10+ Հաճախակի Տրվող Հարկային Հարցեր - Լավագույն CPA-ների պատասխանները

Փնտրու՞մ եք լավ ամառային ընթերցանություն: TheStreet-ը ձեզ ծածկում է հարկային խորհուրդներով որոշ առաջատար ՀԿԿ-ների և ամբողջ երկրի հարկային փորձագետների կողմից:

Համոզվեք, որ էջանշել եք այս էջը, մենք ամբողջ ամառ այն կթարմացնենք օգտակար խորհուրդներով: TheStreet-ի CPA-ները պատասխանում են հաճախակի տրվող և հաճախ փնտրվող հարկային հարցերին:

Հարկային հարցերի պատասխանները ՀԿԿ-ների և հարկային փորձագետների կողմից

1. «Ես շատ փող չեմ աշխատում, իսկապե՞ս պետք է հարկերը ներկայացնեմ»:

Այս հարցը շատ ենք լսում Gen Z-ից և millennials-ից: Կարճ պատասխանն է՝ այո։ Նույնիսկ եթե դուք չեք բավարարում IRS-ի եկամտի շեմը, դուք իսկապես պետք է ներկայացնեք ձեր հարկերը:

«Ձեր հարկերը չվճարելը ամենամեծ սխալներից մեկն է, որ թույլ են տալիս Gen Z-ը և հազարամյակները», ըստ Լիզա Գրին-Լյուիսի, վավերացված հանրային հաշիվ (CPA) և TurboTax-ի հարկային փորձագետ.

Չակերտներ | Ամենամեծ սխալները Gen Z-ը և Millennials-ը թույլ են տալիս իրենց հարկերի վրա

Լիզա Գրին-Լյուիս, CPA և TurboTax փորձագետ

Լիզա Գրին-Լյուիս, CPA և TurboTax փորձագետ

«Նրանք կարող էին բաց թողնել հնարավորությունը, եթե նրանք պահվեին դաշնային հարկերը, վերադարձնեն այդ (փողը), ինչպես նաև որոշ կրթական վարկեր», - ասում է Լյուիսը:

2. «Ինչպե՞ս կարող եմ կազմակերպել իմ հարկային գրառումները»:

«Հաջորդ տարի ներկայացումը սկսվում է հենց հիմա կազմակերպվելուց, ասում է Ջեֆրի Լևինը, ՀԿԿ և հարկային մասնագետ Buckingham Strategic Wealth Partners. «Ամենակարևորն այն վայրն է, որտեղ պահում ես հարկերիդ հետ կապված ամեն ինչ»:

Այսպիսով, ինչ փաստաթղթեր պետք է պահեք: Լևինը ասում է, որ դուք պետք է պահեք փաստաթղթերի պատճեններ, որոնք դժվար է ձեռք բերել, ինչպիսիք են հարկային հայտարարագրերը, օրինական պայմանագրերը, ապահովագրության պահանջները և ինքնության ապացույցը:

Լավագույն վաճառք: Փաստաթղթեր, որոնք դուք պետք է պահեք հարկային ժամանակի համար

Կազմակերպեք կարևոր փաստաթղթեր հիմա

Ի՞նչ փաստաթղթեր պետք է պահեք:

Պահպանեք փաստաթղթեր, որոնք դժվար է ձեռք բերել, ինչպիսիք են.

Հարկային հայտարարագրեր
Իրավական պայմանագրեր
Ապահովագրական պահանջներ
Ինքնության հաստատում

Որքա՞ն ժամանակ պետք է պահեք ձեր գրառումները:

Հիմնական կանոնը ֆինանսական գրառումներն ու փաստաթղթերը պահելն է միայն այնքան ժամանակ, որքան անհրաժեշտ է: Ահա որոշ առաջարկություններ, թե որքան ժամանակ պետք է պահպանվեն կոնկրետ փաստաթղթեր:

Մեկ տարի կամ ավելի քիչ պահելու գրառումներ.

Բանկի կամ վարկային միության քաղվածքներ
Վարկային քարտի քաղվածքներ
Կոմունալ ծառայությունների վճարներ
Ավտոմեքենաների և տների սեփականատերերի ապահովագրության քաղաքականություն

CHART-Records-To-Keep-More-tan-a-year-0322

Մեկ տարուց ավելի պահպանվող գրառումներ.

