Ինչ է DeFi-ն և ինչու է այն այդքան տարածված կրիպտո-ում: Սեղմեք՝ իմանալու այն ամենը, ինչ Ձեզ անհրաժեշտ է իմանալ DeFi-ի (ապակենտրոնացված ֆինանսների) և դրա ամենատարածված օգտագործման մասին:
DeFi-ը կամ ապակենտրոնացված ֆինանսները արագ զարգացող արդյունաբերություն է, որը սերտորեն կապված է կրիպտոարժույթի հետ: Իր հիմքում DeFi-ը նպատակ ունի փոխել ֆինանսական արդյունաբերությունը՝ հեռացնելով միջնորդներին, ինչպիսիք են բանկերը և հնարավորություն տալով օգտվողներին իրականացնել անկախ ֆինանսական գործարքներ:
Բայց կոնկրետ ինչ է DeFi-ն, և ինչո՞ւ է այն այդքան տարածված այս օրերին: Կարդացեք՝ պարզելու համար:
Ի՞նչ է DeFi- ն:
DeFi-ը (ապակենտրոնացված ֆինանսներ) համապարփակ տերմին է ֆինանսական ծառայությունների համար, որոնք գործում են հանրային հասանելի բլոկչեյնների վրա, ինչպիսին է Ethereum-ը: DeFi-ը թույլ է տալիս իրականացնել այնպիսի գործարքներ, ինչպիսիք են փողի փոխառությունը և ակտիվների առևտուրն առանց երրորդ անձանց օգնության, ինչպիսիք են բանկերը: Կրիպտոարժույթների պես, DeFi-ն ունի գլոբալ հասանելիություն, աջակցում է գործընկերների հետ գործարքներին և կայծակնային է:
Քանի որ DeFi արտադրանքները կառուցված են բլոկչեյնի վրա, յուրաքանչյուր գործարք տեսանելի է բոլորի կողմից՝ ապահովելով թափանցիկությունը: Նրանք նաև կառավարվում են խելացի պայմանագրերով՝ նվազագույնի հասցնելով մարդկային սխալի ռիսկը գործարքներ կատարելիս:
DeFi արտադրանքները պահառության ենթակա չեն, այսինքն՝ օգտվողները պատասխանատու են իրենց DeFi նշանների և մասնավոր բանալիների համար: Քանի որ օգտատերերը պատասխանատու են իրենց բանալիների համար, դա կանխում է միջոցների զանգվածային կորուստը, եթե կիբերհարձակումը խախտի բանկը կամ կրիպտո փոխանակումը:
Տարբերությունները կենտրոնացված և ապակենտրոնացված ֆինանսների միջև
DeFi-ը CeFi-ի (կենտրոնացված ֆինանսների) հակառակն է: CeFi-ն բաղկացած է ավանդական ֆինանսական հաստատություններից, ինչպիսիք են բանկերը և վարկային միությունները: Բացի այդ, CeFi-ն ներառում է նաև կրիպտոարժույթների փոխանակումներ, ինչպիսիք են Binance-ը և Coinbase-ը:
DeFi-ի և CeFi-ի միջև որոշ ակնառու տարբերություններ են.
Գաղտնիության
CeFi հաստատություններից շատերը պահանջում են, որ դուք լրացնեք ձևաթղթեր անձնական տվյալներով, ինչպիսիք են ձեր լրիվ անունը, տան հասցեն և հեռախոսահամարը: Թեև DeFi-ն ամբողջովին անանուն չէ, գործարքներ կատարելու համար ձեզ հարկավոր չէ անձնական շատ տեղեկություններ տրամադրել:
Ստուգելիություն
Բանկերը և այլ ավանդական ֆինանսական հաստատությունները գաղտնի են պահում իրենց բոլոր գործարքները: Քանի որ DeFi-ն աշխատում է բլոկչեյնի վրա, ցանկացած օգտատեր կարող է դիտել ցանկացած գործարք՝ դրան տալով թափանցիկության և վստահության լրացուցիչ շերտ:
Օպերացիոն Ժամ
Բանկերը, ֆոնդային բորսաները և վարկային միությունները սովորաբար հետևում են աշխատանքային ժամերին և փակվում հանգստյան օրերին: Այնուամենայնիվ, DeFi-ը չի կիսում նույն սահմանափակումները. դուք կարող եք գործարքներ կատարել օրը 24 ժամ, շաբաթը յոթ օր:
DeFi-ի ընդհանուր օգտագործումը
Ինչպես իր CeFi գործընկերոջը, DeFi-ն ունի բազմաթիվ կիրառումներ ֆինանսական ոլորտում: Ահա որոշ ընդհանուր եղանակներ, որոնք մարդիկ օգտագործում են DeFi-ը.
Ապակենտրոնացված փոխանակումներ (DEX)
Ապակենտրոնացված փոխանակումները, ինչպիսիք են DeFi Swap-ը և Uniswap-ը, թույլ են տալիս օգտվողներին առևտուր անել կրիպտո առանց միջնորդների: Կենտրոնական իշխանության փոխարեն՝ խելացի պայմանագրերը կապում են վաճառողներին գնորդների հետ. մետաղադրամները փոխանցվում են անմիջապես նրանց դրամապանակից՝ առանց որևէ երրորդ կողմի օգնության:
Stablecoins
Կրիպտոարժույթներն ավելի շատ գների տատանումներ են ունենում, քան fiat-ը, որը իդեալական չէ գործարքների համար: Ահա թե ինչու մարդիկ պատրաստեցին կայուն մետաղադրամներ կամ կրիպտոարժույթներ, որոնք կապված են իրական աշխարհի ակտիվների հետ: Stablecoin-ների մեծ մասը կապված է ԱՄՆ դոլարի հետ, բայց որոշները կապված են այնպիսի ակտիվների հետ, ինչպիսիք են ոսկին կամ արծաթը:
Ամենահայտնի stablecoin-ներից մի քանիսը ներառում են.
- Թեթեր (կապված ԱՄՆ դոլարի հետ)
- ԱՄՆ դոլարի մետաղադրամ (կապված ԱՄՆ դոլարի հետ)
- Binance USD (կապված ԱՄՆ դոլարի հետ)
- Digix Gold Token (կապված ոսկու գների հետ)
Վարկավորման հարթակներ
Վարկավորման կայքերը, ինչպիսին Compound-ն է, օգտվողներին թույլ են տալիս վարկ վերցնել կամ կրիպտոարժույթներ տալ: Ալգորիթմը սահմանում է տոկոսադրույքները, ուստի բարձր պահանջարկ ունեցող կրիպտոարժույթների տոկոսադրույքները սովորաբար ավելի բարձր են: Ի տարբերություն CeFi վարկավորման, որը պահանջում է նույնականացում կամ վարկային միավորներ, DeFi վարկավորումը պահանջում է միայն գրավ՝ ժետոնների տեսքով:
Կանխատեսման շուկաներ
Կանխատեսման շուկաները, ըստ էության, խաղադրույքների կայքեր են, որտեղ մարդիկ գումար են վաստակում՝ ճիշտ գուշակելով իրադարձության արդյունքը, օրինակ՝ նախագահական ընտրությունները: DeFi-ի կանխատեսման շուկաները մեծ ժողովրդականություն են վայելում, քանի որ կառավարությունների մեծ մասը փորձում է փակել կենտրոնացված կանխատեսման շուկաները:
Հասկանալով DeFi դրամապանակները
Կրիպտոարժույթի պես՝ ձեզ անհրաժեշտ է DeFi դրամապանակ՝ ապակենտրոնացված ֆինանսական ծառայություններից օգտվելու համար: Բոլոր DeFi դրամապանակները պահառության ենթակա չեն, ուստի դուք պատասխանատու եք ձեր հիմնական արտահայտությունը կամ անձնական բանալին ապահով պահելու համար:
Թեև կան և՛ ապարատային, և՛ ծրագրային DeFi դրամապանակներ, ծրագրային դրամապանակները, ըստ էության, ամենատարածված ընտրությունն են DeFi գործարքների համար: Որոշ հայտնի դրամապանակներ ներառում են.
