Պատրաստվում ենք 2024 թ.-ին. ինչպես ստեղծել կրիպտո պորտֆոլիո

Իմացեք, թե ինչպես ստեղծել լավ կրիպտո պորտֆոլիո և ինչպես է դիվերսիֆիկացիան օգնում փոխհատուցել կորուստները և պահպանել կայունությունը:

Հաշվի առնելով կրիպտո-շուկայի վայրի վերելքներն ու վայրէջքները, երկարաժամկետ հաջողության բանաձևը գտնվում է լավ դիվերսիֆիկացված կրիպտո ակտիվների պորտֆելի ստեղծման մեջ:

Դիվերսիֆիկացիան պարզապես մետաղադրամների պատահական փունջ կուտակելը չէ: Այն պահանջում է ուշադիր տարածել ձեր ներդրումները մի շարք թվային ակտիվների վրա, որոնցից յուրաքանչյուրը ծառայում է յուրահատուկ նպատակի և տեղակայված է կրիպտո շուկայի առանձին հատվածներում:

Դրա գաղափարը պարզ է, բայց խորը. կրիպտոարժույթները հայտնի են իրենց գների կտրուկ տատանումներով: Օրինակ, վերցրեք Bitcoin (BTC): Դրա արժեքը կարող է մի պահ հասնել աննախադեպ բարձրությունների, իսկ հաջորդ պահին նույնքան արագ իջնել:

Դիվերսիֆիկացնելով` դուք կարող եք նվազեցնել այդ ռիսկերը: Ամեն ինչ մեկ անկայուն ակտիվի վրա բանկային փոխանակելու փոխարեն, դուք ձեր միջոցները բաշխում եք շուկայական տարբեր վարքագծով տարբեր ակտիվների վրա:

Երբ ակտիվներից մեկը անկում է ապրում, մյուսները կարող են աճել՝ օգնելով փոխհատուցել կորուստները և պահպանել կայունությունը ձեր կրիպտոարժույթների պորտֆելում:

Այնուամենայնիվ, թեև դիվերսիֆիկացիան նվազեցնում է ռիսկը, այն կարող է նաև չափավորել պոտենցիալ եկամուտները, հատկապես բարձր արդյունավետությամբ ակտիվներից: 

Սա նշանակում է, որ դուք պետք է նուրբ հավասարակշռություն գտնեք ռիսկերի կառավարման և շահույթի ներուժի միջև՝ համապատասխանեցնելով ձեր կրիպտո պորտֆելը ձեր ներդրումային նպատակներին և ռիսկերի հանդուրժողականությանը:

Եկեք ավելի խորանանք սրա մեջ և պարզենք, թե ինչ է կրիպտոարժույթի պորտֆելը և ինչպես ստեղծել դիվերսիֆիկացված պորտֆոլիո:

Ի՞նչ է կրիպտո պորտֆելը:

Կրիպտո պորտֆոլիոն թվային ակտիվների հավաքածու է, որը պահվում է ներդրողի կողմից: Այն ծառայում է անկայուն կրիպտո շուկայում ներդրումները կառավարելու և օպտիմալացնելու համար: 

Ի տարբերություն ավանդական պորտֆելների, կրիպտո պորտֆելները հիմնականում բաղկացած են տարբեր կրիպտոարժույթներից, նշաններից, NFT-ներից և այլ թվային ակտիվներից: 

Այս ակտիվները կարող են ներառել հայտնի կրիպտոարժույթներ, ինչպիսիք են Bitcoin-ը և Ethereum-ը (ETH), ինչպես նաև այլընտրանքային մետաղադրամներ (altcoins) և կոնկրետ նախագծեր կամ հարթակներ ներկայացնող նշաններ:

Կրիպտո պորտֆելի կառուցման բանալին դիվերսիֆիկացման մեջ է: Բայց ի՞նչ է նշանակում դիվերսիֆիկացում կրիպտոարժույթի ներդրումների համատեքստում: Եկեք քանդենք այն:

Գործնական ռազմավարություններ, թե ինչպես դիվերսիֆիկացնել կրիպտո պորտֆելը

Եկեք խորանանք գործնական ռազմավարությունների մեջ, որոնք կօգնեն ձեզ արդյունավետորեն դիվերսիֆիկացնել ձեր ունեցվածքը:

Բաշխում կրիպտոարժույթների տարբեր կատեգորիաներում

Բացի Bitcoin-ում կամ Ethereum-ում (ETH) ներդրումներ կատարելուց, մտածեք ձեր կրիպտո պորտֆելի դիվերսիֆիկացման մասին՝ կրիպտոարժույթների տարբեր կատեգորիաների միջոցով: Այս կատեգորիաները կարող են ներառել.

