Robinhood Crypto-ին Նյու Յորքի կարգավորող մարմինները տուգանել են 30 միլիոն դոլարով

Նյու Յորքի ֆինանսական ծառայությունների դեպարտամենտը տուգանել է Robinhood Crypto-ին 30 միլիոն դոլարով՝ կանոնակարգման բազմաթիվ խախտումների համար։

Հետաքննությունից հետո վարչությունը եզրակացրեց, որ ընկերությունը չի պահպանել համապատասխան կիբերանվտանգության միջոցները կամ չի կատարել փողերի լվացման դեմ պայքարի պարտավորությունները: Robinhood Crypto-ն հայտնաբերվել է վիրտուալ արժույթի, փողի հաղորդիչների, գործարքների մոնիտորինգի և կիբերանվտանգության վարչության կանոնակարգերի խախտումով:

Ըստ հայտարարություն Կարգավորողից, բացի տուգանքը միայն վճարելուց, Robinhood Crypto-ին կպահանջվի վարձել անկախ խորհրդատու՝ գնահատելու դրա համապատասխանությունը պետական ​​կանոնակարգերին: Ընկերությունը նաև դժգոհ էր իր կայքում հատուկ հեռախոսահամար չտրամադրելու համար, որը հաճախորդներին հնարավորություն էր տալիս բողոքներ ներկայացնել:

«Քանի որ իր բիզնեսն աճեց, Robinhood Crypto-ն չկարողացավ համապատասխան ռեսուրսներ և ուշադրություն ներդնել համապատասխանության մշակույթը զարգացնելու և պահպանելու համար», - ասում է Նյու Յորքի ֆինանսական ծառայությունների բաժնի տեսուչ Ադրիեն Հարիսը:

Գերատեսչությունը պնդում է, որ Robinhood Crypto-ի փողերի լվացման դեմ պայքարի ծրագիրը «անհամարժեք անձնակազմով» է եղել՝ օգտագործելով գործարքների մոնիտորինգի մեխանիկական համակարգ, նույնիսկ երբ դրա օգտատերերի բազան մեծանում էր, և իր կիբերանվտանգության ծրագրում կրիտիկական ձախողումներ ունեցավ: Կարգավորողները ասում են, որ խախտումները պայմանավորված են կառավարման և վերահսկողության պակասով, ինչը դրսևորում է «համապատասխանության համարժեք մշակույթ չխրախուսելու և պահպանելու ձախողում»:

Չնայած թերություններին, Ռոբինհուդը լիցենզիա ստանալու համար դիմել էր վարչություն՝ ասելով, որ այն լիովին համապատասխանում է փողերի լվացման և կիբերանվտանգության դեմ պայքարի կանոնակարգերին 2019 թվականին: Կարգավորողը գտել է, որ դա խախտում է օրենքը:

«Նյու Յորք նահանգում լիցենզավորված վիրտուալ արժույթով բոլոր ընկերությունները ենթակա են փողերի լվացման, սպառողների պաշտպանության և կիբերանվտանգության դեմ պայքարի նույն կանոնակարգերի, ինչ ավանդական ֆինանսական ծառայություններ մատուցող ընկերությունները», - ասաց Հարիսը: «DFS-ը կշարունակի հետաքննել և միջոցներ ձեռնարկել, երբ որևէ լիցենզավորված անձ խախտի օրենքը»:

Robinhood-ի կրիպտոարժույթների առևտրային միավորը դարձել է ընկերության աճող ուշադրությունը, քանի որ ծառայությունն ավելացնում է նոր մետաղադրամներ: Ապրիլին այն մասին Այս տարվա առաջին եռամսյակի եկամուտը կազմել է 54 միլիոն դոլար՝ նախորդի համեմատ (48 միլիոն դոլար), բայց նախորդ տարվա համեմատ նվազել է (88 միլիոն դոլար):

Այնուամենայնիվ, Robinhood-ը վերջերս ուշադրությունը տեղափոխեց աճից դեպի ավելի լավ կառավարող ծախսեր՝ շուկայի վերջին տուրբուլենտության պայմաններում, որը մանրածախ ներդրողների կողմից ֆինանսական ծառայությունների պահանջարկի նվազմանը նպաստող բազմաթիվ գործոններից մեկն է: Տարվա իր առաջին եկամուտների համաժողովից օրեր առաջ այն կտրեց նրա աշխատուժը 9%-ով։

Robinhood-ի ներկայացուցիչն ասաց, որ ընկերությունն ուրախ է, որ իր համաձայնությունը Նյու Յորքի կարգավորիչների հետ ավարտվել է, և որ ընկերությունը կձգտի առաջնահերթություն տալ կարգավորող համապատասխանությանը:

«Մենք զգալի առաջընթաց ենք գրանցել՝ կառուցելով ոլորտի առաջատար իրավական, համապատասխանության և կիբերանվտանգության ծրագրերը», - էլեկտրոնային փոստով ուղարկված հայտարարության մեջ ասել է Ռոբինհուդի դատավարության և կարգավորող ակտերի գծով գլխավոր խորհրդական Շերիլ Քրամփթոնը: «Մենք հպարտ ենք, որ առաջարկում ենք կրիպտո գնելու և վաճառելու ավելի մատչելի, ավելի ցածր գնով հարթակ»: