Միացյալ Թագավորության Ֆինանսական վարքագծի մարմինը (FCA) խստացրել է երկրում կրիպտո բանկոմատները և հետաքննությունն անցել է Լոնդոնի արևելյան շրջան, հայտնում է Reuters-ը:
FCA-ն եղել է աշխատանք Արևմտյան Յորքշիրի ոստիկանական ուժերի հետ՝ Լիդս քաղաքում չգրանցված բանկոմատների տեղադրման հետ կապված: FCA-ն ասաց, որ ապացույցներ է հավաքել տարածաշրջանի «մի շարք վայրերից»՝ հետագա հետաքննության համար և կարող է դիմել իրավական գործողություններ, ըստ Ռոյթերսին:
Ֆինանսական վերահսկողությունն այժմ աշխատում է Մետրոպոլիտեն ոստիկանության հետ՝ կենտրոնանալու արևելյան Լոնդոնում կրիպտո բանկոմատների անօրինական գործողությունների վրա: Գործողություններն իրականացվում են փողերի լվացման դեմ պայքարի (ՓԼ) կանոնակարգերով, որոնք թույլ են տալիս ոստիկանությանը մուտք գործել տարածք առանց թույլտվության, պահպանել ընթացակարգերը և պահանջել տեղեկատվություն կամ փաստաթղթեր:
FCA Crypto բանկոմատների վրա
Կրիպտո բանկոմատները ժողովրդականություն են ձեռք բերել 2020 և 2021 համաշխարհային մասշտաբով։ Մեծ Բրիտանիան շատ անընդունելի էր այս բանկոմատների նկատմամբ նույնիսկ նախքան դրանց ժողովրդականություն ձեռք բերելը:
2019 թվականին Մեծ Բրիտանիան թողարկեց ա ծանուցում և ներկայացրեց բոլոր կրիպտո բանկոմատներն ու փոխանակումները AML-ի առկա պահանջներին համապատասխան: AML-ի այս պահանջները պահանջում են փոխանցել «ճանաչիր քո հաճախորդին» (KYC) մանրակրկիտ գործընթաց և հավաքել օգտատերերի անունները, պաշտոնական ID-ները, ծննդյան ամսաթիվը և բնակության հասցեները, որոնց կրիպտո բանկոմատները չեն համապատասխանում:
Ծանուցմամբ FCA-ն բոլոր կրիպտո բանկոմատներից և փոխանակումներից պահանջել է կատարել AML-ի պահանջները և գրանցվել FCA-ում: 2022 թվականին FCA-ում ոչ մի կրիպտո բանկոմատ չի գրանցվել, երբ դիտորդը հրապարակել է երկրորդ նախազգուշացում. Նախազգուշացումը հիշեցրել է ՓԼ-ի և գրանցման պահանջները և նշել.
«Մենք անհանգստացած ենք Միացյալ Թագավորությունում գործող կրիպտո բանկոմատների համար, և, հետևաբար, կապ կհաստատենք օպերատորների հետ՝ հրահանգելով, որ մեքենաներն անջատվեն կամ կկանգնեն հետագա գործողությունների»:
Կրիպտո բանկոմատներ Մեծ Բրիտանիայում
Ըստ Reuters-ի՝ ներկայումս երկրում կա 19 կրիպտո բանկոմատ, և ոչ մեկը գրանցված չէ FCA-ում: Այս թիվը 270 էր 2020 թվականին՝ FCA-ի առաջին երաշխիքը հրապարակելուց անմիջապես հետո։
Մեկնաբանելով բանկոմատների թվի զգալի նվազումը՝ Globalblock կրիպտոբրոքերային ընկերության վերլուծաբանը Reuters-ին ասել է.
«Շատ հնարավոր է, որ նրանք անցնում են ռադարի տակ։ Բայց միանշանակ կա նաև վախի և անորոշության տարր, թե ինչ է պատրաստվում անել FCA-ն»:
Որոշ կրիպտո բանկոմատների ծառայություններ փորձել են գրանցվել FCA-ում 2019 թվականից: Նման օրինակներից է Gidiplus-ը, որը կիրառական 2022 թվականի հունիսին գրանցվելու համար։
Չնայած Gidiplus-ը համապատասխանում էր KYC-ի և AML-ի բոլոր պահանջներին, FCA-ն մերժեց ընկերության գրանցման հայտը՝ նշելով, որ կա.
«Ապացույցների բացակայություն այն մասին, թե ինչպես Gidiplus-ը կձեռնարկի իր բիզնեսը ընդհանուր առմամբ համապատասխան ձևով… Ռիսկը, որ դիմումատուի բիզնեսը կարող է օգտագործվել փողերի լվացման կամ ահաբեկչության ֆինանսավորման համար»:
Աղբյուր՝ https://cryptoslate.com/uk-fca-tightens-control-on-unregistered-crypto-atms/