Եվրախորհրդարանը և Եվրոպական խորհուրդը պայմանավորվել են Ֆրանկֆուրտում փողերի լվացման դեմ պայքարի նոր մարմին ստեղծելու մասին: Որոշումն ընդունվել է այն բանից հետո, երբ ԵՄ-ն 2023 թվականին ընդունեց միջազգայնորեն գործող կրիպտո ընկերություններին և ֆինանսական ծառայություններ մատուցողներին վերահսկելու որոշում:
Եվրոպական միության (ԵՄ) իշխանությունները համաձայնել են 2025 թվականին ստեղծել փողերի լվացման դեմ պայքարող կազմակերպություն՝ ահաբեկչության ֆինանսավորման մեջ կրիպտո ֆիրմաների դերի ուժեղացված հսկողության պայմաններում:
Ինչու՞ Եվրոպական փողերի լվացման ուշադրության կենտրոնում:
ԵՄ-ն ասում է, որ փողերի լվացման դեմ պայքարի իր նոր կառույցը կունենա 400 աշխատակից, երբ այն գործարկվի Գերմանիայում հաջորդ տարի: Գործակալությունը հյուրընկալելու հայտ են ներկայացրել ինը երկրներ, այդ թվում՝ Ֆրանսիան, Իտալիան, Իսպանիան, Լատվիան և Իռլանդիան։
AMLA-ն վարկային և ֆինանսական հաստատություններից և կրիպտո ակտիվների ծառայություններ մատուցողներից կպահանջի հաճախորդների պատշաճ ուսումնասիրություն իրականացնել: Կրիպտո փոխանակումը պետք է պատշաճ ջանասիրություն իրականացնի հաճախորդների տեղեկությունները ստուգելու և ԵՄ ֆինանսական հետախուզության ստորաբաժանումներին կասկածելի գործողությունների մասին հաղորդելու համար: Անցյալ տարի ԵՄ վերահսկիչ խորհրդի անդամ Էլիզաբեթ Մաքքոլն ասաց, որ կարևոր է դիտարկել բորսայի գլոբալ գործառնությունները՝ գնահատելու նրա ֆինանսական առողջությունը, քանի որ կարգավորողները, որոնք նայում են միայն տեղական գործառնություններին, չեն կարող ճշգրիտ գնահատել ընկերության ռիսկերը:
Օրինակ՝ Binance-ը, որը Ֆրանսիայի իշխանությունները հետաքննում էին փողերի լվացման համար: Ավելի ուշ ԱՄՆ-ը բորսայում մեղադրեց ահաբեկիչներին իր հարթակը օգտագործելու համար: Այնուամենայնիվ, Oxford Academic-ում 2023 թվականի ամսագրի հոդվածում ասվում է, որ թեև կրիպտոարժույթը կարող է գրավիչ լինել ահաբեկիչների համար, խմբերը հաճախ չեն կարող այն վերածել հիմնական արժույթների:
Կարդացեք ավելին. Կրիպտո կարգավորում. Որո՞նք են առավելություններն ու թերությունները:
«Ի հակադրություն, կրիպտոարժույթը գրավիչ չէ ահաբեկչության ֆինանսավորման համար՝ կրիպտոարժույթների գների մեծ տատանումների, վստահության մեխանիզմների բացակայության, հիմնական արժույթների փոխարկման դժվարության և համաշխարհային ֆոնդերի հետագծման տեխնոլոգիայի հասունության պատճառով», - ասում են Շաչեն Վանգը և Քսի Չժուն: .
AMLA-ն թուլացնում է MiCA-ի ոգևորությունը
ԵՄ-ի հայտարարությունը արժանացավ կրիպտո համայնքի արձագանքին, որոնցից ոմանք մեղադրեցին ԵՄ-ին փողերի լվացման մեջ: WalkerAmerica-ն՝ Bitcoin podcast-ի հաղորդավարը, հռետորականորեն հարցրեց, թե արդյոք AMLA-ի կանոնները կիրառվում են բանկերի վրա:
«Այսպիսով, դուք պատրաստվում եք ճնշել խոշոր բանկերին, որոնք անում են ամբողջ փողերի լվացումը»: Ուոքերը գրել է.
AMLA-ի որոշումը կայացվել է այն բանից հետո, երբ Եվրոպական միությունը 2023 թվականի ապրիլին ավարտեց իր Markets-in-Crypto-Assets օրինագիծը՝ կրիպտոարժույթները կարգավորելու համար: Օրինագիծը, որն ուժի մեջ կմտնի բորսաների համար այս տարվա վերջին, վերաբերում է նոր նշանների թողարկմանը, փողերի լվացման դեմ պայքարի կանոնակարգերին: փոխանակումներ և stablecoin կանոններ։ Stablecoin-ը ֆիատ արժույթի խորհրդանշական տարբերակ է, որը կրիպտո շուկայի մասնակիցները հեշտությամբ կարող են փոխանակել կրիպտոարժույթների հետ:
Կարդալ ավելին. Ի՞նչ է Fiat արժույթը: Ինչպե՞ս է այն տարբերվում կրիպտոարժույթից:
Ֆրանսիական բանկային հսկա Societe Generale-ը վերջերս գործարկեց եվրոյով կայուն մետաղադրամ: USDC թողարկող Circle-ը վերջերս ընդլայնել է իր եվրոյի վրա հիմնված stablecoin-ը դեպի Solana բլոկչեյն:
Այս ծրագրերը հուշում են, որ հաստատություններն ակնկալում են պահանջարկ՝ գումարները տեղափոխել կրիպտո և նշանավորված եվրո ակտիվների միջև: Արդեն մի որոշ ժամանակ քաղաքացիները թերահավատորեն են վերաբերվում Կենտրոնական բանկի թվային արժույթի (CBDC) գործարկման ԵՄ ծրագրերին: BeInCrypto-ն կապ հաստատեց Եվրախորհրդարանի մամուլի բաժնի հետ մեկնաբանություն ստանալու համար, բայց դեռևս պետք էր պատասխան լսել մամուլի ժամանակին:
Հրաժարում պատասխանատվությունից
Հավատարիմ մնալով Trust Project ուղեցույցներին՝ BeInCrypto-ն հավատարիմ է անաչառ, թափանցիկ հաշվետվություններին: Այս լրատվական հոդվածը նպատակ ունի տրամադրել ճշգրիտ, ժամանակին տեղեկատվություն: Այնուամենայնիվ, ընթերցողներին խորհուրդ է տրվում ինքնուրույն ստուգել փաստերը և խորհրդակցել մասնագետի հետ՝ նախքան այս բովանդակության հիման վրա որևէ որոշում կայացնելը: Խնդրում ենք նկատի ունենալ, որ մեր Պայմաններն ու դրույթները, Գաղտնիության քաղաքականությունը և Հրաժարումը թարմացվել են:
Աղբյուր՝ https://beincrypto.com/european-laundering-crypto/