Հարկային հայտարարագրեր և ուղեկցող փաստաթղթեր (պահվել հայտարարագիրը ներկայացնելուց հետո առնվազն 3 տարի)
Հիփոթեքային պայմանագրեր (պահեք այնքան ժամանակ, մինչև հիփոթեքը բավարարվի, և դուք բավարարվածության ապացույց ունենաք)
Գույքի գնահատումներ (պահեք այնքան ժամանակ, քանի դեռ դուք ունեք այդ գույքը)
Տարեկան կենսաթոշակային և ներդրումային հաշվետվություններ (պահեք տարեկան հաշվետվությունները, բայց հրաժարվեք ամսական կամ եռամսյակային հաշվետվություններից)
Խոշոր գնումների և տների բարելավման անդորրագրեր (պահվել գույքի վաճառքից հետո առնվազն 3 տարի)

Անժամկետ պահման գրառումներ.

Ծննդյան, մահվան և ամուսնության վկայականներ
Որդեգրման գրառումներ
Քաղաքացիության և զինվորական ծառայությունից ազատվելու փաստաթղթեր
Սոցիալական ապահովության քարտ

«Նրանք, ովքեր ավելի կազմակերպված են, ապագայում ավելի հեշտ ժամանակ կունենան և ավելի քիչ հարկեր կվճարեն», - ասում է Լևինը:

Մեջբերումներ| Ինչպե՞ս թռիչք կատարել 2023 թվականի հարկային սեզոնի վրա

Ջեֆրի Լևին, Բուքինգհեմի ռազմավարական հարստության գլխավոր պլանավորման տնօրեն

TheStreet-ը խորհուրդ է տալիս. Մանրացրեք այն կամ պահպանեք այն. ուղեցույց կարևոր փաստաթղթերի կազմակերպման վերաբերյալ

TurboTax Live-ի փորձագետները փնտրում են ձեզ: Փորձագետները օգնում են ձեզ. ստանալ օգնություն, երբ գնում եք, կամ հանձնեք ձեր հարկերը: Դուք կարող եք ուղիղ եթերով առցանց զրուցել հարկային փորձագետների հետ՝ անսահմանափակ պատասխանների և խորհրդատվության համար ԿԱՄ խնդրեք, որ հատուկ հարկային փորձագետը կատարի ձեր հարկերը ձեր փոխարեն, որպեսզի կարողանաք վստահ լինել ձեր հարկային հայտարարագրում: Վայելեք մինչև հավելյալ $20 զեղչ, երբ սկսեք TurboTax Live-ը.

3. «Ի՞նչ են հաշվարկված հարկերը»:

Եթե դուք փոքր բիզնես եք, ապա հավանական է ծանոթ է հաշվարկված հարկերին. «Գնահատված հարկը վճարման այն մեթոդն է, որն օգտագործվում է, որը ենթակա չէ պահումների», - ըստ IRS-ի: com.

CJ Miller, CFP®, RMA®-ը ֆինանսական պլանավորող է Խելամիտ փող, բացատրում է, որ «գնահատված հարկային վճարումները պահանջվում են, քանի որ ԱՄՆ հարկային համակարգը համարվում է».Վճարել-ինչպես-Դուք-գնում եք'

«Կառավարությունը ցանկանում է իր գումարը նախօրոք», - ասում է Միլլերը, - այնպես որ նրանք պահանջում են, որ դուք վճարումներ կատարեք յուրաքանչյուր եռամսյակում, որպեսզի ծածկեք ակնկալվող հարկը այդ եռամսյակում ստացված ցանկացած եկամտի վրա: Դրա համար էլ յուրաքանչյուր վճարման ժամանակաշրջանում ձեր աշխատավարձից հարկ է պահվում»:

Ոլորեք դեպի Շարունակել

4. «Ո՞վ է վճարում հաշվարկված հարկերը»:

«Անհատները, ներառյալ անհատ ձեռնարկատերերը, գործընկերները և S կորպորացիայի բաժնետերերը, սովորաբար պետք է կատարեն գնահատված հարկային վճարումներ, եթե նրանք ակնկալում են, որ իրենց վերադարձը ներկայացնելիս 1,000 ԱՄՆ դոլար կամ ավելի հարկ կունենան»: ըստ IRS.com կայքի.

