Նյու Յորքի ֆինանսական կարգավորիչը տուգանել է Robinhood-ի կրիպտո ստորաբաժանումը 30 մլն դոլարով

Նյու Յորքի ֆինանսական ծառայությունների դեպարտամենտը կամ NYDFS-ը հայտարարել է Robinhood-ի կրիպտոարժույթի թևի նկատմամբ 30 միլիոն դոլար տուգանքի մասին՝ փողերի լվացման, կիբերանվտանգության և սպառողների պաշտպանության օրենքների հետ կապված ենթադրյալ խախտումների համար:

Երեքշաբթի հայտարարության մեջ NYDFS-ի տեսուչ Ադրիեն Հարիսը ասել Robinhood Crypto-ն 30 միլիոն դոլար տուգանք կվճարի պետությանը «բանկային գաղտնիքի ակտի/փողերի լվացման դեմ պարտավորությունների ոլորտներում զգալի ձախողումների համար», ինչպես նաև կիբերանվտանգության ձախողումների համար, որոնք իբր խախտում են Նյու Յորքի կանոնակարգերը: Ըստ Հարրիսի, Robinhood-ի կրիպտո միավորից նույնպես կպահանջվի վարձել անկախ խորհրդատու՝ գնահատելու ֆիրմայի համապատասխանության և վերականգնման ջանքերը:

«Քանի որ իր բիզնեսն աճեց, Robinhood Crypto-ն չկարողացավ համապատասխան ռեսուրսներ և ուշադրություն ներդնել համապատասխանության մշակույթը զարգացնելու և պահպանելու համար», - ասաց Հարիսը: «Նյու Յորք նահանգում լիցենզավորված վիրտուալ արժույթով բոլոր ընկերությունները ենթակա են փողերի լվացման, սպառողների պաշտպանության և կիբերանվտանգության դեմ պայքարի նույն կանոնակարգերի, ինչ ավանդական ֆինանսական ծառայություններ մատուցող ընկերությունները»:

#ICYMIDFS-ի տեսուչ Հարիսը հայտարարում է 30 միլիոն դոլար տուգանք Robinhood Crypto-ի համար փողերի լվացման, կիբերանվտանգության և սպառողների պաշտպանության զգալի խախտումների համար: Կարդալ ավելին: https://t.co/TUD2SwmOcw

— NYDFS (@NYDFS) Օգոստոս 2, 2022

NYDFS-ի համաձայնության հրամանի համաձայն՝ վարչությունը անցկացվել Robinhood Crypto-ի ուսումնասիրությունը 2019 թվականի հունվարից սեպտեմբեր ընկած ժամանակահատվածում, պնդելով, որ այն «լուրջ թերություններ է հայտնաբերել RHC-ի համապատասխանության գործառույթում բազմաթիվ ոլորտներում»: Այնուհետև NYDFS-ը սկսեց կատարողական հետաքննություն՝ պարզելով, որ Robinhood-ի կրիպտո-թևը խախտում է Բանկային գաղտնիքի մասին օրենքի կամ BSA-ի և փողերի լվացման դեմ պայքարի կամ AML կանոնակարգերի ասպեկտները:

Այդ խախտումների թվում էին նաև մեղադրանքները Robinhood Crypto-ն անցում չի կատարել համարժեք գործարքների մոնիտորինգի համակարգին o «բավարար ռեսուրսներ հատկացնել ռիսկերը պատշաճ կերպով լուծելու համար»: Բացի այդ, ֆինանսական կարգավորիչը պնդում էր, որ Robinhood-ը չի կարողացել «իր վեբկայքում պահպանել հաճախորդների բողոքների ստացման հեռախոսահամարը», որպես վերահսկիչ համաձայնագրի մաս:

Cointelegraph-ին տված հայտարարության մեջ Ռոբինհուդի դատավարության և կարգավորող մարմինների գլխավոր խորհրդական Շերիլ Քրամփթոնն ասում է, որ ընկերությունը սկզբունքային համաձայնության է եկել NYDFS-ի հետ 2021 թվականին և այդ հարցը բացահայտել է իր հրապարակային փաստաթղթերում: Ըստ Քրամփթոնի, Ռոբինհուդը «զգալի առաջընթաց է գրանցել՝ կառուցելով ոլորտի առաջատար իրավական, համապատասխանության և կիբերանվտանգության ծրագրերը»: 

Related: Robinhood-ը զգալի առաջընթաց է գրանցում կրիպտո բիզնեսում առաջին եռամսյակում, չնայած եկամուտների նվազմանը

2021 թվականի հունիսին ԱՄՆ Ֆինանսական արդյունաբերությունը կարգավորող մարմինը Ռոբինհուդին տուգանեց մոտ 70 միլիոն դոլարով իբր հազարավոր օգտատերերին «համատարած և զգալի վնաս» պատճառելու և «համակարգային վերահսկիչ խափանումներ» ցուցադրելու համար՝ սկսած 2016 թվականի սեպտեմբերի սկզբից: Հրապարակման պահին HOOD-ի բաժնետոմսերը վաճառվում էին $9-ով, վերջին 0.3-ում նվազելով մոտավորապես 24%-ով։ ժամեր.