Signature Bank in Trouble; Դատական ​​հայց՝ ընդդեմ «Crypto-Friendly» բանկի

Նյու Յորքի գլխամասային գրասենյակը կրիպտո-բարեկամական բանկը հայտնվում է խորը խնդիրների մեջ, քանի որ 2022 թվականի FTX ֆիասկոյի շուրջ հետաքննությունը թափ է հավաքում: Բանկը մեղադրվում է FTX խարդախությանը մասնակցելու մեջ, որը հայտնվեց անցյալ տարի և ցնցեց ամբողջ կրիպտո շուկան, որի հետևանքները դեռևս երևում են կրիպտո տարածության ողջ տարածքում:

Հայց է հարուցվել Statistica Capital ներդրումային և ալգորիթմական առևտրային ընկերության կողմից, որը կարծում է, որ բանկը մասնակցել է FTX-ի փլուզմանը նպաստելուն: Ահա բոլոր նորությունները Signature Bank-ի և FTX-ի փլուզման մեջ նրա ենթադրյալ դերի մասին:

Signature Bank-ը դեմ է դատական ​​հայցի. ո՞րն է ամբողջ սցենարը:

Signature Bank-ը մեղադրվում է տխրահռչակ իրադարձություններին մասնակցելու մեջ FTX փլուզում որը տեղի է ունեցել անցյալ տարվա նոյեմբերին։

Ըստ ներկայացված հայցի՝ ենթադրվում է, որ Signature Bank-ը թույլ է տվել հաճախորդների հաշիվները միացնել իր Signet բլոկչեյն ցանցին։ Հայցը ներկայացվել է բրիտանական Statistica Capital անունով ներդրումային ընկերության կողմից, որն այս պահանջները ներկայացրել է 87 էջանոց փաստաթղթում, որը նրանք ներկայացրել են Մանհեթենի դաշնային դատարանում փետրվարի 6-ին, երկուշաբթի օրը՝ ներկայացնելով այն որպես առաջարկված խմբակային հայց:

Ըստ Bloomberg-ի զեկույցիՆշվում է, որ Signature Bank-ը գիտեր 2020 թվականի հունիսից FTX-ում տեղի ունեցող ապօրինությունների մասին, և նույն գիտելիքների օգնությամբ խարդախությունը պետք է իրականացվեր և հետագայում նպաստվեր։

Ընկերությունը նույնիսկ առաջ գնաց և խթանեց այժմ սնանկացած կրիպտո փոխանակումը և չկարողացավ նշել FTX գործարքները, որոնք թվում էին ստվեր կամ խախտում են դրանց ծառայության պայմանները:

Statistica Capital-ը հայց է ներկայացրել՝ նպատակ ունենալով վերականգնել վնասները իր և այն կազմակերպությունների համար, որոնք կրել են կորուստներ 2022 թվականի FTX-ի փլուզման ժամանակ: FTX-ի փլուզումից անմիջապես հետո Signature Bank-ը սկսեց իրեն հեռացնել ամբողջ կրիպտո տարածությունից: 2022 թվականի դեկտեմբերին նա որոշեց կրճատել իր կրիպտո ավանդները 8 միլիարդ դոլարով մինչև 10 միլիարդ դոլար:

FTX-ը Signature-ի ամենամեծ կրիպտո հաճախորդն էր: Այնուամենայնիվ, Բանկը պարզաբանեց, որ FTX-ի պաշարները չեն կազմում Բանկի ընդհանուր ավանդների 0.1%-ը:

FTX-ի փլուզում. ի՞նչ է տեղի ունեցել այնտեղ:

FTX-ի և նրա նախկին գլխավոր տնօրեն Սեմ Բենքմեն-Ֆրիդի շուրջ հետաքննությունը դեռ շարունակվում է, և ամեն օր նոր բացահայտումներ են հայտնվում:

Այնուամենայնիվ, ամեն ինչ սկսվեց անցյալ տարվա նոյեմբերի առաջին շաբաթվա ընթացքում, երբ աշխարհի այն ժամանակվա ամենամեծ կրիպտոարժույթի բորսան սնանկության դիմում ներկայացրեց այն բանից հետո, երբ Binance փոխանակում դուրս եկավ ընկերության փրկության գործարքից:

Նախնական հետաքննությունից հետո ի հայտ եկան բազմաթիվ սխալներ և սխալ արարքներ: FTX-ի ներսում տեղի էին ունենում ֆինանսական լուրջ խախտումներ, որոնցից մի քանիսը ներառում էին հաճախորդի միջոցների չարաշահումը թաքցնելը:

Ներքին փաստաթղթերը և այլ փաստաթղթերը ուսումնասիրելուց հետո պարզվեց, որ երրորդ կողմի ընկերությունը, որը կոչվում էր Alameda Research, որը հանդիսանում էր Bankman-Fried-ի կողմից ղեկավարվող հեջ-ֆոնդը, տիրապետում էր մեծ քանակությամբ FTT նշաններ. Շատերը կարծում էին, որ Սեմ Բենքմեն-Ֆրիդը սկսել է FTX-ը՝ ֆինանսավորելու Alameda-ի գործառնությունները:

Բացահայտումներից անմիջապես հետո Binance-ը որոշեց դուրս գալ FTX-ից՝ որոշելով վաճառել կրիպտո թոքենների իրենց մեծամասնությունը: Սա հանգեցրեց նրան, որ շատ այլ օգտվողներ մտածեցին իրենց միջոցները հանելու մասին, ինչը հանգեցրեց իրացվելիության ճգնաժամի:

Ներկայիս թիմը, որը պատասխանատու է FTX-ի վերակազմավորման համար, բազմիցս նշել է, որ փաստաթուղթը և կրիպտո փոխանակման ներքին կառուցվածքը «խառնաշփոթի մեջ են»: Այն ղեկավարում է Ջոն Ջեյ Ռեյը, ով ղեկավարել է մի շարք սնանկացումներ, ներառյալ Enron-ը: Ռեյը իր հայտարարության մեջ նշել է, որ նախկինում նման բան չի տեսել։

Binance-ը վերանայում է ԱՄՆ դոլարով բանկային փոխանցումները

Փետրվարի 8-ից մենք ժամանակավորապես կկասեցնենք ԱՄՆ դոլարով բանկային փոխանցումները։

Մեր օգտատերերի միայն մի փոքր մասն է ազդվելու դրա վրա, և մենք քրտնաջան աշխատում ենք ծառայությունը հնարավորինս շուտ վերագործարկելու համար:

Կրիպտո գնելու և վաճառելու մյուս բոլոր մեթոդները մնում են անփոփոխ:

- Binance (@binance) Փետրվարի 6, 2023

Ծավալով աշխարհում կրիպտոարժույթների ամենամեծ բորսան՝ Binance-ը, որոշել է դադարեցնել ԱՄՆ դոլարի ավանդներն ու դուրսբերումները, ընկերությունը փետրվարի 6-ին հայտարարեց.

«Փետրվարի 8-ից մենք ժամանակավորապես կասեցնում ենք ԱՄՆ դոլարով բանկային փոխանցումները», - նշել է Binance-ի խոսնակը հարթակին ուղղված հայտարարության մեջ: Նրանք շարունակեցին ավելացնելով. «Ազդեցության ենթարկված հաճախորդները ուղղակիորեն ծանուցվում են»:

Կրիպտո փոխանակումը հետագա  ավելացրել է «Մեր ամսական ակտիվ օգտատերերի 0.01%-ը լծակում է ԱՄՆ դոլարի բանկային փոխանցումները» և նշեց, որ «մենք ջանում ենք հնարավորինս շուտ վերսկսել ծառայությունը»։

Թեև իրական պատճառները պարզ չեն, բայց ենթադրություններ են եղել, որ կրիպտո փոխանակումը դիմել է այս քայլին, իր բանկային գործընկերոջից հետո Signature Bank-ն ասաց, որ կդադարեցնի կրիպտո SWIFT գործարքների մշակումը $100,000-ից ցածր: Այնուամենայնիվ, պարզաբանելու համար, Binance-ի խոսնակն ասաց, որ երկու նորությունները միմյանց հետ կապված չեն:

Եզրակացություն. Ի՞նչ է հաջորդը կրիպտո գրառման համար:

Շատ փորձագետներ կարծում են, որ կրիպտո արդյունաբերությունը այսուհետ կարող է դիտվել որպես հետ-FTX և pre-FTX: Մինչ Mt Gox-ի հաքերային հարձակումը նորություններ ստեղծեց դեռևս 2014 թվականին, շուկաները այնքան էլ հիմնական չէին, որքան հիմա:

Ենթադրվում է, որ Signature Bank-ի վերաբերյալ վերջին թարմացումները և նրա դեմ հայցը կազդեն կրիպտո շուկաների վրա: Այնուամենայնիվ, գրելու պահին նույնը մեծ ազդեցություն չի ունենում ընդհանուր կրիպտո շուկաների վրա:

Ըստ Coinmarketcap-ի, Bitcoin-ը դեռևս վաճառվում է 23,300 դոլարի հյուսիսային մակարդակում՝ 449 միլիարդ դոլար շուկայական կապիտալով:

Դեռևս պետք է տեսնել, թե ինչ ազդեցություն կունենան նորությունները կրիպտո շուկաների վրա, բայց շուկայի համընդհանուր տրամադրությունները կարծես թե աճող են: Կրիպտո շուկաները, կարծես, առաջ են անցել 2022 թվականի խոշոր FTX խարդախությունից, որը հանգեցրեց լայնածավալ արյունահեղության կրիպտո շուկաներում: Շուկաները կարողացել են թոթափել ազդեցությունը և դուրս գալ դրանից:

Սա հանգեցրել է նրան, որ որոշ կրիպտոարժույթներ ցուցադրում են իրենց լավագույն կատարումներից մի քանիսը վերջին մի քանի ամիսների ընթացքում:

Read More:

Fight Out (FGHT) – Նախագիծը վաստակելու նորագույն քայլ

• CertiK-ը ստուգված է և CoinSniper KYC-ն ստուգված է
• Վաղ փուլի նախնական վաճառքը ուղիղ եթերում
• Վաստակեք անվճար կրիպտո և հասեք ֆիթնեսի նպատակներին
• LBank Labs նախագիծ
• Համագործակցել է Transak, Block Media-ի հետ
• Պարգևներ և բոնուսներ դնելը