• Մեծ գլխարկով մետաղադրամներ. Սրանք հաստատված կրիպտոարժույթներ են՝ մեծ շուկայական կապիտալիզացիաներով: Օրինակները ներառում են Solana (SOL), Binance Coin (BNB):
• Միջին գլխարկով մետաղադրամներ. Սրանք կրիպտոարժույթներ են՝ չափավոր շուկայական կապիտալիզացիաներով, որոնք աճի ներուժ են առաջարկում: Օրինակներ են Render (RNDR) և Maker (MKR):
• Փոքր գլխարկով մետաղադրամներ. Սրանք համեմատաբար նոր կամ քիչ հայտնի կրիպտոարժույթներ են՝ ավելի փոքր շուկայական կապիտալիզացիաներով, որոնք հաճախ կապված են ավելի բարձր ռիսկի, բայց նաև ավելի բարձր պոտենցիալ եկամտաբերության հետ: Օրինակներից մի քանիսն են Worldcoin (WLD) և Ronin (RON):
• Առաջացող մետաղադրամներԱռաջացող մետաղադրամները սովորաբար ներկայացնում են նոր տեխնոլոգիաներ կամ հասկացություններ բլոկչեյնի տարածքում, բայց դրանք նաև կրում են ամենաբարձր ռիսկը վերը նշված բոլոր կատեգորիաներից:

Դիվերսիֆիկացնելով ձեր կրիպտոարժույթների պորտֆելը այս կատեգորիաներում՝ դուք տարածում եք ձեր ռիսկը և օգտվում կրիպտո շուկայի տարբեր հատվածներից:

Դիտարկենք օգտագործման տարբեր դեպքեր և արդյունաբերություններ

Կրիպտոարժույթները ծառայում են տարբեր նպատակների, քան պարզապես արժեքի պահեստ կամ փոխանակման միջոց լինելուց: Ոմանք կենտրոնանում են ապակենտրոնացված ֆինանսների վրա (defi), մինչդեռ մյուսները ուղղված են հատուկ ոլորտներին, ինչպիսիք են խաղերը կամ մատակարարման շղթայի կառավարումը: Օրինակ:

• Defi: Defi-ն հայտնվել է որպես ամենաարագ զարգացող կրիպտո հատվածներից մեկը՝ առաջարկելով ավանդական ֆինանսական ծառայությունների ապակենտրոնացված այլընտրանքներ: Օրինակները ներառում են ապակենտրոնացված փոխանակումներ (DEX), ինչպիսիք են Uniswap-ը (UNI) և եկամտաբեր գյուղատնտեսական արձանագրությունները, ինչպիսիք են՝ Yearn.Finance (YFI):
• Խելացի պայմանագրային հարթակներ (L1): Խելացի պայմանագրային հարթակները ծրագրավորողներին հնարավորություն են տալիս ստեղծել ապակենտրոնացված հավելվածներ (dapps) և կատարել ինքնակառավարման պայմանագրեր: Ethereum-ը այս հայեցակարգի առաջամարտիկն է, սակայն ի հայտ են եկել այլ հարթակներ, որոնք առաջարկում են մասշտաբայնության և փոխգործունակության առանձնահատկություններ: Օրինակներ՝ Cardano (ADA), Binance Smart Chain, Solana և այլն:
• Խաղային և վիրտուալ ակտիվներ. Բլոկչեյնի աճով խաղերը և վիրտուալ ակտիվների սեփականությունը գնալով ավելի տարածված են դարձել: NFT-ները ներկայացնում են եզակի թվային ակտիվներ, ներառյալ թվային արվեստը, կոլեկցիոներները և խաղային իրերը: Օրինակներ՝ Axie Infinity (AXS), Decentraland (MANA), Enjin Coin (ENJ) և այլն:
• Մատակարարման շղթա և լոգիստիկա. Blockchain-ը նաև ընդլայնվել է մատակարարման շղթայի կառավարման ոլորտներում՝ բարձրացնելով թափանցիկությունը, հետագծելիությունը և արդյունավետությունը: Կրիպտոարժույթները, որոնք կենտրոնանում են մատակարարման շղթայի լուծումների վրա, նպատակ ունեն պարզեցնել գործընթացները և նվազեցնել խարդախությունը: Օրինակներից մեկը VeChain-ն է (VET):
• Արհեստական ​​բանականություն (AI) և մեքենայական ուսուցում (ML): Կրիպտոարժույթները և բլոկչեյն տեխնոլոգիաները գնալով հատվում են AI և ML հավելվածների հետ: Այս կատեգորիայի նախագծերը օգտագործում են ապակենտրոնացված ցանցերը՝ բարձրացնելու տվյալների գաղտնիությունը, հեշտացնելու տվյալների փոխանակումը և խթանելու AI մոդելների ուսուցումը: Օրինակներից մի քանիսն են SingularityNET (AGIX) և Fetch.ai (FET):
• Շերտ 2 (L2) մասշտաբային լուծումներ. Մասշտաբայնությունը մնում է առանցքային մարտահրավեր բլոկչեյն ցանցերի համար՝ գործարքների թողունակության և ծախսերի արդյունավետության տեսանկյունից: 2-րդ շերտի մասշտաբային լուծումները նպատակ ունեն լուծել այս խնդիրները՝ ստեղծելով արձանագրություններ, որոնք գործում են գոյություն ունեցող բլոկչեյնների վրա՝ բարելավելով աշխատանքը՝ չվնասելով անվտանգությունը: Օրինակները ներառում են Polygon (MATIC), Լավատեսություն (OP) և Arbitrum (ARB):