5. «Ե՞րբ են վճարվում եռամսյակային հաշվարկային հարկերը»:

Այստեղ է հաշվարկված հարկերի վճարման ժամանակացույցը. Իհարկե, եթե վճարման ժամկետը ընկնում է հանգստյան օրերին կամ արձակուրդներին, ապա վճարումը կատարվում է հաջորդ աշխատանքային օրը:

Ապրիլ 15
հունիսի 15
Սեպտեմբեր 15
հաջորդ տարվա հունվարի 15-ը

Գծապատկեր. 2022 հարկային ամսաթվերը և վերջնաժամկետները

6. «Իմ կրիպտո ներդրումները հարկվո՞ւմ են»:

Եթե դուք այժմ կրիպտոարժույթներ գնող և վաճառող բազմաթիվներից եք, ապա ակնկալեք, որ այն կհարկվի: «Վիրտուալ արժույթով գործարքները ենթակա են հարկման օրենքով, ինչպես ցանկացած այլ գույքի հետ կապված գործարքները», - ըստ IRS-ի:

Այսպիսով, ե՞րբ են հարկվում ձեր վիրտուալ գործարքները: Լիզա Գրին-Լյուիսն է վավերացված հանրային հաշիվ (CPA) և TurboTax-ի հարկային փորձագետ «Ես հաճախ եմ լսում այն հարցը, որ մարդիկ նույնիսկ չգիտեն, թե երբ են իրենց գործարքները հարկվում: Դուք չունեք հարկվող իրադարձություն, քանի դեռ չեք վաճառել ձեր բաժնետոմսերը կամ կրիպտոն»:

Չակերտներ | Կրիպտոարժույթի և ֆոնդային խորհրդատվություն նոր ներդրողների համար

Լիզա Գրին-Լյուիս, CPA և TurboTax փորձագետ

Լիզա Գրին-Լյուիս, CPA և TurboTax փորձագետ

«Նաև, կախված նրանից, թե որքան ժամանակ եք պահում ձեր բաժնետոմսերը նախքան դրանք վաճառելը, դուք նույնպես հարկվում եք: Եթե դուք պահում եք ձեր բաժնետոմսերը կամ կրիպտոն մեկ տարուց ավելի, ապա դուք օգուտ եք ստանում այդ երկարաժամկետ կապիտալի շահույթներից, որոնք ավելի քիչ են, գիտեք, դուք ավելի քիչ հարկված եք», - ըստ Գրին-Լյուիսի: «Եվ հետո նաև հիշեք, թե արդյոք դուք ունեցե՞լ եք որևէ կորցնող բաժնետոմս կամ կրիպտո կորուստներ, երբ վաճառել եք, ինչը շատ մարդիկ չունեն: Բայց եթե արեցիք, կարող եք փոխհատուցել ձեր շահույթը այդ կորուստներով: Եվ հետո ձեր կորուստները կարող են փոխանցվել ձեր սովորական եկամտին, ինչպես, գիտեք, ձեր W-2 եկամուտը կամ ինքնազբաղվածության եկամուտը, և դա կազմում է մինչև $3,000»:

Գրաֆիկա՝ կարճաժամկետ ընդդեմ. Երկարաժամկետ կապիտալի շահույթ

TurboTax-ը՝ TheStreet-ի պաշտոնական հարկային գործընկերը, կիսում է ա ամբողջական ուղեցույց նոր ներդրողների համար, ներառյալ ընդհանուր հարկային ձևերը և ներդրումային գրառումները, որոնք դուք պետք է պահեք:

7. «Արդյո՞ք իմ տան բարեկարգման հարկը նվազեցվում է»:

«Մարդկանց մեծամասնության համար, երբ դուք տան բարելավումներ եք անում, դա անձնական ծախս է, և, հետևաբար, այն չի նվազեցվի: Այժմ, իհարկե, ամեն իրավիճակ տարբեր է, և այդ պատճառով էլ մեր հարկային համակարգը այդքան դժվար է, քանի որ ամեն ինչ կենտրոնանում է փաստերի և հանգամանքների շուրջ», - ասում է Լևինը Retirement Daily-ի Ռոբերտ Փաուելի հետ հարցազրույցի ժամանակ:

Լավ նորություն կա. Կան բաներ, որոնք դուք անում եք, որոնք կարող են չնվազել, բայց դեռ կարող են ձեզ հարկային արտոնություն տալ: «Օրինակ, էներգաարդյունավետ բարելավումներ», - ասում է Լևինը: «Եթե ձեր տանիքին արևային մարտկոցներ դնեք, կամ ձեր պատուհանները կամ դռները փոխարինեք ավելի էներգաարդյունավետ տարբերակներով, կարող եք վարկեր ստեղծել ձեզ համար»:

Մեջբերումներ| Որո՞նք են հարկային նվազեցման որոշ տների բարելավումներ:

Ջեֆրի Լևին, Բուքինգհեմի ռազմավարական հարստության գլխավոր պլանավորման տնօրեն

Ջեֆրի Լևին, Բուքինգհեմի ռազմավարական հարստության գլխավոր պլանավորման տնօրեն

Կարդացեք ավելին կապիտալ բարելավումների, բարելավումների ընդդեմ վերանորոգման և ավելին. Տան բարելավումները և ձեր հարկերը.