- MetaMask- ը
- WalletConnect- ը
- Rainbow Դրամապանակ
Ոչ բոլոր դրամապանակներն են համատեղելի յուրաքանչյուր բլոկչեյնի հետ, օրինակ, MetaMask-ը չի աջակցում Solana բլոկչեյնին: Կախված ձեր պահանջներից և նախասիրություններից, ձեզ կարող են անհրաժեշտ լինել մի քանի DeFi դրամապանակներ:
Տարբեր դրամապանակներ ունեն նաև աջակցության տարբեր առանձնահատկություններ: Օրինակ, SolFlare-ը թույլ է տալիս կառավարել ձեր խաղադրույքը կրիպտոն, մինչդեռ MetaMask-ը թույլ է տալիս փոխանակել նշանները անմիջապես իր հավելվածից:
Նախքան DeFi ծառայություններից օգտվելը, դուք պետք է ձեր դրամապանակը միացնեք դրա արձանագրությանը` սեղմելով «Միացնել դրամապանակը»: Համոզվեք, որ ձեր դրամապանակը ֆինանսավորվում է կրիպտո գործարքը կատարելու համար:
Գումար վաստակել DeFi-ով
DeFi-ը պասիվ եկամուտ ստանալու հիանալի միջոց է: Ահա DeFi հարթակներում գումար վաստակելու երեք եղանակ.
Staking
DeFi ծառայությունների վրա նշաններ դնելը նման է բանկային խնայողական հաշիվ ունենալուն: Դուք կողպում եք որոշակի քանակությամբ մետաղադրամներ որոշ ժամանակով և վաստակում եք մետաղադրամներ որպես պարգև ձեր ցցի ժամկետի ավարտին:
Այս պարգևները գալիս են բլոկչեյնից, որն օգտագործում է ձեր դրված մետաղադրամները՝ գործարքները վավերացնելու համար: Ավելի շատ մետաղադրամներ դնելը թույլ է տալիս ավելի բարձր պարգևներ վաստակել ձեր խաղադրույքի ժամանակաշրջանի ավարտին:
Որոշ կրիպտոարժույթներ, ինչպիսիք են ETH-ն, ունեն խաղադրույքի նվազագույն գումար: Այնուամենայնիվ, կրիպտո փոխանակումները նաև բացում են խաղադրույքների լողավազաններ՝ թույլ տալով միանալ ավելի փոքր ավանդներով:
Իրացվելիության ապահովում
Uniswap-ի նման ապակենտրոնացված բորսաներում իրացվելիության մատակարար դառնալն աշխատում է նույն կերպ, ինչ խաղադրույքը: Դուք կողպում եք խորհրդանիշները իրացվելիության լողավազանում և ստանում եք իրացվելիության լողավազանի մետաղադրամներ՝ որպես պարգև՝ սվոպների փոխանակման համար: Որքան շատ նշաններ եք կատարում, այնքան ավելի մեծ պարգևներ կստանաք:
Վարկավորում
DeFi-ի միջոցով պասիվ եկամուտ ստանալու ամենահեշտ ձևը փող տալն է: DeFi վարկավորումն այլ կերպ է աշխատում, քանի որ դուք փակում եք միջոցները խելացի պայմանագրի մեջ, որը ձեզ համար ընտրում է վարկառու: Երբ նրանք տոկոսներով մարեն վարկը, դուք կարող եք բացել այդ միջոցները և վերցնել ձեր շահույթը:
DeFi-ի առավելություններն ու ռիսկերը
Ինչպես ցանկացած նոր տեխնոլոգիական առաջընթաց, DeFi-ն ունի իր դրական և բացասական կողմերը:
Ահա DeFi-ի առավելությունները.
