Քանի որ Alameda-ի, FTX-ի և Sam Bankman-Fried-ի ավելի ու ավելի շատ շոշափուկներ բացահայտվում են ֆինանսական համակարգում, կարգավորող մարմիններին շարունակում են տրվել բարդ հարցեր՝ ավերածությունների հետևանքով:
Moonstone Bank-ը, որը նախկինում հայտնի էր որպես Farmington State Bank, ավելի ու ավելի է հայտնվել լրատվամիջոցների ինտենսիվ վերահսկողության ներքո երկու հիմնական պատճառով:
Նախ, Moonstone-ն ընդունեց 11.5 միլիոն դոլարի ներդրում Alameda Research-ից 2022 թվականի մարտին: Ներդրումը, 10% սեփականության համար, գնահատեց բանկը 115 միլիոն դոլար, ինչը մեծ գումար է՝ համեմատած 10 միլիոն դոլար հաճախորդի հետ: ավանդներ ժամանակին և հետաքրքիր, հաշվի առնելով, որ հաճախորդների ավանդները դրանից հետո կտրուկ աճել են:
Երկրորդ, Ժան Շալոպենը, ով օգտագործել է FBH կոչվող կազմակերպությունը Moonstone-ը գնելու համար, նաև Deltec Bank & Trust-ի նախագահն է. Բահամյան կղզիներ և հայտնի է որպես ընտրության բանկ ինչպես FTX-ի, այնպես էլ վիճելի stablecoin թողարկողի Tether-ի համար: Deltec Group նույնպես պատկանում է Delchain-ին, Tether-ի գագաթնակետը։ FTX-ը և Alameda-ն ունեցել են առնվազն 17 բանկային հաշիվներ Deltec-ի հետ:
Է նախորդ քննարկումը Protos-ի հետ Դաշնային պահուստային համակարգը խոստովանել է, որ «վատ բաներ կարող են պատահել, նույնիսկ երբ կարծում եք, որ ամեն ինչ կարգին է»:
Բոլորովին վերջերս մենք դիմեցինք Վաշինգտոնի Պետական Ֆինանսական հաստատությունների դեպարտամենտին (DFI), որը շատ այլ տեսակետ ուներ կարգավորող գործերի ներկա վիճակի վերաբերյալ:
Վաշինգտոն նահանգի DFI-ի բանկերի տնօրեն Ռոբերտա Հոլինշեդը, որը վերահսկում էր Moonstone-ը մինչև դրա անցումը Դաշնային պահուստի անդամ բանկին, ասաց, որ շատ «սխալ հաշվետվություններ են եղել Ալամեդայից [Moonstone Bank»-ում ներդրումների մասին»:
«Ոչ մի DFI-ի կողմից հավանություն չի պահանջվել» ներդրումներն ընդունելու համար, քանի որ դա փոքրամասնության սեփականության բաժնետոմս էր, ասաց նա:
Հոլինշեդը հավաստիացրել է հանրությանը, որ Ժան Շալոպենը՝ FBH-ի ղեկավարը (Moonstone-ի սեփականատերը) և Deltec Bank & Trust-ի նախագահ, «հետևել են բոլոր կանոնադրական կանոնակարգերին… Fed»:
Նա նաև խոստովանեց, որ կանեփի և թվային ակտիվների հետ կապված բոլոր պետական կանոնադրական բանկերից «Moonstone-ը միակն է, որը Fed-ի անդամ է», թեև «որոշ այլ բանկեր ունեն հոլդինգային ընկերություններ, որոնք կարգավորվում են Դաշնային պահուստի կողմից»:
«Ցանկացած բանկ, որը զգալի աճի ռեժիմում է, մենք ունենք շատ ակտիվ կարգավորող և վերահսկիչ դերերում», - պնդեց նա:
Իսկական անակնկալը, ասել է Հոլինշեդը, FTX-ի անկումն էր: «Դա ապշեցուցիչ է,- ասաց նա,- այն բացահայտում է այս ընկերությունների կարգավորող վերահսկողության թույլ կողմերը»:
«Հուսով եմ, որ SBF-ն այդպես է ենթարկվել է քրեական և քաղաքացիական պատասխանատվության», - ասել է Հոլինշեդը:
Read more: BlockFi-ը մեղադրում է FTX-ին սնանկության մեջ, բայց թույլ է տալիս բիթքոյնի մայնինգի պարտքը սահել
«Մենք սահմանափակված ենք նրանով, թե ինչ կարող ենք անել հիմա», - ասաց նա: «Հուսով եմ՝ Սեմ Բենքմեն-Ֆրիդը քրեական և քաղաքացիական պատասխանատվության կենթարկվի»:
«Ես ոչինչ չեմ կարող անել, երբ տանը նստած մարդը երազում է հանցագործության մասին», - ասաց Ֆազիոն: «Վաշինգտոնի օրենքներն ամուր են, Ինձ նոր օրենքներ պետք չեն վատ տղաներին բռնելու համար».