8. «Ես ինքնազբաղված եմ, կարո՞ղ եմ հարկային արտոնություն ստանալ իմ տան համար»:

Ըստ հունիս ամսվա տվյալների, կան ավելի քան 9 միլիոն ինքնազբաղված աշխատողներ Աշխատանքի վիճակագրության բյուրոն. Այսպիսով, զարմանալի չէ, որ ինքնազբաղվածները հարցնում են, թե արդյոք նրանք կարող են հարկային արտոնություն ստանալ՝ պահանջելով իրենց տունը:

«Երբ դու ինքնազբաղված ես, նախ և առաջ, դու կանոնավոր կերպով հարկեր չես վերցնում, գիտես, որպես պահում: Այսպիսով, եթե կարծում եք, որ 1,000 դոլար կամ ավելի պարտք եք ունենալու, ապա պետք է վճարեք գնահատված հարկերը», - ասում է Լյուիսը:

Մեջբերումներ| Հարկեր և հեռավար աշխատանք. պահումներ տնից աշխատող աշխատողների համար

Լիզա Գրին-Լյուիս, CPA և TurboTax փորձագետ

Լիզա Գրին-Լյուիս, CPA և TurboTax փորձագետ

«Սակայն, մյուս կողմից, կան բազմաթիվ նվազեցումներ, որոնք դուք կարող եք կատարել, երբ դուք ինքնազբաղված եք, քանի դեռ դրանք ուղղակիորեն կապված են ձեր բիզնեսի հետ: Այսպիսով, այնպիսի ծախսեր, ինչպիսիք են համակարգչային սարքավորումները, կամ եթե դուք կայք եք նախագծել ձեր բիզնեսի համար, կամ գրասենյակային կահույք և իրեր ձեր գրասենյակի համար, հիշեք, որ դրանք կարող են հանվել և իսկապես օգնել ձեր հարկային իրավիճակին»:

Դիտեք ստորև՝ լրացուցիչ նվազեցումների համար կամ կարդացեք TurboTax-ի ուղեցույցը տնային գրասենյակի հարկային նվազեցումներ.

9. «Ես ինքնազբաղված եմ, ի՞նչ ձևերի կարիք ունեմ»:

Եթե դուք ինքնազբաղված եք, փող եք աշխատում, պատրաստվեք լրացնել ա ինքնազբաղվածության ձևերի քանակը.

«Ուրեմն նրանք (ինքնազբաղվածները) պետք է ուշադրություն դարձնեն 1099-NEC-ին, դա բավականին նոր է», - ասում է Լյուիսը: «Նախկինում դա 1099-MISC-ն էր, բայց հիմա այն 1099-NEC-ն է, և այն հայտնում է ձեր ստացած $600 կամ ավելի եկամուտը: Բացի այդ, ձեր բոլոր եկամուտները, ինչպես նաև ձեր նվազեցվող ծախսերը կներառվեն «C» ժամանակացույցում: Եվ դա կներկայացվի ձեր անձնական հարկային հայտարարագրով»:

Այդ ձևերը կարելի է գտնել IRS.com կայքում: Մենք փրկել ենք ձեզ որոշ որոնումներ, ահա դրանք.

Դուք կարող եք ավելին իմանալ ինքնազբաղվածների հարկային պարտավորությունների, քննարկման ենթակա ձևերի և նույնիսկ ձեր տարեկան հայտարարագիրը ներկայացնելու մասին IRS ինքնազբաղված հարկային կենտրոն.