- DeFi-ը ներառում է, այնպես որ ցանկացած ոք, ով ունի DeFi դրամապանակ և ինտերնետ կապ, կարող է մուտք գործել դրա ծառայություններ:
- DeFi-ում գործարքները կատարվում են իրական ժամանակում, ուստի փոխարժեքները միշտ ընթացիկ են:
- Օգտատերերը պատասխանատու են իրենց ակտիվների համար՝ նվազեցնելով տվյալների զանգվածային խախտումների վտանգը:
- DeFi-ի տվյալները անխափան են՝ շնորհիվ բլոկչեյնի:
- Բոլոր DeFi գործարքները տեսանելի են բլոկչեյնում՝ ապահովելով թափանցիկությունը:
- Խելացի պայմանագրերը, որոնք կառուցում են DeFi արձանագրություններ, շատ հարմարեցված են և կարող են կատարել բարդ առաջադրանքներ:
Ասել է թե, DeFi-ը դեռևս սկզբնական փուլում է, և դրա հետ կապված կան բազմաթիվ ռիսկեր, ինչպիսիք են.
- DeFi-ի հիմքում ընկած տեխնոլոգիան դեռ հասուն չէ և կարող է չդիմանալ ծայրահեղ երկարատև սթրեսի պայմաններում:
- DeFi-ն ունի գոյություն չունեցող կանոններ և կանոնակարգեր, ուստի հաճախորդները քիչ պաշտպանվածություն ունեն, եթե ամեն ինչ սխալ լինի:
- Ինչպես ավանդական ֆինանսական հաստատությունները, DeFi-ն նույնպես խոցելի է կիբերհարձակումների նկատմամբ:
- DeFi վարկերի մեծ մասը պահանջում է բարձր գրավադրումներ, երբեմն մինչև վարկի արժեքի 100%-ը:
Եզրափակում
DeFi-ը կամ ապակենտրոնացված ֆինանսները ֆինանսական տեխնոլոգիական հայեցակարգ է, որը հնարավորություն է տալիս օգտվողներին կատարել անկախ գործարքներ: Այն խոստանում է մասնավոր, արագ և թափանցիկ գործարքներ բոլորի համար:
DeFi-ն ունի բազմաթիվ հավելվածներ՝ սկսած ապակենտրոնացված կրիպտո փոխանակումներից և վարկավորման հարթակներից մինչև stablecoins: Դուք կարող եք նաև պասիվ եկամուտ ստանալ DeFi հարթակներում՝ խաղադրույք կատարելով և իրացվելիություն ապահովելով:
Հաճ. տրվող հարցեր
Ո՞րն է DeFi-ի նպատակը:
DeFi-ի հիմնական նպատակն է հեռացնել բանկերին և այլ երրորդ անձանց ֆինանսական գործարքներից: Սա օգտվողներին հնարավորություն է տալիս իրականացնել անկախ և մասնավոր գործարքներ՝ առանց որևէ ֆինանսական հաստատության միջամտության:
Ինչ արժույթներ են օգտագործվում DeFi-ում:
DeFi-ը սովորաբար օգտագործում է կրիպտոարժույթներ, որոնք կոչվում են DeFi նշաններ: Լավագույն DeFi նշաններից մի քանիսը ներառում են Dai, Uniswap և Aave:
Արդյո՞ք DeFi-ն ռիսկային ներդրում է:
DeFi-ը դեռևս ռիսկային ներդրում է, քանի որ նրա արտադրանքի մեծ մասը երկարաժամկետ կտրվածքով սթրես-թեստ չի անցել: Ասել է թե, հեղինակավոր DeFi նշաններին հավատարիմ մնալը ռիսկը մեղմելու լավ միջոց է:
Ե՞րբ կլինի DeFi-ը հիմնական:
Ոչ ոք դեռ չգիտի, թե երբ DeFi-ն կլինի հիմնական: Հիմնական հոսքի մեջ մտնելու համար DeFi-ը պետք է լինի հետևողականորեն հուսալի, ընդունված լինի զանգվածների կողմից և կարգավորվի կառավարությունների կողմից:
Արդյո՞ք Bitcoin DeFi-ն է:
Bitcoin-ը կարելի է համարել DeFi, քանի որ այն չունի կենտրոնական իշխանություն և սնուցվում է բլոկչեյնով:
Աղբյուրը՝ https://crypto.news/understanding-defi-and-its-uses/