Բայց երբ Պրոտոսը մեկնաբանության համար դիմեց նախկին կարգավորող իրավաբանին, նրանք հակասական տեսակետ հայտնեցին: «Միակ բանը, որ [կարգավորողները] պետք է անեն, դա նստելն է և մտածել, թե ինչպես են մարդիկ հանցագործություններ կատարում: Դա ֆինանսական ծառայությունները կարգավորող մարմնի առաջնային աշխատանքն է»:
Փաստաբանը, ով խնդրեց չհրապարակել իր անունը, բայց ֆոնի վրա խոսեց Պրոտոսի հետ, շարունակեց.Եթե տեսնում եք, որ օտարերկրյա խոշոր կազմակերպությունը գնում է փոքր բանկ, դա պետք է անմիջապես կարմիր դրոշներ բարձրացնի»:
«Դա առաջացնում է պատասխանատվություն՝ վերանայել այն ամենամոտ հսկողությամբ: Մյուս աշխատանքը կարգավորող մարմինները ոչ միայն պարզելն է, թե ով է հանցագործություն կատարել, այլ բավարար փաստաթղթեր ձեռք բերելը, որպեսզի կարգավորողը կարողանա արագ և արդյունավետ գործել, երբ պարզ դառնա, որ հանցագործություն է կատարվել»:
Ապատեղեկատվություն և օրենսդիրներ
Ֆազիոն, Հոլինսհեդի նման, մեղադրեց այն առաջարկին, որ համակարգային կարգավորիչ ձախողում կա «այնտեղ անտեղյակ տեղեկատվության վրա»:
Ֆազիոն նաև ասաց. «Կոնգրեսը և նահանգի օրենսդիրներն իրականացնում են օրենքները: Եթե դուք ասում եք, որ կա համակարգային ձախողում, ապա կարգավորող մարմինները չեն, որ մեղավոր են»:
«Մենք այս գործերից մի քանիսի վերաբերյալ գործողություններ ենք ներկայացրել», - ասաց Ֆազիոն: «Երբ մենք հնարավորություն ունենանք արգելել որոշ ընկերությունների, այն ժամանակ մենք դա կանենք»։
Ի տարբերություն Վաշինգտոն նահանգի DFI-ի հնչեցրած խոսքերի, նախկին կարգավորող իրավաբանն ասաց, որ պարզապես «SEC-ը, CFTC-ն և FinCEN-ը ժամանակ առ ժամանակ զգուշացվել են Deltec-ի ռիսկերի մասին»:
Ավելի տեղեկացված նորությունների համար հետևեք մեզ Twitter և Google News- ը կամ լսեք մեր հետաքննական փոդքաստը Նորարարություն՝ Blockchain City.
Աղբյուր՝ https://protos.com/washington-regulator-doesnt-need-new-laws-to-stop-bad-guys-in-crypto/