Առաջարկվող ընթերցում. Սկսնակների հարկային ուղեցույց ինքնազբաղվածների համար

10. «Վիրտուալ արժույթով գործարքը հարկվո՞ւմ է»:

Մենք այժմ գտնվում ենք մի օր ու դարում, որտեղ ունենք արժույթ և վիրտուալ արժույթ. Արժույթն այն իրերն են, որոնք դուք հաճախ պահում եք ձեր գրպանում, փողի ստանդարտ ձև, որն օգտագործվում է յուրաքանչյուր երկրում:

Մյուս կողմից, վիրտուալ արժույթը արժույթ է, որը հանդես է գալիս որպես իրական արժույթի փոխարինող: Բիթքոյնը, օրինակ, թվային արժույթ է: Այն ի վերջո կարող է փոխարկվել ԱՄՆ դոլարի։

Այսպիսով, վիրտուալ արժույթով գործարքը կարո՞ղ է հարկային հետևանքներ ունենալ: Համաձայն IRS-ի՝ «Վիրտուալ արժույթով գործարքներ կատարող հարկ վճարողները կարող են ստիպված լինել այդ գործարքների մասին հայտնել իրենց հարկային հայտարարագրերում»:

Առաջարկվող ընթերցում. Ձեր Crypto հարկային ուղեցույցը

11. «Կարո՞ղ եմ տունս վարձել առանց հարկերի»:

Մտածու՞մ եք ձեր տունը Airbnb-ով կամ VRBO-ով վարձակալելու մասին: Ճիշտ հանգամանքներում այդ վարձակալությունը կարող է ազատվել հարկերից, ըստ Ջեֆրի Լևինի՝ CPA-ի և հարկային մասնագետի Buckingham Strategic Wealth Partners.

Մեջբերումներ| Վարձեք ձեր տունն առանց հարկերի այս անտեսված հարկային բացառությամբ

Ջեֆրի Լևին, Բուքինգհեմի ռազմավարական հարստության գլխավոր պլանավորման տնօրեն

Ջեֆրի Լևին, Բուքինգհեմի ռազմավարական հարստության գլխավոր պլանավորման տնօրեն

«Սա կարող է լինել ձեր տունը, որտեղ դուք ապրում եք ժամանակի մեծ մասը: Եվ եթե դա այդպես է, ապա դրա մի մասը կախված կլինի նրանից, թե որքան եք վարձակալել Airbnb-ի միջոցով»,- ասում է Լևինը: «Եթե դա միայն կարճ ժամանակահատվածի համար է, օրինակ՝ երկու շաբաթ կամ ավելի քիչ, դուք կարող եք իրականում ունենալ այդ եկամուտը, ստանալ այս Bob-ը, առանց հարկերի: Իմ սիրելի բառերից երկուսը հարկերից ազատված են»:

12. «Արդյո՞ք ես պետք է հարկ վճարեմ, եթե այս տարի Venmo-ի փոխանցումներից ստանամ ավելի քան 600 դոլար»:

Կանոնները այն մասին, թե ինչ պետք է պահանջեք որպես եկամուտ, չեն փոխվել, սակայն փոխվել են անհատից անձի դրամական փոխանցումների ընկերությունների համար հաշվետվություն ներկայացնելու կանոնները, ինչպիսիք են Venmo-ն և PayPal-ը: 2022 թվականի դրությամբ, եթե դուք ստանում եք $600 կամ ավելի այդ հարթակներից որևէ մեկի միջոցով, և այդ վճարումները դասակարգվում են որպես գնումներ կամ ապրանքների և ծառայությունների համար, նրանք պետք է զեկուցեն IRS-ին՝ օգտագործելով 1099-K ձևը, միաժամանակ ուղարկելով ձեզ պատճենը։ . Սա չպետք է խնդիր առաջացնի, քանի որ ցանկացած գումար, որը դուք ստանում եք որպես բիզնեսի եկամուտ, այնուամենայնիվ, ենթակա է հարկման, ուստի ենթադրվում է, որ դուք արդեն պլանավորում էիք պահանջել այդ եկամուտը ձեր հարկային հայտարարագրում: Եթե դուք գումար եք ուղարկում ընկերոջը, որպեսզի փոխհատուցի նրանց ծախսերը, պարզապես համոզվեք, որ այն դասակարգեք որպես ընկերների և ընտանիքի վճարումներ՝ խուսափելու համար հաշվետվությունից, քանի որ IRS-ն ակնկալում է տեսնել 1099-K ձևաթղթերում ներկայացված գումարները, որոնք ներառված են որպես եկամուտ: հարկային հայտարարագիր, սովորաբար գրացուցակ Ա-ում, եթե դուք միայնակ մասնագետ եք կամ մեկ անդամ ՍՊԸ:

Աղբյուր՝ https://www.thestreet.com/personal-finance/frequently-asked-tax-questions-cpa-s-answer?puc=yahoo&cm_ven=YAHOO&yptr=yahoo