Հիշեք, որ բլոկչեյնը և կրիպտո տարածքը հսկայական է, որտեղ կան բազմաթիվ ոլորտներ և արդյունաբերություններ, որոնք վեր են այն ամենից, ինչ մենք այստեղ անդրադարձել ենք: 

Կարևոր է իրականացնել ձեր սեփական մանրակրկիտ վերլուծությունը և հետազոտությունը՝ բացահայտելու այն ոլորտներն ու նախագծերը, որոնք լավագույնս համապատասխանում են ձեր ներդրումային նպատակներին և ձեր կրիպտոարժույթի պորտֆելում ընդգրկվելու ըմբռնմանը:

Աշխարհագրական բազմազանություն

Մտածեք դիվերսիֆիկացնել ձեր կրիպտո պորտֆելը աշխարհագրորեն՝ ներդրումներ կատարելով տարբեր տարածաշրջանների կրիպտոարժույթներում: Յուրաքանչյուր տարածաշրջան կարող է ունենալ իր կարգավորող միջավայրը, շուկայի դինամիկան և ընդունման տեմպերը: Օրինակ:

• Հյուսիսային Ամերիկայի նախագծեր. Solana, Ripple (XRP) և այլն:
• Ասիական նախագծեր. Օրինակները ներառում են Binance Coin-ը և Tron-ը (TRX):
• Եվրոպական նախագծեր. Polkadot (DOT), Tezos (XTZ) և այլն:

Աշխարհագրորեն դիվերսիֆիկացնելով` դուք նվազեցնում եք որոշակի տարածաշրջանների վրա ազդող կարգավորող փոփոխությունների կամ աշխարհաքաղաքական իրադարձությունների հետ կապված ռիսկերը:

Stablecoins, հեջավորում և կանոնավոր վերաբալանավորում

Ձեր կրիպտոարժույթի պորտֆելում ներառյալ կայուն մետաղադրամները, ինչպիսիք են Tether-ը (USDT) կամ USD Coin-ը (USDC), կարող են կայունություն ապահովել շուկայի անկայունության ժամանակ: 

Բացի այդ, հեջավորման ռազմավարությունները, ինչպիսիք են ածանցյալ գործիքների կամ օպցիոնների օգտագործումը, կարող են օգնել մեղմել անկման ռիսկը` միաժամանակ թույլ տալով պոտենցիալ վերընթաց շահույթներ: Բայց հիշեք, որ օպցիոնների առևտուրը շատ բարձր ռիսկային է, և դուք պետք է հստակ մոտեցում ունենաք դրանց առևտուր անելուց առաջ:

Պարբերաբար վերանայեք և հավասարակշռեք ձեր կրիպտո պորտֆելը, որպեսզի պահպանեք ձեր ցանկալի տեղաբաշխումը տարբեր ակտիվների միջև: 

Քանի որ որոշ ակտիվներ ժամանակի ընթացքում կարող են գերազանցել կամ թերակատարել, վերաբալանսը երաշխավորում է, որ ձեր կրիպտոարժույթի պորտֆելը կհամապատասխանի ձեր ներդրումային նպատակներին:

Ո՞րն է լավ կրիպտո պորտֆելը:

Նախքան լավ կրիպտո պորտֆոլիոյի առանձնահատկությունների մեջ խորանալը, կարևոր է հասկանալ, որ բոլորին հարմար լուծում չկա: 

Ձեր կրիպտոարժույթի պորտֆելի կազմը պետք է համապատասխանի ձեր ներդրումային նպատակներին, ռիսկերի հանդուրժողականությանը և ֆինանսական վիճակին: Եկեք ուսումնասիրենք բարձր ռիսկային, միջին ռիսկային և ցածր ռիսկային պորտֆելների բնութագրերը:

Բարձր ռիսկային պորտֆել

Բարձր ռիսկային պորտֆելը սովորաբար բաղկացած է առաջացող և ցածր կափարիչ մետաղադրամների ավելի մեծ համամասնությունից, որոնք ունեն զգալի շահույթի ներուժ, բայց նաև կրում են զգալի անկայունություն: 

Այս պորտֆելը հարմար է բարձր ռիսկային հանդուրժողականություն և երկարաժամկետ ներդրումային հորիզոն ունեցող ներդրողների համար: 

Ակտիվների օրինակները, որոնք կարող են հայտնվել բարձր ռիսկային պորտֆելում, ներառում են նոր գործարկված թոքեններ կամ նորարարական բլոկչեյն նախագծեր՝ խոստումնալից տեխնոլոգիաներով, բայց չապացուցված հետքերով:

Ահա բարձր ռիսկային պորտֆելի լուսանկարը.

Չափավոր ռիսկի պորտֆել

Չափավոր ռիսկով պորտֆելը հավասարակշռում է ռիսկի և կայունության միջև: Այն սովորաբար բաղկացած է խոշոր գլխարկով, միջին գլխարկով և որոշ ցածր գլխարկով մետաղադրամների խառնուրդից՝ ավելի քիչ տեղաբաշխված ձևավորվող մետաղադրամներին: 

Այս պորտֆելը հարմար է ներդրողներին, ովքեր ձգտում են աճի չափավոր ներուժ՝ համեմատաբար ավելի ցածր տատանողականությամբ: 

Ակտիվները, ինչպիսիք են BTC-ն և ETH-ը, չափավոր ռիսկով պորտֆելների հիմնական տարրերն են՝ շնորհիվ իրենց հաստատված շուկայական ներկայության և համեմատաբար ավելի ցածր փոփոխականության՝ համեմատած փոքր ալտքոյնների հետ:

Ահա միջին ռիսկի պորտֆելի նկարը.

Ցածր ռիսկային պորտֆել

Ցածր ռիսկային պորտֆելը առաջնահերթություն է տալիս կայունությանը և կապիտալի պահպանմանը բարձր եկամտաբերությունից: Այն հիմնականում բաղկացած է մեծ գլխարկով մետաղադրամներից՝ միջին գլխարկով, ցածր գլխարկով կամ առաջացող մետաղադրամների նվազագույն ազդեցությամբ: 

Այս պորտֆելը իդեալական է պահպանողական ներդրողների կամ թոշակի անցնելու մոտ գտնվողների համար, ովքեր առաջնահերթություն են տալիս իրենց ներդրումների պահպանմանը: 

Ցածր ռիսկային պորտֆելի ակտիվների օրինակները ներառում են BTC-ի, ETH-ի և այլ հաստատված կրիպտոարժույթների բարձր ազդեցությունը, որոնք ունեն ամուր փորձառություններ և համատարած ընդունում:

Ահա ցածր ռիսկային պորտֆելի պատկերը.

Եզրափակում

Կրիպտոարժույթների անկայուն աշխարհում կրիպտոարժույթների դիմացկուն պորտֆելի ստեղծումը կախված է ռազմավարական դիվերսիֆիկացիայից: Անկախ նրանից, թե դուք ցանկանում եք ռիսկի դիմել կամ անվտանգ խաղալ, համոզվեք, որ ձեր ներդրումները համընկնում են ռիսկի հետ և ինչի եք ուզում հասնել: Հետևեք վերջին նորություններին, տարածեք ձեր ներդրումները և մնացեք տոկուն: Եվ միշտ հիշեք ամենակարևոր կանոնը. ներդրեք միայն գումար, որը կարող եք ձեզ թույլ տալ կորցնել:

Հետևեք մեզ Google News-ում