակները և ինչ ծառայություններ են առաջարկում:

Աշխատանքային և ընտանեկան գրասենյակային աշխատանք

Քանի որ շուկան հասունանում է, և ընտանեկան գրասենյակները դառնում են զգալի շուկա գլոբալ բիզնեսի լանդշաֆտում, մենք տեսնում ենք ավելի ու ավելի շատ զբաղվածության հնարավորություններ և ընտանեկան գրասենյակային աշխատատեղեր, որոնք հասանելի են ոլորտի տարբեր ոլորտներում:

• Լինելով չափազանց արագ տեմպերով և խիստ անկայուն արդյունաբերություն, մասնագետներն ու տիրույթի փորձագետները, ինչպիսիք են կիբերանվտանգության մասնագետները, ազդեցության ներդրումային փորձագետները, ռիսկերի մենեջերները և այլն, միշտ փնտրում են MFO-ների և SFO-ների կողմից:
• Հստակ միտում է նկատվում ԱՄՆ-ում ընտանեկան գրասենյակների կողմից առաջարկվող փոխհատուցումների ավելացման հարցում
• Շատ խոշոր պորտալներ այժմ առաջարկում են աշխատանքի հատուկ բաժիններ ընտանեկան գրասենյակի մասնագետների համար:

Նախընտրելի փոխադրամիջոց նոր հարստության համար

Ե՛վ միջսերնդային հարստության փոխանցումներով, և՛ նոր հարստություն, որը գալիս է առցանց հիմնականում տեխնոլոգիական ձեռներեցներից, ընտանեկան գրասենյակները շարունակում են մեծ ժողովրդականություն վայելել՝ որպես այս հարստությունը կառուցելու և կառավարելու նախընտրելի միջոցներից մեկը:

Թեև դեռևս սահմանումների բացակայություն կա, հիմնականում ուղղակի ներդրումների շուկայի հետևանքով ընտանեկան գրասենյակների վերաբերյալ շատ տվյալներ դառնում են ավելի թափանցիկ և ավելի լավ կառուցվածքային: Այս ամենը կնպաստի շուկայի առաջ շարժմանը: