Առանց միջնորդավճարի բրոքերային ընկերության՝ Robinhood Crypto-ի թվային արժույթի թեւը եղել է ծեծկռտուք Նյու Յորքի ֆինանսական ծառայությունների դեպարտամենտի (NYDFS) կողմից տուգանվելով 30 միլիոն դոլարի չափով։
Պատժամիջոցները եղան այն ժամանակ, երբ կարգավորիչը պարզեց, որ Robinhood Crypto-ն խախտել է մի շարք գործող կանոնակարգեր, ներառյալ Բանկային գաղտնիքի մասին օրենքը (BSA), փողերի լվացման դեմ (AML) խախտումները, գործարքների մոնիտորինգի անհամապատասխանությունները և կիբերանվտանգության կարգավորման վերաբերյալ դրույթներ չկատարելը:
Կարգավորիչը նշել է, որ հայտնաբերել է Robinhood Crypto-ի գործառնական մոդելների թերությունները վերահսկիչ քննությունից և հետագա կատարողական հետաքննության արդյունքում:
«Քանի որ իր բիզնեսն աճեց, Robinhood Crypto-ն չկարողացավ համապատասխան ռեսուրսներ և ուշադրություն ներդնել համապատասխանության մշակույթ մշակելու և պահպանելու համար. ձախողում, որը հանգեցրեց Դեպարտամենտի փողերի լվացման և կիբերանվտանգության դեմ պայքարի կանոնակարգերի զգալի խախտումների», - ասաց տեսուչ Հարիսը:
«Նյու Յորք նահանգում լիցենզավորված վիրտուալ արժույթով բոլոր ընկերությունները ենթակա են փողերի լվացման, սպառողների պաշտպանության և կիբերանվտանգության դեմ պայքարի նույն կանոնակարգերի, ինչ ավանդական ֆինանսական ծառայություններ մատուցող ընկերությունները: DFS-ը կշարունակի հետաքննել և միջոցներ ձեռնարկել, երբ որևէ լիցենզավորված խախտի օրենքը կամ Դեպարտամենտի կանոնակարգերը, որոնք կարևոր են սպառողների պաշտպանության և հաստատությունների անվտանգությունն ու առողջությունը ապահովելու համար»:
Robinhood Crypto-ի դեպքում, NYDFS-ի զեկույցը ցույց տվեց, որ նրա BSA և AML ծրագրերը թերաճ էին անձնակազմով, այդպիսով դժվարացնելով ընկերությանը կատարել իր պարտավորությունները: Բացի այդ, պարզվեց, որ ընկերությունը չկարողացավ կատարել անհրաժեշտ անցումային տեմպերը ձեռքով գործարքների մոնիտորինգից դեպի ավտոմատ, մի իրավիճակ, որը մեծապես բացեց իր համակարգերը մանիպուլյացիաների համար, որոնք կարող են չբացահայտվել:
Այժմ այն ժամանակը չէ, երբ ընկերությունները ցանկանում են ստանձնել պարտավորություններ կարգավորող մարմիններից, քանի որ ավելի լայն թվային արժույթի էկոհամակարգը հսկայական հարվածներ է ստացել արժեւորումների կտրուկ անկումից: Մինչդեռ NYDFS-ն իր համբավ ունի համապատասխան հարկադիր կատարողների համար վերանայված ուղեցույցները, Robinhood Crypto-ն կարող է թեթևացած շունչ քաշել, քանի որ այն կփորձի կարգի բերել իր տունը հիմա, երբ հարկադիր գործողությունն ավարտված է:
Blockchain.News-ի հաղորդագրության համաձայն, Robinhood-ի գործադիր տնօրեն Վլադ Թենևը ապրիլին հայտարարել էր, որ պլանավորում է իրականացնել. պառկել Նրա լրիվ դրույքով աշխատուժի 9%-ը, քանի որ ընկերության բաժնետոմսերը հասել են նոր նվազագույնի:
Տենևը բլոգի գրառման մեջ ասաց, որ աշխատանքից ազատումները տեղի են ունեցել աշխատողների թվի աճից հետո, որը «հանգեցրել է որոշ կրկնակի դերերի և աշխատանքի գործառույթների, ինչպես նաև ավելի շատ շերտերի և բարդության, քան օպտիմալը», - ավելացվում է զեկույցում:
Պատկերի աղբյուր ՝ Shutterstock
Աղբյուր՝ https://blockchain.news/news/robinhood-crypto-unit-slammed-with-30m-fine